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TOKEN:NFTFi赛道版图一文概览_ANC

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NFT市场从去年一月份开始爆发,并在去年一年成为引领市场的热点领域。

根据DuneAnalytics的数据,在今年1月时,NFT市场的周交易额达到了61.5亿美元。截至目前,NFT市场的累计交易额达到了600多亿美元。在这段时间中,出现了一大批热门NFT,如Meebits、CryptoPunk、BAYC等。NFT也带领区块链行业实现了又一次破圈,我们可以看到周围很多原本不属于这个圈子的朋友也纷纷换上了NFT头像,侧面印证了NFT市场的火爆。

但是随着整个加密市场开始拐头向下运行,NFT市场也不可避免受到波及,交易量和交易额开始快速下跌。

随着整个大环境的收缩,原本就不具备太多流动性的NFT市场更是快速降温,这使得之前进入的投资者陷入了窘境。造成市场流动性差的原因主要有以下几个:

1.门槛高。当前市场中比较火爆的蓝筹NFT价格已经非常高,过高的价格门槛使得普通投资者望而却步,资产只能在部分资金量大的用户之间交易流转。丧失了大基数投资者的市场必然流动性不足;

2.价格发现困难。NFT的交易目前主要是用户与用户之间点对点成交,由于NFT非同质化的特性,每一枚NFT都是独一无二的,即使是同一类别的NFT,价格也很难统一。

当前市场对NFT的价格还没有形成一个很好的共识,尤其是目前的蓝筹NFT主要是图片类,定价偏主观,不同用户对价格的估计差别很大,市场上也没有很好的价值发现工具,在没有公允定价的情况下,点对点的成交很难促成,交易匹配的时间通常都比较长。另外,蓝筹类和非蓝筹类NFT的价格评定体系差别也很大,很难一概而论。

3.大部分NFT缺乏实用价值。持有人购买之后多是等待涨价后卖出,应用场景少使得交易变得困难。

Tokens.com子公司收购NFT平台CocoNFT:金色财经报道,专注于投资Web3加密资产、元宇宙和NFT业务的上市公司Tokens.com宣布,其子公司Metaverse Group已收购NFT平台CocoNFT。

作为收购的一部分,CocoNFT联合创始人Mark Allen、Brody Berson将加入Metaverse Group团队,分别担任首席技术官和首席产品官。(Businesswire)[2023/1/3 9:49:50]

流动性低和价格发现困难这两个因素又会互相影响。缺乏价格共识会影响NFT的成交频次,而如果能改善NFT的流动性,在交易频次增加之后,NFT的定价也会更容易。

为了改善NFT市场的流动性,盘活投资人手中持有的NFT,NFT金融赛道应运而生。

金融化通过将不流动的资产转化为类似证券的产品,赋予其流动性。市场开始思考,我们已经经历过传统金融业的发展,也见证了Defi行业的崛起,那么NFT行业是否可以复制这些行业的路径?对于手持NFT的持有者,该如何获得更大的价值和更高的资金效率?

在下文中我们将简单整理一下当前NFTFi赛道的细分板块,并且简要介绍其中部分代表项目。

当前NFTFi赛道版图?

图片来源:FundamentalLabs

NFTFi赛道目前主要分为几个部分:NFT交易和聚合器、场外交易、借贷、租赁、流动性池、流动性提供者、碎片化和估值定价。

1.交易和聚合器

交易和聚合器是用户买卖NFT的场所,是NFT中最早出现的领域,也是目前市场占有率最大的细分赛道,代表产品有Opensea、Looksrare等。由下图可以看出,当前主要的NFT交易活动都集中在这两个平台。

NFT内容开发公司Mirage完成140万美元pre-seed轮融资:11月30日消息,开发增强现实(AR)的创作、存储和NFT可销售内容的初创公司Mirage宣布完成140万美元pre-seed轮融资,Aglaé Ventures和Delphi Digital领投,Palm Tree Crew、Cozomo de Medici、G Money、Will Price、Rahilla Zafar、Cooper Turley、Jon Itzler和Chase Chapman等参投。

本轮资金将被用于招聘技术人才,以进一步开发其平台,并于2023年推出新产品。(AuganiX)[2022/11/30 21:12:48]

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各平台NFT日成交量

2.场外交易

场外交易指的是不经过第三方平台,交易双方直接进行交易。用户可以在平台创建一个交易请求,然后等待其他交易者接受请求或议价。用户还可以创建针对特定交易者的交易,以将资产出售给提前商定沟通好的某个交易者。交易参与者可以通过聊天部分商定交易细节,当确定进行交易时,双方需要将他们的资产发送给一个担保合约,这个合约会自动执行交易,无需第三方的参与。这个领域的代表项目有Sudoswap、X2Y2、tader.xyz等。

Sudoswap

Sudoswap是一个无平台交易手续费、优化了gasfee、可以同时交易ERC-20和ERC-721资产的无需托管的交易平台。

用户可以在Sudoswap上创建一个针对特定对象的兑换交易,并添加持有的资产和想要兑换的资产,然后将兑换码发送给交易对象,来完成兑换。

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目前Sudo推出了一个专注于NFT的流动性的自动做市商合约-SudoAMM。类似于Uniswap上的流动性池,任何人都可以创建NFT和ETH流动性池并向池中提供NFT或ETH流动性,或在池中用NFT兑换出ETH或用ETH兑换出NFT。

雪城大学成为第一所拥有运动员NFT的NCAA高校:金色财经报道,据 inferse 消息,雪城大学已宣布与 Fantastec SWAP 建立多年合作伙伴关系,双方将合作推出以运动员的肖像和雪城标志和徽标为特色的 NFT。雪城大学体育总监约翰·维尔德哈克在一份新闻稿中表示,作为第一个与 Fantastec SWAP 合作的 NCAA 项目,雪城大学运动员将有一个独特的机会来扩大他们的名字、形象和肖像组合,并以一种新的和创新的方式与我们的粉丝互动。[2022/6/27 1:32:59]

3.NFT借贷

借贷类产品在Defi中是最早爆发也是最火爆的种类之一。借贷类产品作为金融市场的基础设施,在可预见的未来中会有比较广阔的发展前景。

NFT借贷是以NFT作为抵押品,通过超额抵押的方式获得加密资金贷款。

要成为抵押品,就要求市场对于NFT的价值具有一定共识,一方面是大家认可NFT有价值,另一方面是NFT的价格是市场普遍接受的。由于这些原因,目前被作为抵押品接受的NFT主要是一些蓝筹NFT,如CryptoPunk。

借贷类业务依赖贷款价值比来进行风险控制,当NFT价值下跌到不足以偿还贷款价值时,需要对抵押品进行清算,所以NFT的估值定价就成为了抵押借贷的基础。现在NFT市场上普遍存在定价困难的问题,成为了限制NFT借贷发展的一个重要因素。

当前NFT借贷主要有三种模式:

1)点对点模式;

2)点对池模式;

3)中心化模式。

代表项目分别有NFTFi.com、DropsDao、Nexo等。

1)点对点

点对点的借贷模式中,借款人需要挂单展示自己的借款需求,然后寻找一个匹配的出借人。

安全团队:NFT项目Doodles的discord账号遭受攻击:4月1日消息,BlockSec告警系统于4月1日下午1点45分发现Doodles的discord账号遭受攻击,黑客正在扩散虚假mint网站链接,请不要点击任何链接。[2022/4/1 14:31:05]

目前的点对点模式利率较高,大概在30%-100%,贷款价值比为50%左右,即抵押价格为100ETH的NFT,大概能获得价值50ETH的资金。

这种模式的缺点在于撮合借贷双方、匹配借贷需求的周期比较长,且当借款方急需资金时,出借方的话语权远大于借款方。点对点模式的代表平台是NFTFi.com。

NFTFi.com

NFTFi.com是2020年上线的借贷平台。借款人将持有的NFT抵押到平台上,并展示自己的借款需求,主要包括借款金额、借款期限、利率、接受资金的币种等。出借人可以在平台上浏览所有的借款需求,然后选择自己有意向的订单,与借款人商定利率、期限后提供出借资金。当贷款到期时,如果借款人能如期还清,则NFT回到借款人手中,如果不能还清,则NFT会转为由出借人所有。

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2)点对池

点对池模式是NFT持有者将NFT抵押至NFT池中,即可获得贷款。这种模式下,借款人不需要等待与出借人匹配成功,获得借款的时间缩短,资金效率更高。点对池模式通常也采用超额抵押,NFT的定价取该系列最近一段时间在市场上的地板价数据。这种模式非常依赖NFT预言机的定价准确性,因为NFT的定价决定了抵押NFT可以获得的借款数量,也就直接影响到平台的资金风控。

DropsDao

DropsDao以NFT池的模式为借款人提供即时贷款。

McLaren Racing将与Tezos合作建立NFT平台:McLaren Racing宣布与Tezos (XTZ) 建立合作伙伴关系,以在区块链网络上构建“NFT粉丝体验平台”。McLaren Racing选择Tezos的主要原因之一是其权益证明 (PoS) 共识机制比比特币和以太坊使用的工作量证明 (PoW) 共识机制更节能。(Cryptoglobe)[2021/6/22 23:56:50]

NFT持有人将他们持有的NFT抵押进该类别的池子中,抵押品的价格由平台收集的该类别在市场上的地板价决定,然后获得抵押品价值30%左右的借款,同时需要向平台支付一定的利息。

出借人通过向池子中注入主流加密资产或稳定币,来获得池中的利息奖励。

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3)中心化

中心化的NFT借贷平台主要针对的用户是机构,只为持有蓝筹NFT的大客户提供金融服务。比较有代表性的平台是Nexo.io。

Nexo

Nexo是一个中心化的借贷平台,用户可以在平台上进行NFT和其他加密资产的借款或出借自己的加密资产赚取利息。Nexo的NFT借贷服务面向持有价值超过50万美元的加密朋克、BAYC等蓝筹NFT的机构用户,为用户配备专门的账户经理,通过审核的用户可以获得即时发放的贷款。

4.NFT租赁

通过保留NFT的所有权,只转让使用权,来实现NFT的租赁,让闲置的NFT产生更大的价值。

目前热门的NFT种类主要有头像图片、域名、元宇宙虚拟土地、游戏装备等。虽然这些类别的NFT因为高价格导致了交易流动性差,但是由于它们具有一定的使用价值,使得短期租赁成为另一种可选的价值流动方式。对出租方来说,可以在不转移NFT所有权的前提下,获得流动资金,对承租方来说,可以不用花高价买入但仍能获得NFT一段时间内的使用权。

代表项目有IQProtocol、DoubleProtocol等。

DoubleProtocol

DoubleProtocol是一个主要面向游戏类NFT的租赁协议。

Double的技术团队提出了以太坊的4907提案,并最终通过了审核,成为ERC-4907协议。这个协议中规定了NFT中一些与租赁相关的属性,如使用者、租赁期限等。通过这个协议,可以实现NFT所有权和使用权的分离,使NFT租赁有了统一的、可靠的标准。这是以太坊上目前通过的第30个ERC标准。在这个标准通过之前,以太坊上并没有可以被普遍使用的NFT租赁协议,租赁相关的业务只能通过各个项目自行开发智能合约来实现。

NFT的持有人可以在DoubleProtocol的平台上选择要出租的NFT,并设定租赁的最短和最长期限和租金然后发布租赁信息,承租人在选择租赁期限后支付租金,就可以获得与NFT对应的代表NFT使用权的doNFT。当租赁到期时,合约会自动终结承租人的使用权。

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5.流动性池

用户可以创建NFT保险库并通过向库中提供NFT流动性获得库中NFT交易产生的交易费。代表项目有NFTX、nft20等。

NFTX

NFTX可以帮助用户将不便于交易的NFT转换为更容易交易的ERC-20token。

用户可以将NFT存入NFTX的保险库,并获得一个同质化的ERC-20的vToken,持有vToken可以1:1兑换保险库中的NFT,兑换NFT时是随机的,也可以加付5%的服务费兑换特定的NFT。

获得vToken的用户可以去Dex上出售vToken以获得流动性,也可以在Dex流动池中购买vToken,去保险库中换取NFT。

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NFTX的PUNK保险库

当vToken在Dex的流动性池中被交易时,就进入了价格发现阶段,同时由于vToken可以1:1兑换保险库中的NFT,等于vToken的价值是由NFT背书的,也可以实现将价值相近的NFT汇聚在一起的效果。比如如果用户认为一个加密朋克NFT的价格低于市场上的PUNK的价格,用户就会倾向于将NFT存入库中换回PUNK,并在市场上出售。在这个交易过程中,就可以逐渐发现某一类NFT的地板价。

对于持有低流动性的NFT的收藏者来说,他们可以通过向NFT保险库中存入NFT,来获取库中NFT交易的手续费,同时获得的vToken出售之后可以换取稳定币,从而盘活流动性。

6.流动性提供者

去中心化的NFT做市协议,主要是收集用户的NFT并向这些用户提供质押奖励,并向NFTX这种流动性池提供流动性。代表项目有FLOOR.DAO和MetaStreet。

FLOOR.DAO?????图片来源:FundamentalLabs

FloorDao中主要包括三个角色:

a)债权人

将NFT提供给Floor的用户,用户将NFT提供给协议后可以按折扣价获得$FLOOR这种代币。

b)?质押者

质押者将$FLOOR质押到国库中后,可以获得以$sFLOOR计价的奖励。

c)?国库

Floor国库通过向NFTX提供NFT流动性来获得保险库收益,通过给Sushiswap提供代币流动性来获得交易费用,这些费用都回流回FLOOR金库。

7.碎片化

NFT作为非同质化代币,每一枚都是独一无二的,不像FT一样可以分割,这个特性一定程度上也限制了NFT的流动性。但是NFT代表的所有权是可以分割的。

碎片化即创建单个NFT的碎片/片段,将NFT的所有权分成多份,作为可替换的代币进行交易,例如,将1个NFT转换成10000个FT。这种方法通过降低购买门槛,进而改善流动性。NFT碎片化类似于传统金融市场的「拆股」,通过把一股面额较高的股票拆成数股面额较低的股票。类似于Robinhood将股票碎片化的案例一样,这样购买者就不必购买完整一张的特斯拉股票,而是可以购买多个特斯拉股票碎片。代表项目有Fractional.art、Unic.ly。

Fractional.art

Fractional.art建立在以太坊网络上,支持NFT收藏者将NFT资产锁仓在智能合约中,然后发行ERC-20同质化代币。这些同质化代币代表持有者对NFT的所有权。

用户可以在Fractional上设置将NFT分割成多少份FT代币,并为存入的NFT设置一个底价,存入NFT到VAULT后,会收到相应数量的FT,比如一个加密朋克的收藏者可以在Fractional上的HOODIEVault中存入一个CryptoPunk#7171,然后收到10000个HOODIE。用户可以将这10000个HOODIE赠与他人或自留,持有这些FT的人即拥有部分NFT的所有权,用所有这些FT代币可以赎回存入的NFT。

当Uniswap等DEX上建立起HOODIE与ETH的流动性池后,用户即可以在上面出售HOODIE。

对于存入保险库的NFT,如果有用户出高于设置底价的价格时,NFT可被拍卖,持有FT代币的用户会按比例收到拍卖收益。

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来源:金色财经

标签:TOKENANCKENGMXAlgodex TokenReimagined FinanceBOX63 Tokengmx币发行价

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