DEF:Celsius 的暴雷 会是加密领域的“雷曼时刻”吗_Defactor

如LUNA的崩溃是加密货币的贝尔斯登时刻，那么CelsiumNetwork有可能成为该行业的雷曼时刻，这种失败加剧了市场危机。

Celsius类似于银行，自诩为一家民主化的利息收入和借款平台，在周末冻结提款后，据传已经破产。据该公司称，Celsius成立于2018年，截至今年5月，已向客户提供了超过80亿美元的贷款，管理的资产达120亿美元。

在提款冻结之后，Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁员，同时加密对冲基金三箭资本也开始出现破产传闻。

除了短期影响之外，在六周的时间里，600亿美元在LUNA危机中蒸发，Celsius的麻烦也随之而来，对加密货币行业的整体信任度正在降至新低。

在过去的几周里，CoinDesk收到了来自Celsius用户的多份报告，其中一些人担心在该公司的CEL代币支持的数百万美元贷款被清算后会失去“家园”。首席执行官AlexMashinsky经常在直播中将这些贷款吹捧为“巨额交易”。

山西省印发《关于加快推动区块链创新发展的指导意见》:为加快推进山西省区块链技术集成应用，山西省工业和信息化厅制定并印发了《关于加快推动区块链创新发展的指导意见》。山西省将引进和培育一批区块链创新企业和独角兽企业，推动区块链产业规模快速成长扩大，产业生态逐步规范成熟，构建形成区块链与移动通信、物联网、云计算、大数据和人工智能等新一代信息技术融合创新的数字经济产业集群。（山西青年报）[2021/1/6 16:32:21]

尽管多次尝试联系Celsius和Mashinsky，但CoinDesk尚未收到正式回复，尽管Mashinsky周三在推特上表示，他和他的团队正在不停地工作以解决这些问题，该公司已聘请了重组律师。

利用DeFi产生收益

虽然停止提款和转账的决定让投资者感到意外，但Celsius的问题及其产生高收益的方式早已埋下了祸根。

链上数据表明，在过去几个月中，Celsius一直在使用多种DeFi协议，包括Terra的Anchor和以太坊的中坚力量Lido和Curve，以利用客户资金支付17%的APY收益率。区块链分析提供商Nansen确定进行这些交易的钱包与Celsius有关。

美股区块链概念股涨跌各异:今日美股收盘，美股区块链概念股涨跌各异。柯达收跌3.43%，埃森哲收涨0.19%，Overstock.com收跌2.94%，Riot Blockchain收跌1.38%，Marathon Patent收涨5.63%，Square收涨2.11%。[2020/8/26]

以这种方式产生收益将是战略的转变。两年前，Celsius是向个人或机构交易者放贷，它通过要求这些借款人提供抵押品来控制风险。

“对于收益率的来源，人们有很多困惑，”Mashinsky在2020年的一段视频中说。“Celsius通过借贷资产产生一定的利润，类似于银行的做法。”我们以短期的方式把它们借出去。这些并不是贷款。把金融资产借给玩家，他们可以通过套利、做市或做空某些股票或数字资产进行交易并为自己创造收入。”

“我们相当于数字世界中的证券借贷，”Mashinsky说，指的是华尔街的一种长期做法。

他将此描述为一种比DeFi更为保守的策略，在这种策略中，不向个人或公司提供贷款，而是向由代码控制的资金池提供贷款，尽管也有充足的抵押品。

动态 | 博报堂、朝日新闻社等联合成立财团组织，利用区块链进行著作权保护等:据Crypto Watch消息，日本大型广告与传播集团博报堂、朝日新闻社及小学馆关联公司联合成立了自治的分布式区块链财团组织“Japan Contents Blockchain Initiative”，旨在利用区块链技术进行日本文化内容著作权保护和扩大流通。[2020/2/13]

但自2021年初以来，当DeFi变得更具吸引力时，Celsius迅速变得更加肆无忌惮地试图创造高收益。

为DeFi提供借贷与Celsius之前的模式有着不同的风险状况。

“一方面，有智能合约风险，有协议风险，”加密投资银行GalaxyDigital的全公司研究主管AlexThorn说。“此外，DeFi中的借贷使你显著暴露于市场波动中，而向信誉良好的机构借款人贷款则大不相同，风险与依靠加密货币市场价格来维持或增长是不一样的。”

在这方面，将客户资产放入DeFi市场上的风险明显高于在担保基础上向机构对手方放贷。

动态 | Diginex的区块链工具将被用于保护泰国水产养殖业工人免受剥削:区块链解决方案公司Diginex已与Verifik8签署了一项长期协议，后者是一家为农业综合企业供应商提供数据情报和分析的供应商，合作旨在利用区块链技术帮助保护泰国水产养殖业的工人免受剥削。Diginex与反奴隶制非政府组织Mekong Club合作开发的区块链工具，旨在通过以安全、可追踪的方式记录雇佣合同，进而帮助消除现代奴隶制。（Undercurrent News）[2019/10/22]

然而，Celsius的转向有一个可能的优势，至少对外界来说，DeFi的透明度要高得多。

“所有的加密货币交易员都在关注这些头寸，看看Celsius什么时候会被清算，”Thorn说。“这在传统金融中是不可能的，当然在私人债务安排中也不可能。”

上个月，Terra区块链的算法稳定币UST崩盘；据数据提供商DeFiLlama称，这导致生态系统锚定协议中的TVL从140亿美元降至不到500万美元。TheBlock首次报道的链上数据表明，Celsius在混乱期间匆忙从Anchor协议中撤出5亿美元。

行情 | A股开盘：区块链板块高开1.65%:A股开盘，区块链板块高开1.65% 。84只概念股中，65只上涨，9下跌，10平盘，涨幅前三为：思特奇（+10%），汇金科技（+7.17%）、浙大网新（+5.61%）；跌幅前三为：奥马电器（-9.95%），恺英网络（-2.5%），宣亚国际（-2.48%）。[2018/11/1]

然而Mashinsky声称，"Celsius网络没有任何有意义的风险，尽管有相反的猜测"。

DeFi灾难

2021年6月，以太坊质押服务商Stakehound披露，其丢失了超过38000个ETH的私钥。Nansen提供的链上数据表明，Celsius损失了至少35000个ETH，留下了现在一文不值的StakehoundETH代币。

Celsius没有通知客户这一损失。相反，人们在不久之后的直播中看到首席执行官Mashinsky拿着一个滑板，上面写着"hodl"，。

这是许多不幸事件中的第一个，这些事件损害Celsius应对市场低迷的能力。根据DirtyBubbleMedia的分析，在错误地没收BadgerDAO黑客赔偿金后，Celsius还损失了2200万美元，之后又受到stETH脱锚的影响。

最近几周，包括Alameda和AmberGroup在内的几家资产管理公司已经抛售了大量资金，其中Amber从Curve池中提取了1.28亿美元到一个钱包中，并将其中大部分发送到FTX，可能是为了套现。

根据加密投资者BradMills的分析，6月7日，Celsius的负债超过100万ETH。Celsius流动性储备仅为26.8万ETH，直到合并完成之前还有28.8万个无法使用。推特用户@Crypto_Joe10在一个非常详细的主题中写道，如果用户开始要求提取超过Celsius的流动储备的ether，它将被迫以7%的折扣清算其持有的stETH，这还不包括由于缺乏流动性而产生的滑点。

越来越大的压力迫使Celsius出手

每周Celsius都会在其YouTube频道上主持一个AMA，其既定目标是对用户透明。自5月初Terra暴雷以来，其平台流出量都超过流入量，在5月的第一周，资金外流超过10亿美元。

Celsius5月流出量(Celsius/Twitter)

由于投资者撤出流动性的速度比其他人愿意冒险投入的速度更快，Celsius发现自己处于困境，因为它必须扩大收入来源才能继续向客户支付其高昂的收益。

关于Celsius在LUNA崩盘前从Anchor抽走5亿美元的报道，导致人们进一步质疑Celsius用客户资金承担风险。

展望未来

Celsius及其投资者未来路线仍然不确定，尽管该公司在社交媒体上保持相对平静，但链上数据显示，它正在积极地与做市商和DeFi协议商谈资金和贷款，以确保不会因杠杆头寸而被清算。6月13日，它出售了部分stETH头寸，然后向即将清算的Maker贷款添加抵押品。

Celsius可能面临更多阻力，根据加拿大广播电台的报道，在向公民提供不受监管的贷款服务后，Celsius已陷入监管困境。去年，该公司在肯塔基州被下达了停业令，而阿拉巴马州、新泽西州和德克萨斯州的监管压力也在增加。周四，德克萨斯州和其他四个美国州宣布，正在对Celsius冻结提款的举措进行调查。

在监管不确定的情况下，该公司在最近几周整顿了其风险披露信，还将其Earn产品的访问权限制在经认可的投资者手中。

在概述其停止平台活动原因的官方更新中，Celsius表示，该步骤对于确保其能够履行其提款义务是必要的。Celsius表示其最终目标是稳定流动性并尽快恢复账户之间的提款、转账和交易。在考虑各种选择时，还有很多工作要做，这个过程需要时间。

随着Celsius品牌的破灭，CEL代币现在的交易价格为60美分，比一年前8美元的历史高点低了93%，该公司面临着重建声誉的艰巨任务。

来源：金色财经

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