ELS:Celsius暴雷带崩大盘 关于此次危机始末盘点_celsius币官网

Celsius?是加密的最大集中式gateways之一。它筹集了?8.64?亿美元的风险投资，曾一度为超过?100?万客户保管超过?30?亿美元的资金。

然而到今天为止，它似乎资不抵债，它正在带跌整个加密市场。

关于Celsius

对于初学者来说，Celsius?是一款全能的金融科技应用程序，旨在让消费者轻松、可靠地访问加密服务：

?-?交易

?-?稳定币和加密货币的高收益存款

?-?加密支持的贷款

从本质上讲，它是一个托管资产管理器。以传统的?ETF?世界为例，Vanguard?和?Fidelity?将一篮子股票打包到面向零售的?ETF?中，并收取向投资者提供服务的费用。Celsius?有点像先锋，但有分散的金融机会。它提供受监管的贷款和收益，并为此收取费用。所有这些都不会让用户面临所谓的自托管加密货币的不便和风险。

Fahrenheit财团成为Celsius资产破产拍卖的主要竞标者:金色财经报道，根据周三的听证会，一个名为Fahrenheit的财团，成为Celsius20亿美元资产拍卖的主要竞标者，该财团包括风险投资公司Arrington Capital和矿企U.S. Bitcoin Corp。根据法庭文件，这些资产包括 Celsius 的采矿部门、其贷款组合、质押的加密货币和其他另类投资。Fahrneheit还得到了 Arrington Capital、US Data Mining Group, Inc.（称为 US Bitcoin Corp.）、投资公司Proof Group Capital Management、前Algogrand首席执行官Steven Kokinos 和投资银行家Ravi Kaza的支持。[2023/5/18 15:10:12]

与?ETF?提供商一样，Celsius?不提供对标的头寸的直接敞口。他们承诺在用户想要退出头寸的情况下提款和赎回，但Celsius?最终代表投资者管理头寸。微薄慕容说说

但就其所有传统金融诚信而言，Celsius?将自己定位为加密原生产品。对于初学者来说，它有：

Celsius：不会寻求强制执行未偿还贷款的支付义务:金色财经报道，借贷平台Celsius在社交媒体上称，对于在平台上有未偿还贷款的账户持有人，Celsius今天提交了一份声明，以帮助回答相关问题，并提供更清晰的信息。Celsius称，我们想让你知道，在我们的破产保护案件过程中，Celsius不会寻求强制执行未偿还贷款的支付义务，借款人不需要偿还这些贷款。此外，贷款到期后不会评估任何利息或罚款。我们即将举行的听证会目前定于10月7日和10月20日，我们期待着推进与UCC和其他各方的对话。[2022/10/1 18:36:58]

-?一份“白皮书”；

-$CEL代币

Celsius反银行的加密银行

在以上众多条件下，?$CEL本身也并没有表现得特别好。

但比伪加密氛围更糟糕的是Celsius?危险地使用无意义的陈词滥调和尖锐的反银行言论：

?-?银行业破产

-?自己解散银行

-?用区块链取代华尔街

?-99%vs1%

cLabs工程师：Celo跨链协议Optics的恢复模式被不明人士激活，并且覆盖了多签权限:11月23日消息，cLabs工程师Tim Moreton表示，Celo上跨链通信协议Optics的多签权限被替换是由于有人激活了以太坊GovernanceRouter合约上的Optics恢复模式（recovery mode），导致现在恢复账户接管了Optics协议，覆盖掉了原本多签的权限。Tim Moreton表示，他认为目前跨链桥上的资金没有风险。Tim Moreton还表示，该情况发生在cLabs开除了James Prestwich后的15分钟内，目前团队正在与James Prestwich联系来寻找解决方案，且正在努力退出恢复模式，并恢复社区的多签治理。

James Prestwich在推特上回应称，他从来就没有恢复模式的启动权限，并且对cLabs和Celo损害其声誉的行为表示遗憾。[2021/11/23 22:12:10]

以上全部取自他们的网站和白皮书。

更糟糕的是你的安全、安保、透明度以及最重要的：信任！

-“军事级安全”

-“随时撤回你的加密货币”

报告：加密借贷平台Celsius Network的估值应为31亿美元:根据加密对冲基金Alpha Sigma Capital对根据加密借贷平台Celsius Network的独立评估报告，该公司的隐含价值为31.3亿美元，约为其当前市值11亿美元的三倍。Alpha Sigma Capital在分析中表示， Celsius当前被低估了。此外，预计到2025年，该公司管理的资产将能够以每年25％的速度增长。”（Cointelegraph）[2021/3/8 18:23:40]

-“保持你的加密货币安全”

-“下一个级透明度”

-“为什么信任Celsius?”

这些全部来自他们自己的营销文案。

而这就是问题所在：1)?高收益的承诺2)?合法性的外表为Celsius?利用投资者的资金急剧扩张资产规模扫清了道路。

Celsius暴雷原因

Celsius公司采取了两种极其恶劣的行为，这两种行为结合在一起，使其及其数百万散户投资者陷入困境。1)?链上杠杆的使用?2)stETH

cLabs收购Summa以增强Celo加密互操作性:金色财经报道，初创公司cLabs刚刚收购了去中心化金融（DeFi）初创公司Summa。此次收购增强了cLabs多方面的工程团队。除了Celo软件项目外，该团队还专门从事比特币、Zcash和Cosmos项目。cLabs CTO Marek Olszewski表示，此次收购将帮助Celo社区“执行平台的互操作性愿景”。[2020/8/14]

让我们依次来看看。

1)?关于链上杠杆。

在Celsius上，比特币约为?3%?至?8%，以太坊为?4%?至?8%，USDT?为?9%?至?11%，那么问题来了，无风险的高收益率从何而来？

借贷业务当然是相对稳妥的商业模式，但是面临资金效率的问题，并不是所有资金都被匹配产生收益，资金效率低，会导致APY低，从而影响负债端扩张。因此，一个行业潜规则是，除了借贷，Celsius、BlockFi等借贷平台往往还会在别处寻找收益。

然而，当牛市音乐暂停，稳定套利的机会消失，为了为储户创造高收益，Celsius不得不使用越来越奇特和风险更高的金融工具。

比如，Terra生态的AnchorProtocol?，Celsius是Anchor?上的超级巨鲸，在暴雷前发送数亿美元加密资产至Anchor，也成为了最后压垮UST的最后稻草之一。

2)?关于$stETH问题。

Celsius?在$ETH上提供了“稳健”的收益。在以太坊的权益证明信标链上质押的$ETH提供约?4.2%?的收益，而$ETH的收益是微不足道的?0.20%。那么他们是如何提供约?8%?的？

事实证明了Celsius?的绝对疯狂。他们正在使用一种名为$stETH的$ETH衍生品来提高他们的$ETH收益率并吸引更多投资者。

那么$stETH是什么？之前文章也有介绍过。

$stETH是由LidoFinance创造。它代表质押的$ETH，它是过去几年发布的最具创新性的?DeFi?产品之一。它允许任何人在不运行质押基础设施的情况下赚取ETH质押收益。

$stETH也可以用来获得比普通$ETH更多的收益。为什么？因为虽然$stETH已经获得了质押收益，但它也可以被借出或提供流动性。一个常见的策略是提供流动性以提高$stETH?的收益率。

关于与$stETH的不幸交易？虽然它可以在公开市场上用$ETH进行交易。但它不能兑换成$ETH，至少在信标链合并之前，然后以太坊将经历一次硬分叉。也就是说，Celsius?买了一堆$stETH，在合并后的?6-12?个月内不能兑换成$ETH。合并甚至还没有发生！

现在，$stETH不再与$ETH进行?1:1?交易。所以他们以?1?美元价格购买了现在价值?0.96?美元的东西。而更糟糕的是，没有足够的流动性——任何地方——Celsius?都无法从$stETH?换成$ETH，即使是亏本。

Celsius?有?445k的$stETH?，并且$stETH-$ETH?曲线池中只有?143k?的$ETH流动性。此外，他们在多种资产和协议中拥有数十亿美元的综合负债。

总结以上：

1）Celsius?开了一堆贷款

2）他们拿走了用户的存款并用它们换成?$stETH

3）他们现在欠了很多钱，没有准备金来偿还。?

Celsius?陷入恶性循环

Celsius?现在资不抵债，但故事还没有结束。这也是Celsius?从看似愚蠢变成严重疏忽的地方。

昨天，Celsius?暂停提款和转账，冻结用户并给他们一个糟糕的选择：?-?充值自己的抵押品以节省贷款?-?清算

但之后，Celsius?并没有偿还他们的?OWN?贷款，而是开始补充他们的抵押品。这是个错误又疯狂的做法。

Celsius?的贷方?Maker?的贷款抵押比率至少为?150%。这意味着要获得?1.00?美元的借款，您必须提供1.50?美元的抵押品。现在假设您有一笔未偿还的大笔贷款，并且您想偿还它。您可以：a)?偿还?1?美元或b)?投入?1.50?美元的抵押品。

选项?(b)?似乎比?(a)?差?50%。那你为什么会选择它？

因为如果您实际上已经无法偿还，您会这样做。如果你是一个堕落的徒，你就是在把剩下的一点偿付能力都付诸东流，希望在一次交易中把它全部收回。

所有这些不确定性导致?$BTC和$ETH暴跌，这意味着Celsius?的抵押品更少。在DeFi的黑暗森林中，Celsius成为了众矢之的，透明靶子，猎人潜伏在暗处，随时可以扣动扳机，狙击其资产和清算线，捡拾尸体。这是一个可怕的恶性循环。

有传言说对冲基金?AlamedaResearch?正在购买，甚至?Celsius?的竞争对手——在公开表示不尊重的情况下——也提出了以下言论：

而Celsius?首席执行官亚历克斯·马辛斯基?(AlexMashinsky)?还一直在进行一场路演，以增强人们对Celsius?度及其流动性储备的信心，并声称直到最后都是安全的。

甚至在宣布取款被冻结的前一天，Mashinsky?也坚持：?-Celsius?取款冻结是FUD-?我们有足够的流动性?-我们的工作是在冻结用户资金之前的所有时间里“一起对抗?Tradfi”。

写在最后

Celsius?具有?Tradfi?的所有不透明性和?Defi?的所有缺点：?-?拿零售钱?-?杠杆化?-?押注黑色?-?说服每个人它是安全的，直到它不是。

他们无知，疯狂，或两者兼而有之。流动性的音乐总有停止的那一天，巴菲特名言永不过时，只有等到潮水退潮了，才知道谁在裸泳。

这对他们来说变得真实了，现在对我们所有人来说也是如此。

来源：金色财经

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