比特币:加密公司Celsius、Voyager、Gemini面临美国SEC审查_ELS

据知情人士透露，美国证券交易委员会正在对加密货币公司CelsiusNetwork、VoyagerDigitalLtd.和GeminiTrustCo.进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。

这些未被授权公开发言的人士说，SEC执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。

这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构BlockFiInc.也面临SEC的审查，Celsius和BlockFi都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。

彭博社：韩国加密法案草案将授予金融服务委员会监督加密公司和资产保管的权力:金色财经报道，在一名妇女因数字资产纠纷而被谋杀后，韩国重新启动了加密政策制定工作。据悉，新的预期法案称为虚拟资产用户保护法案，它将总共 19 种不同的加密相关法案打包成一个独立的法案。据彭博社看到的法案草案版本，该立法概述了虚拟资产的明确法律定义，并对内幕交易和市场操纵等违法行为进行了处罚。此外，新法案将授予该国金融服务委员会监督加密公司和资产保管的权力。

该法案还将要求数字资产公司购买保险以保护自己免受黑客攻击，以及更严格的储备金和账户管理规定。这些规则将适用于比特币等加密货币，而现有的资本市场法将适用于政府认定为证券的代币。[2023/5/18 15:10:46]

“我们是SEC就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini发言人CarolynVadino在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”

福布斯公布2022金融科技50强榜单，FTX、OpenSea等9家加密公司入榜:金色财经消息，福布斯公布2022金融科技50强名单（2022年最具创新力的金融科技公司），其中有9家加密公司入榜，分别为FTX（最新估值320亿美元）、OpenSea（133亿美元）、Alchemy（102亿美元）、AvaLabs（代币AVAX市值为85亿美元）、Circle（90亿美元）、Chainalysis（86亿美元）、Fireblocks（80亿美元）、Paxos（24亿美元）、TRM Labs（6亿美元）。（forbes.com）[2022/6/7 4:09:09]

“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius发言人BethanyDavis说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”

观点：美国多个州统一监管框架，加密公司有可能变得更具竞争力:针对美国多个州将统一监管框架的消息，Bitstamp交易所美国分支机构首席合规官Caitlin Barnett称，这对加密交易所和监管机构来说是一个令人兴奋的发展。Barnett解释称，获得多个不同州的许可意味着被许可的实体都要接受每个监管机构的检查。这通常意味着一年中有许多国家对交易所进行审查，有时这些监管机构可能会重叠。不过，Shyft Network联合创始人Joseph Weinberg指出，虽然CSBS的计划将使合规流程更高效，但流程并不一定会更容易。“美国的加密公司现在必须处理更标准化的合规程序，使工作更容易、更具成本效益。然而，这些标准可能并不意味着更容易实现完全合规，障碍可能仍然设置得足够高，使合规成为一项挑战，但这将是这49个州面临的一项挑战，使其更容易管理。加密公司有可能变得更具竞争力，并融入更大的金融生态系统；最终，向用户提供的服务应反映出这种改进。”据此前报道，美国州银行监管者联席会（CSBS）证实，针对货币服务企业的新制度将在48个州引入相同的规则和标准。这将简化合规工作，让加密货币企业更容易跨州开展业务。（Finance Magnates）[2020/9/17]

Voyager发言人MikeLegg表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”

动态 | 加密公司Mavixbtc涉嫌误导投资者 遭密苏里州证券部门勒令停运:据CoinDesk消息，10月2日，加密公司Mavixbtc因涉嫌误导投资者，遭密苏里州州务卿证券部门勒令停止运营。同时，Mavixbtc还面临民事罚款和超过3万美元的调查费用。[2019/10/3]

SEC尚未指控Gemini、Celsius或Voyager有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC发言人拒绝置评。

加密贷款机构表示，他们已经收集了400多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为3%至18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。

这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。

拥有181亿美元存款的Celsius于2018年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年10月，Celsius完成4亿美元股权融资，WestCap和Caissededép?tetplacementduQuébec领投，投后估值超过30亿美元。WestCap是由Airbnb和Blackstone前高管LaurenceTosi创立的基金；CDPQ是加拿大第二大养老基金。

加密货币交易所Gemini于2015年由Cameron和TylerWinklevoss兄弟成立。该公司的“GeminiEarn”加密账户支付高达8.05%的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。

总部位于纽约的Voyager同样经营着一家交易所，截至去年11月管理资产规模达70亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为17亿加元。

SEC去年向CoinbaseGlobalInc.发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase随后搁置了该计划。SEC主席GaryGensler曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与SEC讨论如何对此类产品进行监管。

州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对Celsius、BlockFi两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对Voyager采取类似行动。对此，Voyager的Legg回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。

本文来自彭博社，原文作者：JoeLight,MattRobinson&?ZekeFaux

来源：金色财经

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