DAP:风投Pantera：浅谈crypto的未来一年_Ramp DeFi

原标题|Pantera：加密货币的未来一年

编译：AmyLiu

过去和现在：2017年涨势VS此轮涨势

比特币在2017年达到了19783.21美元的峰值。从那以后，其他一切都发生了巨大的变化。今天前20名中的大多数代币在2017年甚至都不存在。

第一个巨大的不同是2017年的反弹完全是炒作。2017年年中，全世界都爱上了新发行的代币——首次代币发行(ICO)。它们自2013年以来一直存在。PanteraCapital在2015年8月在以太坊上制作了第一个代币——Augur。2017年下半年是ICO热潮。这些项目中的大多数都没有用，巨额资金进入市场。当比特币在2017年12月达到顶峰时，它仅占行业市值的39%，而以太坊仅为12%——非比特币+以太坊的市场份额达到53%。

比特币和以太坊发生了巨大转变。比特币的份额几乎翻了一番，达到70%，而以太坊稳定在14%——其他5,000个非比特币+以太坊链仅占16%。

随着去中心化金融的到来，另一个巨大的转变发生了。比特币又回到了40%。然而，这一次以太坊将其份额增加到20%。Solana、TerraLuna、Polkadot、Uniswap和NEAR等代币组成的全新组合已经证明了它们的价值。总体而言，它们的市场占有率为40%。

2022年的预测

L2s和Rollups：今天对以太坊的最大批评涉及其高得离谱的延迟和Gas费，这抑制了去中心化应用程序(dApp)的计算能力，并阻碍了缺乏大量资金的用户。第二层系统通过在链下执行交易然后在链上发布批量交易数据来解决这个问题。

在过去的一年里，第二层变得非常流行。Arbitrum是一款OptimisticRollup解决方案，9月份才推出，今年总价值锁定(TVL)达到27.8亿美元的峰值，已经积累了50多个dApp，包括1inch、Balancer和CoinbaseWallet。

随着加密货币的主流采用继续增长，以太坊的网络拥塞只会变得更糟，加剧其延迟和费用问题。Rollups通过确保计算基础设施具有高度可扩展性，允许用户与dApp进行交互，从而在可用性方面与传统Web应用程序具有相似甚至更好的期望，对于维持以太坊的增长至关重要。Optimistic和ZKRollups将在未来一年获得更大的吸引力，OptimisticRollups可能在短期内占主导地位，而ZKRollups，它们在技术上更加复杂，可以作为长期的可扩展性解决方案。

非以太坊/比特币链：年初，DeFi总计97%的TVL属于以太坊；今天，以太坊仅拥有该TVL的63%。竞争性第一层区块链在过去一年中呈爆炸式增长，这主要归功于其相当大的扩展优势和与以太坊的差异化用例。特别是，提供无与伦比的交易吞吐量的Solana在2021年实现了令人难以置信的增长。Solana社区最近的活动，包括为去中心化社交媒体和游戏推出大量资金，表明该生态系统将在来年继续大幅增长。

今年以来的许多技术发展都将2022年定为多链世界的重要一年。诸如NEAR的RainbowBridge之类的网桥将通过扩大流动性并允许更容易地组合数字资产来帮助加速非以太坊生态系统的发展。以太坊虚拟机(EVM)平台，例如NEAR上的Aurora，也使基于以太坊的dApp比以往更容易在其他链上启动，从而增强了DeFi中的跨链参与。总体而言，跨链基础设施的这些进步将加快替代第一层链获得牵引力的速度，促进真正强大、多样化的多链加密生态系统的发展。

可组合性和Web3：Web3可以说是2021年最热门的词汇之一。Web3的范围非常广泛，很难确定它到底需要什么。然而，一般而言，该术语指的是优先考虑用户对数据和/或资产的所有权以及不同应用程序之间的互操作性的技术。

2021年是数字所有权的重要一年。NFT现在构成了一个价值70亿美元的行业，并且随着越来越多的艺术家和艺术品消费者在数字领域寻求可验证的所有权形式，该行业还在继续增长。除了NFT，数字所有权通过去中心化众筹和去中心化身份项目实现增长，这些项目允许用户对个人数据和声誉保持完全、更精确的控制。2022年，我们将看到更多项目扩大链上所有权的范围，让用户能够对其在数字世界中的身份和资产拥有完全的、功能性的控制。

在互操作性方面，如前所述，网桥显着提高了DeFi内部的可组合性，有效地允许用户在链之间进行资产交易，并在不同区块链之间使用DeFi协议。除了DeFi，像login.xyz这样的项目，它提供了以太坊登录服务，展示了区块链如何更普遍地实现应用程序之间的可组合性，允许用户在所有服务中保持单一登录。总之，应用程序和服务正在寻求更紧密的集成，我希望看到更多的项目解决我们与Web交互方式的碎片化性质。

NFT的扩展：NFT无疑是2021年最热门的加密趋势之一。数字资产市场OpenSea在短短三个月内的交易量从10亿美元增加到超过100亿美元，展示了NFT掀起的采用浪潮。其他项目，如NBATopShot和BoredApeYachtClub，为NFT在流行文化中提供了一个非凡的平台，以至于“NFT”成为谷歌今年最热门的搜索关键词之一。

展望未来，值得注意的是，实物艺术品代表着高达1.7万亿美元的资产类别，这意味着NFT才才刚刚开始浮出水面。随着数字艺术越来越受欢迎，实体艺术的代币化程度越来越高，为了促进更好的可验证性和更具流动性的市场，NFT在来年将继续受到极大的欢迎。

NFT在其他领域也取得了重大进展，如游戏和音乐。Decentraland和AxieInfinity等游戏已经证明了将游戏中的资产作为可交易的NFT提供的价值。在音乐方面，Audius和Royal等项目正在建立机制，帮助粉丝直接支持他们最喜欢的艺术家的项目，并通过版税分享他们的成功。2022年的NFT项目将在用例中显示出更多的多样性，并将重新配置我们与数字媒体的交互方式。

去中心化自治组织：DAO也是2021年最热门的加密趋势之一，因其承诺成为公平、去中心化的工具而受到广泛关注。我们已经看到DAO围绕共享的数字文化身份、众筹和资本分配，甚至社会影响发起。鉴于其日益突出的地位，希望看到DAO成为在线组织和集体行动的主流工具，帮助全球各地的个人切实参与到他们关心的事业中来。

Syndicate等平台简化了建立DAO以进行协作投资的过程，而Station则帮助用户加入DAO。随着DAO操作变得越来越复杂，预计在2022年会看到更多的项目构建DAO工具和基础设施。

DeFi安全性：可以说，2021年对DeFi的安全性提出了比以往任何一年都多的质疑。2021年，超过6.1亿美元通过DeFi漏洞被盗，另外7.04亿美元的资金被盗，随后被白帽黑客归还，例如6亿美元的PolyNetwork漏洞背后的黑客。尽管如此，他们还是强调了为DeFi提供支持的技术基础设施中的几个主要漏洞，这可能最终限制了DeFi捕获更多金融用例的潜力。

为了保持DeFi的采用速度，我们开发更多的协议和工具以确保用户与加密的安全金融产品进行交互是关键的。Forta等项目使dApp能够监控运行时安全性，NexusMutual为dApp用户提供针对智能合约漏洞的保险。尽管如此，为DeFi提供支持的智能合约仍然存在许多漏洞，其中大部分我们仍然不清楚。在2022年，我预计安全性将成为DeFi项目的一个巨大关注点，并预计会有更多项目围绕更好的智能合约审计、精确的运行时监控和消费者保护推出。

总结

总而言之，2021年加密领域出现了巨大的增长和数量惊人的创新，从区块链基础设施到DeFi再到NFT等等。加密已明确宣称自己是我们这个时代最强大的技术之一，提供无与伦比的隐私、可组合性和去中心化，而传统网络仍然高度剥削、垄断和碎片化。

公众从未像今天这样专注于加密货币，而加密货币日益增长的主流采用率很可能会加速来年的创新速度。有了这种新的关注，我们非常期待看到加密货币如何在2022年占据更多主流金融和数字领域，并成为一个更强大、更安全的平台，为我们与网络的交互提供动力。

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