CRV:Yearn V3 升级后能否再次领跑机池领域？_RUNEARN价格

撰文：Footprint分析师Simon(simon@footprint.network)

日期：2021年12月

加密货币世界中币价能与BTC比肩的并不多见，在今年5月YFI的价格甚至一度超过了BTC，历史峰值达82,071美元。尽管一个月后YFI没能继续保持如此强劲趋势，能取得如此佳绩也值得赢得瞩目。YFI是由机池平台YearnFinance发行的token，由于Yearn创新的模式和YFI仅36,666枚发行量使得其价格截止到12月16日仍有24,526美元。

Enzyme Finance宣布与Yearn Vaults集成:据官方消息，7月5日，去中心化资产管理协议Enzyme Finance发推宣布与Yearn Vaults集成。目前，Yearn Vaults已可在Enzyme Finance上使用。通过此次合作，Yearn Vaults将为Enzyme App内的投资组合经理提供了新的机会，以开辟专门为他们的需求设计的收益耕种策略。[2021/7/6 0:29:15]

FootprintAnalytics：YFI和BTC价格对比

Yearn于2020年7月正式上线，定位为一个可以帮助用户自动的快速选择最佳投资策略的YieldAggregator，俗称“机池”。并能帮助用户解决频繁操作gas费过高的问题，通过与Curve、MakerDAO、Compound、Convex等头部DeFi平台合作，用最小的风险追求更高的回报。

Yearn v1 DAI金库已将资金转移至3pool yVault:1月24日，yearn.finance官方公布项目周报。内容显示，v1 DAI yVault已解除原战略，将资金转移到一个新战略中，存入3pool yVault。[2021/1/24 13:18:53]

目前Yearn以55亿美元的TVL位居机池类平台第二名，仅次于后来者Convex。继年初更新V2版本后，在9月中旬Yearn又上线了V3。这次主要对前端的用户体验、部署多链等进行更新，目前Yearn在Fantom链上也有部署。

Yearn.Finance已部署yvWETH 0.2.0测试金库 暂不能存款:11月25日，Yearn.Finance官方发文称，已于日前部署了yvWETH 0.2.0测试金库。目前该库还未将所有策略连接起来，故当前还不能进行存款。[2020/11/25 22:03:14]

FootprintAnalytics：YearnTVL

本文将以V3版本为例探索Yearn如何为用户实现收益。

更改了前端显示的Yearn从看起来更加清晰明了，右侧的导航栏分类更加简洁明了，从产品上主要规整为Vaults、Labs、IronBank三大类。

yearn.finance：YFI Strategy暂时禁用 资金已转移到Vault机池:yearn.finance官方晚间发推称，YFI 策略（Strategy）暂时禁用，等待新策略。所有资金已从Strategy转移到Vault机池，可以免费提取，新的Strategy将在2天内发布。[2020/8/27]

来源：Yearn

由于Curve通过锁定CRV可以提升特定池子的最高达2.5倍的奖励倍数，Yearn为了提升它对应的CurveLPToken池子的收益也需要获取大量CRV。因此开设了yeCRV收取用户手中的CRV存入backscratcher中，用户锁定CRV后将获得yveCRV的凭证。注意这里存入使用的为“Lock”表示了一旦将CRV存入转为yveCRV后将不能再转换回CRV。

yearn.finance新提案：将YFI质押奖励变为增加YFI份额:yearn.finance（YFI）在推特上表示，社区成员Matt West发起新提案：系统费用/奖励被收集并归为yUSD（yyCRV），以LP的形式提供给vaults。在达到treasury上限之后，这部分资金将分配给治理参与者。这项提案将把治理质押YFI的奖励从yCRV改为通过从市场购买并增加至质押池来增加YFI份额。[2020/8/18]

与用户直接在Curve质押CRV一样，同样可以获得协议所有交易费用的50%，获得的收益被将收集起来用于购买3CRV后再分配给持有者。不过用户会在yveCRV中将获得更多的收益，因为Yearn会将所有vaults获得的CRV奖励的10%都储蓄在backscratcher中，一来可以收集更多CRV继续提升Yearn所有Curvevaults的奖励倍数，二来对于yveCRV持有者将分享来自整个协议获得的CRV奖励。

除此之外，相比直接在Curve质押获得veCRV而言，yveCRV会更具有流动性，因为它可以在Sushiswap上自行兑换。

在yvBOOST池子中用户还可以存入yveCRV获得yvBOOST帮助用户进行复利，由此转换成的yvBOOST是可以再转换回yveCRV的。获得yvBOOST后可以通过存入pSLPyvBOOST-ETH池子中在SushiSwap获得SUSHI的奖励，把这个SLP存入PickleFinance中获得PICKLE奖励。

IronBank：零抵押借贷

对于Yearn来说仅仅占据机池的统领地位还不足够，对于借贷市场也开始布局。IronBank是由Yearn与CreamFinance合作推出的借款协议，协议之间的借贷通过白名单机制在授信后可以做到零抵押，作为用户来说与属知的Compound类似为超额抵押借款。

IronBank支持跨资产存入和借出，同时还可以利用AlphaHomora的杠杆挖矿在SushiSwap流动性池中进行加杠杆的操作挖取SUSHI、CRV和ALPHA。

目前Yearn上已有32个池子，其中上亿的池子有USDC、DAI、ETH。借出APY和借入APY最高的为CRV、SBX和EURS，但池子的流动性都较低。

在IronBank借款的抵押系数根据不同资产也有所不同，越高的抵押系数能借出的资金越多。稳定币多为90%，其余非稳定资产在50%到85%之间波动。存入同样也会收取10%到20%的存款系数。

结语

在一众机池平台发行的token中，YFI的市值一直处于领先地位，这与它良好的机制脱不开关系。尽管近期YFI的市值被Convex的tokenCVX反超，但从底层策略上可以看到Yearn的大量策略与Convex有关。两者之间不只是竞争的关系，反而相辅相成。

FootprintAnalytics：机池平台Token市值

Yearn的机制在机池领域获得验证后，仍在利用DeFi世界的乐高属性不断地向外堆砌。在去中心化交易方面与Sushiswap合作组建流动性并优化用户体验，与Cream合作搭建借贷项目IronBank，还与Cover在保险领域达成合作。对于再次更新到V3版本的Yearn来说，未来不会仅仅是领跑机池领域这么简单。

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来源：金色财经

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