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TOK:融资7500枚ETH,Silo推动借贷协议迈入2.0时代_KEN

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链上借贷这个巨大且陈旧的市场已经太久没有新进展了。AAVE和Compound两大巨头安全稳定运行,而新的借贷协议又大多是「AAVElike」或者「Compoundlike」,市场已经许久没有创新诞生。但这种沉寂良久的情况,或许会被Silo的诞生打破。

12月9日,非托管借贷协议Silo宣布于GnosisAuction平台完成Token拍卖,本次拍卖共发行1亿枚SILO,筹集到7500枚ETH,单枚SILO的价格约为0.000075ETH。无论Silo的未来究竟能走向哪里,但市场对其的期望之高已是毋庸置疑。

项目名称

Silo

项目概念/赛道

DeFi

项目简介

Silo是一个非托管借贷协议。通过引入「桥资产」和「筒仓」(Silo),解决了传统借贷平台潜在的通过操纵抵押品价格、超额借出其他更为稳定的Token平台攻击事件。

项目背景

在借贷平台这条赛道上,攻击事件屡见不鲜。2021年5月,借贷平台Venus遭到攻击,由于担保资产XVS的价格被攻击者操纵,协议产生了超1亿美元的坏账,该协议的许多用户都遭受了不同程度的损失。10月,CreamFinance闪电贷攻击,被盗资产约1.3亿美元。被盗的原因是攻击者通过预言机操纵yUSD价格,创造了足够的借入限额来抽取其他token的流动性。

操纵抵押品价格、超额借出其他更为稳定的token,这种手法在其他的借贷平台攻击事件中也屡见不鲜。当借贷协议将一个存在风险的token作为抵押品时,整个协议的资金都将暴露在该token构成的风险之下,即使是老牌知名项目也难以免除这种风险。

例如,在十月底Cream受到攻击后,AAVE因支持xSUSHI存借,也曾面对xSUSHI可能被操纵所导致的安全风险。尽管社区随后禁用了xSUSHI,但AAVE仍面临了大规模取款。10月30日数小时内,用户从AAVE撤出数十亿美元的资产,这导致AAVE平台stablecoin利率飙升,DAI浮动借币利率一度达到66.65%。

在大多数借贷协议的设计中,他们存在着经典的木桶效应:最不安全的那一个抵押资产决定了整个协议的安全性。因此,当协议不断扩展他们支持的抵押资产列表时,整个协议的安全性正在不断下降。

SushiSwap的借贷产品「Kashi」一定程度上解决了这种问题。

通过其单一金库模型「便当盒」,可让每个不同的借贷币对独立承担风险,用户不同币种的抵押物并不会在不同的借贷池共享,这将单一token的风险敞口控制在该资金池之内,若某一特定token发生安全事故,并不会威胁到其他资金池的安全。

AAVE、Compound等知名项目都面临的木桶效应在Kashi上奇妙的消失了,如果tokenA价格脱锚,仅有包含A的借贷币对会受到影响,协议的其他币对都能继续平稳运行。这让Kashi也得以引入更多的长尾资产,Kashi所支持的借贷币对,在头部借贷项目中几乎是最多的。

但这也带来了新的问题——流动性匮乏。无法共享抵押品意味着用户的抵押物并不能被高效的利用:你无法在一个资金池内仅抵押A并同时借出B、C,这让用户不得不同时关注多种token价格的走势——你根本不知道哪一个币对会先面临清算的风险。

项目定位

在安全性与资本效率的两难取舍中,Silo是如何做的呢?在Silo的机制中有两个重要的概念:「筒仓」和「桥资产」。

桥资产和某个特定的token共同构成了一个筒仓。

Silo的资金池由若干个筒仓组成,就如同一个又一个的孤岛,这确保了不同token风险的隔离。而不同筒仓之间又通过桥资产连通。

当用户抵押A借出B时,一笔借贷被分解为两个步骤:

1、用户在A筒仓抵押tokenA,并从A筒仓借出桥资产。

2、桥资产被借出后存入B筒仓,并用桥资产作为抵押借出tokenB。

有趣的事情发生了:尽管用户实质上借入的是桥资产,但协议通过抵押桥资产,让用户收到了tokenB。

这样做的好处是什么?对于存款人来说,他贷出的tokenB由筒仓内的桥资产提供保证,而不是可能存在风险的tokenA;对于借款人来说,他并不会持有桥资产的敞口,使用体验就和其他借贷协议一样顺滑;而对协议来说则好处颇丰,协议贷出的仅仅只是筒仓A的桥资产。

设想这样一个场景:如果tokenA出现安全风险,价格被人为操纵。黑客存入大量tokenA,抵押物tokenA的价格严重虚高。若在传统的统一抵押模式下,它同时也可以借出与虚高抵押物相对应的贷款。

而在Silo的机制中,它存入的tokenA无论价格有多虚高,他能借出的最大金额也仅是筒仓A全部的桥资产。

项目优势

通过桥资产和筒仓的引用,既可以为用户提供和以往借贷协议相同的统一抵押物的高效率,又隔离了不同token的风险,并不会因为风险token的引用而将整个协议都暴露在风险敞口之下。这种机制的设计在不降低资本效率的同时,保证了风险隔离并提高了协议的安全,在此前这种机制较为罕见。

受益于这种机制,任何人均可无需许可的在Silo创建新的市场并提供流动性,这也是与常见的借贷协议一个较为不同的地方。

相关链接

主页链接:

Silo官网:

https://www.silo.finance/

Twitter?官方:?

https://twitter.com/SiloFinance

Telegram:(5058社区成员)

https://t.me/silo_community

Discord:

https://discord.com/invite/silo-finance

团队信息

目前没有详细的团队信息,以下为官网展示团队信息:

代币信息

Silo将使用DAO进行治理,$SILO为该协议的治理token。Silo将采用治理最小化模型,因此DAO能参与的决策有限,主要包括如下事件:

1、将协议控制的资产引导到有利于协议增长的地方;

2、开启、关闭DAO的收入机制;

3、调整每个筒仓的LTV、清算门槛;

4、批准重要的产品里程碑。

12月9日,Silo在GnosisAuction完成了Token拍卖,本次拍卖共发行1亿枚SILO,筹集到7500枚ETH。本次拍卖出售Silo占总供应量的10%。

SILOtoken总供应量10亿枚,将在接下来的4年里完成释放,具体分配方式如下:

创世纪(10%)ー在公开拍卖中分发,拍卖后可立即获得。

社区国库(45%)ーー3年线性释放,由社区治理控制。

早期贡献者(6.75%)ーー4年线性释放,token生成事件6个月后开始释放。

创建贡献者(21.75%)ーー从token生成事件6个月后开始,3年线性释放。

早期社区奖励(0.2%)ーー2022年1月空投给社区成员。

早期投资者及早期投资顾问(6.30%)ー两年线性释放,从token生成事件6个月后开始释放。

未来贡献者和未来顾问(10%)ー加入DAO后,从token生成事件1年后开始为期4年的线性释放。

投资机构、融资信息

不久前,Silo曾完成了它的种子轮融资,具体融资额未透露。投资人主要为一批DeFi领域的天使投资人。包括来自FEI协议的JoeySantoro,来自Frax的SamKazemian,SantiagoRSantos,来自Reflexer的Ameen,来自BarnBridge的TylerWard,来自ReganBozman的Lattice,来自PSPSoteria的SherwinLee及Keith,来自0xVentures的AiRTX,DonHo,Quantstamp,来自XDEFI的Emile,ShapeShiftDAO等。

项目总结:

Silo是一个非托管借贷协议。它与传统的借贷协议不同的是,在不降低流动性的前提下,通过引入桥资产和筒仓,解决了传统借贷平台潜在的操纵抵押品价格、超额借出其他更为稳定的token的平台攻击的风险。这种新的机制较为罕见,后期可以有所期待。

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来源:金色财经

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