bitfinex:你的USDT安全吗？与纽约州检察院大和解，仍有不少隐患_FINE

吴说作者|谈叔

本期编辑|ColinWu

2月23日，bitfinex/tether与纽约州检察院达成了和解，和解的条件之一是bitfinex/tether需要向纽约州检察院支付1850万美金的罚款。随即，bitfinex发布了(1)，并在公告中声称，和解表明他们并非如外界传言一般，“印发”背后没有实际资产支撑的USDT或者操纵数字货币价格。

纽约州检察院和bitfinex/tether的法律纠纷由来已久，最早可以追溯到2019年4月份，当时纽约州检察院已经开始对bitfinex进行调查，原因是bitfinex挪用了tether多达8.5亿美金的资金，用以处理用户提现的问题。bitfinex之所以要挪用tether的资金，是因为它所使用的付款支付机构CrypoCapital的资金遭到了冻结，一时之间无法满足客户的美元提现需求。

蔡国强加密艺术项目《你的白天烟花》4月22日“燃放”开始:金色财经消息，4月22日，策划型加密艺术平台TRLab宣布，著名当代艺术家蔡国强的第三件加密艺术项目《你的白天烟花》正式上线。

据官方介绍，此次《你的白天烟花》是更具加密原生特点的尝试；通过“黄金入场券”“铸造烟花包”和“你的白天烟花”三个阶段，

项目推出7000件“烟花包”，各自可燃放一件虚拟数字白天烟花。4月22日的项目高潮、也是第三阶段开启后，藏家将在几十天中与项目深度互动，自主燃放自己的白天烟花。[2022/4/22 14:42:32]

由于加密货币行业的特殊性，尤其是早期加密货币经常被用于非法领域，使得传统银行大多不愿意为不受监管的交易所提供银行服务，拿bitfinex来说，它的公司注册于英属维京群岛，总部位于香港，实际则分布式办公，从监管层面来说一直处于灰色地带。自从成立以来，它已经被多家银行终止服务，这也是bitfinex不得不使用CryptoCapital这样的影子银行的原因。

现场 | SIVIRA CEO ：区块链可以让你的时间、热情变成资产:金色财经现场报道，10月3日，在N.avenue株式会社在东京举办日本区块链大会b.tokyo上，SIVIRA CEO 藤井隆嗣在参与“在区块链发生了哪些区块链模式的改变？”的主题讨论中指出：在区块链上产出的游戏项目可以进行交易。区块链可以让你的时间、热情变成资产。现在的商业模式使用法币连接，新的商业模式是用代币连接。[2019/10/3]

根据美国的法律，只要交易所向美国人提供了服务，美国政府即对该交易所具有管辖权。在创立之初，bitfinex一直在向美国用户提供服务，这也正是纽约州检察院向bitfinex/tether提起诉讼的原因，事实上，bitfinex早期不仅向纽约用户提供服务，它的高管PhilPotter就居住在纽约，这使得纽约州政府对于bitfinex有了充分的管辖权。

声音 | 赵东：比特币靠算法证明保管好私钥你的就是你的:Dfund创始人赵东今日微博回应网友所谈“私产问题”时表示，所以比特币最牛，靠算法数学知道是你的，不需要证明，也不用任何人承认，保管好私钥，你的就是你的。该网友认为，私产本来也是一个幻象，真正区别只在于别人是否承认，没人承认的私产就不是私产。一个国家是不是主权国家一个要素也是国际承认。[2018/10/5]

由于大多数不受监管的交易所无法获得银行服务，在实际上，usdt就充当了绝大多数加密货币交易所的银行职能，而作为USDT的发行机构，Tether公司则充当了数字货币央行的角色，根据coinmarketcap的数据显示，usdt在过去24小时的交易量是784亿美金，已经远远超过比特币的24小时交易量439亿美金，USDT在加密货币领域的重要性可见一斑。

中钞区块链技术研究院“Pick你的画” 助快速通俗了解区块链:6月1日，中钞区块链技术研究院推出一款区块链小程序——Pick你的画。这款小程序可将图片上传至区块链进行登记，固化上传人、时间和图片DNA，永久留存、不可篡改。据悉，小程序的背后使用的是中钞区块链技术研究院自主研发的络谱区块链登记开放平台，该平台可以登记数字身份、数字凭证，证明身份、时间、数据、凭证的关系，增进可信协作。目前，已经有100多家单位申请接入测试。“Pick你的画”属于对数据进行登记，算是一款最简单的区块链应用示例。他们表示，希望通过这一款小程序帮助大家快速而通俗的理解区块链知识和机理。[2018/6/1]

在早期，Tether对外声称，对外发布的每一枚USDT都有银行里的一美元作为支撑，在2019年纽约州检察院的诉讼开始之后，Tether把USDT背后支撑财产的说法从“现金”改为了“现金或其他类似于现金的资产”，由于Tether从未对外发布过真正意义上的审计报告，于是就引起了外界关于usdt背后资产的怀疑，甚至有人怀疑Tether在凭空“印发”USDT，以此来拉高比特币价格，尤其是在2020年初，市面上还只有42亿美金的USDT，在短短的一年多时间里，Tether增发了320亿美金的USDT。

经过长达近两年的调查，Bitfinex/Tether终于与纽约州检察院达成了和解，这也让市场关于USDT凭空增发的石头落了地，对于Bitfinex来说，1850万美金的罚款只是毛毛雨，而纽约州检察院也并未对它作出进一步的指控。

但是，这并不意味着USDT的风险已经完全解决，根据纽约州检察院的和解协议，Bitfinex/Tether在随后的两年内必须每个季度向纽约州和公众发布关于USDT资金的透明报告，公布支撑USDT资产的详细构成，以打消公众的疑虑。同时，禁止Bitfinex或Tether再向纽约州的居民提供任何服务。

从长期来看，监管对于数字货币的规范运行是好事，可以促进产业的健康发展，有效防止黑钱，但短期来看，USDT的风险并未完全消除，其风险主要在以下方面：

一是美国其他各州的效仿：根据美国法律，其他各州效仿纽约州政府对于Bitfinex/Tether提起诉讼，对该公司提出巨额罚款；

二是Tether的资金问题：如果Tether无法提供透明的资金报告，可能会导致美国执法部门的进一步行动，纽约州检察院可能跟进处理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作为数字货币领域交易量最大的稳定币，无论发生哪种情况，短期内可能都会对整个行业带来一定的震荡。

与比特币的发展一样，稳定币的发展也有一个逐步接受监管的过程。如今，合规的数字货币如USDC、BUSD等发行量已经越来越大。如果未来USDT解决了合规的问题，或是合规的数字货币取代了USDT的市场地位，都将有利于数字货币行业的长远发展。

作者：谈叔

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