DEFI:2021年比特币进一步接管黄金的市场份额 有望成为被世界公认的支付手段_DeFi Pulse Index

前言

由于疫情的影响，政府开始了货币创造过程，美元指数在过去几年中首次跌至最低水平。在世界经济继续陷入衰退的同时，加密行业庆祝其发展的新高峰。

事实上，2020年成为数字资产的转折点，为新的发展转折做好准备。以下是已经发生的事情，以及它是如何决定整个行业的命运在即将到来的一年。

当疫情发生时，股票、黄金和比特币市场下跌了30%左右。但与其他两个不同，比特币在几个月内迅速回到年度最大值，并优于其他市场的增长。

在恐慌的时候，投资者开始大规模抛售所有资产，包括加密资产。这意味着他们当时在投资组合中已经有比特币，并与其他传统金融工具一起使用。

在全世界都意识到疫情后果将持续的时间超过预期，给经济带来新的挑战之后，政府于2008年启动标准紧急生命线措施。2020年是向美国经济注入9万亿美元之年，占美国出现以来创造的所有美元22%。

MorganStanley宏观战略全球主管MatthewHornbach预测，到2022年底，G4央行的累计资产负债表将扩大至29万亿美元，比2019年规模扩大一倍。

货币"印刷"注入了经济，以保持市场运作。然而，似乎没有人想到长期的后果。通胀风险迫使投资者开始寻找其他更可靠的资产来配置资金。

这里是比特币来拯救的地方。与传统金融市场相比，其价格飞涨的甚至更多。而这只是个开始。

由于市场讨厌不确定性，整个世界都冻结了，等待选举结果。股市和金价再次下跌，作为对选举季节的自然反应，每个人都预计比特币将遵循同样的下跌趋势。

由于投资者总是在寻找新的机会，而股市和黄金并没有带来多少回报，它成为一种具有巨大潜力的独特资产。

随着比特币宣布支持购买PayPal，比特币也因此而上升。PayPal拥有庞大的支付基础设施，并设定了一个新的趋势，不久将得到其他人的支持。

除此之外，越来越多的机构投资者蜂拥而至加密货币，提高了需求，使其对其他人更有希望。随着大玩家不断加入游戏，整个加密货币行业的价值也在不断上升。

除了对比特币价格产生积极影响的外部因素外，还有一些内部催化剂。在2020年5月减半后，比特币的总计算能力达到121EH/s的历史新高，打破了此前118个ET/s的纪录。

我们都预计比特币网络将大幅下降，因为收入的削减通常会挤压效率不高的矿工运营商。但这种趋势证明并非如此，表明即使减半也无法阻止整个行业的成熟速度。

有趣的是，根据Glassnode关于AOL的报告，旧硬币正在交易，这表明长期加密持有人最终实现了利润。将以太坊2.0的推出和2020年的DeFi繁荣添加到此列表中，你会看到加密货币的地位从未如此接近大规模采用。

比特币将被公认为国际支付货币

正如我已经提到的，最大的支付系统PayPal已经加入了加密市场，允许用户持有，购买和出售数字货币在其在线钱包。新闻稿还指出，从2021PayPal客户将能够使用加密技术向全球2600万商户付款，无需增加费用。

为了解决高波动性问题，消费者将立即将其加密余额转换为法定货币。拥有4亿的用户，大规模采用终于到了。

疫苗无法阻止牛市，尽管它承诺我们会回到危机前的环境。如果最近几个月开始大规模接种疫苗，首先会对股市产生积极影响。

大量流动性将回移，但比特币仍将被用作风险分散资产。价格将飙升至接种疫苗前的水平。如果对疫情的大规模疫苗接种不能证明对全世界人民有效或负担得起，那么到2021年，经济将继续挣扎。

这意味着大多数投资者将继续使用比特币作为通胀对冲。来自股市的资金将注入黄金和比特币。随着比特币的不断成熟，吸引了越来越多的机构投资者，它的表现很可能比我们预期的要快。

这两种情况对一般加密的价格都产生了积极影响。对比特币的需求将增加，随着今年5月供应量减少两次，价格将更加飞涨。

此外，机构投资者兴趣的急剧上升已成为2020年的趋势，将一直推动到2021年的价格。

2020年10月，一家支付处理公司SquareInc。宣布以5000万美元的总成本购买了4，709BTC。商业智能公司MicrostratyInc.。已投入4.75亿美元加密货币，目前价值约732美元，比特币价格达到19，000美元。

JPMorgan表示，MassMutual最近对比特币的投资表明，富有的投资者、证券公司和养老基金有可能增加机构需求，并更广泛地采用加密技术。富达投资、方舟投资管理公司、灰度基金和其他基金都增加了加密资产。

根据报告，第三季度，其产品总投资超过10.5亿美元，而上一季度，投资流量达到创纪录的9.058亿美元。

总的来说，自2020年初以来，投资流入已达26亿美元，几乎是2013-2019年累计投资的两倍。

平均而言，每周投资为8，050万美元，其中灰度比特币信托获得5，530万美元，灰度以太坊信托获得1，560万美元。上一个份额从15%增加到19.4%。灰度投资的总资产价值达到63亿美元。

路透社还根据数字资产投资公司CoinShares的数据分享了一份引人入胜的报告。机构投资者原来已经注入了4.29亿美元最大的加密基金。这是第二大每周现金流入加密市场。有趣的是，4.68亿美元的首次高流入是在三周前。

比特币接管黄金的市场份额

JPMorganChase的报告显示，机构投资者认为比特币是黄金的数字替代品，而黄金长期以来一直是传统的对冲资产。10月份，灰度比特币信托的投资流入呈指数级增长，而黄金ETF的投资几乎保持不变。

此外，根据摩根大通的预测，现在我们看到大量资金流入加密黄金，这一趋势将持续到2021年。

他们还说，加密货币市场的崛起将以黄金为代价。这听起来很自然，因为比特币是一种技术更先进的通胀对冲工具，而法定货币将继续受到大流行后果的影响。

DeFi和稳定币的新一波发展浪潮

以太坊2.0是大规模采用加密技术的新步骤，表明该行业发展非常迅速。随着可扩展性和安全问题的解决，以太坊2.0成为一个非常雄心勃勃的升级，因为之前没有一个像以太坊那样大小的区块链尝试将整个生态系统过渡到一个全新的网络，同时保持旧的生态系统正常运行。

以太坊2.0为DEFI产业的进一步发展创造了有利条件。随着该行业的呈指数级增长，越来越多的机构投资者会发现数字资产极具吸引力。此外，以太坊2.0的PoS模型使得它特别吸引对被动收入机会感兴趣的投资者。投注意味着每个获得至少32ETH的用户的参与。代币将在网络中无限期被阻止，而其持有者将获得奖励。如果你将这种模式与传统金融模型进行比较，它将作为银行存款。

监管控制将越来越紧

欧盟和美国的加密交易所都制定了严格的KYC和AML政策，在英国运营的企业的FCA注册，以及政府多次尝试监管加密行业，都只是开始。

目前，该行业面临的最大挑战是DeFi部门的监管，该行业不仅提供与传统金融服务类似的行业，而且对数字资产的合法使用构成威胁。一群机构投资者进入DeFi，直到我们找到为这个市场建立监管框架的方法，才会开始。在投资者的头上，监管等于安全性，是#1大玩家的一个条件。它终于明确了对集中项目的期望，因此所有监管机构的努力都将集中在DeFi项目上。越来越多的加密企业将意识到，他们将通过与监管机构的对话，增加对数字资产的需求，推动技术的进步，从而创造一个更加开放和透明的生态系统。

但是，我们采用的监管加密措施越多，监管环境的支持者和反对者之间的分歧就会越大。目前，由于DeFi执行超出监管范围，因此，所有认为加密应该存在于法律之外的人都存在漏洞。随着更集中的交易所实施KYC和AML政策以防止非法活动，分散的交易所仍将是避免非法活动的唯一场所。由于大量脏钱流入DeFi项目，许多用户在将资金转移到集中交易所时面临困难。此外，除非有严格的监管和合规政策，否则DeFi不会从机构投资者获得大量资金流入。2021年将是DeFi发展的所有法律问题将得到解决的一年。

如果你不能打败他们，加入他们。这是政府要做的。2021年，全球央行将发行数字代币，进入加密资产快速发展，而中国的数字人民币已经引领这一趋势。

这些趋势我们肯定应该期待，2021年将巩固这些成果。

来源：金色财经

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