EFI:DeFi 下半场：一文纵览波卡 DeFi 生态全景_DEF

撰文：阿得

被视作跨链龙头的?Polkadot?是为数不多能在?DeFi?大火后仍能从以太坊处夺走部分关注目光的市场焦点，2020?年下半年，在以太坊?DeFi?发展如火如荼的另外一个角落，?波卡?DeFi?的生态构建同样在紧锣密鼓地进行着。

据?PolkaProject?统计，目前波卡生态应用数量已达?310?个，涵盖包括底层技术、钱包、预言机、NFT、DAO、智能合约、桥接器、DeFi、物联网和游戏等领域，其中基于?Substrate?发行的有?97?个项目，占比?31.29%。其中?DeFi?项目有多少？目前发展如何？分别归属于什么类别？又对波卡的生态造成了什么改变？本文将带读者一览波卡?DeFi?生态的现状。

Substrate?的模块化与灵活性高度契合?DeFi?基础设施诉求

Substrate?是区块链构建框架，可轻松创建针对?独特场景?进行优化的自定义区块链。Substrate?是完全?模块化和灵活的?：混合和匹配现成的组件并构建核心业务逻辑，而其余部分留给框架。像共识网络和最终确定性这样的?即插即用?模块，让开发者可以自由地专注于特定专业领域，从而节省开发过程中的大量时间和精力。通过仅在自定义区块链上实现必要的功能来保持精益。

借助?Substrate?的无分叉升级和透明的治理工具，可以随着时间的推移添加新功能，而不必担心网络分叉，享受更轻松、无风险的升级。此外?Substrate?还提供了对直连?Polkadot?的?原生支持?，Substrate?工具?Cumulus?还将解锁链间通信、协作和共享安全性。

目前?Substrate?已更新至?2.0?版本?，该区块链框架现在包含链下工作机??和?70?多个可组合模块?，并为构建优化的、与?Polkadot?兼容的、可投入生产的区块链奠定了坚实的基础。

Fantom链上DeFi协议总锁仓量为89.3亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前Fantom链上DeFi协议总锁仓量为89.3亿美元，24小时增加3.01%。锁仓资产排名前五分别为multichan（53.2亿美元）、SpookySwap（13.5亿美元）、YearnFinance（9.53亿美元）、GeistFinance（7.32亿美元）、Scream（7.01亿美元）、Curve（5.58亿美元）。[2022/2/5 9:32:04]

受益于波卡网络的发展，2020?年其开发者数量急剧上涨。加密风投公司?Electric?Capital?近日发布的《区块链开发者报告》显示，相比于?2019?年第三季度的?189?位开发者，截止?2020?年第三季度，波卡的开发者数量到?384?位，同比增长?103%?。

在这之中，波卡生态去中心化的金融中心和稳定币平台?Acala?的开发者数量增长了?200%。目前?Acala?已推出了一系列的?DeFi?金融产品?：如去中心化超额抵押借贷的稳定币体系、Staking?衍生品、去中心化交易所等?Layer?1?核心模块等。

波卡通过建立起一套?跨链底层架构?，允许所有接入此架构的不同类型的区块链能协同工作。这意味着，只有足够丰富的生态项目能在这个去中心化体系内良好的交互起来才能发挥该系统真正的潜力。

五大维度探析波卡?DeFi?生态现状

链闻根据对波卡目前的?DeFi?项目进行归类与总结，将其分为跨链??、预言机、应用、DEX?和钱包?五类?，对其生态进行剖析。

跨链?/?转接桥

波卡使用?跨链消息传递??进行平行链之间的异步通信。借助?XCMP，既可以发送无需响应的消息??，也可以进行要求返回某些特定信息的通讯??。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为6.14%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为6.14%。47个币种中38个上涨，9个下跌，其中领涨币种为：LRC(+42.99%)、SNX(+20.33%)、MLN(+20.14%)。领跌币种为：SWFTC(-16.88%)、HDAO(-6.12%)、LBA(-4.04%)。[2021/1/4 16:22:08]

简单来说，XCMP?在波卡体系中扮演「?桥?」的角色，类似于互联网常用的?TCP/IP?协议，能够让消息在波卡的?各个平行链?之间传递，并支持这些平行链上的组件进行交互。

转接桥为波卡体系之外的区块链提供了与波卡生态跨链交互的可能性。波卡生态中的项目多数基于?Substrate?框架?，拥有较大的区块链网络组件定制灵活性，通过对跨链的原生支持波卡的?DeFi?生态可以顺利的搭建起各类应用，甚至相对以太坊拥有更大的灵活性。

这一类别中，主要代表的项目为首个波卡生态比特币锚定币?PolkaBTC?、以?ChainX?为代表的资产跨链项目、定位于波卡的转接桥项目?Darwinia?等。

PolkaBTC?是?DeFi?互操作平台?Interlay?推出的首个无需信任的?比特币锚定币?，允许用户?1:1?铸造比特币支持的资产?PolkaBTC?到?Polkadot?区块链上，并被广泛用于波卡的?DeFi?中。

PolkaBTC?Alpha?测试网已于?12?月?9?日推出，该版本允许用户铸造和赎回第一枚?PolkaBTC，并连接至?BTC?Parachain??测试网。据?Interlay?此前发布的路线图显示，BTC?Parachain?预计将于?2021?年?2?月?或?3?月?启动。

ChainX?主网已于?5?月?25?日正式上线，主要采用跨链项目?Polkadot?的生态技术体系，通过去中?化的?式将链间资产统?转化，目标是打破链间资产壁垒，实现多币种融合的公链生态。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.87%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.87%。47个币种中30个上涨，17个下跌，其中领涨币种为：BNT(+23.09%)、SNX(+15.37%)、SUSHI(+14.68%)。领跌币种为：WNXM(-10.01%)、MLN(-4.55%)、NMR(-4.27%)。[2020/12/15 15:12:11]

目前?ChainX?已成功将主网更新至?Substrate?2.0?版本。该版本将采用波卡全新?混合共识机制?，并同时开启链上治理功能。ChainX?2.0?独立链将从?Kusama?平行链，波卡平行链，波卡二级?Relay?链三个方向去演化。

Darwinia?是基于?Substrate?开发的跨链桥接网络，专注于建设未来资产互联网络，包括非标资产拍卖市场、稳定币跨链、资产交易兑换等领域。Darwinia?采用?亚线性超级轻客户端?来实现对外部链状态的感知，以替代当前较多的中心化或半去中心化跨链方案。

目前达尔文以太坊的?单向跨链桥?正式开通，达尔文主网也渐进式上线。据官方介绍，Darwinia?将在第三阶段开启「以太坊-达尔文双向跨链桥?/?转账」，第四阶段开启「?多向跨链?」。

预言机

DeFi?依赖区块链系统进行加密货币的交易和借贷，而?预言机?作为从外部获取数据的重要机制，是维系?DeFi?正常运行必不可少的部分。在预言机领域，?Chainlink?是公认的领先项目，常见的预言机还有?Tellor、nest、Band?Protocol。

目前波卡生态中的预言机项目包括?Zeitgeist、ZK?Oracle、PolkaOracle、Kylin?Network、Clovyr?和?Noise?Explorer?等。

其中隐私预言机?ZK?Oracle?在初期将基于?SERO?链进行设计开发，并在?SERO?上支持图灵完备的智能合约平台。

三箭资本首席执行官：DeFi是加密货币领域自以太坊以来最有机的大趋势:三箭资本(Three Arrows Capital)首席执行官Su Zhu发推称，DeFi已经创建了一些迷人的多人冒险游戏和应用程序。它是自以太坊以来加密货币领域最草根、最有机的大趋势。[2020/11/15 20:52:35]

在波卡主网各项功能正式上线前，ZK?Oracle?会同时维持原有的?匿名解决方案?，随后?ZK?Oracle?将会迁移至?Substrate?跨链底层架构以不断改善?ZK?Oracle?各项功能。

值得注意的是，波卡官方曾宣布将集成?Chainlink?预言机作为波卡生态所有区块链的喂价来源，波卡成为?Chainlink?支持首个非以太坊生态的区块链，并表示将?Chainlink?预言机引入?Substrate?及波卡生态系统是一个重要里程碑，Chainlink?正式成为「跨各种区块链平台的接口」。

此外，Acala、Laminar?与去中心化预言机?Band?Protocol?合作发布「?开放预言机网关?」??，具体特点包括支持多预言机网络、可选择自己想要的喂价来源、预言机喂价以服务质量??方式服务和手续费免费等，这意味着除了?Acala?运营自己的预言机以及提供喂价服务以外，该预言机网关方案允许?多个参与方?加入。

DEX

Zenlink?和?Acala?的?Homa?协议是目前波卡生态中发展较好的?DEX?类项目。

截止目前，波卡生态跨链?DEX?协议?Zenlink?已宣布完成波卡上首笔平行链之间的?跨链通信原型验证?，并基于?Zenlink?DEX?Module?内的资产管理和?DEX?模块成功实现第一个真正意义上的跨链交易用例。这意味着通过?Zenlink?模块发行的资产，可基于?XCMP?消息进行跨链资产转移。

动态 | DeFi项目锁仓价值8.9亿美元 过去一周环比减少5.28%:据DAppTotal.com DeFi专题页面数据显示：截至目前，已统计的33个DeFi项目共计锁仓资金达9.4亿美元，其中Maker锁仓3.13亿美元，占比35.24%，排名第一位；EOSREX锁仓1.91亿美元，占比21.55%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware锁仓1.14亿美元，占比12.82%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi类应用共占比30.39%。截至目前，ETH锁仓总量达362万，占ETH市场总流通量的3.33%，EOS锁仓总量达7,912万个，占EOS市场总流通量的7.6%。过去一周，整体而言：1、MakerDAO单抵押Dai升级了778万枚，截至目前Dai市场发行总量为4,658万枚；2、EOSREX中EOS锁仓量减少349万枚，EOS主网拥堵状态尚未解除；3、DeFi项目锁仓价值较上周环比减少5.28%。[2019/12/16]

此外，波卡生态无托管?AMM?机制的?DEX?PolkaSwap?将于近期推出，PolkaSwap?基于?Hyperledger?Iroha?v2，桥接到?Kusama?与?Polkadot?网络，允许用户基于?Substrate?进行数字资产交易。

作为?SORA?上的?DeFi?应用，SORA?的流动性挖矿将分发?2%?的?Polkaswap?平台币?PSWAP。此外根据官方的信息，目前?PolkaSwap?已迁移到?Substrate?2.0，外部?API?几近完成，同时其以太坊桥的?UI/UX?的设计正在进行中。

另一个?DEX?Polkastarter?则将于?12?月?15?日正式启动，首批要进行代币销售的项目已经在筹备中。Polkastarter?专为跨链代币池和拍卖而建立，允许去中心化的项目以低价、快速的方式筹集和交易资金，并提供跨链、定价大宗交易及动态价格拍卖等，支持常用的?ERC-20?以外的数字资产。

钱包

据?Polkaproject?数据显示，目前波卡生态内的钱包项目数量达到?28?个?，占其?310?个应用总量的?9.03%。其中包括了波卡网络钱包?Polkadot-JS?Apps?、波卡手机钱包?Polkawallet?、硬件钱包?Parity?Signer?和?Ledger?、以及多链资产数字资产钱包?imToken?和?HyperPay?Wallet?等。

应用

DeFi?底层产品?是用户接触最多、联系最为紧密的一部分内容，也是构建起完整?DeFi?生态核心的一部分内容。从这里开始，DeFi?的?金融乐高游戏?就正式开始了。

在以太坊?DeFi?中，底层产品包括了抵押借贷、交易、保险、理财、衍生品和其他小众应用等。波卡?DeFi?目前涉猎不如以太坊?DeFi?广泛，但也具备了一系列基础的底层产品。链闻对其总结如下：

借贷

借贷是?DeFi?金融体系的?基石?，也是在以太坊?DeFi?里最早成熟的商业模式。目前波卡生态内专注借贷的项目不多，更多的具备借贷功能。该分类中包括：DeFi?聚合应用平台?Konomi、Acala?支持跨链多资产抵押的?Honzon?协议、原基于?EOS?的?DeFi?项目?Equilibrium、借贷协议?Akropolis?等。

Konomi?是基于?Substrate?开发的一条公链，基于?Konomi?的第一个也是最重要的产品是去中心化借贷的应用。随着?Polkadot?平行链的发布以及链间通信协议的生效，Konomi?可以支持更多针对?Polkadot?生态系统的金融产品。在应用场景上主要有?跨平行链应用?之间的联动和?DOT?生态资产的收益两块应用场景。

Acala?是首个基于?Substrate?框架搭建的资产抵押稳定币发行平台。目前?Acala?的金融体系包括了清算、预言机服务、支持跨链多资产抵押、释放?Staking?流动性、DEX、合成资产等。

Equilibrium?是原基于?EOS?的?DeFi?协议，于今年?9?月宣布与波卡成为合作伙伴，将利用波卡的?Substrate?技术打造?Equilibrium?的区块链，同时，Equilibrium?还获?Web3?基金会宣布第二季度补助计划的补助资金。

Akropolis?的目标是创建一个分布式金融网络协议，为人们提供不必依赖于地理位置，对手方或中间机构的金融储蓄，增值工具。

值得注意的是，Akropolis?曾于?11?月遭到黑客攻击，被黑客盗走?200?万?DAI，同月与?yearn.finance?达成合作，内容具体包括：Yearn?与?Akropolis?合并开发资源、同时增加?TVL??；Akropolis?可以接入?Yearn、Pickle?和?Cream?协议；Yearn?可以接入?Akropolis?开发的新型投资策略和业务发展专家等。

理财

理财类应用的明星项目包括为?Staking?提供流动性的?Bifrost?和?Stafi、聚合器资产管理产品的?Reef?Finance、金融市场协议?Definex?等。

Bifrost?彩虹桥致力成为质押资产提供流动性的基础设施，目前推出面向?Staking?和波卡平行链卡槽?PLO?的衍生品?vToken?，vToken?可在?DeFi、DApp、DEX、CEX?等多场景下优化交易，通过?vToken?实现?Staking、PLO?等质押权益的转让通道，实现质押资产风险对冲，扩充场景如?vToken?作为抵押物进行借贷时，其?Staking?收益可抵销部分利息，实现低息借贷。

Stafi?协议通过向?Staking?参与方分发?ABS?代币方式，解决系统所需安全性和其代币流动性之间的矛盾，ABS?代币是用户?Staking?资产对应的凭证，进行?Staking?时用户会同时获得对应的?ABS?代币，以方便流通、交易。

Reef?Finance?是首个基于?Polkadot?构建的跨链?DeFi?操作系统。旨在通过无缝的用户界面为用户提供了一个智能的?流动性聚合器?和收益引擎，使交易者可以从?CEX?和?DEX?获得流动性进行交易。

Definex?是基于?Substrate?而建的金融市场协议，旨在为开放、高度流动与互连的去中心化金融应用提供动力。Definex?通过链上的清算、托管，建立多抵押存储与借贷平台，并试图构建下一代?跨链多资产?DeFi?协议?，为不同的加密资产提供智能合约，以便在?Definex?协议内进行互操作。

稳定币

在以太坊?DeFi?上，ETH、各类稳定币、诸如?COMP?等基于?ERC-20?发行的代币的参与共同构建了?DeFi?乐高的层层堆砌，在无数协议中作为抵押参与到这个金融游戏中。这一类别中，波卡生态主要由去中心化稳定币?Acala?和?Bandot?为代表。

Acala?主要通过超额抵押来生成稳定币?aUSD?，允许用户在连接到?Polkadot?的任何区块链之间跨链发送和接收美元。?Bandot?协议则支持不同平行链之间的价值互操作性，从而使波卡链上的价值快速交易和流通。

小结

总的来说，波卡目前已基本具备了?DeFi?生态发展的?基本要素?。从目前的发展上看，波卡的共享安全性、异构跨链和无分叉升级特点让其具备?拓展性强?的网络，这是其较之以太坊的优势所在。另一方面，Web3?基金会和?Parity?在项目的生态搭建上给与的支持相对也?比较优厚?，利于未来更多团队的发展和应用场景的搭建。

当前平行链插槽尚未开始拍卖，各个项目仍处在摸索发展的路程中。如何扩大核心社区和?持续创新?，完成生态长久的协同建设，是项目方们仍需在未来思索的重点。

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