DEF:DeFi锁仓量持续上升，交易所挖矿产品或成助推_TMA

尽管DeFi牛市自9月初以来即走向末期，但以太坊网络上的DeFi锁仓资金在短期下滑后并没有随之一泻千里，反而很快保持稳定的增长态势，从9月初最低锁仓量77亿美元涨至11月中旬的最高超140亿美元锁仓资金，涨幅达到82%。这一方面说明投资者在Uniswap等头部项目的激励下，仍然热衷于DeFi挖矿，另一方面可能因为仍有许多新兴DeFi项目涌现，交易所也纷纷推出DeFi代挖产品，其早期财富效应仍然吸引大量资金与用户参与，这些种种因素为DeFi市场的长期发展注入一股强心剂，同时帮助更多用户享受到区块链技术带来的优质金融服务与成长红利。作者|胡韬

01DeFi市场的两个痛点

在前段时间YFI等DeFi币种的暴跌行情中，DeFi及其流动性挖矿模式受到大量的质疑。对于身处早期阶段的DeFi市场，这是其发展过程所必然要面对的阶段，需要在探索、创新与反思的循环中走向更加成熟的未来。

对于此前DeFi热潮的快速回落，市场通常认为有两方面原因。首先是由于在底层基础设施突破有限的情况下，市场上缺乏更多具有创新性的优质项目与模式的涌现，继YFI、YFII、YAM等项目后几乎没有类似热点项目在9月份冒头，主流资金对DeFi市场保持高速增长的信心不足，故而导致DeFi二级市场的回落。

DekBox CTO Michael Andreev：首个聚合收益DeFi生态平台DekBox为用户带来更高收益:据官方消息，2021年04月29日晚，由Gate.io主办的直播专访节目《酒局币赴》邀请到DekBox CTO Michael Andreev直播分享近期最新发展。直播期间 Michael 与Gate.io立春就DekBox及其相关事项进行了探讨与交流。

Michael 表示，DekBox是由全球热爱DeFi领域的技术社区开发者共同打造的首个聚合收益DeFi生态平台，主要的业务模块包含流动性挖矿、SWAP、跨链借贷、NFT拍卖、跨链桥等一站式Defi金融服务。其中备受大家关注的流动性挖矿的每日产出是固定的，是根据用户的质押权重来进行分配，用户质押的越多，则挖矿收益就越高，并且收益实时更新。我们也注意到很多较早参与头矿的用户都获得了很高的收益，我们鼓励用户参与我们的流动性挖矿，为我们提供流动性，这对我们后续业务的发展以及生态建设是十分有利的，同时用户也能得到可观的回报，是一个互惠互利的过程。[2021/4/29 21:11:33]

其次则在于DeFi参与门槛过高，许多DeFi项目需要在全英文网站进行繁琐的操作步骤，同时每个操作都存在较高的GAS费用，除了具有较高资金体量、学习能力较强的开发者与投资者，大部分加密货币普通投资者以及新用户都难以参与到DeFi市场流动性挖矿之中，这也直接阻碍了DeFi项目们获取更多用户、捕获更多商业价值，以及为持币用户带来更多价值。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为9.02%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为9.02%。47个币种中44个上涨，3个下跌，其中领涨币种为：DMG(+66.73%)、RSR(+24.55%)、SNX(+21.13%)。领跌币种为：YFV(-5.93%)、AMPL(-3.26%)、LEND(-0.17%)。[2021/2/10 19:23:50]

当前而言，前一个问题需要时间来等待技术突破，但后一个问题已经有许多行业玩家在尝试解决，并取得一定的认可与成绩，其中最主要的解决方案即火币、OKEx、BitMax诸多交易所都推出的DeFi代挖服务。

本质上，DeFi代挖服务就是交易所将用户授权的资金集中后，可以将多笔资金汇集在一起转到相应的DeFi协议资金池中，这种服务可以直接减少用户参与DeFi挖矿的成本，同时大幅降低参与门槛，帮助更多用户享受到参与到DeFi生态发展的红利。

当前以太坊上DeFi协议总锁仓量为374.7亿美元:据欧科云链OKLink数据显示，截至今日10时，以太坊上DeFi协议总锁仓量约合374.7亿美元。

当前以太坊上锁仓量排名前三的协议分别是Maker 46.1亿美元（-3.33%），WBTC 38.6亿美元（-2.79%）以及Uniswap V2 33.7亿美元（-3.30%）。[2021/2/1 18:34:32]

以BitMax的DeFi挖矿产品为例，该平台会在特定页面展示可参与挖矿的DeFi项目，例如Curve、HARD等项目，覆盖去中心化交易池、借贷协议、衍生品协议、机池四大方向，用户可以直接将其账户资产以零手续费转入BitMax公布的挖矿账户，平台方不收取额外费用并将用户资产统一进行相应存入、提取收益、退出等操作。

据BitMax官网显示，目前DeFi挖矿项目中，Curve的USDT挖矿策略的参考年化利率为27.88%，HARD项目的参考年化利率则要更高，其USDX挖矿测试的年化利率为30.5%，其代币HARD挖矿策略的年化利率则是575.37%。Hard?Protocol是BitMax新上线不久的DeFi挖矿项目，是一个建立在Kava区块链上上数字资产跨链货币市场，支持用户通过BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA等资产进行借贷和挖矿赚取收益。

江卓尔：DeFi流动性挖矿是典型的资金盘:金色财经报道，莱比特矿池创始人江卓尔刚刚发微博提出三个观点：“1.如果CEX（中心化交易所）没有全面被禁，DEX只能是CEX的补充，DEX去中心化带来两三个数量级的效率下降，是金融所不能容忍的；2.DeFi的流动性挖矿是一个典型的资金盘，根据我的建模，和多个迹象，多个反指表明，其已经进入了崩盘末期，最高点很可能已经过去，崩盘前最长寿命不超过20天；3.流动性挖矿的套娃机制，本质上是一种抵押锁仓机制，在上涨时能吹起多大虚市值，在下跌时会以相同的速度破掉。切记，财富不能无中生有，能量守恒是宇宙最重要的定律。”[2020/9/3]

由于DeFi代挖服务的简单便捷以及稳定收益，这类服务一经推出即受到大量交易所用户的欢迎与支持，部分交易所在上线此类服务时设定额度在很短时间内全部用完，乃至于成为交易所提升用户粘性与好感的重要手段，许多交易所都在围绕着代挖服务的细节进行激烈的差异化竞争。

跨链流动性通道项目RAMP DEFI完成逾100万美元的超额私募:跨链流动性通道项目RAMP DEFI已完成逾100万美元的超额私募，私募投资者包括Alameda Research、ParaFi Capital、XRP Capital、IOST、Signum Capital、Ruby Capital以及Blockwater VC。（GlobenewsWire）[2020/8/23]

对于火币等传统大所，它们在流量端具有更多优势，但这也导致其代挖产品一经上线很快就会被申购完毕，普通用户参与难度较高。同时，部分交易所的代挖产品还设有固定挖矿期限，对用户的资金流动性带来负面影响。

02

差异化的解决思路

如果对各大交易所的代挖产品进行更具体的分析，BitMax的DeFi挖矿产品则是最具吸引力的几家之一。就像钱包之于?DApp?是一个长期入口，BitMax也希望成为DeFi类协议和智能合约的一个长期的重要入口，特别是针对不具备私钥管理、智能合约交互经验的中小资金用户，BitMax的一键代挖、无固定锁定期、零gas费等特性，用户即便没有任何金融背景也可以低门槛地参与其中，同时产品设计也符合金融专业人士的专业认知，保证其专业性与安全性，最大化用户利益。

另一方面，BitMax还在争取与DeFi项目方形成更大联动，将自己定位成一个与项目方具有共同利益的生态伙伴和顾问的角色，通过带动项目成长继而帮助用户获得更优收益。相比之下，大部分交易所的代挖产品仅是单方面上线资产，借助自身的流量优势为项目方引流，除此之外并没有给项目本身带给更多的帮助。

据了解，在DeFi项目的筛选上BitMax也延续了一贯「少而精」的策略，倾向于更早地发现并孵化黑马，做优质项目的「陪跑员」，首期只上线curve流动性池子和Hard借贷协议，后期会通过跟更多DeFi项目独家战略合作的形式，争取上线独家DeFi挖矿项目，同时为项目方提供一系列支持，包括代币分配机制咨询、二级市场流动性策略、Staking?支持、流动性挖矿、全球营销支持和翻译服务等。

通过这些差异化打法以及彻底的用户思维，可以看出BitMax对DeFi挖矿产品的尤其重视，这已经成为该交易所力图吸引更多用户流量、提升行业影响力的重要途径，同时帮助平台用户享受到最优的挖矿体验与收益，体现出该交易所出色的战略眼光与用户主导的运营思维。

而在这些动作背后，是BitMax高管团队多年的行业经验与专业素养在发挥作用。根据公开资料，BitMax?CEO?曹晶曾担任巴克莱资本纽约分部量化投资总监，并创立了量化交易基金德华资本；BitMax?COO?Ariel?Ling?曾担任德意志银行流动投资美洲部主管董事总监、?雷蒙兄弟投行股票交易全球首席运营官等职位。

正是这种华尔街传统金融背景与深厚的加密专业知识的结合，使得他们对金融产品有更深刻的理解，可以在纷纷繁杂中快速甄选出行业优质的潜力项目，为BitMax的用户带来更可靠的投资标的。

在这个过程中，BitMax团队也已经形成稳定、开放的内生价值观，驱动其不断提升行业竞争力，并在此次DeFi挖矿产品中得到集中体现。

第一，为用户提供具有差异化的独特价值。加密货币行业的迭代速度非常快，出现任何新模式、新玩法，交易所们都会一拥而上进行激烈竞争，想要突围就需要为行业与用户提供独特的价值。

第二，兼顾极简与极繁的产品理念。曹晶曾公开表示，对数字货币交易产品的定位应该是两极分化的，或者极简，或者极繁。极简，也即没有任何金融背景的人可一键使用；极繁，也即专业交易人士能够对产品进行交易。

第三，具有明显的行业责任感。BitMax推出一系列产品的目标不仅仅在于吸引更多流量，亦在于推动DeFi乃至区块链技术的更大规模应用，让更多普通人能够因为科技的进步享受更优质的金融产品服务，只有这样才能吸引更多增量用户与资金进入加密市场，相关企业也才能获得更广阔的市场空间。

正是一大波交易所推出DeFi代挖服务，以太坊网络上的DeFi锁仓资金在行情大幅回落的情况下，并没有随之大幅减少，反而保持稳定的增长态势，从9月初最低锁仓量77亿美元涨至11月中旬的超140亿美元，涨幅达到82%，为DeFi市场的长期发展注入一股强心剂。

未来，随着DeFi底层基础设施的进一步提升与优化，过高Gas费与延时问题将不再成为用户困扰，DeFi市场所提供的金融服务将真正成为对传统金融体系形成威胁的目标，交易所、钱包等产品大概率将成为普通民众参与DeFi生态的主要入口，各方将共同推动整个市场的茁壮成长。

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