数字资产:交易陷监管危机用户资产安全存疑UKEX Global如何逆势起航？_数字货币

11月12日，UKEXCMOChristy做客深链财经线上沙龙，围绕UKEXGlobal交易所的合规发展进行分享，以下为分享实录，深链财经略有编辑。

分享环节

Hello，大家好，我是UKEXCMO。UKEX集团是一家总部位于英国伦敦的金融科技集团，专注于科技金融和区块链技术服务，并一直坚持走合规发展的道路。目标是成为区块链技术运用，数字资产交易，金融结算和风险投资服务的全球金融科技服务领航者。

在发展中，我们得到了伦敦市政府、英国国际贸易部与英国科技协会官方重点扶持，领衔打造了欧洲最大科创孵化器CocoonGlobal的金融科技产业集群，并和英国一流高等院校一同建立起从专业培训、学位教育和协同研究相结合的立体式全方位合作。

UKEXGlobal成立于2020年6月28日，隶属UKEX集团旗下，以专注、服务、创新为宗旨，通过全球经纪商网络，独家向终端客户提供海外银行账户开户、数字货币贷记卡数字资产交易、数字合约交易等创新数字金融服务矩阵的创新数字资产交易机构。全球首创经纪商数字资产通证交易中心，成熟的经纪商模式，遍布全球的经纪商节点。目前累计注册用户180万，社群200+，全球经纪商网络357节点，覆盖群体10万+，日均交易量达到68亿。

萨尔瓦多前央行行长：“比特币债券”因IMF交易“几乎失败”:金色财经报道，萨尔瓦多利用比特币促进经济发展的努力未能达到 BTC 极端主义者的期望。与国际货币基金组织(IMF)达成共识的努力尚未实现。IMF已要求萨尔瓦多废除其比特币法，并可能拒绝提供金融援助。许多批评者对此表示怀疑，其中包括该国前中央储备银行行长。卡洛斯·阿塞维多 (Carlos Acevedo)周一在接受采访时表示，顽固地追求基于比特币的解决方案使该国付出了沉重的代价，“扼杀”了与国际货币基金组织的关系，使这种债券的发行几乎不可能。国际货币基金组织并不完全对加密货币友好。在4月份的一份报告中，它得出的结论是，比特币和DeFi等去中心化工具可能会破坏市场的稳定，尤其是在加密产品和服务的采用扩大的情况下。此前报道，萨尔瓦多总统Nayib Bukele寻求发行约10亿美元的比特币债券。（decrypt）[2022/4/20 14:35:07]

问答环节

深链财经：UKEXGlobal成立于今年6月份，众所周知今年是非常艰难的一年，UKEXGlobal在今年这个时间点成立的契机和初衷是什么？

2385枚BTC从Binance交易所转出 价值2383.98万美元:Whale Alert数据显示，北京时间06月02日07:27，2385枚BTC从Binance交易所转出，按当前价格计算，价值约2383.98万美元。[2020/6/2]

Christy：UKEX集团诞生于英国，英国有着世界领先的针对金融科技的监管环境，因其简化，透明和全球领先的监管办法而闻名。

近两年行业内交易所跑路、资产安全问题、监管问题频出，导致投资者资产损失、行业无法健康发展。UKEX集团已获得英国金融行为监管局授权使用电子货币机构牌照EMI及EMDAgent牌照，可以合规合法开展数字货币交易服务，为客户提供美金、英镑、欧元三种主要法币的交易服务，并可提供出具资金来源证明、银行流水等合规服务。

另外我们还获得全球多家业界领先银行支持，可以开设数字货币专用银行交易账户，合规收支用户法币货币，为用户提供数字货币通兑服务。是首家完成与VISA、MasterCard，国际银联同时建立合作的数字货币银行卡发卡机构。

在过去2年中UKEX集团落实合规监管要求，打磨产品，为英国、欧洲用户提供一站式数字资产服务。与此同时，UKEX与全球经纪商伙伴们达成合作共识，为全球用户提供数字资产服务，形成全球服务网络。由此创办了UKEXGlobal。

动态 | 美国司法部称使用混币器掩盖虚拟货币交易是犯罪行为:据News.Bitcoin报道，美国司法部(Department of Justice)的一份声明称，“试图以比特币混币器（mixers）的方式掩盖虚拟货币交易是一种犯罪行为”，这意味着，比特币制造者仅仅因为行使隐私权就有可能受到起诉。据悉，比特币所有者合法地使用比特币混币器（coin mixers）将其交易与其他用户的交易合并，提供了一定程度的隐私保护。但是混币器也可以被罪犯用于同样目的。[2020/2/14]

深链财经：目前市面上头部的交易所多少有其优势和强项，一些交易所专注于山寨币，一些交易所侧重于合约，还有一些交易所发力期权等衍生品。UKEXGlobal的优势和侧重点是什么？

Christy：首先，正如主持人所说，市面上的交易所产品已趋于同质化，安全、合规和服务体验是投资者的选择关键。UKEXGlobal依托集团的合规能力，借助全球经纪商网络系统357个节点，为用户提供专属VIP服务体验。

第二点，UKEXGlobal为更好的为高净值客户提供服务，特推出：全球首家会员私人管家服务体系，在公开服务：UKEXGlobal基础交易服务基础上，VIP会员可以享受额外增值权益及平台专属服务。

动态 | Bittrex采用区块链合规公司Chainalysis的实时监控软件监测可疑交易:美国交易所Bittrex高管表示，该交易所已采用区块链合规公司Chainalysis的交易实时监控软件Chainalysis KYT，以监测主流币种的可疑交易活动。BTC、ETH、BCH、LTC、DAI、GUSD等在Bittrex上交易的加密货币都包含在该软件的监测范围内。（CoinDesk）[2019/9/26]

第三，通过与全球主流发卡机构合作，UKEXGlobal会员可以开设海外个人账户并获得由Visa发行的数字货币银行卡，通过UKEXCard实现UKEX集团愿景：数字货币不仅作为投资、投机工具，让数字货币应用于生活消费。此外，UKEXGlobal还拥有电子货币机构牌照、全球银行交易账户、金融级KYC/AML、UKEX科创中心等集团赋予的独特优势。

深链财经：从官方介绍中不难看出，“合规”是UKEXGlobal的一个重要的点。当下加密货币市场其实在合规方面还存在诸多问题，为什么UKEXGlobal这么看重合规，在合规方面，UKEXGlobal有哪些比较重大的进展和成绩？

动态 | 巴基斯坦金融不确定性增加 致使其比特币交易量攀升:据《福布斯》报道，根据加密货币交易平台LocalBitcoins的数据，巴基斯坦的比特币交易量开始攀升。加密货币市场整体上正在出现好转，因此，巴基斯坦数据的改善也可能是市场信心增强的结果，以及巴基斯坦金融不确定性的影响。[2018/7/29]

Christy：非常好的问题，与其说加密市场在合规方面存在诸多问题，不如说整个行业对合规监管的态度并不正视，部分从业者对合规的理解也仅停留在花钱拿某个小国颁发交易所牌照上。加密货币世界跟主流世界相比，当下还是一个体量非常小的新圈子。

正如刚才所说，合规并不是拿牌照，而是正视加密货币市场存在的诸多问题，主动告知情况，引导有现代金融体系的监管机构如何更好的建立监督框架和管理规范，这些监管机构本身有着非常完备的传统金融监管体系，相对薄弱的是缺乏对新兴事物的理解。

UKEX的合规部门与Coinbase，灰度等公司一样花费了数年时间，把国际主流货币像美元体系，欧元体系，英镑体系的反，覆盖全球绝大多数地区的KnowYourCustomer整合进了UKEX的账户体系，加之深度参与到数字货币币源数据库的建设，与具有加密行业资质的优秀传统金融企业合作，使得所有UKEX的用户并不仅是在一个网站注册了一个账号，而是拥有了一个建立在传统金融业接纳的基础上的数字货币的账户。

这也是UKEX可以给用户直接开设银行卡和银行账户的原因，这和所谓的交易所牌照有着本质区别，某个单一国家监管单位颁发的交易所牌照在全球并没有实际用途，也不会获得世界主流金融机构的认同。可能从主流金融机构的视角看来，这是一个潜在的不懂反法律，不愿意给每个用户做金融KYC的服务于黑市的地下网站。

UKEXGlobal看重合规并为之努力的目的是希望能够让主流世界更了解加密世界，更接纳数字货币，我们一直为成为加密世界和主流世界的桥梁而努力工作。

深链财经：今年以来，行业普遍面临冻卡问题，据了解此前UKEX有推出数字货币银行卡，也受到市场的广泛关注，能否给大家介绍一下UKEX卡是什么，能够给用户提供哪些便利，是否能解决用户的冻卡之忧？

Christy：刚才有提到我们有资质为通过合规审查的UKEX用户开设银行卡，这张银行卡让我们“成为加密世界和主流世界的桥梁”这个目标完成了一个小的阶段。

行业普遍面临的冻卡问题其实不仅仅发生在国内，在海外主流金融国家每一笔转账甚至每开设一个账户都需要注明其来源/用途，即便是在美国最大的合规交易所Coinbase卖出数字货币提现到卡里也会被银行问询，这个问询期，部分银行就是暂时冻结账户，需要出具相关证明或清晰的收入来源信息才解除账户冻结，甚至有些银行需要变更当前账户或在同银行开设专门数字货币交易账户并提供报税凭证才给入账。

这些问题显然绝大部分业内从业者和机构并未实际接触过，更别说处理相关不只是合规法律问题，还可能需要财务或会计师事务所介入。

而UKEX卡本身就自带了数字货币交易标签，账户用途就是数字货币交易，所以很完美的规避了这个问题，受到了广大海外用户及依托于UKEX卡打造自有生态的B端企业的一致好评。

国内的冻卡情况显然不属于上面这类，国内冻卡的问题在于用户与“本土”交易所上电信黑钱账户与OTC本身依赖OTC做市商使用非本人卡的账户进行交易导致。

UKEX卡不涉及与他人账户发生交易天然的规避了这个问题，并且依托于UKEX强大的数字货币流动性可以实现在线上线下多场景下直接使用储存在UKEX的数字货币资产。用户的个人资金将独立储存于英国250多年历史的清算银行ClearBank，以及爱沙尼亚的LHVBank银行账户内，根据欧盟支付服务指令修正案，受相关金融当局监管和保护。可以绑定支付宝，微信，在支付宝场景下均可使用，例如天猫，淘宝。支持微信支付使用卡内资金。7-11、星巴克、星级酒店等商铺直接刷卡消费使用。

深链财经：对于中心化交易所赛道而言，公认的挑战是：既有存量的竞争博弈，DEX的兴起和冲击，监管的收紧等等。UKEX怎么看待交易所这条赛道接下来的发展，咱们自身又该如何在激烈的市场竞争中突围？

Christy：UKEX英国交易集团数字资产业务布局全球，旗下已整合多国合规交易所、数字财富管理、区块链技术服务等。未来我们将持续开设数字银行，全面拓展衍生金融业务。以区块链底层技术、DeFi为基础，结合实体业务，逐步实现“传统资产数字化”。逐步将UKEX的“存储、交易、支付”功能转化为数字银行的“储蓄、汇兑、结算”功能。拓展数字信贷、保险、信托等金融产品。

我们还拥有自己的科创中心，将提供全套成熟区块链的解决方案，包括创新孵化，讲师培训，创新学院等服务，形成创新服务闭环。为入驻科创中心的团队提供一个良好的创新创业环境，并根据需求提供更多个性化创新服务。

UKEXGlobal致力于在合规的环境中提供安全的交易，创造连接传统金融和数字金融的桥梁，助力完成传统资产到数字资产的迁徙之旅，开启资产上链新征程。

来源：金色财经

标签：KEX数字货币EXG数字资产pkex币交易所数字货币被了几十万DexGame数字资产合法吗

FTT热门资讯