MAKE:项目速递：针对 DAI 用户的新 DeFi 借贷解决方案 Spark Protocol_BRC

来源：Go2MarsResearch

2023年5月9日，去中心化稳定币协议MakerDao宣布，DAI交互执行各种操作的前端SparkProtocol正式上线。其第一个产品为SparkLend(Aavev3fork)，目前抵押品支持ETH,stETH,DAI,sDAI，协议通过接入MakerDAO的D3M模块来实现1.11%的固定利率。该协议的出发点是为了DAI用户提供Maker之前没有提供的功能，通过扩大DAI的适用范围来让DAI扩大在稳定币市场中的占比。

所以，SparkProtocol的上线对于MakerDAO的整体生态而言意味着什么？它是如何发挥其独一无二的效用的？这对于其他生态的发展创新又有何借鉴意义？

SparkProtocol的生态背景：MakerDAO与DAI

MakerDAO是一个运行在以太坊区块链上的去中心化平台，它为用户提供了生成与美元挂钩的稳定币Dai的机会。用户能够把自己持有的数字资产作为抵押品，根据自身需要生成Dai。

CoinShares：上周加密货币投资产品净流入700万美元:9月19日消息，据CoinShares周报数据，上周数字资产投资产品净流入总额为 700 万美元，其中比特币的流入总额为 1740 万美元，以太坊的流出总额为 1540 万美元。空头比特币也有小幅流入，总计 260 万美元，总资产管理规模接近创纪录的 1.69 亿美元。从地区来看，资金流入主要集中在美国和德国，总额分别为 1400 万美元和 1100 万美元。而瑞典和加拿大的资金外流分别为 1600 万美元和 420 万美元。[2022/9/19 7:06:30]

此外，MakerDAO还发行了一种名为MKR的治理代币，用于支付利息、费用以及参与系统参数的投票。MakerDAO的目标是建立一个公平、透明且不受中介机构干扰的金融体系。

Dai是一种价值相对于美元稳定的稳定币。稳定币是一种与“稳定”的储备资产挂钩的数字货币，其设计初衷是为了降低比特币等未挂钩加密货币的价格波动性。

CoinShares：上周加密货币投资产品净流入300万美元:8月8日消息，据CoinShares周报数据，上周数字资产投资产品净流入 300 万美元。比特币流出总额达 850 万美元，其中空头比特币投资产品的流出量达到创纪录的 750 万美元。以太坊的资金流入总额为 1600 万美元， 近 7 周的资金流入总额为 1.59 亿美元。按地区，加拿大流出总额达 3,000 万美元，美国和德国的资金流入显著，分别为 1,700 万美元和 800 万美元。[2022/8/8 12:10:02]

MakerDAO是Dai的创建者，它利用以太坊区块链的去中心化特性，让用户能够使用自身的数字资产作为抵押品来借贷Dai。Dai由公开透明的加密抵押品支持，所有的抵押品信息都可以在以太坊区块链上查看。此外，Dai的管理是由一群MKR代币持有者组成的社区进行的，他们通过投票来决定系统的参数设置。

CoinShares报告：上周加密投资产品AUM达723亿美元，创历史新高:10月20日消息，在美国首个比特币期货ETF推出之前，加密货币投资产品的管理资产规模（AUM）达到了723亿美元的历史新高。根据CoinShares发布的一份报告，上周流入资金总额为8000万美元，加上加密货币价格上涨，导致资产管理规模创下历史新高，超过此前716亿美元的历史高点。比特币占了7000万美元的资金流入，这是比特币连续第五周出现资金流入，尽管加密货币的总体流入仍“远低于2021年第一季度的流入，当时美国投资者的参与度要高得多”。此外，以太坊在前一周流出1400万美元后，再次流出100万美元。Cardano（ADA）和Polkadot（DOT）分别流入270万美元和360万美元。（Crypto Globe）[2021/10/20 20:42:57]

截至目前，MakerDAO已经成为了去中心化金融生态中第二大的锁仓协议，其锁仓量达到了71亿美元。而其发行的稳定币Dai，在所有去中心化稳定币中的流通量排名第一。

数据：上周加密货币投资产品总计流入1.08亿美元:CoinShares发布的每周加密货币资金流入报告显示，上周加密货币投资产品总计流入1.08亿美元，而2月的最后一周数据为3.95亿美元，这一指标已降至2021年1月以来的最低水平。CoinShares补充说，尽管最近有所下降，但本季度的加密货币投资产品净流入已经与2020年第四季度的总流入相匹配。（Finance Magnates）[2021/3/9 18:29:18]

EndGame

MakerDAO的“EndGame”是一个长期的重组改进提案，旨在去中心化和多样化Maker生态系统。其涉及引入新的功能和产品，以增强DAI的功能和采用，包括明确具体规则、治理参与激励措施、将操作复杂性从MakerDAO转移到SubDAO等。

SparkProtocol是Endgame时代将为MakerDAO生态系统带来的众多创新之一。

上周加密货币投资产品资金流入量达13.1亿美元 创历史记录:1月26日消息，资产管理公司CoinShares周一发布的最新数据显示，上周流入加密货币基金和产品的投资达到创纪录的13.1亿美元，此前数周有少量资金流出。数据显示，约97％的资金流入比特币，约3400万美元的资金流入以太坊。(路透社)[2021/1/26 13:30:36]

SparkProtocol的首次试水：SparkLend

机制概览

目前SparkProtocol推出的第一版内容为SparkLend。作为一种去中心化的非托管流动性市场协议，SparkLend允许用户作为供应商或借款人参与其中。供应商向市场提供流动性以赚取被动收入，而借款人能够以超额抵押或抵押不足的方式借款。

SparkLend链接到了Maker的D3M，该系统支持Maker生态系统和第三方借贷池之间的交互。Spark协议与Maker的D3M之间的联系旨在将Maker的流动性与完整的DeFi解决方案连接起来，通过使用MakerDAO的信用额度，使用户能够以更具竞争力的利率借入DAI，初始年利率仅为1.11%。

D3M(DirectlyDepositDai)模块是一个允许MakerDAO创建Dai并将其存入以太坊区块链上的其他贷款协议(如Aave和Compound)的工具。借助这个工具，MakerDAO可以影响这些协议中的DAI利率，并为DAI用户提供更多的流动性和稳定性。

作为一种MakerVault，D3M使用来自贷款协议(如aDAI或cDAI)的存款代币作为抵押品。D3M制造和存入DAI的数量取决于Maker治理设定的目标借款利率。

关于SparkProtocol和Maker的D3M之间的联系，MakerDAO的帖子指出：“DAI中的这种直接批发信贷额度将新鲜的DAI流动性注入并自动平衡到SparkLend中，并使其用户能够获得市场上最好的利率。

sDAI

SparkProtocol的SparkLend产品还引入了代币化版本的DAI稳定币，以DAI储蓄率(DSR)形式存入。代币化版本称为sDAI。然而，目前收益率很低，DAI存款只有1.1%。它还利用挂钩稳定性模块帮助连接流动性基础设施，并提供DAI和sDAI与USDC的即时交换。

DSR(DaiSavingsRate)，允许Dai持有人从他们的Dai存款中赚取利息。DSR是MakerDAO智能合约系统中的一个特殊模块，它在每个区块上连续支付DaiSavingRate存款。DSR由创客治理设定，创客治理可以通过调整DSR来平衡DAI的供给和需求，影响DAI的稳定性。DSR对于希望通过稳定币获得被动收入的DAI用户来说是一个有吸引力的选择。

虽然目前的收益率可能很低，但去中心化金融用户已经对提供高风险、高且通常不可持续收益率的协议持谨慎态度。因此，Maker专注于提供稳定性、流动性和显著降低的风险。

在推出SparkLend之后，PhoenixLabs旨在继续提供新产品和功能。2023年路线图中包含的是Spark固定利率、弹性预言机、跨链支持、Maker传送支持和EtherDAI的引导。

PhoenixLabs

PhoenixLabs作为SparkProocol的开发团队，旨在将新的去中心化产品引入Maker生态系统。我们的使命是帮助MakerDAO在去中心化领域发展和创新，PhoenixLabs将构建的一切都将以DAI为核心。

MakerDAO将拥有PhoenixLabs创造的每一个产品；因此，他们将继承Maker已经完善的治理体系。另一方面，MakerGovernance将通过投票来管理所有智能合约，以调整系统参数并添加新的抵押品。

Summary

MakerDAO正在通过扩展其产品和服务，如推出SparkProtocol，来扩大用户群和产品线，为成为一个完全去中心化平台的愿景迈进。SparkProtocol的引入不仅增强了MakerDAO的DAI借贷能力，也进一步提升了其对用户的吸引力。

此外，通过“EndGame”计划，MakerDAO将其业务根据不同的事项分解为多个SubDAO，以增强协议的灵活性。SparkProtocol的出现恰好展示了这种模式下，CreatorSubDAOs在Maker协议之上的创新和创造价值的潜力。这些SubDAOs可以在协议框架内进行创新，为用户提供更多的服务和价值。

这些创新和新的服务增强了DAI的使用场景，从而进一步稳固了其在去中心化稳定币领域的领导地位。这些举措表明MakerDAO不仅在扩大其业务范围，同时也在通过创新提升其产品的价值，以满足更多用户的需求并保持其在市场上的竞争力。

参考文献：

MakerDAO:MIP116:D3MtoSparkLend?

MakerDAO:AnnouncingPhoenixLabsandSparkProtocol

SparkDocumentHub

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