DEF:DeFi 2.0：发生在以太链之外的 DeFi 1.0 变革_Clever DeFi

图片来源：网络作者：AnnInw编译、整理：ChenZouNFT的市场狂热已经逐渐降温，加密领域正在迎来又一次「板块轮动」，而现在Defi2.0有可能成为下一个大热点。加密市场有着短注意力的特质，它很容易将目光从一个BlingBling的板块挪到另一个上。而这片市场上的参与者的努力创新和数量的不断增长，使得加密货币领域可能是目前催生新事物最快的领域了。速度没有好坏之分，跳上一个更高收益，或者更有趣的车是投资者追求的常态。而这一次，它将叫做DeFi2.0。这一轮的「板块轮动」得益于NFT这辆特快列车的速度正在放缓。NFT社区开始尝试DAO化，并推出代币，这么做的其中一个显而易见的目的，就是为了躲避法规，避免被监管机构定义为"证券"。总之，加密市场参与者的兴奋阈值已经被拉高到快要炸掉，他们随时都需要一支“强心剂”去安抚他们饥渴的思绪。而DeFi的再度蓬发正好借上这股东风，天时地利人和，它来的正是时候。2020年的第一个DeFi之夏没赶上？车门还没焊死，这可能就是你挖掘下一个AAVE、Sushi和MakerDAO的机会。DeFi2.0——发生在以太链之外的DeFi1.0变革

DeFi2.0很多面，其中一面就是它类似于最初的DeFi热潮，对就是去年的Defi之夏。只是这一次，它并没有发生在以太链上，这次它生根于Avalanche、Solana和Fantom等新兴链上。人群涌入这些平台不是没有原因的，高昂的Gas费使用户在协议和DApp之间的互动变得捉襟见肘，当一个日常用品贵的让你时刻要掏出计算器的时候，冒险自然也就没有了乐趣。普通用户不再愿意很难探索各种DeFi应用的功能，当然有些例外，每个智能合约的执行所需的40美元Gas费是对某些用户来说是九牛一毛，那以太坊的确还是挺好玩的。这也难怪圈内嘲讽，以太链已经变成了名副其实的富豪链。所以当你想长期存储资产以备不时之需时，你可能会选择以太坊，但如果你想参与到一些新的和热门的协议，得到空投，或仅仅为了满足自己的好奇心时，以太坊就不再是最佳选择了。自然而然，人们开始使用较小的、更便宜的竞品公链，去把握前文所说的那些机会。多数情况下，其用户体验也更好。用户可以享受更快的交易速度，新颖的用户界面UI，或者是有趣的新项目。以下就是一些非常典型的例子：TraderJoe

灰度：由于DeFi的复杂性和资产支持代币的扩散，ETHW分叉将面临重大挑战:金色财经报道，Grayscale Research在其官网上讨论了以太坊可能向权益证明的过度，并将理论上的工作量证明ETHW链与ETC进行了比较。Grayscale总结称，由于 DeFi 的复杂性和资产支持代币的扩散，ETHW 分叉将面临重大挑战。虽然预计成功的机会很低，但矿工和交易所已经出现了对 PoW 分叉的一些支持。到目前为止，对 ETHW 代币的投机导致价格自推出以来稳步下跌超过 50%，而 ETC 的价格上涨了约 9%。

除了对 ETHW 代币的兴趣下降之外，主要的以太坊协议和参与者，例如 Tether 和 Circle，已经表示支持将 ETH PoS 作为规范链。这是一个重要的支持迹象，因为这两家公司负责近 1200亿美元的交易。链上资产支持的代币。如果协议发现代币持有者确实希望在以太坊的 PoW 变体上对协议进行变体，他们很可能会偏爱 ETC，而不是在 ETHW 上复制的链上生态系统的复杂性中导航。[2022/8/16 12:28:40]

Avalanche链的Uniswap是2021年增长最快的协议之一。在8月12日，该协议的总价值锁定仅为2200万美元。截至10月12日，根据Defillama的数据，锁定的总价值近19亿美元，其中18亿来自于Avalanche。

Cosmos生态DeFi项目Crescent将对ATOM质押者开启空投:3月14日消息，Cosmos 生态 DeFi 项目 Crescent 宣布将于近日开启空投。空投活动将针对 ATOM 质押参与者分配 1 亿枚 CRE，空投活动分为两部分：DEXdrop（5000 万 CRE）和 Boostdrop（5000 万 CRE）。据介绍，在即将开启的 DEXdrop 中，1000 万枚 CRE 将被分配给被快照的 ATOM 质押用户，4000 万枚 CRE 将于 Crescent DEX 上线后，根据用户的空投任务完成情况进行分配。[2022/3/14 13:55:11]

TraderJoe的原生代币$JOE的价格也从两周前的1.5美元左右提高到2.9美元。10月11日，TraderJoe还推出了BankerJoe，目的是将协议服务扩展到借贷，而不仅仅是交换代币和AMM。作为Avalanche生态少有的人物形象，TraderJoe通过这样的品牌策略大获成功，充满亲和力的品牌形象快速斩获大量粉丝。

DeFi衍生品平台DeSyn Protocol完成140万美金融资:据官方消息，DeFi衍生品平台DeSyn Protocol完成第一轮140万美金融资，由分布式资本、SNZ Capital, Everest Ventures Group领投，Incuba Alpha, Bing Ventures,Lancer Capital, TKX Capital及加密资产领域个人投资者等参与跟投。

据了解，DeSyn平台是基于以太坊的DeFi衍生品平台，用户可以在DeSyn自由进行ETFs/Portfolio、杠杆资产等基于流动池的资产的创建及交易。项目认为投资数字资产不应该像今天这样的复杂。ETFs/Portfolio 可以作为一种有效的解决方案。[2021/8/25 22:36:17]

GeistFinance

GeistFinance是另一个DeFi2.0浪潮下的宠儿。这是一个基于Fantom链的借贷协议。它的出现似乎很突然，没有风投，完全来自匿名的开发者，有一群加密圈重量级的KOL做背书，该协议很快获得了足够的发动燃料。它在短短一天内将交易量从几亿锁定到20亿，Fantom原生代币更是因此价格飙涨30%。

报告：第一季度调整后DeFi TVL增长50％ NFT交易量增长超25倍:CoinDesk今日发布了2021年第一季度行业趋势报告。报告称，经过一年的指数增长和活动之后，去中心化金融（DeFi）已开始降温。在2021年第一季度，DeFi应用程序的加密资产管理总规模的美元价值似乎增长了150％，从大约200亿美元增至500亿美元。但是，大部分活动反映了以太坊和其他基于以太坊的代币的美元价值不断上升，而不是所管理的加密资产实际数量的增长。在调整此“价格效应”后，可以看到DeFi的总锁定价值（TVL）在本季度增长了50％，并在3月底逐步修正。此外，去中心化交易所（DEX）的交易量也出现了类似的稳定增长模式，并且在第一季度末略有下降。抢走DeFi风头的是NFT行业，交易量增长了25倍以上，某些市场的估值超过20亿美元。[2021/4/22 20:45:40]

TraderJoe和Geist，只是众多例子中的一小部分。除此之外还有Fantom链上TraderJoe的模仿者SpiritSwap，Tarot、Wonderland，以及跨链的Abracadabra等等。都是这些后起之秀中的佼佼者。DeFi“蓝筹股”的尴尬境地

Findora技术研究院 贾永政：DeFi在野蛮生长阶段:金色财经现场报道，4月10日，金色财经主办的共为创新大会“DeFi的创新进阶”专场于上海举办，会上Ever Chain创始人、Findora技术研究院研究科学家贾永政分享表示，DeFi的迭代进度非常快，DeFi需要时刻关注，很多时候会比谁跑的快。目前DeFi在野蛮生长阶段，在DeFi的隐私上，如果隐私匿名和DeFi完全融合野蛮生长，那可能是“完全”的混乱，例如隐私公链，可以实现隐私也可以实现可监管。[2021/4/10 20:04:44]

DeFi1.0的顶级项目通常被称为DeFiboomers。早期参与者都不会忘记这些协议是如何铸就了最初的DeFi，AAVE、Yearn和Uniswap都是先驱者，同时也是幸存者。但事实证明，情怀是情怀，投资者更在乎的是利益，他们永远都想要得到更多。而且他们也的确有一些合理的抱怨。产量不大，机会不多

对DeFiboomers最常见的吐槽是它们已经变得有些无聊，收益率不像以前那么有吸引力了，而DeFi2.0提供了很多创造性的Defi“乐高”模块。即使你只是交易他们的代币，这一点也并没有什么改变，即便是在波动巨大加密市场上，像AAVE这样的代币价格都已经逐渐趋于稳定，而稳定还有一个同义词，就是“无聊”。阉割版的基础设施

大量的协议正在其他区块链和二层上部署。但它们和以太坊的原始项目有些区别。在大多数情况下，它提供的功能和机会更有限。像Sushistaking这样的功能在没有足够的流动性的情况下，在Polygon和Arbitrum这样的链上根本没法使用，如果你是Sushi的用户，你想用这个功能，那么你只能回到以太坊。而有个人，他把资金转移到MakerDAOvault地址，但事实证明不存在Arbitrum版本的那个金库。因此他相当于向一个不存在的智能合约地址汇款，换句话说，他把自己的钱烧掉了。而这些种种的不便，显然给TraderJoe或Geist等“本地”协议巨大的生存空间。最终变成了自己讨厌的那种人

对DeFiboomers最大的不满之一是他们体量变得太大、太"TradFi"，他们已经不再对散户投资者那么友好了。这些DeFiboomers开始变成了初涉加密市场的机构投资者的游乐场。开始研究DeFi的对冲基金会把AAVE或Yearn作为一个起点。例如法国兴业银行子公司正向MakerDAO提议提供2000万美元贷款，并使用银行的债券作为抵押品。这也难怪，加密社区的人感觉这些项目和他们渐行渐远。这些DeFiboomers已经变得与机构投资者过于接近，过于谄媚，他们正试图从这个群体中挖掘市场。而最糟糕的是，他们也变得过于顺从政府，选择开启KYC。完全失去了以前加密朋克的气质。UniSwap退市100个代币，协议创建一个独立的平台，就是为了符合监管机构的要求。DeFi2.0的创新

前文说了DeFi2.0有很多面。除了DeFiboomer，还有许多独特的，令人心动的点子。其中一个最靓的仔就是OlympusDAO。

OlympusDAO所提供的是DeFi以前鲜有耳闻的东西——不与法币挂钩的加密货币的稳定币。它引入了债券的概念。把你的加密货币抵押品，以折扣价获得OHM，Olympus将使用抵押品作为储备资产。OHM相对于该资产的价值将决定该协议是增加供应OHM还是燃烧它们。工作原理类似于一个储备银行。有趣的是，Olympus没有VC，没有预售，也没有空投。他们计划永远不在中心化交易所上架。Olympus希望最终所有参与者都能获利。这就是他们所谓的3,3方案博弈理论。例如，当价格上升时，收益率就会下降。但是，当OHM的价格下降时，你的质押代币就会获得更多的收益。项目方也为整个流程制作了教学视频。

OlympusDAO令人印象最深刻就是他们从一开始就努力追求真正的加密货币精神——绝对公平的分配，没有风投的参与，可持续和持久的增长，此外还解决了加密货币的主要问题，即对法币稳定币的高度依赖。AbracadabraMoneyAbracadabraMoney是另一个DeFi2.0的代表。在Twitter加密话题里，最近可能会经常听到关于$SPELL。访问其官网，你会觉得有点懵。但不要被表象所蒙蔽，这个项目值得了解。引用官方的话说，它们的财富密码很简单，但很精彩。像xSushi这样的有息代币进去，被称为MIM美元的神奇互联网货币就会出来。把你的代币存入，你就会得到一个稳定币，后面你还可以将其兑换成USDC或DAI，并随心所欲地使用它们。投资者参与质押，以获得有利息的代币的利息。这些代币，在AbracadabraMoney上，可以作为抵押品，从而为你赚钱，同时允许你借出其价值的90%。显然，它提高了你的资本效率。由于抵押品是生产性资产，可以说你的抵押品实际上在帮助你偿还债务。在DeFi2.0中，你会听到越来越多的「自我偿还贷款」。AbracadabraMoney的原生代币叫做SPELL，是用来激励用户的。投入它，你会获得sSPELL的分红和投票权。DeFi2.0目前是在第一层发生的。但在可预计的未来，它会生根发芽再拓展至二层，如Arbitrum。新的热潮已经到来，每天都有全新的项目在吸引人们追逐财富的梦想。整个过程里最有趣的部分就是见证这些创新。先驱建设者们正在创造性地拓展协议，它们向着具有最大的利润，最大的资本效率，和最大的分散性，以及最大的其他一切这个巨大的目标出发。虽然有些东西确实存在，但最终利弊上的制衡仍然需要时间去验证，毕竟万物皆是等价交换。目前看来，人群的兴奋可能会掩盖一切问题。市场从DeFi第一阶段学到了很多。这个过程中铸造了大量的成就和犯下了许多的错误。但有一点可肯定的是这个领域正在日趋成熟，不仅在社会采用或技术方面，而更多的是像Olympus这样的项目正试图重新唤起人们开始忘记的去中心化精神，因为加密市场正在与传统“旧”社会逐渐融合。本文来自比推Bitpush.News，星球日报经授权转载。

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