BTC:星球前线 | 美国财政部提出针对自托管钱包的新报告规则_TRO

Odaily星球日报译者|念银思唐

摘要：

-美国财政部发布了针对自托管加密钱包的拟议新报告规则。-这些规则将影响钱包持有者，同时也会影响与加密钱包交互的公司。-这一消息早已引发了数周的争议。美国财政部金融犯罪执法网络在周五提出一项新拟议规则，标题为“涉及可兑换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求”。根据拟议规则制定的预先通知，如果被采纳，该规则将要求受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外，交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。该文件计划于2020年12月23日在《联邦公报》上发布，公众可以在2021年1月4日之前提供评论或反馈。该拟议规则将符合去年金融行动特别工作组的指导，即要求各国对虚拟资产服务提供商实施KYC规则。FATF的指南建议将各个加密钱包指定为VASP。这一规则可能与传统金融世界中业已确立的报告交易类似，所以它并没有带来完全的冲击。“加密企业可能必须向美国财政部报告达到一定规模的加密交易，这将是加密行业的一个重大发展，但这并不令人感到意外，新加坡和瑞士等地已经预计到了这一规则。”去中心化交易所Tokenlon增长主管LucasHuang告诉Decrypt。报告要求在传统金融业界很常见，但加密货币行业通常不愿接受类似的交易限制。“这可能会增加加密领域中被广泛讨论的合法性和信心，这是一件好事，然而，使用和交易加密货币背后的意识形态在很大程度上是关于拥有财富的所有权，不受第三方影响。”Huang补充道。这些预期的法规意味着，自托管加密钱包的所有者以及相关的货币服务业务本身都将发生变化。货币服务业务

截至发稿时，具体的限制尚不清楚，但预计MBS将被要求提供其客户的身份信息。具体来说，这可能意味着相关公司需要在交易被允许之前或作为交易的一部分报告钱包持有者的身份信息，比如他们的姓名。同样，虽然还不知道确切的条例，但预期这些要求只会在任何特定交易激活最低金额阈值时才会生效。在现有的美国法律中，当交易金额超过10000美元时，报告要求通常会被激活。一旦这些规定生效，对个人和企业的确切后果将变得清晰起来。但美国财政部长史蒂夫·姆努钦——拟议监管规定的幕后策划者——最近几周一直受到批评。自托管加密钱包持有者根据这些拟议的法规，加密钱包的所有者将需要提供关于自己的识别信息。这可能包括他们的永久住址、出生日期和姓名等细节。Coinbase首席执行官BrianArmstrong表示，那些生活贫困的钱包持有者可能会在美国财政部拟议的法规中遇到困难。“其中一些人生活贫困，可能没有任何永久地址或政府身份证件，”Armstrong曾在11月份这样说道。更重要的是，如果这些规定生效，钱包持有者可能预计市场会有相应的反应。GenesisGlobalTrading衍生品主管JoshuaLim向TheBlock表示：“有人认为，姆努钦和金融行动特别工作组新的自托管钱包规定将对价格产生有意义的影响，但这种看法基本上已被摒弃。”然而，受这些限制影响的不只是个人。企业也会面临一些变化。对新规定的反对之声

一些美国国会议员公开反对姆努钦对加密钱包施加新的限制。在一封于2020年12月9日发给姆努钦的信中，国会议员WarrenDavidson、TomEmmer、TedBudd和ScottPerry敦促其“重新考虑这些监管规定，并就金融科技问题与国会磋商。”

在信中，Davidson批评这些即将推出的法规损害了美国在全球舞台上的竞争力。Davidson和他的同事表示：“如果该提议要求一家公司确定其用户希望与之交易的自托管钱包的所有者，那么美国对数字资产交易的利用，将使我们相对于全球竞争对手处于显著劣势。”此外，这些议员还表示，拟议中的规定将危及美国阻止坏人利用该系统的能力。他们补充说：“拟议中的法规将不会对执法提供实质性支持，同时它将引发隐私担忧，并给数字资产用户和公司带来不切实际的监管负担。”批评美国财政部即将出台的监管规定的不仅仅只有国会议员。加密行业大V也在发声。Coinbase首席执行官BrianArmstrong公开批评任何预期的限制行动都是与自托管加密钱包的愿景背道而驰的。

“自托管加密钱包是一种允许个人存储和使用自己的加密货币，而不需要依赖第三方金融机构的软件。”Armstrong表示。Armstrong补充说，他预计拟议中的法规将要求Coinbase等公司“核实自托管钱包的接收者/所有者，收集相关方的身份信息，然后才能将款项发送到该托管钱包”。根据他的说法，这不仅对那些重视金融隐私的人来说是个不受欢迎的发展，而且会迫使美国客户使用“未受监管的外国加密公司”。

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