COI:43天10000倍的YFI：它的核心业务告诉你DeFi的后半场应该怎么玩_GDEFI币

编者按：本文来自白话区块链，作者：五火球教主，Odaily星球日报经授权转载。上篇介绍了YFI开创性的“多池”流动性挖矿，完成分发代币，以及价格发现的属性。这个属性直接引发了后续诸多项目对这种方式的模仿以及追捧。比如YFI+AMPL模式的YAM，YFI+Uniswap模式的Sushiswap，YFI+Curve模式的Swerve……后续可以预见，会有更多的知名项目，会被分叉，以YFI的形式分发代币，做出一种“更加公平和去中心”的社区版本……然而这只是YFI的一半，YFI的另一半，即他的核心业务，才是支撑其代币价格从3美金万倍攀升至3万美金的核心支柱，理解这些业务，你才能知道DeFi得到这个“后半场”，应该怎么玩。最核心业务-Valut

英文直译应该是叫保险库，不过国内大家都喜欢把它称作机池。机池其实非常的形象生动，用户往里面投放弹药，机自动给你找收益最高的“靶子”去突突，且坚决执行挖提卖策略，毫不留情。比如现在你去Yearn.finance,现在的机池就有下面十几个。

DeFi教育基金反对CFTC使用聊天机器人来送达法律文件:金色财经报道，DeFi教育基金（DEF）与一群加密货币律师认为，不应该允许商品期货交易委员会(CFTC)仅通过在网站上发布消息就为诉讼的被告提供服务。DEF周一以法庭之友的身份申请加入此案，认为CFTC处理服务问题的方式 \"可能会扼杀新的和创新形式的软件开发\"。

CFTC上个月起诉了Ooki DAO，指控它在没有注册为期货佣金商或没有了解客户程序的情况下提供保证金和杠杆交易产品。（coindesk）[2022/10/6 18:40:49]

每个池告诉你要存放的币种，当前的平均年化收益等等，像是第一个池，就是直接存ETH，第4个池，则是要提供去Curve做流动性的LP证明Token……那么机池如何盈利呢？简单来说，机池会有不同的策略风格，有的是给Uniswap、Balancer、Curve提供流动性，获得手续费分成，或是类似CRV这种代币奖励，有的是参与流动性挖矿，比如最早YFII分叉的时候，部署YFII的1池策略，资金去YFII那里挖YFII出来，然后挖提卖。这里拿前不久刚刚引起轰动的YETH机池举个例子，你可能就明白了。YETH很简单，用户存ETH进去就行了，能够获得目前平均27.2%的年化收益，这可比存银行以及币圈许多CEX提供的理财产品吸引人多了。那么你的ETH进去之后，YFI拿这些ETH都干了些什么，来赚到这27.2%的收益呢？整个流程是这样的：1.YFI把这些ETH存入Maker获得稳定币Dai；2.把这些DAI放到yDAI的池子里(yearn.financeDAI机池)；3.YDAI池子的策略是——这些DAI提供给curve.fi/y，获得Curve的流动性证明LPToken，继而获取CRV代币。所以最简单直观的理解，你可以把YFI的机池，理解成一个区块链上的理财基金，你往里扔池子指定的“钱”就好，然后他会给你自动寻找最高收益的地儿给你赚钱。后续分叉的YFII，YFV，YFlink之类的各个“姨夫”系列，基本上也是在模仿YFI的这套机池策略，只不过分叉之后，各家有各家的不同池不同策略，就好像不同银行有不同银行的理财或是基金产品一样。你可能会问下面三个问题：1.为什么我要用YFI的机池，这些操作我自己做不了么？当然可以！对于高级玩家而言，所有YFI机池做的事情，他自己手动都可以完成。但是自己操作，有这么几个问题。一是门槛过高，绝大多数玩家无法完成操作，机池完美解决了门槛问题；二是自己操作，调用这些合约所花费的Gas费用往往极高——YETH策略中的每一步，都牵扯1-2次的合约调用，每次费用在十几到几十美金不等，ETH堵得时候上百美金也是常态。而机池大资金集中操作，相当于大家分摊了这些Gas费用，都能节省不少；三是安全问题，许多新的流动性挖矿，无论是否恶意，代码有问题时对你存入的本金是个风险，机池部署的策略通常都是代码审计过的，基本确保本金无忧才会开策略池，安全性得到了极大提高。2.现在各大交易平台和钱包也都上了DeFi的流动性挖矿产品，年化也都不低，为什么还要用YFI？没错，现在许多CEX和钱包软件在看到YFI以及后续的各个姨夫系列之后，也都纷纷推出了自己的“机池”，操作甚至比YFI等机池更加简便，往往用户直接在里面存USDT即可。但有利有弊，YFI的机池，所有操作和资金去向链上可见，完全透明。CEX不可能做到这一点，再者CEX的年化收益，自己一定会抽成，至于抽多少，你肯定也没办法知道，YFI等去中心化的机池，规则也是完全透明的。3.机池这么牛逼，跟YFI代币有什么关系？这不就是个治理代币么？话是这么说，然而YFI机池是有收益的，对投资者收取的费用为本金的0.5％，收益的5％。收入直接发送到多签资金库。超过50万美元的部分以奖励形式定向并分配给在治理池中抵押的YFI。YFI代币的价格，直接跟机池的收入挂钩，而机池的收入，直接与TLV相关，今天的数据，所有DeFi项目里，YFI的TLV稳居第4，8亿资产仅次于Aave,Maker与Curve，已然超越Compound，SNX这种老牌DeFi项目。

币信对话超级君：DeFi的暴涨来自于各种金融之间需求的摩擦:9月7日，在币信直播间进行的DeFi直播里，超级君表示：“DeFi的暴涨来自于各种金融之间需求的摩擦，其中一个典型就是借贷之间的摩擦，有借有贷，比如矿工买矿机，借钱买币等等。自Compound用代币发行之后有代币经济，于是大家可以对DeFi的各种项目进行估值，从信仰驱动变成了业务驱动。而DeFi标志性的发展不一定是Compound，我觉得是YFI，治理和分发的模式启迪了所有新项目，告诉它们如何长时间维持下去。而DeFi的市场搅动了之前中心化交易所的沉淀资金，这就是DeFi市场钱来的来源。”[2020/9/8]

理解了YFI的机池，你就理解了YFI的大半，然而YFI的业务拓展速度超乎想象，这也是为什么YFI价格和TLV远超各个分叉的姨夫系列，毕竟，AndreCronje只有一个，这个人，没办法被分叉……下面介绍下YFI的其他业务。EARN&ZAP

Earn像是一个“放贷基金”，用户把各种稳定币或wbtc存入这里，智能合约会搜索和研究最佳协议到Aave、Compound和dYdX等DeFi协议中搜索最高的回报率，并借给该协议。Zap是精简的协议，可在不同的DeFi资产之间进行转换。可以简单理解为一个YFI般的Uniswap，只不过交易对只有YFI里面的那几种资产，ZAP就是来做那几种资产互换的。保险

Messari前主管：一些新“DeFi”项目与早期的EOS或Tron应用没有本质区别:Messari前主管、股票及加密货币交易员Qiao Wang 19日发推称，公平地说，一些最新的“DeFi”项目与早期的EOS或者Tron应用程序没有本质上的区别。但后者称自己为“游戏（gaming）”或“（gambling）”，而前者称自己为“DeFi”。[2020/8/20]

这可能是YFI下一阶段的一个重点项目，前段时间一直在测试，这几天正式上线了。前段时间大火特火的DeFi项目里，NXM一定算是一个。金融嘛，是个人都知道，除了借代，衍生品之外，最大的业务应该就是保险。而作为区块链上的金融——DeFi，在交易和借贷逐渐成型之后，人们的目光也终于投向了保险。由于太过早期，NXM保险几乎就是独苗，导致代币价格在大家意识到保险的重要性之后，一路突飞猛涨，然而NXM有那么一点“不区块链”的是，他有KYC，还异常严格，代币NXM更是只有内部流通。目前所有交易平台上面的WNXM，只是一个NXM的映射代币。于是乎，无KYC版本的Yinsurance来了，包含三个核心组件——承保金库，投保金库，理赔治理，首批支持项目为Aave、Balancer、Compound、Curve、Synthetix，以及YFI。具体保险规则篇幅关系在这里不做过多介绍了，有兴趣的朋友可以自行搜索，在这说一个Yinsure最令人拍案叫绝的，那就是——保单以NFT的形式被代币化！这也就意味着，你在保险之后，可以转让，销售，你的NFT保单，还可以晚些时候再买回，甚至购买“一篮子保单”。RARI作为承载保险功能NFT代币的平台，这几天直接币价被拉上了天。

澳大利亚经历DeFi繁荣，各项目代币涨幅显著:澳大利亚正在经历一场DeFi繁荣，一些最受关注的项目都位于该国，包括此前长期居领导地位的Synthetix（SNX）、崭露头角的Thorchain（RUNE），以及刚刚推出的Ren（REN）和mSTABLE（META）。

RUNE在过去30天里上涨了167%，REN上涨了36%（主要是在过去一周），SNX上涨35%，较去年上线前低点涨了260%。Apollo Capital首席投资官Henrik Andersson表示：“我认为，澳大利亚在DeFi方面的表现超乎想象，但这一事实可能没有得到充分认识。”（Cointelegraph）[2020/6/19]

还有人说这会不会和NXM形成直接竞争关系？其实不然，Yinsure的推出，反倒正好和NXM形成了互补，将来极有可能变成你中有我，我中有你的关系。传统金融圈，有个词叫做“互保”，说不定我们不久在区块链上就会看到。信用委托，清算，VC……

Yborrow是一个信用委托服务，基于Aave构建，流动性提供者可以创建保险库并分配信用，借款人可以给出自己的信用额度。信用委托支持跨智能合约，用户可以借入自己喜欢的资产，然后“委托”到yVault中进行收益耕作。Yliquidate是一个针对YFI产品的清算工具，可以使用闪电贷来自动清算，不过这个相当高级的工具，不是针对用户的产品，没有清算经验，还是不要使用。VC-这个并不存在。但很多人推测，在不久的将来，YFI要是出了一个yVCVault，用来资助DeFi领域里面最好或是最有潜力的一些项目，他们将对此毫不感到意外。毕竟YFI本质是一个DAO，只要有人提案，大家投票通过，开发也做得出来，这东西就会有。所以哪天你要是看到了yVCVault，或者什么更加天马行空的创意，也别觉得不可思议。DeFi的下半场

分析 | 英国监管机构：上个财政年度英国涉及货币和加密资产的金额达到3438万美元:据reuter消息，英国金融行为监管局（FCA）周二表示，英国涉及货币和比特币等加密资产的金额在上一个财政年度共计2700万英镑（3438万美元），平均每名受害者损失14,600英镑。对此，FCA表示，将通过广告来提高大众对在线交易的认识。[2019/5/21]

DeFi的上半场，其实从去年便开始了，只是在今年掀起大幕，迎来高潮。这个上半场，以交易和借代为主，Uniswap，AAVE，无疑是上半场最为耀眼的两颗明珠。而YFI，可以说是一己之力把DeFi，推进到了下半场。在下半场，流动性，治理，聚合，游戏化，将会是几个经常出现的关键字。1.当前爆火的流动性挖矿；2.对YFI治理和机池资金聚合模式的诸多仿盘——现在还有关于治理代币的聚合项目了，很有意思，为了避免广告嫌疑，就不说名字了；3.新的一批DeFi项目有些开始把代币分发的过程做成游戏任务类似的过程，就连YFI的创始人AndreCronje这两天也在推特提出Gamefi概念，说未来DeFi货币政策或将更游戏化，用户的资金将成为DeFi游戏使用的装备。同时，到目前为止行业仍是「围绕交易的TraDeFi」，未来或将进入偏向游戏化的Gamefi。只能说，DeFi的下半场，对于投资者的要求，越来越高了，无论是时间，还是知识储备。当年公链的上半场，你可能懂个PoW，DPoS，TPS这些基本概念就行，现在公链下半场，你得懂通道，侧链，Rollup，平行链，分片，跨链，各种层出不穷的新共识机制……同样，DeFi上半场，你知道DEX，去中心化交易，借代就差不多。下半场，你得懂流动性，AMM公式，衍生品设计，稳定币设计，清算，聚合……再加上公链下半场的知识结合起来，因为许多新的DeFi产品，即将在ETH的Layer2上，或是说波卡，Solana这种新的公链上推出……总之，当前的区块链DeFi世界，既需要你懂区块链，还需要你懂金融。这可能是一个认知变现，最为快速和迅捷的地方了。你说这俩我都没那么懂怎么办？无他，多学耳，比如，多来白话看点儿文吧：）

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