DEFI:曾差点被币安下架的它，如今半年翻37倍，DeFi榜排行第四_BEND

编者按：本文来自

风火轮社区

，作者：佩佩，Odaily星球日报经授权转载。

大家好，我是佩佩，上一期说过想聊下aave(代币lend)这个项目，也算是defi圈的一个神币，如标题所说今年已经翻了近四十倍了，他家的长趋势线如下图：

目前仍处于一个只涨不跌的状态，也算是有够夸张，今天我们就来一起分析下，为啥它家能有如此表现？

AAVE的基本面和特点

它原本就叫LEND，后改名aave(当然其代币现在还是叫lend)，在芬兰语中aave有“幽灵”的含义，表明项目方希望打造一个透明开放去中心化金融产品之意。

项目介绍方面很简单，它就是一个去中心化借贷平台协议，抵押借贷这些功能和compound，maker等差不太多。

他家的存贷利率也是和comp类似，根据平台流动资金量和算法计算得出，并动态变化。存款会给一个与资产价值1:1锚定的aToken作为存款证明(存入lend，给的就是alend)，同时根据不同资产，用户还可以拿这个atoken在平台借25%-100%价值的加密资产出来。

Coinweb通过收购OnRamp扩展到加拿大:金色财经报道，L2交叉计算平台Coinweb宣布它已经收购了在FINTRAC注册的OnRamp Technologies，这是一家获得货币服务业务许可(MSB)的支付公司，为用户提供加拿大境内的Coinweb平台访问权限。该许可证允许Coinweb首次向加拿大的客户提供服务，使该平台在获得欧洲数字资产许可证后不久就可以在北美推出。加拿大的MSB许可允许Coinweb提供虚拟货币兑换和转账服务，为具有跨链代币化功能的法定Rails集成钱包铺平道路。（cryptoninjas）[2022/4/15 14:26:20]

借款方面，他家不太一样的是用户可以选择是支付固定利息，还是按平台数据支付浮动利息。

不过要说他家最大的特色，应该要属于闪电贷，即一种借入和还回在区块链的一个区块内完成的借贷产品，因一切交易发生在一个区块内，如果不还，借出方可以选择自动撤回这笔交易，所以它可以做到无抵押贷款，甚至可以做到无抵押超大额贷款。

两笔共计超2.7亿枚XRP从Bitstamp交易所转出至未知地址:Whale alert数据显示，北京时间10月26日22:18:40，2亿枚XRP从Bitstamp交易所转出至rG2bzZ开头的未知钱包地址，按当前价格计算，价值约5072万美元，交易哈希为：6E677D478836201DB5D8890979A69034B1B135F5221B0A3CADAFBBAFCF5B8742。

随后，再有超过7280万枚XRP从Bitstamp交易所转出至上述同一地址。按当前价格计算，价值约1850万美元。交易哈希为：

DC2D6002DF92A202420809D743782B0E3572218F534BB5D097CABFD90B14C96D。[2020/10/26]

aave就曾因有黑客用他家的闪电贷攻击了bzx，盗取了35万美金，在圈内闻名，闪电贷这种模式至今在圈内也颇有争议，不过看了下目前aave上的情况，闪电贷的借贷量到是仍在增长，且本月量级突飞猛进：

Gate.io 根据项目方安全要求暂停AMPL和KAI充值和提现:据官方公告，因为外部平台AMPL和KAI项目相关代币被盗，为防止外部平台安全问题引起Gate.io站内价格剧烈波动，应项目方要求Gate.io暂停AMPL和KAI的充值和提现服务，关闭之前发送交易充值不到账的用户可以随时联系客服手动处理。请务必了留意市场变化，及时调整挂单。详情见原文链接。[2020/9/26]

这块暂时没搞太明白，后面有时间我再研究下这些defi高手们到底秒借秒还的套了哪些利。

aave为啥能飙升这么多且还处于上涨趋势中？

这里我们归纳了以下几个因素：

1.如果从最简单的角度来说，可能要归于发币的时机。

Lend代币发行与2017年12月，虽然这是一个现在想来瑟瑟发抖的月份，但在defi领域算是相当早期发币的了，恐怕那个时期能归于纯粹做抵押借贷的，也就能看到一个makerdao。

动态 | 1000枚BTC转入Bitstamp交易所 价值724.45万美元:Whale Alert数据监测，北京时间11月27日21:12, 1000枚BTC从Bitmex交易所转入Bitstamp交易所，按当前价格计算，价值约724.45万美元，交易哈希为：eeac02a2cd790cbfd67c719744db6fc8449b871a405ee3c840d7f1395b04a535。[2019/11/27]

即便如此，它在18-19年并不算是出众的平台，运营效果似乎也一般，当时的价格侧面反映出这一点。

不过一方面defi风潮从2020年开始一步步走热，另一方面主流一点的抵押借贷平台一般都是只有产品没有币，很多即便是现在也还没发币，或者是也才刚刚发了一两个月，像comp、bal这些。

对于想押注defi这个领域的投资资金，在借贷这一部分，上半年其实是没多少选择的，这可能是他家表现走好的一个契机。

2.吸金能力在加速增长

近一年的锁定资金量处于持续增长状态，甚至于最近出现了一天增长40%的直线飞升：

defi品类的项目还是比较看这种基本面的，虽然所谓的资金量随时都可以出逃，和币价的关联没那么大，但这样的数据面多少也会影响二级市场的信心。

更何况，他家lend有一个销毁机制，即10%的平台借贷和闪电贷手续费将拿来销毁lend：

目前总共销毁了200来万的lend，随着lend价格的上涨，这个销毁量也在下降，目前一天是90000来个币，近3万美金，销毁的到不算多，不过因为平台资金量还在上涨，对应各类手续费也处于增长状态，所以这可能也会是市场对它看多的一个理由。

3.团队一直都在创新和改变，经济模式仍有看点

aave这个团队目前看来的一个特点是，它不是一成不变的，一直在调整改变和创新，像之前推出了闪电贷功能和销毁机制，接下来还有几个代币发展方向：

一个是开抵押收益模式，目前他家是还没有staking和治理的，这个应该是在敬请期待范围中。

另一个跨平台流动性套利，这个在目前算是一个创新，即像在uniswap这类平台做流动性做市商的童靴，他们同样会像上面说的atoken那样获得一种叫LPtoken的证明代币，这种LPtoken一般来说用户只能存钱包里等需要赎回的时候还回去即可，但现在在aave上，开通了一种借贷是，你可以把这类LP证明代币抵押到aave上，并能借出一定比例的资产，做任何你想做的骚操作。

这就好比你有一个不住的房子，以前的现金流是只能租出去赚利息，现在把这个抵押到银行贷款的流程给打通了，做流动性做市商以后可以一鱼两吃，资金存uni等平台赚流动性利息，同时还可以把这部分资金借贷回来使用。

这个模式我看他家的

数据观察平台

上已经有显示，只是量级还都很小，不太清楚是不是还在测试。

还有一个是未来可能也会有类似现在流动性挖矿的激励，不过这个不知道是使用lend，还是会新增发，是好是坏，暂时还说不好。

只是说，一般市价也有一部分会反应市场及大众对未来的预期，aave是一个未来甚至说短时期一年内有些预期的项目，这也会有助于目前市值上的增长。

一个有点长的结语

以上就是关于aave的内容，越写到后面，越觉得咋改都像软文，不是哈，只是我个人了解到的一些东西，就酱吧，不过最后还是要念叨念叨：

1.上面对aave平台的内容偏正向的较多，不过就我对他家目前借贷数据的观察，应该说，大量的增长都来源于套利。

别看平台内资金有3亿多，他家不同资产的存入借出量的差距特别大，像存入最多的，除了lend，还有一个是link，流动性做到了6600万美金，甚至都超过usdt一大截，在借出方面占比比较大的就是各类稳定币了。

这有可能是有资金拿这些山寨来做杠杆，比如抵押进去换了u再来买link，或者把稳定币换到其他defi平台套利，甚至阴谋论一点，这些美金就拿出去用，不打算还也是有可能的。

而这方面的大鲸如果不是来自项目方本方，也有可能来自海外中心化借贷平台，像crypto.com、nexo这些。

如果说去年的牛市来源于中心化平台的合约杠杆，今年这波，至少属于defi牛吧，更多的来源于defi平台间的互加杠杆。

注意关键词——互相，所以现在其他链上的竞品，emmm，选择上我还是会偏向于海外+靠以太较近的项目，我们不知道defi这里会不会出现像曾经的以太坊那样的神话，虽然目前看上去，几十倍的很多，但由上，这里面套利的，各种跨平台套的，还各种互加杠杆的，全部都存在未知的风险，还是需要谨慎和做好止损，现在也就是得益于大饼稳住了，我不知道，如果。。的话，各种连锁杠杆会是一个什么样的壮丽景象。

2.最后还是说点正能量吧，不管lend最后会怎样，至少目前看到的历史：

在曾经低到0.00325U的时候，很多人都在骂局，说币安肯定会下架它，不曾想到剧情终会反转，所以对好的标的，是需要多一点耐心的，等大家都看明白方向fomo的时候，可能也错过了它最美好的那段时光。

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