稳定币:稳定币的全球战场_USDT

编者按：本文来自头等仓区块链研究院，Odaily星球日报经授权转载。早在2017年，稳定币在高波动加密货币，例如比特币面前是个奇葩，到了2019年，稳定币成了世界的中心话题：米国政府打压天秤币，G7峰会上国际谴责了非政府稳定币，加紧在欧洲、中国等地区创建稳定币。为何稳定币会引起骚动？国家会采用武力摧毁稳定币，或与之展开市场竞争？如今流行的稳定币有哪些？前景如何？2014年-2017年：稳定币的诞生

2013年，当比特币为全世界所知时，许多持自由主义观点的人在其中看到了自由非国家市场的圣杯。经济学家注意到，比特币并不具备弗里德里希?哈耶克所说的优良支付方式的所有特征。比特币的优点在于它能够可靠地离开国家而存在，缺点在于其价格极度不稳定。比特币和其他经典加密货币的发行量在算法上是有限的，而且是可以预测的。因此，它们不会被突然大量复印而贬值，但他们的价格严重依赖市场的猜测：缺乏一个中心化机制来抑制价格暴涨暴跌，以及泡沫。2014年，首批稳定币项目启动——CoinoUSD、NuBits和BitUSD。顾名思义，这三种货币都与美元挂钩。然而，前两个项目的稳定性测试了“诚信一词”，项目失败了。但BITUSD使用波动较大的加密货币BitShares稳定汇率，其稳定性远超其他稳定币先驱。2015年，第一个真正著名的稳定币上市了——Tether。与BITUSD一样，它与美元挂钩，并使用稳定基金。主要区别在于，稳定基金是由真正的美元组成的，货币本身只有一个发行方——TetherLimited公司，该公司与Bitfinex加密交易所关系密切。与大多数其他加密货币不同，USDT是中心化的，有特定的公司，并迅速与Bitfinex、Poloniex等大型交易所建立合作关系，使项目得以推进并遥遥领先于竞争对手。2017年，事实证明，USDT在稳定币中占据垄断地位。2018年：光有Tether是不行的

摩根士丹利：加密市场正继续量化紧缩，稳定币市值较峰值已跌去10%:金色财经报道，据摩根士丹利发布的一份报告显示，近日USDT及USDC的市值继8月中旬短暂稳住后再次开启了下跌，当前市值相比4月份峰值低约10%，这表明加密金融系统的量化紧缩已经恢复。

摩根士丹利补充表示，稳定币的可用性和需求是加密货币市场流动性和杠杆需求的指标，其市值下降相当于加密货币市场的量化紧缩。目前加密货币市场仍然对央行收紧政策的预期高度敏感，特别是美联储的相关行动。（CoinDesk）[2022/8/31 13:00:13]

到2017年底，USDT的市值超过10亿美元，但这一数字却引发了一场丑闻：如果每个USDT都真正等于一美元，那么TetherLimited公司将这些美元储存在哪里？有一段时间，TetherLimited公司避而不答，但当不透明威胁到它的名气时，它不得不透露一些信息：储备基金仍然存在。但至今还不清楚它现在是否完全具备这40亿美元的资金。2017年-2018年，几个新稳定币出台，这些稳定币想要解决前辈们的问题其中一个方向是复制USDT的经验，同时更加透明和严格合法。有USDCoin，TrueUSD，PaxosStandard。尽管Coinbase和Paxos等私人公司也参与了这些稳定币的创建，这些稳定币中心化程度更低，它们的储备基金也定期接受审计，但这些代币合法的反面是并非匿名：卖家必须通过身份认证程序。另一个有着传统资产透明储备的合规稳定币是EuroStasis,对比上面的代币来看，它的特点是与欧元挂钩，而不是与美元挂钩。此外，EURS拥有马耳他的司法权，这里对加密货币的态度比美国更自由。还有Digix去中心化自治组织的DigixGold代币，它也完全不与货币挂钩，而是与黄金挂钩。稳定币的另一个发展方向是不以传统货币，而是以加密货币作为储备货币。在保持匿名性的同时，最大限度地去中心化。尽管BITUSD作为这一方法的先驱由来已久，但它并没有得到普及，以加密货币作为储备货币有其优点。由于交易汇率波动，加密货币储备会出现波动，但使用起来更方便，而且通过智能合约可以更好地实现深度自动化。现代货币与加密货币最著名的例子是DAOMaker的Dai。它用以太作为储备货币，智能合约保证系统的透明性。如今，DAI被认为是区块链中真正去中心化的项目之一。在纳斯达克交易所，Makertoken进入了EXANTEDeFiX指数。2019年：稳定币是对世界秩序的威胁？

美联储主席：私人稳定币可以与数字美元共存:1月12日消息，美联储主席鲍威尔（Jerome Powell）周二在参议院银行委员会的确认听证会上表示，私人稳定币可以与数字美元共存。参议员Pat Toomey问道，“如果国会授权美联储推行央行数字美元，那么有什么事情应该阻止监管良好的私人稳定币与央行数字美元共存吗”？鲍威尔回答道：“不，没有”。（CoinDesk）[2022/1/12 8:42:37]

2019年，USDT总市值排名加密货币第4，它的竞争对手无一进入前十。稳定币市场已经不再像2017年那样被垄断，但用户面临一个选择：使用流行的、中心化的、丑闻缠身的USDT——或者更透明的、但不怎么受欢迎的USDC、DAI等等。期待一个新项目的出现是合乎逻辑的，它结合了法律的可靠性和强大的营销机会。事实证明，这个稳定币是Facebook的天秤币。天秤币拥有十亿美元的用户基础，有极大的超越竞争对手的优势，甚至撼动包括美元在内的国家货币的地位。天秤币作为一个非国家，但稳定币相比波动较大的比特币和以太，可能更接近哈耶克的理想。虽然，从自由市场的角度来看，依附于一个大公司是它的一大缺点，但相当一部分人会很容易地接受它，因为它汇率稳定，货币能在国与国之间自由流动。然而，美元不喜欢霸权受到挑战。如果说6月天秤币是在认真争取世界金融权力再分配，那么7月，美国政客实际上阻止了天秤币项目。特朗普总统和财政部长努钦批评加密货币参与非法活动。要求Facebook需要获得银行牌照，并按照传统规则行事，不能扮演“第二个美联储”。天秤币的国会听证会失败了，一项禁止大公司发行加密货币的法案被提交到了国会议员手中，待作商定。天秤币不仅影响了Facebook的计划，也给所有稳定币的私人项目留下了阴影。在G7峰会上，结成统一战线批评了威胁世界稳定等举措。不管这是不是巧合，但就在G7峰会后不久，一场针对Tether和Bitfinex规模超过1万亿美元的史无前例的诉讼被提起，这很可能导致公司破产。2019年的另一大趋势是对国家加密货币的兴趣急剧上升。央行想要发行稳定币，作为对抗非国家稳定币的潜在武器。国家区块链给政府带来了许多好处。它们可以结合加密货币等交易的便利性、交易价格的稳定性以及法币的合规性，以及控制资金流动的无限可能。政府讨论了一年，但到目前还没有发行稳定币。唯一的例外是亲委内瑞拉的区块链石油公司，它只是说明了国家加密货币不可行：不可能保持一个稳定的路线，没有人开发储备的“油田”，在许多情况下，石油被强制使用，阻止人们使用替代能源。然而，天秤币的威胁和类似的稳定币项目将政客的注意力转向了国家加密货币。2019年10月，一群德国银行家呼吁欧盟官员联手创建数字欧元。随后，中国领导人宣布了数字人民币的重大进展。11月，金砖国家宣布可能在金砖国家之间建立区块链。很可能不仅仅是宣言，还有真正的计划。尽管天秤币失败，世界上已经出现一些受欢迎的非国家稳定币，这些稳定币不是仅仅一国监管机构就能禁止的。如果某一天，出现一个全球性的非国家稳定币，吸引了国民注意力，届时政府不仅要给出强有力的理由，还要有一个替代方案。在看重匿名性的情况下，人们更喜欢匿名币，但在更看重可靠性的情况下，国家货币还是有可取之处的。2020年：下一步等待稳定币的是什么？

Solana生态跨链稳定币交易平台Saber推出开源代码库Visper:Solana生态跨链稳定币交易平台Saber在推特上介绍了一个开源代码库Visper，该代码库包含了检查和验证等功能，可用于协助Solana上项目安全性的检验。Saber表示，Solana的费用机制与以太坊不同，执行的代码数量不会影响交易成本，所以最好设计尽量多的安全审查代码以最大程度减少出现漏洞的可能。[2021/8/16 22:17:40]

尽管总体趋势是“国家稳定币反对非国家稳定币”，但如果认为世界将很快变成“数字金融集中营”，唯一的流通手段是控制所有交易的国家区块链，那就太天真了。2020年，我们很可能会看到一系列国家稳定币项目。但这不太可能与所有竞争对手的产生激烈竞争。尽管G7峰会公开反对稳定币，但政府目前的主要目标是大公司的稳定币。由于对facebook公司的规模及其转变为极权主义的担忧，很明显Libra项目受到了抑制。至于Tether，规模较小，它的中心化、不透明以及匿名性依然受到反感。由于具备透明性和严格合法，诸如USDC、USDT或EURS这样的项目不会面临政府的压制：它们按规则行事。它们的总市值已经逼近10亿美元。像DAI这样的去中心化系统的命运仍然是不确定的。一方面，禁止它们比禁止公司项目要困难得多。另一方面，他们不主张新的中心化权力。它们威胁央行的权力，但不是将权力转移给其他人，而是为了“分散中心化权力”。也许他们是“世界秩序的敌人”，但显然不是“头号敌人”。“因此……也许他们最终会胜利。虽然到目前为止，DAI的市值已达到6000万美元，但其开发商MakerDAO的市值已经超过了5亿美元。而且，与大多数区块链的市值不同，它是在11月才开始增长。

合规稳定币HUSD交易对在Uniswap流动性池总额突破100万美元:9月27日，据Uniswap平台数据显示，该智能去中心化交易所中的HUSD/USDC, HUSD/USDT交易对池总流动性已经突破100万美元。

据悉，HUSD是由Stable Universal发行的合规稳定币,与美元1:1锚定。Stable Universal旨在将HUSD打造成为安全、合规、便捷的稳定币。目前HUSD已经在数字资产交易、支付、DeFi等应用中落地。

此次HUSD在Uniswap流动性池的总额突破100万美元，将使得HUSD的链上流动性得到进一步的提升，HUSD也有望被更多头部DeFi协议和平台支持和应用。[2020/9/27]

欧科云链OKLink姜孜龙：稳定币出圈的一个关键在于其价值尺度:7月5日，由杭州市余杭区政府指导，杭州未来科技城管委会、巴比特主办的“2020杭州区块链国际周”正式开幕。在下午举行的题为“哪种稳定币会成为真正的破圈之王？”的圆桌论坛中，欧科云链OKLink商务负责人姜孜龙表示，现阶段稳定币具有价值尺度和流通手段的职能，稳定币出圈的一个关键在于其价值尺度。在一些货币体系不稳定的地区，已经有很多用户开始使用稳定币来作为衡量商品/服务价格的重要手段。

他还指出，就流通手段的方向而言，Fintech（金融科技）的一个重要特点是利用科技简化传统业务的成本和流程，比如现在很多机构利用稳定币进行跨境支付。随着世界经济呈现出逆全球化的趋势，未来在世界各国会有越来越多跨境支付的需求。稳定币的一级兑付、二级定价等特点，使其流转变得更便捷，这一点有在JP Morgan Coin的应用中体现。[2020/7/5]

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