WEB:北京市朝阳区金融检察白皮书：非法集资类犯罪是重灾区_web3.0币种

编者按：本文来自经济日报，作者：经济日报·中国经济网记者李万祥，Odaily星球日报经授权转载。

日前，北京朝阳区检察院发布了《北京市朝阳区金融检察白皮书》，揭示金融犯罪新特点、新趋势，提示防范金融管理新漏洞。白皮书显示，从案件数量看，非法集资类犯罪仍是重灾区。其中，非法吸收公众存款案占比依然最高，以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。非法集资案件持续高发

据介绍，近年来北京朝阳区金融业实现了跨越式发展，今年1月至10月，朝阳区金融业实现增加值551.3亿元，同比增长7.4%，对全区GDP增长贡献率为13.9%。“经济发展活跃的同时，也带来了各种风险，朝阳区金融风险点多面广，各类违法违规问题明显增加，特别是非法集资风险形势尤为严峻，给区域社会稳定和金融秩序带来负面影响。目前，我区金融风险呈现规模大、领域广、案件多的特点。”朝阳区金融办主任牛海龙说。据朝阳区检察院副检察长吴春妹介绍，2019年1月至11月，北京朝阳区检察院受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人，审查起诉案件555件1467人，较去年同期增长不少。“案件类型上，朝阳区检察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公众存款、集资等9个罪名，案件类型日渐多元。”吴春妹分析说，从案件数量来看，非法集资类犯罪仍是重灾区。非法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显。有的涉案公司以“科技公司”“文化创意公司”等非金融机构名称注册，经营范围与金融无交集，实际则从事非法集资活动。如，王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，涉案公司为生物科技有限公司，仅具有食品经营许可证，主要经营业务是销售保健品，但对外宣传该公司产品可以投资，后该公司以高溢价回购商品为名非法向200余人吸收资金2亿余元。值得注意的是，虚拟币局屡禁不止，以高额返利为诱饵设“庞氏局”多见。白皮书揭示，很多不法分子打着“区块链”“虚拟货币”等创新热点的旗号，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式，进行非法集资。如，罗某某等人非法吸收公众存款案中，涉案公司在没有申请备案的情况下，在网站发布名为民通宝的虚拟币，吸引投资者进入。金融犯罪形成黑灰产业链

北京市发改委：2022年将实施区块链创新发展行动计划:金色财经报道，1月30日，据北京日报消息，北京市发改委日前介绍，经市委常委会审议通过，2022年北京市将继续实施“3个100”市重点工程，总投资约1.2万亿元，其中将实施区块链创新发展行动计划，共安排数字经济项目14个。[2022/1/30 9:22:41]

近年来，非法集资涉案领域由传统领域向新兴行业和民生领域蔓延。从业态看，由P2P、线下理财公司扩大到交易平台、虚拟币、ICO、私募股权基金等领域；从行业类型看，已蔓延到教育、养老、旅游、文化等民生领域。记者了解到，朝阳区检察院2019年非法集资案件仍呈大幅增长态势，涉案金额屡破新高，涉案范围更加广泛，大要案频发。2019年该院受理的非法集资审查起诉案件，涉案金额过亿的就有84件，占比18%。其中，涉案金额超过5亿元的15件，超过10亿元的7件，超过100亿元的2件。白皮书揭示，金融犯罪运作模式组织化、集团化，形成黑灰产业链。随着金融业蓬勃发展，新型金融犯罪案件不断增多，在犯罪手法不断翻新的同时，金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备，以产业链形态运作。有的涉案公司联合贷款中介，从贷款、房产抵押、公证到投资提供“一条龙”服务，一旦案发就会造成投资者钱、房两失。在王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，犯罪嫌疑人告知集资参与人可用房产抵押贷款投资，贷款利息由涉案公司承担。为方便集资参与人办理房产抵押贷款，犯罪嫌疑人联系了一批贷款中介，并在涉案公司的办公地点为贷款中介设立办公室。后该公司资金链断裂，无法再为集资参与人支付贷款利息，大部分贷款出现违约。有的小贷公司上门催收，常驻投资者家中；有的甚至在投资者不知情的情况下被直接过户。此外，在信用卡犯罪案件中，犯罪嫌疑人分工明确，从信用卡信息测录、伪卡制作、盗刷取现等环节均有专人负责，逐步形成盗刷信用卡产业链。网贷借贷平台资金池“变种”，变相自融增加监管难度。白皮书分析，2018年网络借贷平台进入风险集中释放期，涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。2019年处于风险消化期，该类案件数量仍居高位运行，且涉案金额巨大。有的投资人投资款经过第三方支付通道或存管银行进入关联账户，关联账户再将资金转回犯罪分子实际控制账户；有的由超级债权人向借款人放出贷款，取得相应债权，再把债权进行拆分，以定期或活期理财产品等债权包的形式销售给投资人。私募基金行业风险逐步显现，涉私募金融乱象频发。白皮书指出，随着私募基金行业跨越式发展，特别是早期私募基金退出期的临近，行业风险逐渐显现，影响更加广泛；以私募基金为幌子进行非法集资；部分基金公司突破合规要求等。力求破解“追赃难”困境

北京市长陈吉宁：推动形成区块链产业集群:金色财经报道，1月6日上午，北京市第十五届人民代表大会第五次会议在北京会议中心开幕。市长陈吉宁作政府工作报告。顺应数字化发展趋势，陈吉宁说，今年北京将加快释放数字经济新活力。加强算力算法平台等新型基础设施建设。着力推出20个重大应用场景，推动形成区块链、人工智能、扩展现实和超高清显示等产业集群。[2022/1/6 8:30:06]

吴春妹分析，从检察机关今年办理的金融犯罪案件看，金融法律供给与金融发展需求存在不平衡，现代科技监管手段应用不足、穿透式监管难实现，刑事处罚威慑力不足、违法犯罪成本低，中小微企业融资难问题成非法集资助推器，涉案金额巨大、追赃挽损率低等主要问题不容忽视。“对此，朝阳区检察院修订了《涉众型经济犯罪案件办理指南》，指导司法实践，梳理总结系统化的追赃挽损体系，力求破解涉众型经济犯罪案件‘追赃难’困境。”吴春妹说。据了解，非法集资类等涉众型金融犯罪案件涉案金额动辄上亿元，甚至几十亿元、上百亿元，波及范围愈加广泛，追赃挽损率低是此类案件的突出问题。实践中，大部分涉案公司在案发后，剩余资产很难覆盖全部投资金额，部分赃款因支付后期投资者本息、运营成本、宣传揽客等，很难追回。同时，查封、冻结、扣押范围较为有限，致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。目前，对后续应如何追缴犯罪嫌疑人财产以偿还投资者损失尚无明文规定。为了更好解决“追赃挽损率低”问题，朝阳区检察院运用认罪认罚制度优势，以非法集资案件认罪认罚从宽工作，破解追赃挽损困境。同时，他们还开展大数据智慧检务实践探索，通过“穿透式”审查提升追赃挽损率。据介绍，仅2019年，通过积极适用认罪认罚从宽制度，朝阳区检察院为投资人挽回经济损失2亿余元。缺乏统一资产处置机制、资产处置标准不一也是追赃挽损率低的原因之一。对此，朝阳区检察院建议，探索建立以政府为主导的资产处置机制，在政府统一领导下加强横向联动，公检法与区金融办等行政机构共同制定资产处置方案，协同做好资金流向查询、涉案账户、涉案自查查封、冻结、扣押等工作，提升追赃挽损效率，拓宽追赃挽损途径。检察机关还建议相关部门完善金融法律法规配置，积极回应金融市场创新发展需求；丰富金融监管手段，提升金融监管能力，建立系统性金融监管体系；强化金融犯罪打击力度；完善金融消费者保护机制，有效保护金融消费者合法权益；健全金融机构内部治理结构，增强风险抵御能力。

动态 | 北京市政务服务局运用区块链技术，推进电子证照在服务中的应用:据人民网消息，记者2月18日从北京市政务服务局了解到，目前，市区两级政务服务事项（依申请6类+公共服务）网上可办率达到97%以上。据了解，市政务服务局会同市经济信息化局、顺义区政府，在市区60多个相关部门的大力支持下，运用区块链技术，大力推进电子证照在综合窗口服务中的应用。目前，已利用电子营业执照、身份证、户口本、居住证、驾驶证、结婚证和离婚证7种高频电子证照，在市政务中心实现了涉企类253个事项、个人类65个事项，办事人无需携带相关证照原件或复印件，通过手机授权即可办理业务。[2020/2/18]

声音 | 北京市科委主任：围绕区块链等领域加快突破底层和关键技术:在日前举行的北京市人大代表询问、政协委员咨询活动上。北京市科委主任许强告诉代表、委员们，2020年北京将全力服务国家重大科技任务落地，整合优势创新资源，加快建设国家实验室，深入对接国家科技创新重大项目、重点研发计划，积极争取承建国家“十四五”重大科技基础设施。强化关键核心技术攻关，围绕5G、光电、AI(人工智能)、区块链、医药与健康等领域，加快突破底层和关键技术，努力抢占科技制高点。（北京日报）[2020/1/16]

动态 | 北京市经信局：目录区块链系统联结全市53个部门:据北京市经信局副局长潘锋透露，北京市利用区块链将全市53个部门职责、目录以及数据高效协同地联结在一起，打造目录区块链系统，为全市大数据的汇聚共享、数据资源的开发利用以及营商环境的改善提升等提供了支撑。（人民日报）[2019/12/31]

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