SAN:律师解读：央行等十部门通知后 个人投资加密货币是非法行为吗？-ODAILY_PlaceWar Governance

吴说作者|广东广强律师事务所李泽民律师韩武斌律师

本文独家授权吴说发布与编辑

十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，其中的重磅条款，就是明确虚拟货币相关业务活动的本质属性是非法金融活动。

在其非法金融活动的性质之下，法人、非法人组织和自然人凡是从事与虚拟货币相关的业务活动都会被扣上“违法”的帽子，并被严令禁止。这也是业界所称“封杀”虚拟货币的由来。

在大背景之下，很多人就会有疑问，既然与虚拟货币相关的业务活动将被禁止，那么虚拟货币能否作为理财产品，供个人去投资?个人投资虚拟币是否违法？如果个人投资遭受损失，能不能要回？

目前，有很多对该《通知》进行解读的文章，但是大多数都是强调虚拟货币强监管的属性，强调虚拟货币的非法性，告知公众虚拟货币交易是违法甚至犯罪行为。但是在强监管的态度下，个人就真不能投资虚拟货币了吗？个人投资就违法吗？

知情人士：Core Scientific债券持有人与律师就可能的破产提供建议:金色财经报道，据彭博社援引知情人士消息，Core Scientific（CORZ）的一组可转换债券持有人正在与Paul Hastings的重组律师进行谈判，以就可能的破产提供建议，报道没有具体说明债券持有方的名称。此前报道，该公司上周表示，正在探索筹集资金的战略替代方案，并警告说破产可能是一种选择，它已聘请Weil,Gotshal&Manges LLP作为法律顾问，并聘请了PJT Partners LP作为财务顾问。[2022/11/2 12:06:57]

1防止虚拟货币交易炒作与“禁止投资虚拟币”

个人能否投资虚拟货币，取决于国家出台《通知》的目的。《通知》标题指明了整个《通知》的出台是为了防范和处置虚拟货币交易炒作风险，其重点是“炒作风险”。

加密借贷平台Celsius聘请新的律师团队来负责公司重组计划:7月11日消息，加密借贷平台Celsius聘请了Kirk land&Ellis LLP的律师，取代了上个月在Celsius停止运营后聘请的AkinGump Strauss Hauer&FeldLLP的律师。知情人士还称，Celsius希望避免冗长的破产程序，并相信其大部分客户不希望该公司破产，用户可以通过在Celsius账户中使用“HODL模式”来表示他们的支持，该模式是一种安全功能，表示用户在提款功能激活时不会转移资金。Celsius对此没有回应置评。据悉，上周申请破产保护的加密经纪商VoyagerDigital也聘请了Kirkland&Ellis团队进行其重组计划。（TheBlock）[2022/7/11 2:04:30]

《通知》开头也进一步阐明，“近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生、非法集资、、、等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。”

肖战社区兴起“权证链”维权热潮 律师称区块链存证平台与中心化存证平台区别并不大:自今年年初以来至今，位列新浪微博明星社区榜单第三的明星肖战超话，兴起一股“权证链”取证维权热潮。在肖战社区中，粉丝互相指导，如何使用区块链存证产品权证链取证他人抹黑自己偶像的行为，并购买存证流量进行存证。对此，万商天勤律师事务所合伙人张烽指出，从市场竞争优势角度来说，目前区块链存证可能还无法与传统中心化存证竞争。即使有些区块链存证概念的平台，其实质上公信力还是来自于中心化平台。区块链存证平台与中心化存证平台相比，区别并不大。决定这些证据是否有价值的因素仍然在于，数据真实性、来源合法性以及与所说明问题是否具有关联性等。（中国经营报）[2020/8/10]

经过仔细分析，就可以得知，虚拟货币要防范的是交易炒作，防范虚拟货币被用作于违法犯罪活动的工具。

美国司法部正招聘一名加密货币犯罪律师顾问:金色财经报道，美国司法部（DOJ）正寻求雇用一个暗网、加密货币和计算机黑客律师顾问，以协助其打击国际网络犯罪。根据海外发展办公室周四的工作清单，这个为期12个月的职位将增强司法部的加密跟踪和区块链分析能力。[2020/7/18]

因此，凡是与虚拟货币发行、交易、兑换、以及各种辅助性的信息中介和定价服务，为境外虚拟货币交易所提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务都被纳入禁止范围，原因就是这些服务或者业务活动不可避免的会成为、非法集资、、、等违法犯罪活动的“温床”，进而扰乱经济金融秩序。

由此可知，上述与虚拟货币相关的业务活动，必然会引起虚拟货币的“炒作风险”。

故，只要不会引起“炒作风险”，以及没有利用虚拟货币进行、非法集资、、、等违法犯罪活动的行为，就不会成为《通知》所要防范的对象。

声音 | 印度IAMAI律师：消费者保护法可专门适用于加密 且可制定条款处理特殊情况:据当地媒体Crypto Kanoon表示，印度最高法院于今日继续审理印度互联网和移动通信协会（IAMAI）和印度储备银行（RBI）案件的听证会。IAMAI法律顾问Ashim Sood讨论了美国怀俄明州关于加密资产的法律、美国证券交易委员会的Howey测试、欧洲加密指令（为参与加密行业的公司引入了新的法规和严格的要求），以减轻法官的担忧。Sood还提醒法院， G20领导人此前在一份法案中表示，加密资产并未对全球金融稳定构成威胁。此外，G20集团的大多数国家都倾向于监管加密，并且不会将行业参与者视为非法者。与此同时，Sood继续抨击RBI，RBI此前禁止银行和金融机构向参与加密货币的人提供服务，但没有透露任何目的或解释市场的完整性以及如何面临风险。Sood总结称，RBI的加密禁令没有给出加密的定义，且试图打击所有加密货币，基于规则的含糊性，RBI的该禁令无效。此外，Sood表示，印度现有的消费者保护法可以专门适用于加密，并且可以制定特殊条款来处理特殊情况，印度的反法也可适用于加密。[2019/8/20]

2虚拟货币相关业务活动是非法金融活动与“个人投资违法”

很多人认为既然虚拟货币相关业务活动都是非法金融活动了，那么个人投资，包括个人参与现货交易、杠杆交易、合约交易，也就属于非法金融活动了。这是一种错误认识。

前文已说到，《通知》为了防范和处置虚拟货币交易炒作风险，防止虚拟货币成为、非法集资、、、等违法犯罪活动的工具，禁止的是从事与虚拟货币相关的业务活动。通俗的讲，就是禁止任何人面向公众提供与虚拟货币相关的任何服务。

《通知》其实是明确现有面向公众提供虚拟货币相关服务的主体，是非法金融活动，自己要及时停止一切活动，同时，也告知任何主体不得开展面向公众提供任何与虚拟货币相关的服务。

正如广东广强律师事务所曾杰律师所说，“通知第二条所针对的主体和行为模式是个人或机构以营利为目的的专业工作或商业行为，而非偶发性的交易活动或者业余性、非计划性、低频次的个人投资者。”

事实上，《通知》第条，也说明了围绕虚拟货币相关业务活动的违法性，而非个人投资的违法性。

“加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。”

3参与虚拟币交易存在法律风险与“禁止投资虚拟货币”

《通知》之规定了，“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。”

很多人据此认为，个人投资虚拟货币将不被允许，实际上，这是对投资虚拟货币的误解。该规定只是履行告知义务，旨在提醒民众，参与虚拟货币交易所产生的纠纷，在法律上不被认可。

比如，个人参与的某些主体提供的虚拟货币质押、矿机租赁挖币、衍生品交易，如果发生损失，或者对方是进行违法犯罪活动，那么个人与对方之间的民事法律关系，可能会因为违背公序良俗，导致双方之间的投资理财行为在法律上不受保护，最终个人自行承担所遭受的损失，无法采用法律手段将其追回。

事实上，《通知》之四与九四公告的精神仍然保持一致，即个人参与虚拟货币交易，由此导致的风险自担。但与九四公告不同的是，个人参与的虚拟币交易的类型被法律不予认可的范围已经扩大到衍生品交易，因此，个人在投资虚拟货币时，应当加强自身的风控义务。

4其他

同时《通知》虽然规定，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。但这一规定是针对于开设交易所，提供虚拟币服务的主体，并不针对于个人投资。

实际上，目前我国对虚拟货币的态度，与外汇保证金交易和外盘期货交易的态度一致，即国内不允许相关主体组织进行外汇按金交易和外盘期货交易活动，也不允许国内相关主体为境外主体提供相应的服务，但是个人参与到境外主体组织的交易活动并不禁止。

综上，十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虽然对币圈而言是沉重一击，但并不意味着个人投资虚拟币，参与虚拟币交易就被禁止。

《通知》的主旨是在于通过明确虚拟货币相关义务活动属于非法金融活动，通过禁止相关主体从事虚拟货币相关业务活动，防范虚拟货币炒作，和防止虚拟货币被用作违法犯罪活动的工具。

根据央行等部门发布“关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知”，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。吴说内容未经许可，禁止进行转载、复制等，违者将追究法律责任。

标签：BOOFACEACESANBitBookFACEMETA价格PlaceWar Governancesand币是局吗

莱特币热门资讯