LVE:Silvergate 遭破产清算，加密行业或将迎来新雷？_VER

近年来，加密行业火热。许多小银行转而拥抱飞速增长的加密行业，忽略了其存在的风险。随着FTX暴雷、SilvergateBank摇摇欲坠、SignatureBank也正在减少其合作的加密客户，无论是银行，还是加密初创公司，都陷入了困境之中。?3月2日，Silvergate对外宣布，将推迟提交及说明公司年度财务报告，并表示仍然需要两周的时间去完成2022年度的财年报告。无独有偶，Silvergate在一份前瞻性生命中警告，它可能面临来自银行监管机构和美国司法部的询问，其在未来一年“持续经营”的能力可能会受到影响。??一石激起千层浪。消息一出，Silvergate的股价在盘后下跌超过30%。甚至Silvergate股价在周四收盘时跌至2.84美元，跌幅达到42.16%，当前市值仅为8991万美元。更要命的是，这条消息如同多米诺骨牌一般产生了连锁反应，整个加密货币市场因此迎来大跌，比特币跌破20000美元，24小时跌幅达到7%。?尽管SilvergateBank官方宣布将根据适用的监管程序有序地逐步结束运营并自愿进行清算，包括全额偿还所有存款。Silvergate还在考虑如何最好地解决索赔并保护其资产的剩余价值，包括其专有技术和税收资产。?但显然，Silvergate清算对市场影响，无疑让不少合作伙伴对其失去了信心。之前与Silvergate有过交集的公司纷纷发表声明与其撇清关系。Coinbase发推文称：“我们很遗憾看到Silvergate做出结束运营的艰难决定。Coinbase在Silvergate上没有客户或公司现金。客户资金继续安全、可访问并且可用。”?Paxos表示，几乎对Silvergate没有风险敞口，已停止使用SEN网络。MicroStrategy是目前最大的比特币持有机构，它的发言人表示，如果Silvergate面临破产，它与Silvergate的比特币贷款要到2025年第一季度才到期，不会提前偿还。?为什么Silvergate会从一个传统小银行一度跃迁加密行业的香饽饽呢？那就不得不提到Silvergate的发家史。?Silvergate是一家位于美国加利福尼亚州的美联储成员银行，成立于1988年。?起初，Silvergate创始人DennisFrank和DerekEisele是从事房地产，在1988年-2013年中，Silvergate主要业务是为当地社区居民提供商业贷款和房地产贷款及抵押，而这家小借贷银行的资产规模最大时也不过10亿美元。?2013年，比特币第一次步入大牛市，首次突破1000美元大关。这家正在寻求全面转型的小借贷银行敏锐地嗅到了其中的商机，依然决定进入加密市场。??2014年，Silvergate迎来了第一个加密客户：SecondMarket，这家公司后来成为了已被我们熟知的加密货币经纪商GenesisTrading。?在接下来的时间里，Silvergate越来越专注于加密市场，不仅出售了Silvergate的商业银行团队，还精简了其房地产部门。?2017年，Silvergate推出了SilvergateExchangeNetwork，允许加密投资者即时将美元从银行账户全天候地转移到加密货币交易所。这是为数字货币行业的参与者提供的专有的、几乎即时的支付网络，对Silvergate的领导地位和增长战略起到了重要作用。?到2019年，Silvergate迅速成为美国最大的加密银行，每月有1600家世界顶级加密货币矿商、交易所和托管平台使用来存款和转账数十亿美元。年底，Silvergate在纽约证券交易所上市，仅10个月后，Silvergate的股价就以每股12美元的价格攀升至200多美元。?此后，Silvergate管理层也开始探索风险更高的加密服务，包括推出加密贷款服务和对稳定币的尝试。?2019年8月，Silvergate推出加密借贷服务，由其自身资产负债表提供资金；2021年5月，Silvergate成为Meta旗下稳定币项目Diem的美元稳定币独家发行人。不幸的是，在被美国监管机构勒令停止后，Diem宣告流产。但Silvergate仍在稳定币发行上有自己的想法，于是在2022年初，花2亿美元收购Diem，并高调宣布了2022年全面推出稳定币的计划。?伴随着Silvergate在加密市场的长驱直入，Silvergate几乎成为了唯一一家可以将法定货币自由转移到加密货币交易所的美国银行之一，其客户包括Circle、Coinbase、BinanceUS、Kraken等。简而言之，美国境内的主要加密机构都与Silvergate有合作。?据Intelligencer报道，自从Silvergate首次允许加密企业将美元存入其由联邦存款保险公司承保的银行以来，已有1万亿美元在其网络上易手。Silvergate的存款在2021年底达到140亿美元的峰值，其中约90%来自其加密货币客户。?那到底什么引爆Silvergate这颗雷的火星？?事实上，在2022年整个加密银行系统已经开始遭受严重危机，但对Silvergate最致命的影响是来自FTX的暴雷，FTX和Alameda均在Silvergate开设账户，随后美国司法部封禁其相关资产。??FTX崩溃后引发各个加密交易平台的集中式提款运动，用户对加密交易平台的信心大受打击纷纷进行提款，加密交易平台进而从合作的Silvergate进行提款，Silvergate只能不断出售自身资产，以应对接踵而至的提款需求。?仅在2022年Q4，Silvergate加密货币相关存款暴跌68%，并且处理了超过81亿美元的客户提款，给Silvergate造成了严重的流动性和偿付危机，并且累计亏损超过9.49亿美元，已经将自2013年以来的利润全部回吐，事实上已是负债运行状态。在2022年Q4，其累计折价出售价值52亿美元的债券，并且裁员40%的员工数量以自救。?截止到2022年12月31日，Silvergate持有的现金以及现金等价物总值超过46亿美元，而客户总存款为38亿美元，总体上可以覆盖用户提款数额。但这些资产并不都是活期，由于存在期限错配，因此难以立刻完全满足用户的提款请求。与交易所需要全额的准备金来随时应对用户的提现需求不同，银行一直是部分储备金制度，因此一旦短期遭受大规模的提现需求，将引起严重的挤兑危机。?祸不单行，美国监管机构一直是站在加密前面的「拦路虎」，此前，美联储、货币监理署和联邦存款保险公司就加密资产市场脆弱性导致的流动性风险发表联合声明，强调了与加密资产相关实体的某些资金来源相关的银行组织的流动性风险，监管机构指出加密行业的互联性加剧了敞口过大的银行面临的风险。?截止目前，Silvergate仍未公布10-K报告，其偿付能力究竟如何引人担忧，10-K是SEC强制要求公布的报告类型，通常会比年报更为深入，包含详细的财务报表、资产负债表和现金流量表。显然，在美国监管机构“穷追猛打”下，Silvergate的“断腕自救”显得十分无力。??当前，加密市场也惨遭动荡，加密货币的价格波动较大。但这意味着用户可以短期内实现波段套利。对于投资现货的人来说，限价抄底未尝不是一次很好的机会。而对于追求高收益的投资用户而言，在BitVenus做永续合约，开启杠杆或将赢取百倍收益，最大杠杆高达125倍。?结语：总体上，Silvergate因为业务模式过度依赖加密市场，一个只有1000余个客户的银行，一荣俱荣一损俱损，一旦面临加密市场危机就就很容易进入死亡螺旋。届时，加密行业将会迎来一颗新的“雷”吗？

Volatility Shares推出的2X比特币策略ETF将于下周二开始交易:金色财经报道，ETF发行方Volatility Shares首席投资官Stuart Barton表示，Volatility Shares的2X比特币策略ETF（BITX）在美国证券交易委员会（SEC）让其在周五生效后，将成为美国第一只杠杆加密货币ETF。2X ETF允许客户只需投入一半的比特币价值即可获得比特币敞口。招股说明书称，该ETF将与CME比特币期货每日滚动指数相对应。[2023/6/24 21:56:31]

CME比特币期货持仓周报：未平仓总量自6659张下跌至6620张:据KingData数据监控，CFTC9月7日至9月14日CME比特币期货持仓周报显示：未平仓总量自6659张小幅下跌至6620张。

机构多头头寸2639张，空头头寸5142张，多空持仓比例1:1.9，机构对市场判断并不乐观；大户多头头寸1612张，空头头寸210张，多空持仓比例7.7:1，大户偏向看涨；散户多头头寸1811张，空头头寸710张，多空持仓比例2.5:1，散户亦偏向看涨。[2021/9/18 23:35:38]

观点：比特币将在6个月内涨至10万美元，但预计短期会出现抛售:投资咨询公司Midas Touch Consulting的董事总经理Florian Grummes坚持认为，比特币在未来六个月的交易价格可能会达到10万美元，但他同时警告称，该资产的价格短期内可能会回落。Grummes在接受Kitco News采访时表示，投资者不应依赖最近几天的反弹，而应谨慎对待这一资产。他指出，未来几个月，比特币可能会经历进一步的调整，然后才会出现新的高点，并认为10万美元的目标价格是大多数加密货币行业人士的保守价格。

根据他的说法，如果比特币以10万美元的价格交易，其价格走势将进入历史趋势。Grummes指出，随着越来越多的投资者投入资金，比特币价格将会飙升，但可能会遭遇高达70%的抛售。不过，他表示，尽管有可能出现剧烈波动，但目前波动性将会减少。此外，他认为，未来几年内，该资产的交易价格可能会达到100万美元。（Finbold）[2021/8/27 22:41:58]

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