FTX:Cobo联创：加密货币监管机构应寻求科技创新以保护用户资金安全_加密货币局女人套路

原文作者：蒋长浩Cobo?联合创始人兼?CTO

编者按：《南华早报》网站今日刊登?Cobo?联合创始人兼?CTO?蒋长浩的文章，探讨了当前中心化交易所和交易客户如何化解当前面临的信任挑战，以及?Cobo?计划如何利用科技创新帮助交易所和交易客户重建信任。

在FTX丑闻动摇投资者的信心之际，香港正在将散户参加加密货币交易合法化，凸显了行业监管的必要性。

需要采取的措施之一是将资金和交易隔离，这正是科技可以帮助中心化交易所创造透明度和重建信任的地方。

近期香港的加密货币监管制度转向友好，甚至好到将散户交易加密资产合法化。此举重新点燃了市场参与者的热情。然而，由于加密行业仍然受到?FTX?崩溃的影响，如何对加密货币交易所实施强有力的监管，成为当下亟待解决的挑战。

DeFi投资管理平台Cobo Argus V2 TVL突破1亿美元:金色财经报道，Cobo首席执行官Discus Fish表示，锁定在Cobo Argus协议上的机构客户资金在发布后一周内就突破了1亿美元。该公司允许银行、资产管理公司、加密基金和矿池等机构用户安全地存储代币持有量并参与DeFi活动。

Cobo于6月下旬发布了Argus V2，允许用户访问DeFi策略授权、团队角色委托和风险管理等功能。[2023/7/5 22:19:32]

加强对交易所的许可要求，实施合规和监管，显然是当务之急。除此之外，由于区块链和数字资产的独特特性，科技在监管交易平台方面可以发挥重要作用。

NirvanaMeta将同COBRA开展WEB3.0合作:据悉，NirvanaMeta宣布将同COBRA合作，致力于研究独特的节点组合，全球多个社区的价值认同，努力造就WEB3.0的所属价值创新。[2022/5/5 2:50:36]

FTX?的戏剧性消亡被认为是加密行业的"雷曼兄弟"时刻。的确，曾经是加密行业典范的?FTX，其崩溃同样具有深远影响。更重要的是，市场对中心化交易所的信心已经严重动摇，可能需要数年时间才能重建。链上分析公司?CryptoQuant?的数据显示，在?FTX?事件之后的七天内，投资者从中心化交易所提走了超过?80?亿美元。

即便如此，由于中心化交易所仍然占据了全部加密货币交易量的约?99%?，它们所拥有的主导地位不太可能在短期内松动。

Cobra：比特币社区不应该接受政府对非托管钱包的攻击:Bitcoin.org网站共同所有者Cobra今日发推文称：“如果有比特币社区不应该接受的一件事，那就是政府对非托管钱包的攻击。我将支付他们的税款并遵守他们的法律，但是如果他们将我拥有自己的比特币定为非法，他们最好准备好来拿走它们。”此前消息，美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见，时间于1月4日截止。该规则将要求受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外，交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。[2021/1/2 16:14:16]

加密货币世界仍然在?FTX?崩溃的后果中挣扎，关于该行业如何前行，讨论集中在三种可能性上。

吴忌寒：Cobra是少数很狂热的人，我不幸或者荣幸地成为其反对对象之一:吴忌寒在接受王峰十问时表示：“Cobra是Bitcoin.org域名的联合控制人，他（或她）个人与Bitcoin Core的分歧很大，今年还曾经采取单边行动，把Bitcoin.org推荐的客户端从Bitcoin Core改成了一个不知名的Bitcoin Knot。Cobra算是少数很狂热的人了，同时反对几乎所有重要的比特币企业，我不幸或者荣幸地成为其反对对象之一。”[2018/6/16]

一、自上而下实施牌照制度，由监管机构执行合规和监管。许多人主张对加密货币交易所应和其他传统交易所实行同样标准的监管。这种呼吁看起来是合理的，也和香港监管机构的现行政策一致。然而，制定和实施严格且实际的监管框架需要时间，特别是对于监管机构来说加密货币是一个全新的行业。

二、转向使用去中心化交易所。DEX?在减少交易所内部道德风险方面的确具有强大的优势，然而?DEX?仍处于起步阶段，在效率和用户体验方面还存在诸多问题。FTX?事件之后，DEX?的交易量的确呈现了上升趋势，但这绝不意味着短期将会产生结构性转变。虽然我们乐观的认为，DEX?将在长期内占据更大的份额，但鉴于中心化交易所的易用性和高流动性，在可预见的未来中心化交易所可能仍然占据优势地位。

三、交易与资金隔离。更现实可行的方法是，重新定义交易生态系统中不同行为者的角色，通过科技创新来实现交易与资金的隔离。

FTX?的倒闭所暴露的最大问题是，客户的资金存放在交易所，由于监管力度很小，资金可能被交易所随意挪用。

交易、清算和结算功能的分离是传统金融中的一种长期模式。这种模式可以消除或者尽量减少利益冲突，有助于在市场参与者之间建立信任，有助于金融系统的整体诚信。

然而，在加密货币行业，这些功能从一开始就被中心化交易所集为一体。许多市场参与者已经意识到相关风险，并要求独立的中间方参与其中，特别是交易所外的第三方托管商和主经纪商。

虽然长期以来一直有这样的呼吁，但是没有中间商能够成功地削弱交易所的权力。这种情况即将改变。随着市场压力的增加，现在交易所更愿意接受这种新模式。

从技术上讲，交易与资金的分隔可以由中心化交易所本身自我强制执行。交易所可以允许客户在平台上交易时将资金存放在隔离的钱包里。然而，由于托管功能最终仍由交易所控制，无法从根本上杜绝客户资金被挪用的风险。

更好的方法是由一个中立的第三方来保管客户的资金并促成交易，这样可以减轻双方的交易对手风险。这个角色可以由传统的金融机构或加密货币托管供应商承担，以确保真正分离职责，而这些职责原本就不应该被混合。

现在是监管机构介入的好时机，鼓励甚至强制通过科技将交易与资金分隔。事实上，这个领域的科技创新早在?2019?年就开始出现，如Cobo?的交易所场外托管和结算网络?SuperLoop，允许交易团队在保持资金独立托管的同时进行交易。

例如，交易团队可以利用MPC托管解决方案，与独立的托管平台共同管理其资金，并在与该托管平台运营的结算网络整合的加密货币交易所上交易这些资金。首先，交易团队将资金存入托管平台；接下来托管平台将这些资金锁定，并将资金以?1:?1?的比例映射到交易所；然后，交易团队可以像往常一样进行交易，交易完成后通过托管平台进行结算。

FTX?的溃败引起了人们对加密货币交易安全的严重关切，也为所有从业者提供了一个宝贵的学习机会。监管机构应该利用这个机会，建立合理的监管制度，拥抱科技创新，创造高透明度，重建信任，以确保加密货币生态系统的健康发展。

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