本文转载自：CoinDesk
作者：FrederickMunawa
包括币安在内的多家中心化交易所都已宣布了其数字资产审计计划，以抚慰用户情绪。
由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付，日前行业头部加密交易所FTX破产。受此事件波及，对中心化交易所的批评愈发热烈。大量批评指出，中心化交易所并不能安全托管用户资产。
这也引发了对潜在解决方案之一——“储备金证明”。
目前全球交易量最大的加密交易所Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划进行POR资产快照。而其他交易所，如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后，纷纷做出承诺。
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POR是一个审计持有资产的技术。稳定币发行方，如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易所如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。
去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人，SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示：“如果能够在资产负债表上提供更高透明度，用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经使用储备金证明POR帮助多个稳定币、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。”
POR是如何工作的？
对于一个实体来说，有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino，生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。
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此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。
线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易所、其托管方和审计方独立获取数据验证交易所持有的资产。
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
链上部分包含POR智能合约，它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中，智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络，如比特币网络上的链上钱包余额。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一种方式，最终结果都将是，用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。
行业专家讨论
EricRichmond曾是一名公司和证券律师，后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易所之一Coinsquare的首席运营官。
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Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada，IIROC)监管的注册投资交易商，这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织，类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority，FINRA)。Richmond认为，虽然储备金证明是正确的一步，拥抱监管可能是更好的解决方案。
Richmond解释说：“我们有义务进行每日报告，以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的，这是IIROC的要求。”
冷存储意味着要使资产保持离线状态，而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为，储备金证明是“行业做出有效自我监管的最后希望”。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人，这是一家投资加密金融基础设施的公司。
Carter向CoinDesk表示：“我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束，尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易所拒绝这样做，人们会非常怀疑他们。”
2019年，在加拿大当时最大的加密货币交易所QuadrigaCX倒闭后，其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金，只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易所Mt.Gox的内部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易所的垮台，一如本次FTX的崩溃，迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。
加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应：“我相信本次事件将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金，也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任，”Eberle告诉CoinDesk，“经过审计的财务报表和储备金证明，将成为未来的行业标准。这本应如此，尽管此前并未实现。”
全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明：“这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据，然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作，根据需要披露数据，”Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。“目前，我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息，包括以太坊和比特币。”
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