APP:商家防冻卡指南_bitpieapp国际版

为什么会被冻卡?

Q：为什么出、入金都可能会被冻卡？?

A：大的政策背景是严查电信、网络、资金盘之下，将有关联的多级账户集体冻结。甚至会对链上数据进行分析，这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的人就变得更多。?

Q：OTC出金是否资金越大，被冻卡的概率越高？?

A：从本质上讲，是否被冻卡与出金资金数额大小没有必然联系。被冻卡的主要原因还是资金本身有可能是黑钱，但是大额的出金可能会触发银行反预警。?

Q：出入金被冻卡一般都是三天自动解封吗？?

A：这里有一个误区，按照法律规定，冻卡的期限一般是六个月。这里所提到的三天解封是指经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。?

Q：在确定安全的情况下，每天出金多少可以避免被银行反系统预警？?

A：可以参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定，需要说明的是，累计达到一定金额或者交易行为可疑会被报送至央行的反监测中心，但并不是一定会引起反行政主管部门的注意，合理用途的正常交易无论超过对应额度还是被适当怀疑，都不会被刻意、重点监测与监管，仅仅是被系统记录。?

如何避免被冻卡?

1、转账时不要备注数字货币、比特币等敏感词；?

2、不接受非本人账户转款，如收到非本人账户转账，请务必原路退回；?

3、专卡专用，做好资金分离；不要用一张卡完成收付，需要将收款卡和付款卡分开，可用多张本人卡进行收付，因收款卡被冻结风险最大，因此收到资金后也需要做好过滤然后再转入一张比较安全的银行卡。?

4、控制交易的金额，不要使用单一银行卡频发交易；?

5、常用收款卡切记不要长期放入太多资金，收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间，这是为了避免如果受不法资金感染而导致大额资金被冻结。；?

6、再次使用被停用过的卡或长时间不使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收付款，以避免交易收到资金后才知被冻结而导致资金无法正常使用。?

被冻卡该如何处理?

1、发现后第一时间找到银行了解冻卡的原因以及申请冻卡的侦查机关；?

2、如果是司法冻结，尝试及时与侦查机关取得联系，说明事情始末。需要配合提供相应的材料；?

可以是完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等；?

3、对于已经提供充分证明材料，仍无法解冻的，或者在沟通过程中发现办案人员有违规行为的，可以依照相关法律规定，进行申诉或者控告，按照法律规定，机关需在法定期限内给予处理。?

OTC交易导致第三方支付账号被冻结怎么办?

1、支付宝冻结类型?

支付宝冻结：支付宝自身风控导致无法正常收付款?

司法冻结：在进行支付宝提现的时候，如果支付宝被司法冻结，我们可能会看到“司法冻结”提示。?

2、支付宝自身风控冻结，可进行申诉?

①打开“支付宝”手机APP，点击一下右下角的“我的”按钮，再点击一下“我的客服”选项；?

②点击一下右下角的“在线服务”按钮，然后在最下方的搜索框内输入“为什么账户没办法收款”，之后客服会给出相应的解答，我们只需要根据提示进行操作尝试解决问题就好。?

3、司法冻结：这种通常是在执法过程中对我们执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就犯法，这主要还是因为可能涉及到黑钱。?

如果被司法冻结，同上述冻卡的解决方式。?

预防措施?

资金过滤?

1、涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；?

2、银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额蚂财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后转出到一张安全的银行卡。?

3、银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，然后通过购买活期或短期理财产品，到期后把资金提现到另一张安全的银行卡。?

其他措施?

1、单张银行卡余额不要过多。?

2、收到非实名付款，原路退回并备注：打错款了。?

3、备注敏感词汇，原路退回并备注：打错款了。?

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