金色观察｜Tornado被制裁 USDC封杀 去中心化稳定币怎么办

文/Jack Niewold?Crypto Pragmatist创始人

近日，加密世界曝出重大新闻。虽然目前还没有对加密货币市场造成实质性影响，但毫无疑问，这是加密货币面临的最重大威胁之一。

主要有两个相关事件：

Tornado Cash是一个加密货币混币服务平台，允许用户在不同钱包之间以完全匿名的方式移动资产（以太坊或稳定币）。虽然存在很多正当理由旨在将你的交易或钱包隐私化，但Tornado Cash服务通常被黑客用来。

流程如下：

你在他们的智能合约中存入固定数量的加密货币

合约提供给你一个坚不可破的零知识取款“密码”

你用新地址和密码取款

存款的人越多，一旦取款，你的存款也就变得越“匿名”。

实际上，这就好比把一张美元钞票放进一个满是美元钞票的黑箱里，然后你会得到一个不可复制和可信任的代码，该代码能让你在日后取回这张钞票。在你取回这张钞票时，你的钱是匿名的、隐私的。

由于担心黑客攻击，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对Tornado?Cash进行了制裁。OFAC实施各种制裁措施，以在外交政策和国家安全层面加强安全。

对Tornado造成的影响现已使其服务访问困难：谷歌下掉美国境内的域名，中心化RPC服务已经将该地址列入黑名单，最重要的是，使用稳定币USDC的钱包地址也别列入了黑名单。

很多人应该都不知道，USDC提供商Circle可以冻结任一用户的USDC稳定币，包括协议使用的稳定币。任何像CVX这样的收益聚合器或GMX这样的去中心化交易所都是易受影响的。在过去的24小时里，迫于政府压力，大约40个与Tornado Cash交互钱包里的USDC已被冻结。

波卡生态概念板块今日平均跌幅为1.43%:金色财经行情显示，波卡生态概念板块今日平均跌幅为1.43%。26个币种中12个上涨，14个下跌，其中领涨币种为：EDG(+11.37%)、DOT(+5.57%)、AR(+4.27%)。领跌币种为：INSTAR(-15.58%)、DOCK(-11.41%)、KTON(-9.59%)。[2021/1/22 16:48:22]

我们应该清楚。这不仅仅是黑客的问题，而是所有人的问题。有人使用Tornado Cash污染有公开地址的名人。受影响的名人有：

Jimmy Fallon

Shaquille O’Neal

PUMA

Randi Zuckerburg

Logan Paul

Brian Armstrong

Steve Aoki

Ukraine Crypto Donation

Dave Chapelle

Beeple

似乎很奇怪，很明显这违背了这样一种观点：“如果你没做错什么，就没什么可担心的。”

那么，现在的局面是什么？

Tornado Cash已对大部分用户撤用（或者说无法使用）。

与Tornado Cash交互的地址，其USDC被冻结。

并非所有与USDC交互的人都做了错事，也并非须直接与Tornado Cash交互才受到制裁。

Genesis Mining运营主管：无论交易费用如何，比特币都是很好的价值存储手段:针对比特币及其区块链网络是否能在不需要第二层解决方案的情况下作为一种价值储存手段被主流采用，比特币采矿公司Genesis Mining运营主管Philip Salter表示，无论交易费用如何，比特币都是一种很好的价值存储手段。费用越高，能够有效转移的最小价值也就越大。然而，如今比特币被更多地视为一种价值储存手段，而非数字现金。Philip Salter认为，这种观念的转变仍可能引发一些问题。他说：“几年前，由于交易费用实际上为零，所以1美元的存储和传输是可行的。目前，发送一笔交易很容易花费15美元，所以再发送1美元是不明智的。如果这一趋势继续下去，由于更多的比特币使用和更高的比特币价格，它将禁止普通金额的价值转移，它将只会成为非常大金额的有效价值存储。”Salter补充道：“这就是为什么我认为第二层解决方案不仅对于比特币作为货币的使用是必要的，而且对于比特币作为价值储存手段的长期可行性也是必要的。”（Cointelegraph）[2021/1/22 16:48:07]

所以，目前，感觉很多守法的加密货币用户虽然做了正确的事，但并不是真的安全。大多数使用Tornado Cash的用户从始至终都是遵守规则的，但却走到了这样的境况！

由于监管合规和透明的1:1担保，USDC在过去几年里一直是最受欢迎的稳定币之一。但自从Terra Luna UST暴雷以来，人们对去中心化稳定币的信任也随之减弱。

如果USDC失败了，这只是证明加密货币行业需要的是不能被冻结和审查的稳定币。

目前现存的大多数（尽管不是全部）稳定币应该将可扩展性、可审查和超额抵押几方面结合起来进行评估。

USDC和USDT都是可扩展和超额抵押的，但可审查。像Beanstalk和UST这样的项目是抗审查和部分抵押的，但可扩展性更强（值得注意的是，它们都失败了）。关于去中心化稳定币的选项，DAI和Frax是超额担保和可扩展的，但它们与USDC兑换是有审查风险的。

让我们来看5个我认为特别有趣/可行的去中心化选项，并简要解释它们是如何运作的：

Maker DAO及其稳定币DAI本质上是一个借贷协议，允许你储存资产、接收稳定币。由于债务以他们的稳定币DAI计价，如果DAI折价交易，你可以进入，以折价偿还债务，美元汇率保持稳定。

然而，当该机制不足以保持美元汇率稳定时，Maker DAO不得不插入一个“稳定模块”，允许用户直接将USDC兑换为DAI进行套利。

自这一举措实施以来，Maker DAO现在有58.8%的抵押为稳定币——如果USDC突然将Maker DAO的稳定币列入黑名单，DAI可能会被销毁。

许多业内人士呼吁尽快解除USDC储备支持。

Frax也存在同样的“USDC”问题，但其稳定币FXS的问题相比起来程度较轻。其大部分（并非全部）以USDC作抵押——大约占90.5%的抵押比率。其他抵押来自协议代币本身，需要铸造新的FRAX。

实际上，FRAX立即将其稳定币部署到去中心化交易所（DEXes），从而可以通过这些资产赚取利息。这意味着审查起来要困难得多——如果你想追踪协议，你不能审查FRAX本身，你需要审查所有DEX流动性池（有很多其他参与者）。这样肯定更难被颠覆，但它仍然依赖于中心化的稳定币提供商。

Liquity及其稳定币LUSD是“去中心化和审查证明”最大化主义者的有力竞争者，尽管它也并非没有问题。Liquidity基本上是Maker DAO，虽然只有ETH作为抵押。要保持与美元稳定挂钩，LUSD总是可以兑换1美元ETH。

关于抵制审查方面，Liquity补偿了运行前端的人，这意味着有多种冗余的方式来访问协议。这个项目遵循治理最小化原则。但遗憾的是，它依赖于寻求借用以太坊的大量用户，而希望以高度波动资产为抵押借款的人数量有限。

Abracadabra Money在概念上与DAI相似，只不过它允许你以收益性资产为抵押进行借款。虽然该项目在DeFi中持续获得显著成功并被广泛使用，但在其创始人Daniele Sesta被发现与知名子0xSifu合作后，Abracadabra Money遭遇了严重的信任危机。

尽管存在诸多问题和大量风险敞口，但稳定币UST在其整个存在过程中一直保持稳定汇率，其市值为2.21亿美元。也许我们将看到，在最新的寻找高效、去中心化稳定币的过程中，SPELL代币及其稳定币MIM会出现赎回趋势。

DeFi借贷协议Aave最近宣布了一种名为GHO的稳定币，其功能与DAI类似。该想法和所有那些基于借贷的协议是一样的：抵押品进入，稳定币跳出。

这个项目的复杂之处我就不赘述了，但稳定币确实很适合Aave，而Aave是加密世界游戏中最大的借贷协议。也许GHO会在这个有很多超额抵押稳定币的世界中大获成功。

“稳定币多元宇宙”似乎越来越有可能成为现实，因为可扩展性问题似乎提供了一种平衡力，以对抗只推动几个大型稳定币的网络效应。

稳定币的最终状态距离我们还很遥远。我想我们会看到一系列缓慢、稳定的实验和对现有技术的改进，最终将带给我们某种成功的实用技术。

还有很多实验我没有在本文中提及：Trustless Finance、Sikka Protocol、sUSD和Beanstalk都是可能站得住脚并以创新方式解决问题的项目。RAI有一种非美元计价的稳定币，可以作为替代品。著名的稳定币去中心化交易所Curve也推出了一款稳定币，有望成为游戏改变者，但有关细节目前还很少。

无论发生什么，让我们在未来的几个月或几年里观察事态发展无疑会很有趣（而且可能有利可图）。

标签：稳定币ADOASH加密货币数字人民币稳定币CNYD是真的吗polkadotteddonkey发音datashieldcoinbank加密货币是钱吗

以太坊价格热门资讯