USD:合规时代 为您介绍全球牌照_USDT币提到钱包有风控吗

目前，交易所的竞争进入白热化阶段，大家的重点也从上币、运营转到了合规、监管，以及获取用户信任上，鉴于此，我们特地推出了针对监管的介绍，希望大家少踩坑，多翻倍！为了便于大家理解，我们会以BIKA平台为例，带大家看看拿牌照的意义，和没有牌照的危害。

BIKA交易所成立于2021年3月。从成立伊始，就致力于在全球范围内开展合规经营，目前已经拿到美国MSB运营牌照。

市场目前主要且权威的牌照分别是美国MSB，菲律宾BSP，圣文森特FSA。

为了让大家看懂这件事的意义，统览全球牌照格局，并在此基础上进行资产配置，为您的资产保驾护航，我们先来看看全球都有啥牌照。

独家 | 褚康：删除分红描述可能是为Libra合规做出的正向修正:针对“Libra白皮书删除将利息用于分红给初期投资者的内容”一事，金色财经对犇睿资本创始人褚康进行了专访。褚康指出：包含分红功能的代币在大多数司法管辖区内都很有可能被界定为“证券”，从而受到相关证券法的管辖。以发行地美国为例，2017年7月25日美国SEC关于DAO币的调查报告中公开代币使用Howey Test进行证券属性的鉴定，而代币向初始投资者分红将使得Libra很可能符合“存在共同事业”的这一标准，从而适用Howey Test项下对于证券的定义。因此，删除分红描述的这一行为很可能是为了符合合规需要的积极修正。

如上所述，删除分红描述很可能是为了Libra的合规而做出的正向修正行为，当然这不仅仅是为了符合美国的合规需求，为其长远发展来说，删除分红描述也能极大程度符合其他司法管辖区的监管要求，但也不排除这一行为本身会为Libra的稳定性带来帮助，防止分红导向下的高风险投资行为。

对于Libra的后续发展来说，删除分红描述对于Libra来说，能解决一部分的监管问题，为了Libra的前期推行和合规化将起到一定的正向推动作用。[2019/12/13]

全球都有什么主要牌照？

动态 | BitZ与Borius律所达成战略合作?将在东欧建合规运营中心:12月12日，数字资产交易平台BitZ在明斯克与东欧律师事务所Borius达成战略合作。Borius将帮助BitZ在东欧建立合规的全球运营中心。2017年12月21日，为推动以区块链为代表的数字经济的发展，东欧国家白俄罗斯颁布了第8号总统令，鼓励挖矿、加密货币交易平台进入该国的HI-TECH PARK高科技园（以下简称HTP）。作为东欧本土化律所，Borius已帮忙两家交易所入驻HTP，成为HTP Resident，可以合法的进行加密货币资产交易业务。[2019/12/13]

目前，在全球主要经济体中，涉及金融资产的牌照很多，但针对加密行业发行的较少，很多都是把加密行业归为证券或者股票，比如美国SEC就认为IXO属于证券发行。

初链：迄今为止未与任何资金方合作，有对盘面流动性做合规正常的做市商管理:初链工作人员称，初链的上涨是因为社区共识，迄今为止未与任何资金方合作。如果非要说资金盘，初链社区成员所有人都是酒庄。在被问及“酒庄是否进行有组织的统一买卖”时，该工作人员回答称，“初链社区有5w多人，酒庄统一买卖不现实”。关于之前网传的初链割韭菜录音，该工作人员称，“录音大概是4月5日左右，当时true的价格是3块多。作为一个区块链项目，市值是我们成功与否的量化标准。护盘这个词看怎么理解，我们有对盘面流动性做合规的正常做市商管理”。[2018/5/28]

在此背景下，加密行业的牌照就更为弥足珍贵，比如日本金融厅在2017年颁布《支付服务法案》，明确对加密货币交易所的监管流程和范围，主要包括：

1、交易所必须进行备案，并提供资产评估报告；

2、上币必须得到FSA批准，否则视为非法；

3、交易所必须进行最低资金合规性审查，包括AML和KYC等；

总体上，日本突出严格监管模式，在强烈审查下，日本最大的交易所Coincheck只有17种可交易资产，堪称聊胜于无，不过最近FTX收购了日本合规交易所Liqiud，可能预示着日本会对境外资本进行开放。

看完日本，当然还有美国，目前在联邦层面并未有统一的监管方案，美国各州各有自己的监管策略，比如纽约州金融服务局最早在2015年发布了”BitLicense监管框架“，内容主要包括：

1、交易所需要对虚拟货币进行审查；

2、在纽约州境内进行交易必须合规；

3、需要进行AML，KYC等合规性审查；

但是这些牌照还是不甚清楚，突出一个小心谨慎，而加拿大和菲律宾等国家态度较为开放，比如加拿大明确加密货币为证券属性，由加拿大证券法统一监管，而MSB牌照内容明确加密货币提供商的责任和权限，有利于保护消费者权益。

与此相对，菲律宾态度更为积极，菲律宾通过BSP牌照统一对加密活动进行监管，内容涉及交易、服务和传输的整个流程，有利于数字货币行业的健康发展。

BIKA获得的牌照意味着什么？

还是以BIKA为例，回归这次BIKA拿到的MSB牌照更新内容上，主要是突出金融科技属性；

1、明确BIKA的虚拟资产服务商的身份，MSB监管框架更符合国际潮流；

2、金融科技解决方案，突出区块链的金融科技属性。

观察这两点，我们可以发现，较之于以往的，单纯的交易属性升级为资产服务，意味着BIKA有权限为大家提供更高等级、更为全面的服务解决方案，这是单纯交易属性所不能比拟的。

其次，得益于BIKA的科技实力，监管方认同区块链的科技属性，也希望能用区块链更好的造福资产使用周期，更好的增值保值。

”无证驾驶“伤害了谁？

问题回归，为什么一定要坚持拿牌照，BIKA表示拿牌照是为了更好的为用户提供服务，长期以来，中心化交易所保存有大量用户资产，但是不透明的运行模式，让监管方无法监管，用户无法判断资金安全，最后会导致行业性危机，针对这个行业痛点，BIKA表示会继续坚持持牌经营策略。

交易所跑路、被盗案件频发，根本在于不透明，我们希望能看见更多的透明合规交易所，也许BIKA是这样做的第一步，也是行业的一大步。

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