稳定币:一文梳理熊市稳定币Farming策略：如何捕捉最优质的 APY？_提出同一个稳定币

原文作者：0x137，律动BlockBeats

DeFi在过去两年里已经有了长足的发展。现在，即使是在市场行情不好时，很多人也不会完全退出加密市场，而是选择持有稳定币。但是对一些DeFi新人来说，让稳定币为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中，律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种稳原文作者：0x137，律动BlockBeats

DeFi在过去两年里已经有了长足的发展。现在，即使是在市场行情不好时，很多人也不会完全退出加密市场，而是选择持有稳定币。但是对一些DeFi新人来说，让稳定币为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中，律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种稳定币Farming策略：

金钱乐高：YearnAbracadabraCurve

Yearn、Curve、Aave等OG协议是人们在提到DeFi时最先想到的项目，但就稳定币收益而言，它们已经变得非常「Boring」了，现在很多稳定币Farming池APY都在4%左右，基本不会超过10%。虽说这与普通银行利率相比已经很香，但是作为DeFi，它们还没有充分发挥出自己的「degen」潜力。

BKEX已经支持基于波场链发行的BTC的充值及提现:据最新消息，BKEX已经支持基于波场链发行的BTC（TRC20-BTC)的充值及提现。据悉，TRC20-BTC 由 JUST 基金会发行，是继发行量突破 40 亿美元的 TRC20-USDT 之后，波场（TRON）网络资产的又一力作。任何 BTC 持有者都可以参与 TRC20-BTC 的发行，目前 P 网（Poloniex）已支持 TRC20-BTC 兑换。TRC20-BTC合约已由第三方代码审计公司慢雾科技进行审计。[2020/10/21]

Abracadabra是一个跨链借贷平台，它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们通过Abracadabra，就可以充分地利用Yearn和Curve实现复利。本文为大家提供三种策略，为了统一我们以USDC为例：

策略一

首先，将USDC存入YearnVault，并获得等额的凭证TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能获得3%左右的APY。

BKEX Global流动性期货FIL6第二期申购结束:据BKEX官方消息，BKEX Global在Seed Incubator Pro开放的流动性期货FIL6第二期申购已于今日16:00结束，FIL6已发放至有效参与认购用户账户。 此次申购数量为50,000 FIL6，有效申购量为1,441,170 FIL6，认购系数为3.47%，超募29倍。

在Filecoin主网上线后6个月内，BKEX将完成所推出FIL6与FIL的1：1兑换，同时，FIL6代币将在每月兑换后进行销毁。 目前，BKEX与战略合作方AEX已共同于2020.07.02上线了FIL6/USDT交易对，用户可直接参与交易。[2020/7/6]

接下来，前往Abracadabra.money，质押yvUSDC并借出相应数量的MIM稳定币。当然，我们需要支付0.05%的费用，以及每年0.8%的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比，这个比例会根据币种而有所不同。

随后前往Curve，将MIM再次置换为USDC。这样一来，在保持90%流动性的情况下，我们还能获得2%的APY，基本上是白嫖了。

BKEX Global 已上线官方验证通道功能:据BKEX Global 公告，BKEX Global 现已上线官方验证通道功能，用户可通过该功能页面查询官方身份，避免虚假行为。

BKEX团队致力于保护用户隐私，信息安全及资产安全。不会以任何形式向外界泄露任何用户信息，也不会以任何形式向用户索要账号密码、短信及谷歌验证码等信息。[2020/4/6]

策略二

如果你觉得上面这种策略收益不够高，则可以保留借出的MIM，并将其存入Curve上的MIM池。在获得0.25%APY的基础上，还能获得CRVToken，APR最高9.35%，外加APR0.13%的SPELLToken。

策略三

这个策略被很多DeFidegen们称为「9，9」。我们将MIM换回USDC后，可以再次将其存入YearnVault，以获得更过yvUSDC并拿去借贷MIM。通过反复的Loop循环，我们就能获得更高的复利APY。

USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一个算稳协议，用户在该平台的欠款会随协议在Yearn上的收益自动减少。

首先，我们需要存入一定数量的DAI作为抵押品，作为回报我们能获得7%左右的APY。

随后我们可以借出Alchemix平台的稳定币alUSD，最大质押借款比为50%。如红框中的文字提示，用户存款所获得的APY会自动用于还款。

借出alUSD后，我们同样可以将其换回DAI，并重复上述操作，获得复利APY。

ProtoFi

当然，上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作，对于普通用户或者DeFi新人来说，gas费都太高了，因此在相对廉价的公链生态里寻找稳定币Farming策略更为合理一些。

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming协议，最近也比较火热。该协议采用的是双币系统，以让用户成为协议的所有者，同时减轻原生Token的抛售压力。

ProtoFi有三个不同的Farming池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我们要在Fusion中找到一个稳定币LP池，本文中还是选择MIM-USDC池。在为该池提供流动性后，我们会收获PROTOToken作为回报，目前APR为40%左右。

在获得一定数量的PROTO后，我们就可以前往Nucleus，为PROTO-USDC池提供流动性。作为回报获得ELCTToken，目前APR为825%左右。当然，由于PROTO并非稳定币，所以用户面临着无常损失的风险。

但ProtoFi比较有新意的地方，就是用户可以通过ELCT获得一部分协议未来的收入。点击Fission，将获得的ELCT存入便可以赚取DAI或者wFTM，目前APR为200%。

需要注意的是ProtoFi运用了一个叫做QuantumSupply的机制，PROTO的释放比率会根据市值/TVL不断调整，以此控制市场上的抛售压力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了，其稳定币APY拥有惊人的稳定性，在过去一年中一直保持在20%左右，因此被很多人认为是最适合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三种适用方法：

直接质押UST

这种方法最为简单，也最为保险。就是直接将你的UST存入Anchor，然后赚取20%的APY。

Lido上并获得等额的bLUNA，赚取9%左右的APY。

然后将bLUNA存入Anchor，借出UST。Anchor现在鼓励借贷，所以你借出的UST还会为你赚取额外的APY。

将借出的UST再次存入后，就可以获得更高的复利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主网上，则有一个更为degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名为「Degenbox」的借贷策略，能够自动将借出的MIM换为UST存入Anchor，并不断地Loop。

将UST作为抵押品存入后，点击「ChangeLeverage」，就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入Anchor赚取APY。可以看到，通过提升杠杆，用户所获得的APY能够远超原有的20%。

如何捕捉最优质的APY？

DeFi的更新迭代非常快，几乎每天都会有新的协议出现，因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高APY的策略，一个月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法：

BeefyFinance

BeefyFinance是一个多链收益优化器，它允许其用户从他们的加密资产中赚取复利，并转换回用户所质押的原始Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略，BeefyFinance能够自动地将用户在各种LP池、AMM等DeFi项目中的收益机会最大化。

首先选择自己想要使用的公链。

然后在Vault中寻找APY较高的稳定币收益策略，如红框所示，一些策略可能会获得协议的Boost，因此能获得更高的APY。

Coindix

Coindix是一个实时检测DeFi收益的网站，我们同样可以在其中找到各链上收益最高的稳定币收益策略。

前往Coindix网站后，在顶栏中可以选择不同的公链，左栏里可以选择特定的协议，中间则可以选择不同的资产的收益策略。

譬如，当前以太坊主网上的MIM和USTCurve池收益都很不错。

顶部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整体收益来看，目前稳定币收益最高的策略仍来自Fantom。不过需要注意的是红框右侧的TVL，一些策略由于TVL不高，因此能提供很高的APY，但随着更多资金流入，TVL也就自然降下来了。

以上就是目前流行的一些稳定币收益策略，以及找到当前最优策略的方法，希望能够为大家带来帮助。

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