SUP:加密市场将面临的监管有多严厉？FATF发布相关监管指南解读_RFL

在刚刚过去的周末，比特币价格突破了 1 万美元，看到社群里大家气氛仿佛过年一样，特别喜气洋洋，比特币价格过万的消息也登上了微博热搜。据百度指数数据显示，近 7 天比特币搜索指数整体日均值为 48945，整体同比上升 107%。

与比特币不断昂扬向上的行情形成对比的是，反金融行动特别工作组 FATF 最近正式发布了《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》，FATF发布的这份指南被一些人解读为加密市场将面临严厉的打击。

反金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering，简称为 FATF) ，是目前世界上最具影响力的国际反和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。它是为专门研究的危害、预防并协调反国际行动，于 1989 年在巴黎成立的政府间国际组织。

Bitwise CIO马特·霍根：加密市场正在走向大规模的成熟:11月2日消息，Bitwise资产管理公司CIO马特?霍根在接受了劳拉?Shin的采访时指出，随着对冲基金和金融顾问对加密市场产生了浓厚的兴趣，加密市场正在迅速成熟起来。大人物们已经正式接受加密货币作为一种可配置的有效资产，而这一切即将如滚雪球般开始。(dailyhodl)[2020/11/2 11:23:43]

FATA 发布的这份指南的目的，是帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反和反恐融资义务，并有效实施 FATF 适用于该行业的要求。FATF 称，犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产是“严重且紧迫的”威胁，给成员国 12 个月时间遵守这一指引，定于明年 6 月进行审核。

Higer：全球经济企稳后 加密市场大概率会率先反弹:3月18日晚，区块链研习社创始人Higer就近期加密市场的持续暴跌事件进行了分享，对暴跌产生的影响以及该如何应对提出了自己的看法。

Higer认为此次暴跌是行业本身杠杆率过高、外部环境恶化、早期玩家套现以及加密货币市场本身过于脆弱，多方面因素综合导致的。暴跌对行业产生了深远影响，无论挖矿产业、交易所，还是DeFi、中心化借贷产品等，均遭受了极大考验。但经受考验后将会让行业基础设施更加鲁棒，更具抗风险能力。

Higer认为加密资产的长期价格依赖于生态所创造的价值，巨大的灾难往往孕育着巨大的机会。在全球经济企稳后，加密市场因为体量较小，大概率会率先反弹。而面对市场下行和未来不确定性的增强，定投是比抄底更优的投资策略。[2020/3/18]

对此，密码研究公司 Messari Inc 的研究主管埃里克·特纳(Eric Turner)说:“FATF 的建议可能会产生比 SEC 或迄今为止任何其他监管机构都要大得多的影响。”

动态 | 欧盟议会报告：央行发行的数字货币将重塑加密市场竞争格局:据Cointelegraph消息，欧洲议会经济和货币事务委员会（ECON）近日发布了一份关于金融技术竞争问题的研究报告。报告指出，央行发行的数字货币（CBDC）可能是加密行业缺乏竞争政策的“补救措施”，CBDC将通过增加竞争对手，重塑加密货币市场当前的竞争格局。央行发行的数字货币与私人数字货币是存在区别的，前者是基于与受信任的中央方达成的常规双边结算。[2019/7/23]

加密货币支持者、杀软件之父约翰·迈克菲在他社交账号推特上转发了“FATF正式规定全球加密公司必须共享客户数据”的消息，并表示：我们必须为此而战。

其实，我们比特猫日报在之前的第8期《杀软件之父迈克菲要解开区块链世界最大的危机之谜》中有介绍过这个人，大家想了解更多关于迈克菲的资讯，可以点击超链接收听。

另外据，近几天美国财政部官网消息，美国财政部长姆努钦在反金融行动特别工作组（FATF）奥兰多全体会议上发表演讲，姆努钦在演讲中提到：我们将允许加密货币适当使用，但不会容忍加密货币继续使用于非法活动。而且，根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的反/反恐怖融资要求。

这些要求包括: 识别资金的发送方及接收方；要求虚拟资产服务提供商与执法部门共享信息；了解客户并进行适当的尽职调查，确保他们不从事非法活动等等。

路透社对此也有报道，称加密货币行业机构 Global Digital Finance 表示欢迎 FATF 新规。该机构的执行董事表示：“FATF 要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，这可能难以实现。我们显然会遵守，但挑战在于需要有技术设施来做一些事情。”

总之，FATF 对数字资产和数字资产服务商的监管，或将使得加密市场面临史上最严苛的审核。尽管这次审核可能会产生巨大影响，但其目的主要仍然是为了防范加密货币的非法使用。

不过，FATF 要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，即便审核能抑制犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产的趋势，却违背了加密货币的初衷，将对加密货币产生不利影响。

此外，由于目前加密资产缺乏身份管理相应的技术设施，FATF 将采用何种方式审核也会成为目前加密从业机构比较关心的问题。

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