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DEF:FATF发布虚拟资产指导意见,将重塑加密货币行业标准_稳定币

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金融行动特别工作组发布了期待已久的虚拟资产指南,制定了有可能重塑美国和全世界的加密货币行业的标准。该指南解决了所有人对加密货币行业最重要的顾虑之一:让监管机构、立法者和公众相信它不会为提供便利。

该指导意见尤其关注加密货币行业近期的最大监管不确定性部分,包括DeFi、NFTs和稳定币。

该指导意见对DeFi和稳定币的态度是很大程度的遵循了美国监管机构已有的措施,但对NFTs的态度更加友好,可以说是呼吁推定NFTs属于非虚拟资产,这对加密货币行业来说是一个积极的信号。但与此同时,指导意见也声明,如果NFTs被用于具有“投资目的”的活动,则需对其进行监管。

我们预计,这一指引将为已在2021年大部分时间内一直上涨的NFT持续增加动力。

扩展虚拟资产服务提供商的定义

FATF是一个政府间组织,其任务是制定反和反恐怖主义金融政策。尽管FATF不能制定法律或政策,但其指导意见会对其成员辖区的反恐融资和反法律产生重大影响。美国财政部通常遵循和实施基于FATF指导的法规。

FATF在扩大虚拟资产服务提供商的定义方面采取了一种"扩展性方法"。这个新定义包括虚拟资产和法定货币之间的交换;多种形式的虚拟资产之间的交换;数字资产的转移;虚拟资产的保管和管理;以及参与和提供与虚拟资产的发售和销售有关的金融服务。

一旦一个实体被标记为VASP,它必须符合其业务所在的司法辖区的适用要求,通常包括:实施反和反恐计划,在当地政府获得许可或注册,并接受该政府的监管。

另外,FATF对虚拟资产进行了涵盖更广泛的定义:

“虚拟资产是一种价值的数字表现形式,可用于数字交易或转移,并可用于支付或投资。”但不包括“FATF建议书中其它地方已经涵盖的法定货币、证券和其他金融资产的数字表示”。

综合来看FATF对VAs和VASP的定义,似乎在是将反、反恐、注册和监测要求扩展到加密货币行业的大多数参与者。

对DeFi的影响

FATF关于DeFi协议的指导意见并不明确。

开始的说法是:"根据FATF标准,DeFi应用不是VASP,因为该标准不适用于基础软件或技术......"

但FATF随后解释说:DeFi协议的创建者、所有者、经营者或其他对DeFi协议保持控制或有足够影响力的人,如果他们提供或促进了VASP服务,则属于FATF定义的VASP。指导意见解释说,根据他们与所开展活动的关系来区分其是否属于VASP条件之下的DeFi项目所有者/经营者。这些所有者/经营者可以对资产或项目协议施加足够的控制力或影响力。这种影响或许是通过保持他们与用户之间持续的业务关系而存在,即使这种关系是通过智能合约或在某些情况下通过投票协议行使。

根据这一措辞,FATF建议监管机构不要简单地接受“去中心化”的说法,而是要自己进行调查。FATF甚至建议,如果一个DeFi平台没有实体在运行,管辖区可以命令将一个VASP作为其义务实体。在这方面,除了对DeFi协议所有者/经营者有一定约束外,FATF的指导意见对DeFi中大多数参与者权益不会产生什么影响。

对稳定币的影响

新的指导意见重申了该组织之前的立场,即稳定币将被视为作为VASPs对待,应遵守FATF标准。

该指导意见提及稳定币大规模采用的风险,并检查了稳定币可能对反带来风险的特定设计特征。指导意见指出,具有VASPs角色的稳定币中央治理机构,通常将被FATF标准所涵盖。类似于对DeFi的一般做法,该机构认为去中心化治理并不足以逃避监管审查。例如,即使稳定币的治理机构是去中心化的,FATF也鼓励其辖区成员做到,无论机构设计和名称如何,都需对其确定有义务的实体,减轻其系列相关风险。

该指南呼吁VASPs基于不断发展的基准,在一个稳定币发行之前,识别和了解该稳定币的反风险;并在该稳定币产品正式实施之前对其进行管理和风险控制。最后,FATF建议,稳定币供应商应寻求在其主要开展业务的管辖区获得许可。

对NFTs的影响

除了DeFi和稳定币,NFTs也已爆炸性地流行起来,目前是当代加密货币生态系统的一个主要支柱。与对加密货币行业其他方面采取的宽泛监管指导做法相比,FATF建议,NFTs一般不被视为FATF定义下的虚拟资产。这可以说是一种推定,即NFT不是虚拟资产,其发行者也不属于VASPs。

然而,与对待DeFi的方法类似,FATF强调,监管机构应考虑NFT的性质及其在实践中的功能,而不是它们使用了什么营销术语。FATF认为,用于支付或投资目的的NFTs可被定义为虚拟资产。

虽然指导意见没有明确定义“投资目的”,但FATF打算包括那些以再次出售获取利润而购买NFTs的人或实体。虽然也有买家因为NFTs与艺术家的关系或其本身的吸引力而购买它们,但行业中大部分人是因为NFTs有升值的潜力而购买。因此,虽然FATF对NFTs的态度似乎不像其对DeFi或稳定币的指导那样覆盖宽泛,但其覆盖的直辖区会根据“投资目的”的定义对NFTs实施更严格的监管。

FATF的指导对加密行业意味着什么

FATF的指导意见密切跟踪了美国监管机构对DeFi、稳定币和加密货币生态系统其他主要部分的激进立场。由此中心化和去中心化项目都发现自己越来越有压力,因为知道已经明确他们需要遵守与传统金融机构相同的反要求。

未来DeFi项目在更深入地钻研其业务的同时,也需尝试新的治理结构,如接近“真正的去中心化”的DAO。这种方法也存在一定的风险,因为FATF对VASPs的广泛定义是智能合约的关键签名人或私钥持有人。这对DAO特别重要,因为签名者可能都被归类为VASPs。

鉴于FATF对项目由谁“控制或影响”的涵盖广泛的解释,世界各地的加密货币企业家都将面临一场艰苦的斗争。

这里表达的观点、想法和意见仅代表作者个体,且文章目的是为了提供一般信息,不应该被当作法律建议。

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