DEF:FATF 对 DeFi 合规性的新要求_Fat Cat Killer

在与该行业进行了两年的反复交涉后，全球反监管机构最终敲定了它的加密货币指南。

尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清，但业内人士警告称，关键细节其实在执行过程中。

FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南草案，此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针，帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性，并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。

在这些拟议的标准中，最主要的是所谓的数据转移规则。该规则将要求加密交易所和货币传输商共享交易双方的身份信息。

在为期两年的评估过程中，业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确，其中两个问题最为突出：第一，到底谁算是VASP?最初的定义中似乎包括软件协议，目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二，VASP将如何有效且安全地传输必要的信息?

FATF计划加强加密交易所全球监管框架:金色财经报道，金融行动特别工作组（FATF）在周二致20国集团财长和中央银行行长的报告中表示，监管机构需要合作以使诸如“转移规则（Travel Rule）”之类的措施更加有效。因此，该组织将努力为当局机构制定一个国际框架，以协调和共享有关虚拟资产服务提供商（VASP）的信息。FATF表示，这将使对加密货币和稳定币的全球监管更加有效。最终目标将是构成加密行业监管者全球网络基础的框架。FATF的建议受到200多个国家的关注，监管机构将于10月开会，讨论如何建立更强大的全球加密货币监管框架。[2020/7/7]

为了解决这些问题，工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容，并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域，比如去中心化金融。

动态 | FATF将于6月审查各国关于FATF新监管指南的执行情况:韩国金融服务委员会（FSC）发布关于2020年2月FATC大会的讨论结果。FATF第31届第二次大会于2020年2月16日至21日期间在法国巴黎举行。韩国金融委员会金融信息分析院（FIU）等9个部门组成的韩国政府联合代表团出席了该会议。会议讨论的主要内容包括完善与加密资产交易相关的反方案和FATF对未履行国际标准的国家采取的措施和评价。

1. FATF将于2020年6月审查各国关于FATF新监管指南的执行情况，并将结果作为报告。主要检查领域包括：虚拟资产经营者在反、禁止恐怖主义融资等方面是否有所进展，以及虚拟资产领域的风险、市场结构以及ML/TF（/恐怖融资）类型是否有潜在变化等。

2. 为确保关于虚拟资产汇款时汇款人和收款人信息规定的完整执行，决定促进与民间专家小组的持续合作。

3. 与稳定币相关的ML/TF风险分析结果和FATF国际标准适用方案将于2020年7月向G20报告。

据此前报道，去年6月份，FATF修订了国际标准，并称，滥用虚拟资产的犯罪和恐怖主义威胁严重而紧迫”，将给各国12个月的时间来遵守这些新规，并将于2020年6月进行审查。（Fsg）[2020/2/24]

现在，FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同，因为尽管进行了澄清，但指南仍然是开放式的，尤其是对DeFi领域而言。

声音 | 欧洲刑警组织分析师：FATF指导意见或导致资源分配至关注低风险交易，从而伤害犯罪预防:据coindesk报道，欧洲刑警组织（Europol）战略分析师Jarek Jakubcek就FATF即将推出的加密货币监管指导意见表示：在大多数情况下，私营企业无法在合理确定的情况下确定非托管管钱包的所有者。因此，命令企业做一些不能做的事情是徒劳的。识别交易信息还可能涉及限制用户隐私，并允许企业彼此交换敏感的个人识别信息（PII）。 Jakubcek还提到，大多数交易所到交易所（exchange-to-exchange）的交易都与犯罪活动无关。因此，将合规资源重新分配至此类交易活动将使重点从标记犯罪交易转移到关注低风险交易，这自然会伤害犯罪预防。”[2019/6/16]

不过，FATF至少明确了一件事：它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员，并让他们负起责任。

动态 | G20峰会：将根据FATF标准规范加密货币:据Bitcoinist消息，在阿根??廷布宜诺斯艾利斯举行的第二届G20峰会上，G20国家已正式签署联合声明，同意将根据金融行动特别工作组（FATF）标准规范加密货币。官方声明内容如下：25.我们将根据FATF标准监管用于反和打击恐怖主义融资的加密资产，我们将根据需要考虑其他应对措施。26.我们将继续共同努力寻求基于共识的解决方案，以解决经济数字化对国际税收制度的影响，在2019年更新，并在2020年提交最终报告。[2018/12/3]

指南里写了什么

最终定稿的建议包括了额外阐明FATF初始言论的篇章，并回答了行业关于VASP定义如何适用于DeFi的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义，详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。

但最重要的阐明是在DeFi部分，它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里，FATF抓住了DeFi的核心问题：FAFT希望，无论一个实体去中心化到何种程度，那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人，都要对反合规负责。

该指南指出:“一个DeFi项目可能自称是去中心化的，但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下，司法管辖主体在使用VASP的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”

DeFi社区中的许多人抱怨该指南的早期版本，认为VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。

Shyft开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件，其联合创始人约瑟夫?温伯格认为FATF的做法很聪明。他说：FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人，这留下了大量的政策调整空间，同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人，这些人可能包括创建者，核心团队，DAO密钥签名者。”Weinberg说。

根据指南意见，地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。

不过，这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作，以及他们认为哪些操作存在风险。如果根据这些解释，这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说：“基本上，在我看来，他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”

这是因为一个项目不能从去中心化开始，它必须由某人构建，并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据Weinberg的说法，构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为VASP的过程。

他说：“所以，如果你是一个初创团队，或者你还没有部署任何东西，如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作，那么你实际上就是一个资金传递者。”

FATF如何看待执行

FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论，并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。

在这一点上，标准已经制定，FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反专家协会现任董事里克·麦克唐纳也说到，监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求，包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。

然而，FATF将继续其对各国工作的评估，这意味着相关司法管辖主体将必须表明，他们正在认真对待FATF认定的数字资产领域的风险。

那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单，并建议“加强监管”。

虽然像Shyft这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品，但麦克多奈尔表示，FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间，McDonell说：“我预计，大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间，才能将所有的工作部署到位，因为他们还没有合适的工具。”

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