CROS:案例评析：币圈OTC与掩饰、隐瞒犯罪所得罪_STRAT

案件·来龙去脉

安徽省萧县人民检察院指控，被告人周某某自2019年7月开始，通过聊天软件与一名叫“糖果”的人结识、联系，“糖果”让周守杰提供银行卡号将钱转给周某某，然后由周某某在火币网上购买USDT币，再将购买的USDT币卖出去。售出后，周某某将卖USDT币的钱再转给对方，对方按转钱的数额，每1万元给周某某提成25元。

2019年8月份，一微信名叫“功成名就”的人以帮吴某赚钱的名义，通过“诺亚财富”平台用代某的银行卡取了在萧县龙城镇居住的吴某43.7余万元，代某银行卡中的14.7997万元转入被告人周某某的银行卡，用以在火币网上购买USDT币。随后，吴某报案，侦查机关通过银行流水锁定周某某，被抓。

案件·法院观点

法院认为，“糖果”曾经向周某某提供过民生银行、邮政银行、工商银行、中国银行等多家银行的的银行卡号，每次1至10万元不等，共进行约150次的交易。银行卡交易记录证明，自2019年7月开始，“糖果”共向周某某银行卡转账约660万元；周某某就此共获利八九千元，其明知道可能在替对方，但还是想挣钱。被告人周某某明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

中国工程院发布“荣泽区块链政务协同平台”应用案例:8月10日，中国工程院《中国区块链发展战略研究》项目发布“发现100个中国区块链创新应用”栏目之“荣泽区块链政务协同平台”应用案例。

荣泽区块链政务协同平台是基于国家六项标准要求、创新利用区块链技术研发的一款高安全、高性能、易集成的政务服务产品。（证券日报）[2021/8/11 1:48:15]

构罪·标准

我国虽然不承认虚拟货币的货币属性，但是认可虚拟货币做为商品所具有的交易属性，并且有相关政策予以规制。但是，也是因为数字货币具有的隐蔽性特点，许多犯罪分子也看中这一点，利用OTC交易从事“”活动。

币圈的OTC的场外交易仍处于监管的难点，游离在法律的边缘。正如上述案例分享中，近期币圈从业人员涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处徒刑和罚金的情况屡有发生，场外交易的法律风险也越来越大。办案实务过程中，根据上述法律规定，侦查机关通常以相关人员“明知”是赃款为由，冻结银行卡资金、甚至进行人身拘留。法律对此，到底是怎么规定的呢？

Telegram“搬砖套利”最新案例，三用户被834个ETH:据追币猎人CoinHunter报道，近三日有三名用户提交丢币事件反馈称遭受Telegram“搬砖套利”。不法分子假借“搬砖套利”的说辞，声称1个ETH可以兑换50-100(根据行情调整）个“HT”，从而引导三名用户将834个ETH转入者0xcf7eb5e、0x8e047fc开头的合约地址中，并返还给用户虚假“HT”从而取用户资产。据CoinHunter统计，“搬砖套利”局总额已超50000枚ETH，截至报道时局仍在持续运转。[2020/4/21]

法律·掩饰、隐瞒犯罪所得罪

《刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

动态 | 鸿博股份回复关注函：区块链技术在彩票及票据行业的应用已有相应的案例和市场需求:鸿博股份回复关注函：区块链技术在彩票及票据行业的应用已有相应的案例和市场需求，公司与哈世科技、金象公司合作是经经营管理层审慎考虑后作出的决定，具有相应的必要性和可行性。[2019/11/28]

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：

······

④掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；

⑤实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。

动态 | “区块链+共享社区”创新社会治理入选“地方改革创新40案例”名单:据澎湃新闻消息，12月27日，在中国改革2018年会上，中国经济体制改革杂志社公布了“改革开放40年地方改革创新40案例”，广东省佛山市禅城区的“区块链+共享社区”创新社会治理入选其中。[2018/12/27]

第十条：通过犯罪直接得到的赃款、赃物，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”。上游犯罪的行为人对犯罪所得进行处理后得到的孳息、租金等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得产生的收益”。

明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。

公告丨?苏宁消费金融对接苏宁联盟链 率先打造金融区块链成功应用案例:近日，苏宁消费金融通过独立部署节点成功接入苏宁联盟链，开展区块链黑名单数据上传和查询等业务，率先打造金融区块链成功应用案例，助力金融科技发展。具体而言，苏宁消费金融将本机构产生的黑名单数据作为一个交易发布到区块链上，发布即可获得积分，用于查询其他机构发布的黑名单数据。也可设置投诉服务，当发现的黑名单数据造假时，也可在系统中追诉数据提供方。该应用可使黑名单的有效辨识度增加近20%，从而有效降低风控成本。随着后期苏宁联盟链有效机构节点的扩展、黑名单共享算力的提升，风控的处理能力会更加有效和精准。[2018/6/25]

法律·“明知”的认定

根据上述法律，我们明显发现，所有的规定开头就提到了一点：“明知”。也就是说，只有你知道财产是犯罪所得，并且进行了转移、掩饰等行为，才有可能会构成此罪。那么，在机关侦查过程中，会根据哪些表现推定你为明知是犯罪所得呢？换言之，我们在币圈交易过程中，需要尽到何种审查义务，才能避免被机关“找上门”呢？

《最高人民法院关于审理等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。

在侦查过程中，机关通常会通过以下几种行为认定是否明知：

①在没有正当理由的情况下，通过非法途径协助转换或者转移财物的；

②在没有正当理由的情况下，以明显低于市场的价格收购财物的；或者协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；

③没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的。???

但是实践中手法“千奇百怪”，机关、法院认定“明知”的具体理由也不尽相同。上述案例中，虽然没有直接证据证明周某某对他人的犯罪行为知情，也没有收取明显不合理的手续费。但是，“多次、数笔、不定时、大额转账”，几种情形结合在一起，就足以让人产生合理怀疑：我的上家在干嘛？这种时候，如果不进一步进行审查，例如：要求对方提供证据证明资金来源和从事的业务等，而仅仅凭借一句“我不知道”就想脱罪，这不是“掩耳盗铃”吗？

OTC交易·注意事项

看到这里，可能许多朋友“不明觉厉”，对于币圈交易过程中可能触犯的掩饰、隐瞒犯罪所得罪的行为还不是很清楚。根据笔者对于相关案例检索以及案件办理经验，目前司法实践中，机关、法院对于“明知”的认定是非常严肃的，严格依据上述相关法律列举的情形进行判断，不会轻易扩大推定的范围。同时，要由控诉方，也就是机关和检察院，对自己的推定提供证据进行论证，形成完整的证据链，排除合理怀疑，才能达到定罪标准。

在这里，刘律师就将办理相关案件过程中积累的经验，容易“踩雷”的地方无偿分享给大家，降低您进行OTC交易的风险。

第一、在大平台进行交易，例如火币网、OKEx等。我国法律承认数字货币的商品属性，因此数字货币的交易行为受到法律保护。在大平台进行数字货币买卖行为，虽然平台会收取手续费，但是安全性较高，可以有效降低交易风险。

第二、在交易过程中，主要审查对方交易次数、询问对方资金来源。必要时，可以要求对方就资金来源提供证明，并注意相关证据留存，记录交易时间、交易对象、交易金额等。不要轻易加入以“高额交易”为噱头的收费群、圈子、组等。

第三、可以要求对方提供银行卡流水，查看对方用于交易的资金是否在卡内停留较长时间，可以从侧面证明该笔资金的合法性。如果资金仅在卡内停留几小时就进行交易，则很有可能是不法分子在尽快转移赃款。

第四、还是要提醒您，OTC交易有风险，大额交易需谨慎。在交易过程中，如果对方提出线下交易、以不合理的价格交易，千万不要因为一时的利益蒙蔽了双眼，陷入刑事犯罪的风险。

牢记以上几点，可以有效降低OTC交易过程中可能产生的风险，尽到“明知”义务，即使银行卡被机关冻结，也可以在第一时间提交证据、进行沟通，尽快解冻、减小损失。

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