EFI:DeFi 下半场：一文纵览波卡 DeFi 生态全景_POL

链闻从五大维度对波卡目前的DeFi项目进行归类与总结，通过「结算层-协议层-应用层」更为全面且系统地对其DeFi生态进行剖析。

被视作跨链龙头的Polkadot是为数不多能在DeFi大火后仍能从以太坊处夺走部分关注目光的市场焦点，2020年下半年，在以太坊DeFi发展如火如荼的另外一个角落，波卡DeFi的生态构建同样在紧锣密鼓地进行着。

据PolkaProject统计，目前波卡生态应用数量已达310个，涵盖包括底层技术、钱包、预言机、NFT、DAO、智能合约、桥接器、DeFi、物联网和游戏等领域，其中基于Substrate发行的有97个项目，占比31.29%。其中DeFi项目有多少？目前发展如何？分别归属于什么类别？又对波卡的生态造成了什么改变？本文将带读者一览波卡DeFi生态的现状。

Substrate的模块化与灵活性?高度契合DeFi基础设施诉求

Substrate是区块链构建框架，可轻松创建针对独特场景进行优化的自定义区块链。Substrate是完全模块化和灵活的：混合和匹配现成的组件并构建核心业务逻辑，而其余部分留给框架。像共识网络和最终确定性这样的即插即用模块，让开发者可以自由地专注于特定专业领域，从而节省开发过程中的大量时间和精力。通过仅在自定义区块链上实现必要的功能来保持精益。

借助Substrate的无分叉升级和透明的治理工具，可以随着时间的推移添加新功能，而不必担心网络分叉，享受更轻松、无风险的升级。此外Substrate还提供了对直连Polkadot的原生支持，Substrate工具Cumulus还将解锁链间通信、协作和共享安全性。

目前Substrate已更新至2.0版本，该区块链框架现在包含链下工作机和70多个可组合模块，并为构建优化的、与Polkadot兼容的、可投入生产的区块链奠定了坚实的基础。

数据：DeFi协议总锁仓量达2398.7亿美元:金色财经报道，据Defi Llama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到2398.7亿美元，24小时涨幅为5.57%。TVL排名前五分别为Curve（234.1亿美元）、Convex Finance（190亿美元）、MakerDAO（170.3亿美元）、AAVE（135.8亿美元）、WBTC（116.1亿美元）。[2022/1/13 8:45:23]

受益于波卡网络的发展，2020年其开发者数量急剧上涨。加密风投公司ElectricCapital近日发布的《区块链开发者报告》显示，相比于2019年第三季度的189位开发者，截止2020年第三季度，波卡的开发者数量到384位，同比增长103%。

在这之中，波卡生态去中心化的金融中心和稳定币平台Acala的开发者数量增长了200%。目前Acala已推出了一系列的DeFi金融产品：如去中心化超额抵押借贷的稳定币体系、Staking衍生品、去中心化交易所等Layer1核心模块等。

波卡通过建立起一套跨链底层架构，允许所有接入此架构的不同类型的区块链能协同工作。这意味着，只有足够丰富的生态项目能在这个去中心化体系内良好的交互起来才能发挥该系统真正的潜力。

五大维度探析波卡DeFi生态现状

链闻根据对波卡目前的DeFi项目进行归类与总结，将其分为跨链、预言机、应用、DEX和钱包五类，对其生态进行剖析。

跨链/转接桥

波卡使用跨链消息传递进行平行链之间的异步通信。借助XCMP，既可以发送无需响应的消息，也可以进行要求返回某些特定信息的通讯。

简单来说，XCMP在波卡体系中扮演「桥」的角色，类似于互联网常用的TCP/IP协议，能够让消息在波卡的各个平行链之间传递，并支持这些平行链上的组件进行交互。

Visa加密货币部门聘请多位NFT和DeFi等领域专家:支付巨头Visa加密货币负责人Cuy Sheffield在推特上表示，Visa的加密货币部门聘请了许多顶级专家担任不同的职位。尼日利亚前总统候选人Chike Ukaegbu加入Visa，担任新兴市场加密策略主管。Alex Chiang将负责Visa在NFT和DeFi重点任务的专门推广。此外，Daniel Mottice被任命为基于USDC的加密货币运动稳定币结算的产品官。（U.Today）[2021/6/30 0:17:45]

转接桥为波卡体系之外的区块链提供了与波卡生态跨链交互的可能性。波卡生态中的项目多数基于Substrate框架，拥有较大的区块链网络组件定制灵活性，通过对跨链的原生支持波卡的DeFi生态可以顺利的搭建起各类应用，甚至相对以太坊拥有更大的灵活性。

这一类别中，主要代表的项目为首个波卡生态比特币锚定币PolkaBTC、以ChainX为代表的资产跨链项目、定位于波卡的转接桥项目Darwinia等。

PolkaBTC是DeFi互操作平台Interlay推出的首个无需信任的比特币锚定币，允许用户1:1铸造比特币支持的资产PolkaBTC到Polkadot区块链上，并被广泛用于波卡的DeFi中。

PolkaBTCAlpha测试网已于12月9日推出，该版本允许用户铸造和赎回第一枚PolkaBTC，并连接至BTCParachain测试网。据Interlay此前发布的路线图显示，BTCParachain预计将于2021年2月或3月启动。

ChainX主网已于5月25日正式上线，主要采用跨链项目Polkadot的生态技术体系，通过去中?化的?式将链间资产统?转化，目标是打破链间资产壁垒，实现多币种融合的公链生态。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为2.54%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为2.54%。47个币种中24个上涨，23个下跌，其中领涨币种为：FOR(+45.35%)、ZRX(+21.16%)、WAVES(+19.58%)。领跌币种为：BZRX(-7.01%)、RSR(-5.48%)、LINK(-4.89%)。[2021/4/10 20:04:10]

目前ChainX已成功将主网更新至Substrate2.0版本。该版本将采用波卡全新混合共识机制，并同时开启链上治理功能。ChainX2.0独立链将从Kusama平行链，波卡平行链，波卡二级Relay链三个方向去演化。

Darwinia是基于Substrate开发的跨链桥接网络，专注于建设未来资产互联网络，包括非标资产拍卖市场、稳定币跨链、资产交易兑换等领域。Darwinia采用亚线性超级轻客户端来实现对外部链状态的感知，以替代当前较多的中心化或半去中心化跨链方案。

目前达尔文以太坊的单向跨链桥正式开通，达尔文主网也渐进式上线。据官方介绍，Darwinia将在第三阶段开启「以太坊-达尔文双向跨链桥/转账」，第四阶段开启「多向跨链」。

预言机

DeFi依赖区块链系统进行加密货币的交易和借贷，而预言机作为从外部获取数据的重要机制，是维系DeFi正常运行必不可少的部分。在预言机领域，Chainlink是公认的领先项目，常见的预言机还有Tellor、nest、BandProtocol。

目前波卡生态中的预言机项目包括Zeitgeist、ZKOracle、PolkaOracle、KylinNetwork、Clovyr和NoiseExplorer等。

Kava将通过Cosmos IBC为THORChain用户提供DeFi服务:据官方公告，Cosmos跨链协议IBC将通过增加新的资产和用户来增长Kava AUM和其应用及服务的使用量。Kava的DeFi应用和服务将通过Cosmos跨链协议IBC提供给RUNE持有人。

THORChain推出的BEPSwap为Cosmos的跨链交换提供了动力。目前，其交易额已超过20亿美元。

Kava是一个跨链DeFi平台，提供主流数字货币的抵押借贷。HARD Protocol是基于Kava区块链发布的跨链加密货币市场，支持BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA和USDX等资产借贷和挖矿赚取收益。[2021/2/6 19:04:56]

其中隐私预言机ZKOracle在初期将基于SERO链进行设计开发，并在SERO上支持图灵完备的智能合约平台。

在波卡主网各项功能正式上线前，ZKOracle会同时维持原有的匿名解决方案，随后ZKOracle将会迁移至Substrate跨链底层架构以不断改善ZKOracle各项功能。

值得注意的是，波卡官方曾宣布将集成Chainlink预言机作为波卡生态所有区块链的喂价来源，波卡成为Chainlink支持首个非以太坊生态的区块链，并表示将Chainlink预言机引入Substrate及波卡生态系统是一个重要里程碑，Chainlink正式成为「跨各种区块链平台的接口」。

此外，Acala、Laminar与去中心化预言机BandProtocol合作发布「开放预言机网关」，具体特点包括支持多预言机网络、可选择自己想要的喂价来源、预言机喂价以服务质量方式服务和手续费免费等，这意味着除了Acala运营自己的预言机以及提供喂价服务以外，该预言机网关方案允许多个参与方加入。

RAMP DeFi正式加入IOST节点合伙人，跨链打通IOST与以太坊生态:据IOST官方消息，此前IOST宣布战略投资了去中心化金融项目Ramp DeFi，现已正式加入IOST节点合伙人生态。

RAMP DeFi首创了TVU (Total Value Unlocked) 的概念，专注于解锁Staking质押资产流动性问题，跨链打通IOST与以太坊生态。通过RAMP DeFi智能合约，用户超额抵押IOST获得IOST主网上的稳定币iUSD，iUSD可以 1：1 兑换为 rUSD（以太坊网络稳定币）。持有 rUSD 的用户可以借入或兑换与法定货币等值的稳定币，例如 USDT 或 USDC，rUSD也可以用于投资以太坊上新的 DeFi 项目、交易或者兑换成法定货币等。[2020/11/27 22:21:02]

DEX

Zenlink和Acala的Homa协议是目前波卡生态中发展较好的DEX类项目。

截止目前，波卡生态跨链DEX协议Zenlink已宣布完成波卡上首笔平行链之间的跨链通信原型验证，并基于ZenlinkDEXModule内的资产管理和DEX模块成功实现第一个真正意义上的跨链交易用例。这意味着通过Zenlink模块发行的资产，可基于XCMP消息进行跨链资产转移。

此外，波卡生态无托管AMM机制的DEXPolkaSwap将于近期推出，PolkaSwap基于HyperledgerIrohav2，桥接到Kusama与Polkadot网络，允许用户基于Substrate进行数字资产交易。

作为SORA上的DeFi应用，SORA的流动性挖矿将分发2%的Polkaswap平台币PSWAP。此外根据官方的信息，目前PolkaSwap已迁移到Substrate2.0，外部API几近完成，同时其以太坊桥的UI/UX的设计正在进行中。

另一个DEXPolkastarter则将于12月15日正式启动，首批要进行代币销售的项目已经在筹备中。Polkastarter专为跨链代币池和拍卖而建立，允许去中心化的项目以低价、快速的方式筹集和交易资金，并提供跨链、定价大宗交易及动态价格拍卖等，支持常用的ERC-20以外的数字资产。

钱包

据Polkaproject数据显示，目前波卡生态内的钱包项目数量达到28个，占其310个应用总量的9.03%。其中包括了波卡网络钱包Polkadot-JSApps、波卡手机钱包Polkawallet、硬件钱包ParitySigner和Ledger、以及多链资产数字资产钱包imToken和HyperPayWallet等。

应用

DeFi底层产品是用户接触最多、联系最为紧密的一部分内容，也是构建起完整DeFi生态核心的一部分内容。从这里开始，DeFi的金融乐高游戏就正式开始了。

在以太坊DeFi中，底层产品包括了抵押借贷、交易、保险、理财、衍生品和其他小众应用等。波卡DeFi目前涉猎不如以太坊DeFi广泛，但也具备了一系列基础的底层产品。链闻对其总结如下：

借贷

借贷是DeFi金融体系的基石，也是在以太坊DeFi里最早成熟的商业模式。目前波卡生态内专注借贷的项目不多，更多的具备借贷功能。该分类中包括：DeFi聚合应用平台Konomi、Acala支持跨链多资产抵押的Honzon协议、原基于EOS的DeFi项目Equilibrium、借贷协议Akropolis等。

Konomi是基于Substrate开发的一条公链，基于Konomi的第一个也是最重要的产品是去中心化借贷的应用。随着Polkadot平行链的发布以及链间通信协议的生效，Konomi可以支持更多针对Polkadot生态系统的金融产品。在应用场景上主要有跨平行链应用之间的联动和DOT生态资产的收益两块应用场景。

Acala是首个基于Substrate框架搭建的资产抵押稳定币发行平台。目前Acala的金融体系包括了清算、预言机服务、支持跨链多资产抵押、释放Staking流动性、DEX、合成资产等。

Equilibrium是原基于EOS的DeFi协议，于今年9月宣布与波卡成为合作伙伴，将利用波卡的Substrate技术打造Equilibrium的区块链，同时，Equilibrium还获Web3基金会宣布第二季度补助计划的补助资金。

Akropolis的目标是创建一个分布式金融网络协议，为人们提供不必依赖于地理位置，对手方或中间机构的金融储蓄，增值工具。

值得注意的是，Akropolis曾于11月遭到黑客攻击，被黑客盗走200万DAI，同月与yearn.finance达成合作，内容具体包括：Yearn与Akropolis合并开发资源、同时增加TVL；Akropolis可以接入Yearn、Pickle和Cream协议；Yearn可以接入Akropolis开发的新型投资策略和业务发展专家等。

理财

理财类应用的明星项目包括为Staking提供流动性的Bifrost和Stafi、聚合器资产管理产品的ReefFinance、金融市场协议Definex等。

Bifrost彩虹桥致力成为质押资产提供流动性的基础设施，目前推出面向Staking和波卡平行链卡槽PLO的衍生品vToken，vToken可在DeFi、DApp、DEX、CEX等多场景下优化交易，通过vToken实现Staking、PLO等质押权益的转让通道，实现质押资产风险对冲，扩充场景如vToken作为抵押物进行借贷时，其Staking收益可抵销部分利息，实现低息借贷。

Stafi协议通过向Staking参与方分发ABS代币方式，解决系统所需安全性和其代币流动性之间的矛盾，ABS代币是用户Staking资产对应的凭证，进行Staking时用户会同时获得对应的ABS代币，以方便流通、交易。

ReefFinance是首个基于Polkadot构建的跨链DeFi操作系统。旨在通过无缝的用户界面为用户提供了一个智能的流动性聚合器和收益引擎，使交易者可以从CEX和DEX获得流动性进行交易。

Definex是基于Substrate而建的金融市场协议，旨在为开放、高度流动与互连的去中心化金融应用提供动力。Definex通过链上的清算、托管，建立多抵押存储与借贷平台，并试图构建下一代跨链多资产DeFi协议，为不同的加密资产提供智能合约，以便在Definex协议内进行互操作。

稳定币

在以太坊DeFi上，ETH、各类稳定币、诸如COMP等基于ERC-20发行的代币的参与共同构建了DeFi乐高的层层堆砌，在无数协议中作为抵押参与到这个金融游戏中。这一类别中，波卡生态主要由去中心化稳定币Acala和Bandot为代表。

Acala主要通过超额抵押来生成稳定币aUSD，允许用户在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收美元。Bandot协议则支持不同平行链之间的价值互操作性，从而使波卡链上的价值快速交易和流通。

小结

总的来说，波卡目前已基本具备了DeFi生态发展的基本要素。从目前的发展上看，波卡的共享安全性、异构跨链和无分叉升级特点让其具备拓展性强的网络，这是其较之以太坊的优势所在。另一方面，Web3基金会和Parity在项目的生态搭建上给与的支持相对也比较优厚，利于未来更多团队的发展和应用场景的搭建。

当前平行链插槽尚未开始拍卖，各个项目仍处在摸索发展的路程中。如何扩大核心社区和持续创新，完成生态长久的协同建设，是项目方们仍需在未来思索的重点。

撰文：阿得

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