RAP:谷燕西：未来几年美国比特币挖矿行业会出现迅速增长_Philosoraptor

2020年是美国市场中的加密数字金融的发展的加速的一年，特别是在第4个季度。PayPal开始向其全球3亿用户提供比特币的支付买卖服务。上市公司MicroStrategy购买了总额为4.25亿美元的比特币。资产管理公司古根海姆计划将高达五亿美元的资金来购买比特币。Diem(前Libra)计划在2021年首先发行基于美元的数字稳定币。Visa计划发行基于美元稳定币USDC支付的信用卡。

市场中的这些行动推动了比特币的价格的再次大幅上升。芝加哥商品交易所中的比特币衍生品的持仓量达到全球最高。在2020年底之前，比特币达到2万美元的历史新高是个大概率的事件。比特币的2021年12月的期权的主要持仓量在5万美元，由此可以看出市场对比特币未来的乐观态度。

谷燕西：美国货币监理署正在加速推进美国银行业的加密数字化:11月5日，区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章称，美国货币监理署正在加速推进美国银行业的加密数字化。他表示，2020年开始，美国银行业在提供加密数字货币相关的金融服务方面，开始出现全面的加速发展的情形。而且这个加速发展是美国银行业从上而下推动的结果。具体地说，就是美国货币监理署新任领导人Brian Brooks推动的结果。 Brian Brooks从理念上就认为，现在的金融行业正在经历本质上的改变，这样的改变如同互联网对世界的改变一样。[2020/11/5 11:41:10]

比特币价格这次的增长同2017年的增长有本质的不同。

谷燕西：区块链技术及DeFi的应用会取代目前多数金融中介服务:9月15日，区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章《从比特币到CBDC，浅析数字资产的全球流动与金融市场基础设施建设的关系》称，金融市场基础设施的一个基本组成部分就是货币。在区块链技术的推动的各种创新中，数字货币是一个主要的发展产品。USDT是市场中产生第一个对标美元的数字稳定币，之后更多的合规数字稳定币开始出现。Libra的出现将数字货币的发展推到了一个前所未有的高度， 它的出现直接推动了全球主要央行的CBDC开发。各国央行发行的CBDC会成为金融市场中的主要的交易媒介，CBDC的推出也就意味着相应的底层技术设施的出现。而这个底层技术是极有可能是分布式记账技术。目前除了分布式记账技术之外，不可能有另外的一个崭新的技术来支持CBDC的发行。他在文章中还表示，在金融业务流程方面， DeFi的应用探索也在持续的发展。DeFi的本质是将金融业务流程自动化，在不需要金融中介的前提下完成一些基本的业务流程，譬如抵押贷款，稳定币生成和自动做市交易。区块链技术本身以及DeFi的应用会取代目前的很多的金融中介服务。而这些功能都是金融市场基础设施中的基本组成部分。所以未来的金融业务会是在完全不同的金融市场基础设施之上，以不同的方式开展。[2020/9/15]

2017年的增长主要是市场中投机炒作的结果。由于基础不稳定，所以它在达到新高之后就迅速下跌。自2017年以来，加密数字金融在美国市场中一直在持续发展。其中的一些领域中的发展在很大程度上由监管政策决定。美国不同金融监管机构的不同的监管政策导致了美国行业中这些进展差异非常大（见我的相关文章)。但是在不受金融监管的领域，这方面的进展完全是市场自己选择的结果。比特币的挖矿就是这样一个领域。

谷燕西：美国货币监理署加密政策表态有助于商业银行进入加密数字货币领域:针对“美国货币监理署（OCC）表示国家储蓄银行和联邦储蓄协会可以为客户提供加密货币托管服务”一事，中美证券市场长期从业者，区块链和加密数字资产研究者谷燕西在接受币世界采访时表示，美国的零售客户在保存他们的加密数字货币资产方面有了更多的选择，保管的成本因此也会降低。这也有助于商业银行进入加密数字货币领域。因此这对商业银行和零售客户来说都是一件好事。[2020/7/23]

在比特币挖矿方面，美国市场的发展并不是在全球领先的。

声音 | CBX谷燕西：未来将形成分别以Libra和Telegram为代表的两大阵营:日前，瑞士金融市场监管局首次颁发牌照给两家区块链服务商，并发布反措施。对此，CBX研究院创始人谷燕西表示，瑞士金融监管对其在区块链金融中的反要求的重申非常正常。在全球的各个主要金融监管机构中，它率先颁布一个银行和证券交易商的牌照。这是非常领先的。此前成立的瑞士数字资产交易所也是在全球主要金融监管辖区内非常领先的行动。

谷燕西指出，在未来的数字资产世界中，很可能形成两个阵营。一个是基于许可链的，全球金融机构监管下的机构和资产能在上面运行的阵营。另外一个是不受监管的基于公链的阵营。前者很可能是以Libra为代表，后者可能是以Telegram即将推出的公链为代表。[2019/8/27]

鉴于比特币的价格，波动性以及挖矿业务的特点和所需支付的成本，美国市场对这个业务并不是非常看好。所以美国尽管是在这个领域中领先的国家之一，但并不是最领先的。

但是这个状况现在看来会出现明显的改变。美国市场对加密数字金融的发展判断已经出现了很大的改变。由此导致的一个结果就是比特币的价格大幅提升，其波动性也会减小很多。每枚比特币的挖矿的成本是在5000~6000美元之间，比特币现在的价格接近2万美元，而且市场普遍看好比特币未来的增长趋势。这个方面一个非常极端的观点是美国著名的风险投资家TimDraper的观点。他在2019年底就认为比特币价格将在2022年底或2023年初达到25万美元。

TimDraper是比特币的坚信者，所以很早就一直在大量购买比特币。他的资金投向和他的观点都是一致的。在市场规模方面，由于对比特币未来价格的预期，所以比特币未来的市场规模就能满足很多机构进入此业务领域的基本要求。最后，挖矿业务发展到今天，已经开始出现更高的门槛。譬如在今天的美国市场，一亿美元的资金投入应该是最基本的要求。由于以上这些特点，比特币挖矿业务对很多机构来说就成为一个非常可行的业务。在2019年和2020年，美国市场中的比特币挖矿业务已经出现了增长趋势。我们由以下两图中可以看到，美国市场中比特币算力在此期间的全球市场份额已经出现了显著的增长。

比特币全球算力排名，2019年9月

比特币全球算力排名，2020年4月

决定比特币挖矿的主要因素是电力价格和挖矿机的效率。

在电力价格方面，美国裸电费的价格可以低到3.5美分，相当于0.23元人民币。这样的价格在全球范围内是非常有竞争力的。决定比特币挖矿业务的另外一个重要因素是电力供应的稳定性。这是因为比特币体系是在7×24小时地不间断运行，比特币的挖矿业务因此也需要不间断地运行。美国市场在电力供应的稳定性方面有非常好的保证，这对挖矿业务来说是非常重要的。

在资本市场方面，美国市场在这方面也有具有非常强的优势。因此在美国市场中的比特币挖矿行业务有非常好的基础。但在另外一个方面，在建设和经营成本以及税收方面，美国市场并不是具有最强的竞争力。但是总体评估来说，美国是比特币挖矿业务的一个非常好选择。这也是为什么像德国，加拿大和日本的公司都开始在美国开展比特币挖矿业务。在2020年，已经有公司在建立生产能力为300兆瓦的矿场。预计在未来的几年中，美国市场中的比特币挖矿行业会出现更加显著的增长。

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