AVI:火币尖峰对话：DeFi创新有多大想象力？拷问火币“全球观察区”首期项目_New Year Bull

8月24日，火币尖峰对话——《DeFi创新有多大想象力？拷问火币“全球观察区”首期项目》线上直播活动在火币社群举行。金色财经内容总监王瑜琨为媒体观察团对话YFII社区志愿者David，了解火币第一期“全球观察区”板块的项目。

8月23日，火币全球站将在“主板”区域内全新设立“全球观察区”。全球观察区是火币全球站面向区块链产业前沿的高潜项目专区，致力于挖掘下一代重塑全球经济的区块链潜力应用和创新项目。YFII和YFI在8月23日率先登陆，成为“全球观察区”首批项目。

?“全球观察区”为控制风险敞口，引入了单币种持仓限额50000USDT的制度。这个细节体现火币一方面加速推进了DeFi的发展，一方面又非常谨慎地力求最大限度地保护用户资产。这也意味着“全球观察区”会选择的项目一方面有发展潜力，另一方面也有风险的顾虑，那么首批上线“全球观察区”的项目到底是怎样的情况？

以下为王瑜琨对话David的内容。

王瑜琨：DeFi今年非常火爆，有观点认为DeFi的热度只是昙花一现，有人认为DeFi是区块链行业最重要的方向，会一直有不断的创新出现，也有人认为DeFi确实很重要，但是市场火爆的表现难以持续，需要沉淀。对此你怎样看DeFi的发展未来？

火币矿池7月9日起向HPT用户新增空投 NULS、GXC:据火币消息，火币矿池将于7月9日起正式向火币全球站、火币矿池生态交易所HPT持仓用户空投NULS、GXC，空投规则为：火币矿池每日根据新加坡时间当日00:00:00对火币全球站、火币矿池生态交易所用户的HPT持仓数据进行快照，对持仓大于1,000HPT的用户空投NULS、GXC。届时，用户可至火币全球站账户中查看具体空投数量。[2020/7/7]

David：DeFi并不是一个新概念，它是Dapp在金融方面的一个分支。从Bitshares最早对稳定币的实践，到2016年导致以太坊硬分叉的去中心化风险投资基金TheDAO，再到2017年的Maker、Bancor、Kyber、0x、LRC等第一代以太坊DeFi产品以及2018年的EOSRAM/REX都属于DeFi分支。

DeFi产品真正大规模出现从2019年开始，Uniswap简化了bancor的机制，借鉴了X*Y=K的恒定乘积做市商机制得以成功推出；compound的出现满足了传统金融借贷需求；aave/synthetix从2018年的ICO泡沫消退后成功转型为借贷与合成资产方向最有影响力的产品，今年DeFi板块真正爆发做的前期铺垫。2020年初以太坊之上稳定币的爆发式增长，导致了稳定币swap的需求，因此促成了Curve低滑点AMM解决方案。

火币研究院：国家级漏洞平台增加区块链子库 优先关注公链漏洞:2020年6月3日，国家信息安全漏洞共享平台（CNVD）正式上线区块链漏洞子库CNVD-BC，该库中已收录247个漏洞，其中241条为公链及公链生态内的漏洞。火币研究院高级研究员赵文琦指出，此类漏洞库在传统的信息安全领域已长期存在，其中最著名的是CVE（Common Vulnerabilities and Exposures）平台，各大公司或组织如Apache、Linux等也维护了相应的漏洞平台。在区块链行业，面向细分领域，如区块链底层系统、分布式协议、智能合约、去中心化应用及周边软件等，建立相应的漏洞平台有助于提升各领域的安全性。此次区块链漏洞子库的上线补充了我国在这一领域的缺失。依据传统安全领域的经验，在未来，不同区块链平台及服务提供机构可能会陆续推出面向各自应用生态的漏洞库。[2020/6/4]

为了自动再平衡市场最优借贷利率，AndreCronje个人主导的yearn系统业于2020年初出现。而对Uniswap联合曲线模型进行的高维度拓展，诞生了联合曲面AMM业务Balancer。

流动性挖矿(YieldFarming)在我看来是一种新项目进行冷启动时采用的营销方式，是一种为DeFi项目特别定制的growthhacking技术。与Airdrop或Lockdrop相仿，它通过稀释项目开发团队权益，为新项目吸引社区用户，同时初始化一个分布合理的持币者网络。

BSN正式启动全球商用 火币中国助力底层安全技术服务:4月25日，由国家信息中心主办，中国移动通信集团公司、中国银联股份有限公司、区块链服务网络发展联盟协办的区块链服务网络（BSN）全球商用启动大会在北京召开。

区块链服务网络BSN发展联盟理事长单志广介绍，目前BSN已在全球成功开通超过100个公共城市节点，实现了亚洲、欧洲、北美洲、南美洲、非洲、大洋洲六大洲BSN城市节点部署，一张覆盖全球的跨底层技术框架、跨云服务、跨门户的区块链基础设施网络加快成型。

火币中国作为BSN四家底层框架服务商之一，为BSN提供Fabric国密版本的区块链底层安全技术服务。火币中国CEO 袁煜明在参加圆桌环节时表示，火币中国目前已经完成适配工作，并且针对BSN的框架做了定制化的开发。未来，火币中国将和BSN联盟成员一起不断推动技术创新和性能优化，使BSN真正成为覆盖全球的区块链价值互联网。[2020/4/25]

从今年6月开始，以COMP，BAL，YFI为代表的DeFi项目开始进行流动性挖矿，这些项目通过DEX进行上架，并且在上架后很短时间内就被买到发行价10倍以上，导出市场价格后逐渐建立起交易深度。财富效应导致DeFi板块整体受到加密货币投资者关注。

由于流动性挖矿带来的超高收益，但普通用户因为学习门槛高、GAS费用贵等原因难以入场、导致了流动性聚合应用的兴起。也就是YFI/YFII的核心业务。

1000枚BTC转入火币交易所，价值约686.1万美元:WhaleAlert数据显示，北京时间04月11日17:37，1000枚BTC从1Jh7uc开头地址转入火币交易所，按当前价格计算，价值约686.1万美元，交易哈希为：9808ae647318a446be4d9c4a5110d68c702fc7b7efb046f2732cf6a4eff23e42。[2020/4/11]

整体来说，DeFi行业目前处于高速迭代的过程。自YFI开始，近一个月进展速度尤其迅速，基本上每一周都会诞生出新的yieldfarming机制。相信接下来还会有更精彩的产品在市场上展现。

王瑜琨：目前DeFi的赛道非常多，比如借贷、预言机、DEX等等，在你看来这诸多赛道中哪个赛道影响更大？后续可能更有发展空间？

David：三个赛道中，本人更看好预言机以及DEX板块。DEX板块方面：Curve是一个显著提升大额稳定币间Swap体验的DEX，滑点可以做到很低；而Uniswap带动了长尾Token的交易需求，带动了高风险用户参与，这两块都是市场比较刚性的需求。而Balancer的98?I2%Token的做市机制，开启了低风险的流动性挖矿，做市商在Token币价大幅波动之下本金都能保证处于低损耗水平。YFI采用的Balancer挖矿机制，成为当前市场的标配。

火币Pro行情 ：MDS上涨10.04%:根据火币Pro交易平台数据显示，MDS今日上涨最高达10.04%，最新成交价格为人民币1.38元，24小时最高价达人民币1.47元，最低价格为人民币1.21元，24小时成交量为62162227MDS。据了解，MediShares是一个相互保障合约市场，基于区块链技术提供相互保障智能合约创建和使用平台。[2018/1/30]

看好预言机，是因为链下实体资产的资产规模远高于链上，引入链下实体资产进入DeFi，会产生很大想象空间，为DeFi领域带来更多价值。DeFi行业的爆发，就需要更好的发挥预言机的作用。同时预言机对自身市值门槛有很高要求，否则会出现预言机攻击。个人认为，这一板块可能会出现强者恒强的局面。

借贷方面，DeFi是否能够较CeFi提高资金配置效率并不确定。

王瑜琨：YearnFinance是一个怎样的项目？发起这个项目的思路是怎样的？对比其他DeFi项目YearnFinance有怎样的特色？

David：yearn是一个支持多种DeFi协议的聚合理财平台，会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。平台聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX协议，用户存款时，平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。然后yearn会给用户一个称为yToken的权益证明，用户可以通过ytoken取出自己原来存入的代币及相应的收益。

同时，yearn还与Curve合作推出了y.curve.fi这个稳定币兑换池，yToken的持有者除了可以享受到原有的借贷理财收益之外。还可以再把yToken存入y.curve.fi的兑换池中，就可以成为兑换池的稳定币做市商，额外享受到做市收益。这样子的一个组合提供了目前所有DeFi平台中最高的稳定币理财收益。也就是DeFi流动性挖矿中常见的yCRVtoken。

Yearn的特色是寻找市场最佳收益机会，通过智能合约自动配置资金，以获得市场最佳收益率。其主力业务VaultV1是compound、aave、dydx等理财策略的配置，V2是流动性挖矿的优化配置策略。散户可以通过为Vault注资来获得市场最佳收益率。

王瑜琨：为什么会出现YFII和YFI两个币种？这二者有怎样的区别和联系？各自又有怎样的价值？另外，YFI此前在市场表现比较抢眼，币价甚至超越了比特币，出现这个情况的原因是什么？你认为这个现象对于行业是否有新的意义？是否也存在需要警惕的风险？

David：YFII是YFI的YIP-8分叉，由早期YFI社区成员建立出来，用Bitcoin减半机制来完成代币分发。因为YFI的分发仅用了1周时间，多数人还没有搞明白之前就结束了。增加挖矿的时间段，有助于增加共识，为后来的矿工也提供收益。这样可以让token分布更均衡，同时为CEXlisting争取时间。YFI挖矿结束后，一时间流动性大幅度撤出，导致YFI在市场上的交易滑点很高。这也验证了YIP8所担心的问题。

YFI与YFII同属于yearn社区治理币，其对应的业务方向会有接近的地方。相对于YFI，YFII会更注重于中国DeFi市场，为用户提供低门槛的DeFi聚合理财收益服务，同时为希望参与DeFi理财的交易所、钱包、信托资金等提供便捷的配置方案。

至于YFI价格超过BTC，YIP-8提案里也提到过bitcoin减半机制就是要建立这个愿景，现在看来已经实现了，YFI币价发行量稳定在3万是一个原因，另外也是项目本身的优质。由于Andre对DeFi的深入理解和创新能力，以及项目本身潜在市场价值广阔。

分叉是加密货币常见的机制，然后分叉成功背后一定是有很强的社区共识，YFII对于YFI的分叉目前来看是成功的。随后出现了很多缺乏社区与产品支持的分叉项目，大多数都失败了。

王瑜琨：DeFi领域的任何项目都会面临风险，包括市场风险，技术风险等等，但不同赛道上的项目重心有所不同，对于YearnFinance来说可能面临的风险是什么？

David：YFI和YFII作为DeFi高级协议，存在底层资产风险：USDT/USDC/DAI...借贷协议的风险：Compound、Aave、dYdX、Maker...AMM自动做市商的风险：Yearn、Curve、Balancer...如果Compound或Aave等借贷协议出问题，yToken也会出问题；如果Curve协议出问题，yCRV也会有问题；如果yCRV出现问题，YFII/YFIVault也会出问题。存在层层嵌套的风险。所以DeFi底层的安全，是保障YFI/YFII业务顺利开展的前提。

王瑜琨：之前在推特有消息，YFI项目创始人AndreCronje发推称：“告诉那些想要上线中心化交易所，我们对此没有兴趣。除了作为法币入金渠道，中心化交易所还有什么额外价值是DeFi没有覆盖到的？”现在YFI和YFII现在上线火币成为“全球观察区”首期项目，对此你有怎样的看法？你怎样看DeFi去中心化的特质和中心化交易所的关系？

David：DeFi目前入金主要依赖于稳定币、BTC在以太坊的wraptoken，以及以太坊源生defi资产。USDT/USDC/DAI这些发行量较大的加密稳定币并不来自于CEX交易所，而源生defi资产的深度多聚集在dex里。所以andre会提到不在乎CEX的观点。

CEX对于DeFi的流动性来说，是一种补充。很多CEX也发行了自己的稳定币比如HUSD，相信这些新的稳定币未来也会加入DeFi生态。对于YFI/YFII加入火币“全球观察区”，是一件双赢的事情：CEX为YFII带来更多的成员与社区共识，YFII也可以为火币的用户提供具有高收益的DeFi理财产品。

王瑜琨：YFII未来发展的规划是怎样的？有怎样的成长空间？

David：首先，社区开发团队正在优化YFIIVault的产品设计，优化用户使用流程，以及为Vault接入更多的币种和收益策略。同时发展智能合约安全审计团队和运营团队。目前社区已经有30多名合约审计工程师，20多名策略收益分析师，20人的web开发工程师和80多名社区运营的志愿者。接下来，团队会为交易所、钱包、信托等资金端提供SDK用于一键集成，方便传统资金便捷参与DeFi高收益理财服务。因为DeFi行业尚处于高速迭代的过程，会有很多创新的想法从社区讨论中涌现和落地实施，我们可以拭目以待。

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