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稳定币:“新秀们”群雄并起,不可小觑的抵押类稳定币_ETHER

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在不到两年的时间里,稳定币的市值在整个加密货币的市值中占据了大半江山。目前主要分为法定资产托管类和数字资产抵押类两大方向,而在其中,前者出于先发优势和历史因素,无论是在市场份额还是用户习惯上,都处于绝对主导地位。不过,法定资产托管类稳定币种“扛把子”——1:1锚定美元的USDT,它的东家Tether,最近似乎有了新动向,请听笔者娓娓道来。

3月20日,Tether宣布,将通过SLP在BCH上推出代币。目前,大多数代币都运行在以太坊上,其他由Tether支持的加密货币网络包括Algorand、EOS、LiquidNetwork、Omni和Tron。

接着,3月22日,已经与Algorand完成集成,USDT成为Algorand区块链上首个稳定币。

监管风向明晦不定,Tether的此番举动,是否又意味着稳定币市场的风向在悄然发生转变?

独大的Tether开始的“自我革命”

USDT诞生以来,“恶性增发,操纵市场”、“并未有足额保证金”的质疑就一直如影随形,但从未对其近乎垄断的市场地位产生实质性影响。尤其是“9.4”之后,作为几乎唯一的法币出入金渠道,USDT更是与整个数字货币市场进一步深度绑定,颇有“大而不能倒之势”。

直到2018年10月那次“信任危机”深度发酵,USDT的市场份额一度从90%跌至70%。好在市场惯性太重,加之USDT随即打响市场保卫战,故后续USDC、PAX、TUSD等即便锋芒甚锐,但仍未对USDT的市场霸主地位构成直接挑战。

根基犹在,Tether和USDT似乎预见了未来的潜藏风险,这两年来相继开启了一场声势浩大的“自我革命”:

一、抛弃笨重的OMNI协议,转向、迁移至更轻便灵活的ETH、TRON等公链。这也意味着“笨重不便”的OMNI-USDT将逐步被正式取代,随之而来的将是ETH和TRON上面的大额增发。

尤其是近期在TRON上,Tether已持续密集增发多笔超大额TRC20-USDT,总价值高达5亿美元以上。

二、推进锚定多元化法币的稳定币,同时考虑发行锚定大宗商品的稳定币。

从CNHT,再到黄金支持稳定币TetherGold,再到近期的BCH,通过两年来Tether的种种弥补举措和创新尝试,也可见Thther正在极力摆脱自身对USDT的绝对依赖。正努力向一个多元化的综合性稳定币服务商靠拢,至于究竟能否得偿所愿,只能让时间给我们答案。

Tether的缺陷为“新秀”创造了机会

自2018年10月15日那次“空仓也被割”的信任危机中,暴跌的USDT第一次引发了大规模的市场恐慌,让人们开始关注其背后Bitfinex和Tether的巨大道德风险。

一直苦于挑战USDT的巨头闻声而动,以头部交易平台为代表的相关方们纷纷把握契机,通过主打“透明、合规”的针对性策略,相继推出了和自己有千丝万缕联系的“1:1锚定美元稳定币”——币安的BUSD、火币的HUSD、OKEx的USDK等等,试图复刻Bitfinex和Tether的USDT发行业务,从中分食稳定币市场的一杯羹。

据Coincodex数据,截止3月20日,USDT以46.3亿美元的发行量占据整个稳定币79.83%的市场份额,为排名第二的稳定币USDC的7倍体量,接踵而来的稳定币分别是PAX、BUSD、TUSD、DAI、QC。

但如雨后春笋般冒出的稳定币“新秀们”,虽然一度势头猛健,但经过这两年的厮杀,却并未动摇USDT的市场主导地位。

不可小觑的抵押类稳定币

法定货币抵押型:这类稳定币是市场上最早也是最常见的稳定货币,其货币价值取决于所抵押的法定货币价值,具有以下特点:

币的价值按固定比率与一种或多种货币挂钩,最常见的是美元占66%,其次是欧元和瑞士法郎、日元等;

所抵押资产由第三方监管的金融实体保管,不在链上进行可以免受黑客攻击;可以在交易所交易,并可从发行方赎回。

以链上资产抵押模式的代表MakerDAO的Dai举例,机制类似于开放的回购协议(RepurchaseAgreement),或者理解成区块链上的自动化、分布式托管当铺。这种模式的好处在于无需依赖传统银行和托管机构,面向大众(permissionless),且保留货币储备、发行与政策调整的独立性。

在周三ETH价格下跌了40%以上后,News.Bitcoin.com报道了与Makerdaodefi项目有关的事件。当时价值400-450万美元的Makerdao的稳定币DAI被抵押。但是,自那时以来,单抵押DAI的表现一直要好得多,3月15日,它们的价格为每个代币1.06美元。

同时以近期爆发力较强——稳定币QC为例,对标离岸人民币的汇率波动发行的稳定币。QC的发行和销毁通过智能合约稳定币系统去中心化运行。用户可质押以太资产来获得QC,以及归还QC来赎回质押物。这种全新的稳定币QC将与离岸人民币一对一挂钩;就像美元稳定币USDT一样,QC也是作为ER-C20代币在以太坊区块链上发行。

所谓离岸人民币,是指在以外进行交易的人民币,其作用在于解决流出境外的人民币的流通和交易问题。而稳定币QC,则是一种不怎么受到价格波动的数字货币,其最大特点就是稳定,如Tether公司发行的稳定币USDT,通过1:1来锚定美元,基本上就保障了其较小的波动性。

数据来源:Coincodex

上图可以看到,USDT,PAX,USDC和QC的日交易量超过了8亿美元,目前QC位居全球第六大稳定币。

Tether-每日交易量超过BTC交易量的第一枚硬币。根据CoinMarketCap的数据,截至2020年3月20日,在过去一天中,与USDT的交易额达到705亿美元。其他稳定币也有很高的需求。自2020年3月1日起,QC交易量从2.7亿美元增长至5.62亿美元,增长了48%。

而这也正是以DAI、QC为代表的数字资产抵押类稳定币的发展缩影——治理结构不断优化,提案完善、系统升级稳步推进,加之本身满足了对应更渴求透明的市场需求,抵押类稳定币未来的发展前景不容小觑。

最后

交易者一直处于经济发展的风口浪尖上,而这种风口浪尖往往能预示着即将发生的事情。随着更多的资金经理将数字资产纳入投资组合中,而稳定币将不仅是一个有趣的创新,更是“它本身就应该是合理存在的”。而这,似乎也是不可避免的。

无论是托管类还是抵押类,无论是锚定法币还是锚定黄金,它的未来或者说市场份额都只取决于其自身的“连接可能性”,DAI、QC为代表的数字资产抵押类稳定币似乎看起来前景更强。

简而言之,在法定货币与数字货币之间交换资金既缓慢又昂贵。稳定币提供了一种保持价值的方式,近期由于USDT的不断增发,引起了其严重溢价,如果这个时候通过ZB网到的USDT/QC十倍杠杆交易,在USDT高点位时开空。低点位做多。即使USDT溢价回落,也可以很好的做到资产保值,具体操作,笔者就不过多透露了,自己查询即可。

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