前言:VWXC科普是由VWXC交易所推出的一档区块链科普栏目,作者为区块麦芽。
一、什么是稳定币?
稳定币是一种以标的资产价值为抵押的加密货币。通过抵押资产,锚定代币价值,使代币价值趋于稳定。
由于目前以比特币为首的主流加密资产波动太过剧烈,在实际流通场景上产生了巨大的障碍,因此催生了稳定币的发展。以2020年3月19日为例,BTC在过去24h最高价格超过$5400,最低价为$5100,单日振幅约为5.8%,这种级别的波动率,与传统货币日均波动0.1%~0.5%相比,显然不适合作为流通工具。因此,为了解决传统加密货币稳定性和波动性的问题,稳定币应用而生。
动态 | 数据显示:昨日比特币出块总数为115个,出块耗时有所延长:据Tokenview数据显示,近24小时比特币链上交易额为134.05万 BTC,链上交易数为27.08万笔,受行情波动影响,比特币昨日链上交易金额出现较大回升,较七日均值上升33.57%。
挖矿数据方面,比特币近七日算力均值为91.45 EH/s,昨日出块总数为115个,较前日减少27个,平均出块耗时为751.3秒,较前日增加142.8秒,链上交易手续费总和为30.09 BTC。[2019/11/22]
二、稳定币是如何发行的?
常见的稳定币发行方式有四种:第一类是以抵押法币发行的稳定币;第二类是以质押型稳定币;第三类是无抵押稳定币。
动态 | 数据显示:比特币的月运行成本约为5.4亿美元,是EOS的20倍:据 NervosCommunity消息,Medium加密作者Colin Platt提供了一种区块链网络运行成本的计算方法,根据此种计算方法,比特币的月运行成本约为5.4亿美元,是以太坊(1.2亿美元)的5倍、EOS(2800万美元)的20倍。Platt提到,维护公链的成本与保护公链抵御外部干预的能力是正相关的,维护成本越高,公链的安全性就越强。随着技术的不断进步,从以太坊到EOS,区块链系统的运行成本已经有了大幅的下降。[2019/7/16]
抵押法币发行的稳定币。这是一种中心化的发行方式,代表是USDT,也是目前常见的稳定币。USDT中文名称泰达币,是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币TetherUSD,1USDT=1美元。USDT在发行时与美元挂钩,即每发行1USDT,便有1美元存入银行,这是一种抵押的发行方式。
动态 | CFTC交易数据显示许多人正在做空CME比特币期货合约:据《华尔街日报》报道,尽管最近比特币价格飙升,但大型交易商仍看跌。商品期货交易委员会(CFTC)的数据显示,上周芝加哥商品交易所(CME)比特币期货的空头头寸比多头头寸多14%。报告称,其他公司,无论是基金经理还是小型投资者,也持有三倍空头头寸。空头头寸的增加表明大型参与者的整体看跌态度。然而,比特币已升至1.1万美元以上,显示出一些乐观情绪。CFTC的报告显示,小投资者持有更多多头头寸。持有不到25个BTC合约的投资者中,多头头寸的比例是普通投资者的四倍。[2019/6/26]
这种中心化发行方式背后的隐含的风险是信息不透明。例如,USDT是否在发行USDT时抵押了足够的美元?抵押的美元是否被挪用?美元存入的银行是否有破产的风险?面对种种质疑,即使Tether公司始终声称自己拥有足额的准备金,但Tether公司账户审计数据一直不透明。
质押加密货币发行的稳定币。这是一种去中心化的发行方式,代表币种是Dai。Dai在发行时需质押区块链上的资产。由于加密货币波动较高,因此在发行时需要超额质押。例如,一个Maker的使用者可以通过封存150美元价值量的以太坊来创造价值100美元价值量的稳定币Dai,由于质押物被存放于智能合约中,因此,当质押物价格跌破某一数值时,将自动被智能合约出售。由于采用了区块链的技术发行,也就不需要中央机构,也就无需担心不透明问题。
但随之而来的是另一个问题,那就是如果遇到极端暴跌行情,抵押物将很快被出售,严重影响其流动性,因此,目前Dai的应用场景较少。
无低押的稳定币,与中央银行发行货币的方式类似。这种发行没有数字资产或法币作为抵押,其价值依赖于背后的信用主体。典型的例子是中国推出的DCEP,目前这类货币仍在开发中。
三、稳定币的优势与劣势
稳定币的优势:
一是提供法币与加密货币之间的出入金通道,也是最主要的应用场景。受政策影响,一般交易所不支持法币直接交易加密货币,例如VWXC交易所法币交易所支持人民币与USDT的兑换,用户通过人民币购入USDT后,就可以用USDT购买其他加密货币。
二是用于对抗传统加密货币下跌的风险,正如前文所述,稳定币的诞生正源于此,因此天然具有稳定的优势,由于币价稳定,因此,可以应用与日常的支付与交易场景,与常见的法币并无不同。
三是与一般的加密货币不同,稳定币由于有背后的抵押资产,因此具有价值基础。
四是可以为交易所提供充足的流动性。相比于其他主流市场,加密货币仍然是一个偏小众的市场。稳定币的诞生,有助于吸引大规模资金的进入。
稳定币的劣势:
目前稳定币的的劣势主要有几个:以中心化发行带来的抵押资产不透明、而以去中心化发行抵押加密货币的发行方式又存在抵押物价格大幅波动的风险。因此,以目前的发展情况来看,未来稳定币依然有很长的路要走。
四、USDT怎么购买?购买之后我的USDT在哪里?
购买稳定币一般是通过法币交易,法币交易也称为OTC交易。
一般通过交易所的法币交易功能,可以快速购买USDT,完成资产上链。购买完USDT之后,默认位于交易所的用户资产账户内,用户可以提现至自己钱包或者提现至全球任意一个支持USDT的交易所,实现资产流通;也可在平台将USDT兑换为比特币等货币用于投资,获取收益。
五、总结与展望
尽管稳定币目前存在种种问题,以USDT为首的稳定币依然为市场提供了充足的流动性,也是加密货币行业繁荣发展的基础。我们相信,假以时日,稳定币的发展必将更加美好。
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