TRIN:全球金融危机来袭，如何科学理性投资？_STRI

北京时间3月16日凌晨，美国爆出突发消息：美联储突然降息，将利率降至接近零利率，同时推出7000亿美元的量化宽松政策。美联储此举旨在尽全力通过放水稳股市，救经济。可惜的是，市场并不买账，美股期货再次暴跌。

北京时间3月16日晚，美股开盘再次暴跌并触发熔断。截至写稿时为止，美股已经收市，道琼斯指数跌12.9%，纳斯达克指数跌12.3%，标准普尔500指数跌11.98%。

经济危机正在爆发，或许事后来看，此时此刻，我们正在经历历史性的事件。

这一次危机比2008年的金融海啸有过之而无不及，2008年的金融海啸是由于金融系统内的问题触发的经济危机。而这一次是由疫情导致危机，并且美股泡沫本身就有破灭的危险，在这种双重打击下，人们不仅面临来自经济危机的威胁，而且面临来自生命安全的威胁。

耶伦：如果美国政府债务违约 或造成全球金融危机:1月22日消息，美国财政部长珍妮特·耶伦警告，任何未能偿还债务的行为都是违约，如果联邦政府无法偿还债务，将引发美国经济衰退并产生广泛影响。耶伦当天接受美国有线电视新闻网采访时表示，如果美国国会未及时提高债务上限，联邦政府无法偿还债务，“无疑将导致美国经济衰退”，很多人将失去工作，借贷成本也必将上升。她说，债务违约将引发美国主权债务评级下调，削弱美元作为全球储备货币的地位，并可能“造成一场全球金融危机”。[2023/1/22 11:25:47]

美联储这样不惜任何代价的放水降息有没有作用呢？在当前的局面中实际上没有任何作用。原因我在前面的系列文章中就分析过：这场危机在一段时间内导致的结果是社会需求被极度压制，导致通货收缩。

声音 | 国海证券：央行率先推出主权数字货币是主动争取全球金融制高点的主要举措:国海证券发文表示，央行率先推出主权数字货币是主动争取全球金融制高点的主要举措。一方面，Libra 背后实际是美元霸权的延续，将冲击各国货币主权和现有的国际结算体系，主权数字货币推出将保护人民币主权安全和金融安全。另一方面，通过数字货币可以提高跨境汇款效率，降低成本，同时将绕开 SWIFT 和CHIPS 美元结算体系，重建以人民币为中心全球贸易结算体系，推动人民币深度国际化。除此之外，以法币形式出现的数字货币将优化第三方支付现有模式，保障非现金交易的安全性，降低支付成本。[2020/1/9]

最典型的就是全球几乎主要发达国家的航班都在大面积取消，直接导致石油价格崩盘。

动态 | 新华社：比特币暴跌对全球金融市场影响不大:据新华社刊文，比特币行情本轮暴跌由多重因素造成。首先，比特币市场存在严重泡沫已是各界共识，对比特币的市场行为本身是投机、而非投资，投机者“买涨杀跌”，特别是大额持有者的砸盘行为更容易助长恐慌性抛售，从而引发行情剧烈震荡。第二，正值全球风险资产呈“退潮”之势，股票等投资资产的价格也明显回调，更遑论加密货币等投机资产。

主流投资者因担心比特币市场监管匮乏以及市场基础设施薄弱而鲜有涉足这一市场，加之今年比特币作为可支付货币的角色也在全球范围内进一步缩水，因而比特币暴跌虽可能重创投资个体，但对全球金融市场影响不大。[2018/11/26]

这是本次危机和2008年金融危机本质不同的地方。

长江商学院创办院长项兵：区块链技术成为全球金融行业的重要参与者:长江商学院创办院长、中国商业与全球化教授项兵在论坛上表示，互联网与物联网、大数据、云计算等一系列颠覆式技术创新正迎来临界点与拐点，金融领域目前已经进入科技驱动时代。国内的金融科技企业正在大数据与数据分析、区块链技术、消费与场景金融、支付科技、保险科技等领域成为全球金融行业的重要参与者。[2018/4/2]

要解决这场危机最根本的是首先在全球都控制住疫情，然后解除全球各地实施的“封城”、“封国”，让人民的生活正常起来。只有人们生活正常起来，消费需要才能再次爆发，经济活动才能再次正常，然而短期内这不可能。

3月16日美联储宣布降息后，我们看到的是全球股市再次暴跌，贵金属和石油也再次暴跌。

这其中值得关注的是：石油跌破30美元，白银跌破13美元。数字货币也无法独善其身，比特币跌至4960美元，以太坊跌至110美元，与前些天相比再创新低。

当下的局面与普通熊市有很大的差别：它的混乱和不确定性无法预测。

可能最惨烈的状况还没到来，未来一段时间黑天鹅还会不断地飞出，政府的救市措施还会不断地抛出，但这些救市措施不仅不能解决问题反而还会制造问题。

因此所有投资品无论避险资产还是风险资产都会巨幅波动，并且在这种波动中不断走低，但最终它们的价格会低到多少，无法判断。

在现有的投资品中，有些商品已经跌破十年的大底，未来可能还会有更多投资品跌到我们无法想象的价位。

比特币、以太坊有没可能跌破本次熊市的低位3200美元和80美元？我们不知道，但要为此做好心理准备。

对数字货币投资者而言我还是建议定投，但定投的策略可以灵活一点：按价格定投。

我们以比特币为例，比如现在的价格是5000美元。如果我们能够用于投资比特币并且2年内都不会动用的资金是10万人民币，我们可以这样操作：

1）事先估计一个自己能够坚持定投的最低价，比如3000美元。

2）规划好从5000美元到3000美元的定投次数，比如5次，也就是每跌500美元定投一次，定投的价位分别为5000美元、4500美元、4000美元、3500美元、3000美元。

3）按定投的次数平均分配资金。我们在上一步规划了5次定投，那么每跌到一个价位，我们就拿出2万人民币投一次。

如果比特币没有跌到3000美元，我们定投的资金用不完，那我们可以考虑重新规划定投或者这笔钱就暂时不用。在这个时候我们最不需要担心的就是错过机会，而最需要担心的反而是机会来了，我们却没有子弹了。

如果比特币跌穿了3000美元，我们也不用纠结：我们不可能抓住所有的机会，只能抓住我们的能把握的机会。

上面这套方法如果对某些投资者而言操作起来比较复杂，可以简单一点还是按照平常的操作，也就是定时定投，每个月固定在某个时候拿出一笔钱定投。

这个时候最危险的就是猜底和抄底，最有希望能真正抓住机会的就是持续定投，拿住筹码死不松手。

无论现在的状况看起来多么惨烈，只要我们握住筹码，若干年后当我们再回首这段时光，我们会发现这是天赐良机。(作者老道，道说区块链）

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