比特币:别等跑路才醒悟：区块链项目合规审查要点_TOKEN

来源：未央网

作者：张豪

近年来，区块链技术发展迅猛，与区块链相关的企业或项目遍地开花。虽然国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，且多批备案企业名单已公布，但由于区块链类项目的特殊性，备案并不构成对其合规的背书，而对区块链项目进行事前合规审查以及持续风险监测已然成为一个难题。特别是部分区块链类项目准备或已完成Token，涉及相关Token的性质与发行的方式、在具体场景的应用情况、是否上交易所、境外运营情况、境内与境外的监管协调、数据跨境、用户准入KYC等问题，都普遍存在违法违规的法律风险。

关于律师受托从事区块链项目的合规审查工作，主要集中在为专业投资机构尽调、国企合作背调、地方政府行政核查、第三方项目评级等。对区块链项目，特别是已完成Token类的项目，合规审查的主要目的为：检查项目的真实性核查项目的境内合规性识别潜在的金融风险防范可能的刑事风险。就合规审查方法而言，包括但不限于现场走访、高管访谈、网络检索、系统现场演示、后台数据调取交叉检验等）。

XRP超越BTC成为韩国多家交易所成交量最大币种:金色财经报道，根据CoinMarketCap的数据，XRP在韩国多家加密货币交易所的交易量排名第一。数据显示，Bithumb交易所XRP/KRW交易对占交易总量的26% ，达到37,619,722美元，超过BTC成为交易量最大的资产。Upbit中XRP/KRW交易对成交量占总交易量的17.26%，合149,157,173美元。在Korbit则XRP优势更为明显，XRP/KRW的交易对占到了全部交易量的44.4%，总计1,441,457美元。[2023/5/19 15:12:09]

鉴于国内对区块链项目的合规审查缺乏相应的具体的法律法规依据及行业性工作指引，我们的核查重点将主要围绕如下几点：

江卓尔：长期看在一个牛市周期里小币种跑的总是要比大币种快:金色财经报道，在11月13日举办的《金色百家谈 | BCH再分叉：BCHA和BCHN的对决》的直播节目中，莱比特矿池创始人江卓尔表示，关于币价我一直强调“短期看上帝，长期看用户数”，分叉前后的币价走势是很难预测的，这是上帝决定的。BCH的币价上涨还要看整个市场，如果整个市场处于牛市周期，BCH就会上涨，即使短期内涨的不如BTC快，但从长期看在一个牛市周期里小币种跑的总是要比大币种快。[2020/11/13 20:44:22]

是否涉嫌非法集资

是否涉嫌开展活动

是否涉嫌开设或以为业

是否涉嫌非法发行证券

金色相对论 | UMining CTO：小算力币种的第一批ASIC矿机和高算力低功耗的大币种ASIC矿机将会是下一代矿工追逐的主要机型:本期金色相对论中，UMining CTO Terry Xing博士表示：现在比特币挖矿的回本周期已经大大延长了，很多矿机比如莱特币的矿机已经几乎在停机边缘了，从矿工追求回报的角度来说，我认为下一代的矿机有两种趋势，一种就是为算力竞争相对较小的币种开发的第一批ASIC矿机，比如ZCash矿机，通过相对较高的算力竞争力来获得回报，这样的ASIC的矿机会逐渐淘汰GPU矿机。但这样的矿机有一个风险就是小币种为了ASIC抵抗进行的分叉；还有一种矿机就是由于芯片的研发改进，进行不断提高算力和减小能耗的优化所推出的大币种矿机。比如某些厂商推出了30T+的比特币矿机，但能耗提高的却不大。这样的矿机也会逐渐的淘汰小算力比如10几T的但是同样能耗水平的矿机。当然挖矿的回报是根据成本，算力竞争和币价三方面因素综合决定。回报也是因人而异，比如有些人的电费可以忽略不计，那么可以采用费电但是售价低的矿机。有些人电费成本高或者电力容量有限就可以尝试回本周期快但是售价高的矿机。[2018/8/24]

是否涉嫌或恐怖融资

是否涉嫌侵犯公民个人信息或数据违规出境

是否涉嫌侵犯知识产权或不正当竞争

1、是否涉嫌非法集资。在区块链领域，最典型的非法集资就是资金盘模式。有了资金盘，还会衍生出、等违法犯罪问题。举一个例子，像“交易即挖矿”模式是否涉嫌资金盘，从交易所的盈利方式以及发展可持续性即可见一斑。我们不对具体的项目进行判断或评论，但这是一个值得重点关注的法律问题。还有比如很多项目都在玩的超级节点选举模式，当然有些是为了营销，也有为了做生态做社群，但也有通过超级节点进行二次集资锁仓、变相减少流动性以实现价格操纵的做法。还有，比如一些项目方发行“空气币”，敛财后马上跑路，就属于典型的集资行为。

2、是否涉嫌开展活动。从某个角度来讲，“”一词在业内通常而言是一种戏谑的表达，比如我今天推荐你去购买某个数字代币，或者说我跟你介绍某个数字代币可能会涨，把这种推荐行为戏称为“”。但现实也确确实实存在一些项目方，下沉到二、三、四线城市做酒店会议营销，诱导一些大爷大妈或不适当的投资人去投资或发展下线投资，以达到非法获利的目的。涉嫌开展活动的项目，一般会花费50万到100万买一套代码做一个数字代币交易所，然后将打着“区块链”名义所发行的数字代币上线交易所，且用“市值管理”的名义去做价格操纵的事情。数字代币上线交易所后，项目方会雇佣大量的人去二、三、四线城市去地推，以打着多少倍的收益、多少稳定的分红为幌子去拉投资、发展下线投资。目前类似这样的币已有被刑事规制的案例，如广东的普洱币。从司法实务角度而言，以”“入罪会比”非法集资“更容易纳入刑事打击。

3、是否涉嫌开设或以为业。竞猜类的项目在之前的世界杯期间火了一把，很多开设*****的团伙或组织，通过结合区块链的方式赚了一波噱头。甚至个别上市公司，特别是游戏行业的上市公司，都纷纷扎入“游戏+区块链”类的项目，通过区块链概念改造一些类似“赛马”、“老虎机”、“黑池交易”等游戏，诱导大量的境内用户参与。

4、是否涉嫌非法发行证券。对于涉嫌擅自发行股票、公司、企业债券的非法行为，我们需要特别审查项目token标的物是否涉嫌证券性质，审查Token如何进行发放、使用、消耗、回收等，是否有约定溢价回购、分取红利、投资返利、锚定某标的物价格等等。

5、是否涉嫌或恐怖融资。就市面上的大多数交易所而言，他们的KYC还只能做到一个很初级的程度。例如一些交易所的规则，会要求用户进行实名制注册。如用户进行实名注册的，则被允许进行大额转账提现，如未进行实名注册的，则限额每日的转账和提现额度。在实名注册环节，面对来自全球的用户，大部分交易所也只能要求注册用户通过手持身份证或护照进行拍照上传以实现初级的实名认证。交易所无法做到用户面签，也无法用金融业内惯用的“四要素：姓名、公民身份号码、手机号码、银行卡”绑定验证。鉴于行业内暂时缺乏相应的KYC的标准，我们通常会借鉴银行业或传统金融机构的KYC标准去衡量。

6、是否涉嫌侵犯公民个人信息或数据违规出境。很多区块链项目是做全球化运营的，涉及到的一些具体的数据，如实名认证的用户信息，在对项目上下游导流时的没有做好脱敏加密，则涉嫌非法出售公民个人信息或非法提供给境外机构。目前来讲，关于数据出境问题，我们也只是有一个试行办法和一个草稿，很难有行业标准化的操作指引，但是我们至少可以根据试行办法和草稿，做一些合规自律。

7、是否涉嫌侵犯知识产权或不正当竞争。目前区块链行业，各项目方对域名、商标、专利的抢夺是非常激烈的。虽然个别业内人士认为区块链行业，代码应该开源公开，促进社会协作，不应该用专利来限制其他行业参与者，但对于上市公司或大型企业而言，商标和专利的保护与运营，是非常重要的合规内容，也是防止其他项目方进行不正当竞争的有力的手段。

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