Silvergate Capital (SI)曾经是Crypto公司的重要银行合作伙伴,现在正处于破产的边缘。
这家总部位于加州拉霍亚的公司上周五表示,它暂停了Silvergate交易网络(SEN),但其他与存款相关的服务仍在运营。
约一小时前,Moody将Silvergate的银行存款评级从Ba3下调至Caa1,这一打击意味着该银行的债务面临非常高的信用风险。
去年11月,Silvergate面临财务亏损和监管机构调查,主要原因是FTX和相关对冲基金Alameda Research等重要客户倒闭。
Silvergate的股价周四和周五暴跌,过去一年累计下跌95%。
这家加州州立银行近日表示,需要进一步推迟发布年报,并预计在1月份公布的第四季度初步业绩中净亏损减少近10亿美元的基础上,还将出现进一步亏损。
FTX及其关联公司反对延长Genesis的法院调解和谈:金色财经报道,在最近的一份法庭文件中,FTX及其关联公司反对延长法院调解的破产加密货币贷款机构Genesis的和解谈判,FTX表示,尽管它是Genesis的主要债权人,但它没有被邀请参加5月份法院指定的调解,该调解涉及Genesis、其母公司数字货币集团和债权人Gemini Trust Co。
这家破产的加密货币交易所还反对Genesis Global提出的一项动议,该动议试图将FTX债务人的债权估计为0.00美元,声称它是Genesis破产保护程序中最大的债权人,债权价值高达39亿美元。
另一方面,Genesis公司认为,抛出FTX的债权对于避免不适当地拖延债权人分配的时间和金额,以及迅速寻求确认第11章计划至关重要。
此前报道,FTX寻求从Genesis追回近40亿美元资金,包含现金和加密货币。[2023/6/4 11:56:28]
该银行还提到了正在进行的监管调查,以探明在这些财务报表发布后的12个月内继续经营的能力。
美众议员Garcia因涉嫌FTX关系而被众议院委员会开除:金色财经报道,美国众议员Jesus “Chuy” Garcia因涉嫌FTX关系而被众议院委员会开除,在共和党人取代众议院以及Kevin McCarthy担任众议院议长后,民主党代表Jesus “Chuy” Garcia已被免职于众议院金融服务委员会。将Garcia免职的决定似乎主要源于他接受SBF的金钱和捐赠的指控。[2023/2/20 12:16:25]
Silvergate面临着其银行服务的Crypto公司挤兑存款,包括Coinbase、Paxos、Galaxy Digital和其他公司,这些公司努力与这家陷入困境的银行保持距离。
Genesis:三箭资本违约对其造成负面影响,FTX崩盘导致其出现流动性危机:金色财经报道,Genesis官方在社交媒体上发文表示,三箭资本的违约对Genesis借贷部门Genesis Global Capital的流动性产生了负面影响。从那时起,Genesis一直在降低账面风险并增强其流动性状况和抵押品质量。但FTX的崩溃造成了前所未有的市场动荡,导致异常提现请求超出了Genesis目前的流动性。
Genesis旗下借贷部门Genesis Global Capital称,已暂停提款,在服务水平协议规定的5个工作日内,将无法满足客户的赎回要求。[2022/11/16 13:13:51]
在最坏的情况下,Silvergate可能会申请破产。
更有可能的是,FDIC担保的银门银行(Silvergate bank)可能会进入破产接管程序。
凌晨FTX网站遭DDOS攻击被冻结 现已恢复:今日凌晨00:35,数字资产衍生品交易所FTX联合创始人SBF发推文称,网站被冻结,正抵御一种小型DDOS攻击,资金没问有题,不会影响任何核心系统,只会影响API和GUI的吞吐量。0:15,SBF称FTX网站已恢复,并已抵御了此次攻击。[2021/4/24 20:53:12]
与破产不同的是,破产管理就像一把“保护伞”,由“接管人”或受托人接管企业,最终目的是保护债权人——尤其是那些有担保贷款的债权人。
King&Spulding破产业务的前合伙人Jesse Austin解释说,在这种情况下,破产接管的决定和执行将由联邦存款保险公司(FDIC)或加州金融保护与创新部(DFPI)决定,他们可以宣布Silvergate银行资本不足。
Austin表示:“如果加州的监管机构或联邦存款保险公司发现Silvergate资本不足,那么联邦存款保险公司就会介入并关闭该银行。”
尽管破产法明确禁止银行根据破产法第11章或第7章申请破产,但Austin表示,Silvergate的控股公司Silvergate Capital仍然可以申请破产,尤其是如果它除了客户存款之外还有其他有价值的资产的话。
除了Silvergate的SEN网络,该公司还拥有去年1月以120万股股票和5000万美元现金从Meta已关闭的稳定币项目Diem购买的稳定币资产。
在这家对Crypto友好的银行陷入困境之前,美联储(Federal Reserve)、FDIC和OCC在1月和2月发布了联合声明,警告迎合Crypto客户的银行所承担的波动风险。
据熟悉Silvergate资本的银行业消息人士称,鉴于Silvergate的立场,这些声明进一步提出了一个问题,即美国银行是否会对数字资产行业变得“更加谨慎”,从而限制Crypto公司的进入。
这位要求匿名谈论Silvergate的人士表示:“一方面,如果Crypto即将出现,美国人将他们的美元投入其中,难道你真的希望这些美元存在美国而不是外国银行吗?”
“如果你是一家银行,可能并不是说你不能接受这类存款,而是你需要在资产负债表上限制它们的比例。”
Silvergate于1996年成为一家地区性银行,但直到2014年,首席执行官Alan Lane才选择该公司开始为已经破产的Genesis等Crypto客户提供服务。
该公司通过向越来越多的Crypto创业公司提供银行服务,为自己开辟了一个利基市场。
该银行的产品发展成为一个正式的支付平台,称为Silvergate Exchange Network。
在那里,运营的Crypto储户可以在传统银行工作时间之外进行美元转账和贷款。
截至2018年第四季度末,Silvergate持有18亿美元的存款总额和20亿美元的资产。
到2021年Crypto达到顶峰时,其存款总额和资产总额分别上升至143亿美元和160亿美元。
在Crypto交易所FTX破产后,截至去年第四季度末,Silvergate的总存款和资产下降至62亿美元和113亿美元。
随着存款的下降,Silvergate的资本相对于资产缩水了一半。
这一杠杆率从第三季度的10.7%降至5.3%,这一水平尤其值得银行关注,因为监管机构有理由对任何低于5%的美国银行进行干预。
“这里的困难在于Silvergate不是一家大银行,”银行业消息人士表示。
“他们通过与Crypto公司合作,战略性地增加了存款,但他们的Crypto存款远远超过了其他业务。”
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撰写:kydo 编译:深潮 TechFlow编者注:Eigenlayer 提出的再质押(Re-staking)方案.
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原文作者:企业以太坊联盟(EEA)社区项目 L2 标准工作组 Andreas Freund。我们生活在一个多链的世界,数十亿美元的资产价值锁定在 100 多条链上.
文/Derek Andersen,Cointelegraph作者;译/金色财经xiaozou围绕硅谷银行的事件进展迅速。下面是三天内主要事态发展的详细情况.