AAX:实施FATF的“Travel Rule”

为了给投资者提供更好的保护，应对和恐怖融资的风险，金融行动特别工作组(以下简称FATF)最近公布了管理数字资产的新准则。准则框架包括所谓的“TravelRule”，即要求数字资产交易所在处理交易时，收集并传输客户信息。就监管而言，这是极大的进步，但也绝非易事。

TravelRule直接触及区块链最初价值定位的核心，提出了隐私、去中心化和财务自由的问题，也解决了关于身份问题、资产的实际所有权和透明度的疑虑。这些疑虑是合理的，也应该得到公平解决。尽管如此，AAX坚信我们应该遵循包括TravelRule在内的监管变化:它们是促进数字资产经济繁荣，同时保护投资者安全的关键。

波场TRON冠名赞助的Web3会议WebX明日开幕，孙宇晨将发表主题演讲:据最新消息，亚洲最大的Web3会议WebX将于明日在日本东京拉开帷幕，波场TRON将作为冠名赞助商参与本次大会。届时，波场TRON创始人孙宇晨将发表主题演讲并参与炉边谈话等活动。据了解，WebX由日本主流加密媒体CoinPost策划和管理，本次大会为期两天，共邀请了超200位演讲者。来自Web3、Web2和其他行业的参与者将齐聚一堂，讨论如何将区块链等去中心化技术引入社会。

目前，波场TRON公链用户总数突破1.74亿，交易笔数超61亿，总锁仓量（TVL）超135亿美元。此外，波场版USDT稳定币流通量自2021年4月起超过以太坊版USDT，位列世界第一。[2023/7/24 15:55:34]

什么是TravelRule？

区块链技术助力慈善透明化 人民数字捐赠溯源平台上线:金色财经报道，人民数字捐赠溯源平台日前已经上线。目前可在微信中搜索到该小程序。人民数字捐赠溯源平台采用定向捐赠方式，有物资需求的医院都会在列表中显示，捐赠者可以选择将物资捐赠给最需要的人。捐赠的进度、记录等信息实时可查，并且项目的所有流程，都将采用区块链技术存证，不可篡改不可伪造，从而保证全部过程公开透明，杜绝各种违规操作、暗箱操作。

据了解该平台是由人民日报数字传播（上海）有限公司发起，苏州同济区块链研究院有限公司、深圳?特时代技术服务有限公司开发和提供技术支持的非营利公益性平台。[2020/3/18]

TravelRule要求包括数字资产交易所在内的虚拟资产服务提供商(以下简称VASPs)，在客户向交易所存入资产时获取并保存相关信息，或当资产被发送到另一个钱包时，获取并保存收款人账户信息。每当进行数字资产交易时，这些信息也必须传送给资产接收者。虽然FATF的指导原则没有法律约束力，但是选择不予遵守的国家，可能会面临被全球金融网络排除在外的惩罚性风险。因此，G-20已经宣布，将遵循FATF针对数字资产领域反/反恐融资的合规性监管措施。G-20指出，虽然承认区块链技术的价值，但数字资产“……提出了消费者和投资者保护、市场完整性、逃税、和恐怖融资等方面的问题”。它接着说:

动态 | 德勤：27%的受访企业计划在未来一年内进行至少500万美元的区块链投资:全球四大会计师事务所之一德勤(Deloitte)最近对全球1386名高管展开了一项调查。40%的受访高管表示，他们的公司打算在未来12个月在区块链领域投资500万美元以上。27%的受访者表示，他们的公司准备在未来一年内在区块链领域投入100万至500万美元。61%的美国高管认为区块链技术具有广泛的可扩展性，最终将成为主流应用。而只有47%的中国高管认为区块链技术具有很高的可扩展性。在区块链是否是五大战略重点的问题上，中国以73%的支持率领先，其次是美国(56%)、新加坡(50%)和以色列(40%)。接受调查的高管们还表示，隐私安全、资金传输、KYC、反是与区块链相关的最令人担忧的监管问题。[2019/7/19]

“我们承诺实施适用于数字资产的FATF标准，期待FATF对这些标准进行审查，并呼吁FATF推进这些标准的全球性实施。”

存在哪些疑虑？

数字资产能够在点对点的基础上实现跨境转移，具有高度的隐私性，并且不需要第三方进行记录保存，都是区块链驱动的数字资产的重要价值主张。这些特征是区块链基因中不可分割的一部分。隐私方面的考虑不能轻易地忽略掉。防范包括侵犯隐私和窃取身份信息在内的重大风险也是区块链的目的之一。另一方面，TravelRule很大程度上旨在提高数字资产用户和投资者的安全性和透明度。

技术上讲，TravelRule也引发了一些问题。例如，虽然TravelRule仅适用于VASPs，但在处理交易时，交易所可能难以确定收款人账户是否与另一个VASP或个人相互关联。原因是，至少目前为止，钱包除了地址信息之外，不包含任何信息。钱包地址和个人、实体或银行账户之间，并不存在所谓“真实世界里”的关联。

TravelRule对于AAX意味着什么？

自比特币在2008年问世以来，行业一直饱受黑客攻击、精心设计的局以及资产损失或被挪用的困扰。因此，任何旨在促进安全、保护投资者、保障交易所责任制和提高透明度的监管，都应该受到欢迎。在AAX，我们已经开始考虑实施TravelRule的复杂性，并向我们的合作伙伴咨询，了解如何最好地利用区块链分析技术来优化加密来源。我们正在取得进展，并对找到解决方案持乐观态度。

我们的使命，是提供一个人人可信可用的机构级交易平台，这意味着我们致力于完全遵守并维持所有适用的规则和法规。

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