FACE:加密市场将面临的监管有多严厉？FATF发布相关监管指南解读_加密货币

在刚刚过去的周末，比特币价格突破了1万美元，看到社群里大家气氛仿佛过年一样，特别喜气洋洋，比特币价格过万的消息也登上了微博热搜。据百度指数数据显示，近7天比特币搜索指数整体日均值为48945，整体同比上升107%。

与比特币不断昂扬向上的行情形成对比的是，反金融行动特别工作组FATF最近正式发布了《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》，FATF发布的这份指南被一些人解读为加密市场将面临严厉的打击。

反金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，简称为FATF)，是目前世界上最具影响力的国际反和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。它是为专门研究的危害、预防并协调反国际行动，于1989年在巴黎成立的政府间国际组织。

当前全球加密市值约为8788亿美元:金色财经报道，据coingecko数据显示，当前全球加密市值约为8788亿美元，24小时交易量约为390亿美元。BTC占比36.2%，ETH占比16.6%。[2022/11/28 21:05:29]

FATA发布的这份指南的目的，是帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反和反恐融资义务，并有效实施FATF适用于该行业的要求。FATF称，犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产是“严重且紧迫的”威胁，给成员国12个月时间遵守这一指引，定于明年6月进行审核。

G7财长公报草案：敦促金融稳定理事会推进加密市场全面监管:5月19日消息，G7财长公报草案显示，鉴于最近加密资产市场的动荡，七国集团敦促金融稳定理事会（FSB）推进全面监管。（金十）[2022/5/20 3:29:00]

对此，密码研究公司MessariInc的研究主管埃里克·特纳(EricTurner)说:“FATF的建议可能会产生比SEC或迄今为止任何其他监管机构都要大得多的影响。”

加密货币支持者、杀软件之父约翰·迈克菲在他社交账号推特上转发了“FATF正式规定全球加密公司必须共享客户数据”的消息，并表示：我们必须为此而战。

分析 | 随着加密市场的成熟，比特币价格走势开始与传统资产类似:当计算从2013年4月到2019年12月黄金和比特币价格之间的相关性时，数据显示，其相关性相当高，为46.5%（0%不相关，100%表示完全正相关，-100%表示完全负相关）。有趣的是，在对比2018年和2019年的价格相关性时，可以发现价格相关性从2018年的60.3%上升到2019年的70.8%。这就提出了这样一种假设：随着加密市场的成熟，价格走势开始与传统资产类似。（Cointelegraph）[2020/1/11]

其实，我们比特猫日报在之前的第8期《杀软件之父迈克菲要解开区块链世界最大的危机之谜》中有介绍过这个人，大家想了解更多关于迈克菲的资讯，可以点击超链接收听。

另外据，近几天美国财政部官网消息，美国财政部长姆努钦在反金融行动特别工作组奥兰多全体会议上发表演讲，姆努钦在演讲中提到：我们将允许加密货币适当使用，但不会容忍加密货币继续使用于非法活动。而且，根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的反/反恐怖融资要求。

这些要求包括:识别资金的发送方及接收方；要求虚拟资产服务提供商与执法部门共享信息；了解客户并进行适当的尽职调查，确保他们不从事非法活动等等。

路透社对此也有报道，称加密货币行业机构GlobalDigitalFinance表示欢迎FATF新规。该机构的执行董事表示：“FATF要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，这可能难以实现。我们显然会遵守，但挑战在于需要有技术设施来做一些事情。”

总之，FATF对数字资产和数字资产服务商的监管，或将使得加密市场面临史上最严苛的审核。尽管这次审核可能会产生巨大影响，但其目的主要仍然是为了防范加密货币的非法使用。

不过，FATF要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，即便审核能抑制犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产的趋势，却违背了加密货币的初衷，将对加密货币产生不利影响。

此外，由于目前加密资产缺乏身份管理相应的技术设施，FATF将采用何种方式审核也会成为目前加密从业机构比较关心的问题。

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