ACE:FATF加密指南解读：交易所必须分享客户数据_虚拟资产

金色财经比特币6月22日讯终于，反金融行动特别工作组完成了加密货币监管指南。

然而这个全新的监管指南却引发了不少争议，因此其中规定包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。在该监管指南中引发争议的那一部分内容就是：

“各国在发送加密货币资金的时候需要确保.获取并持有所需要的、以及准确的发送方信息和所需的受益人信息，并将信息提交给受益机构......如果有的话。此外，各国应确保受益机构......获取并保存所需的发送方信息以及所需要的、且准确的的受益人信息.....”

Celo公布2.0路线图：与以太坊路线图深度对齐，探索回购销毁CELO代币:据官方消息，Celo在官方博客中公布了Celo 2.0路线图，Celo表示将与以太坊路线图深度对齐；通过使Celo成为一个rollup友好链来实现水平可扩展性；使Celo成为最快的EVM L1；完善CELO代币经济学并奖励贡献者，将探索回购销毁CELO以优化其价值；提供顶级开发人员体验；建立强大的钱包和应用构建模块。[2023/1/27 11:32:36]

此外，监管指南还规定每次加密货币转移交易中必须包含：

北京互联网法院出台意见：加快区块链等现代科技与互联网审判工作的深度融合:北京互联网法院正式出台《关于为促进北京数字经济创新发展提供有力互联网司法服务和法治保障的意见》（以下简称《意见》），以充分发挥互联网司法职能作用，为促进北京数字经济创新发展、国家服务业扩大开放综合示范区建设提供有力司法服务和保障。《意见》提出，在互联网司法智能化应用方面，加快实现人工智能、5G、区块链等现代科技与互联网审判工作的深度融合，持续落地互联网技术应用的司法新场景，以北京互联网法院建设成效，为世行评估提供新的最佳实践样本。（北京日报）[2020/9/21]

交易发出方的姓名;

黄奇帆：区块链可以通过新的信任机制拓展人类协作的广度和深度:中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆今日在北京日报刊文《数字化为何具有颠覆性？》。文章指出，数字化主要包含大数据、云计算、人工智能以及区块链技术。通常称为ABCD：A——人工智能（Artificial Intelligence)，B——区块链（Block Chain），C——云计算（Cloud），D——大数据（Big Data）。区块链是一种特殊的互联网技术，是对“共识人群的一种管理方式”。如果说云计算、人工智能带来了生产力的提升，大数据让生产资料分发更高效，那么区块链就是对生产关系的变革。在此基础上，区块链技术也可以通过新的信任机制大幅拓展人类协作的广度和深度。[2020/3/1]

使用账户处理交易的发出方账号;

动态 | 阿里巴巴成为杭州亚运会官方合作伙伴 蚂蚁区块链将深度参与:金色财经报道，12月10日，杭州2022年第19届亚运会组委会宣布，阿里巴巴成为杭州亚运会官方合作伙伴。作为创新技术，蚂蚁区块链技术将深度参与杭州亚运会，全程应用在这一国际赛事中，包括交通出行、签约协议、文化版权、票务及纪念品销售等。在现场，杭州亚组委和阿里巴巴还通过蚂蚁金服区块链可信存证技术签约，为大型综合国际赛事首创。[2019/12/10]

发出方的实际地址，居民身份证号码，或是能够唯一识别订购机构发出方的客户识别号码，出生日期和地点;

受益方的姓名，以及——

使用账户处理交易的受益方账号。

反金融行动特别工作组认为犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产已经成一个严重且紧迫的问题，旗下成员国有12个月时间来采用这份加密货币监管指南，并于2020年6月对该指南进行复审。

旅行规则是一种针对国际银行代表客户互相汇款时的长期要求，本次颁布的加密货币监管指南就算是反金融行动特别工作组的旅行规则。然而，区块链行业支持者们却认为新的监管指南会对对用户隐私带来伤害，而且实际应用的难度也很大，甚至可能引发反作用。

执法建议

在这份最新加密指南中，使用加密货币钱包传输加密的个人也会被认定为虚拟资产服务提供商，其中规定：

“如果虚拟资产服务提供商是自然人，则应该要求在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册，不过该要求可能包括若干因素，需要各国根据实际情况去考虑评估。”

反金融行动特别工作组认为，如果个人使用加密货币购买商品和服务，或者进行一次性交换或转移，那么就不是虚拟资产服务提供商。另外，反金融行动特别工作组还建议各国可以要求在其管辖范围内提供产品或服务的外国虚拟资产服务提供商向有关当局进行登记。

反金融行动特别工作组认为各国监管当局应采取必要的法律或监管措施，以防止犯罪分子或其同伙成为虚拟资产服务提供商，或是成为虚拟资产服务提供商的受益所有人，并获得或控制权益或担任管理职能。此外，当股东、业务运营和公司架构发生实质性变化的时候，虚拟资产服务提供商需要获得监管当局的事先批准。

出于执法目的，反金融行动特别工作组建议各国考虑使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的业务推广活动。各国监管当局还应考虑公众反馈，报告机构提供的信息以及“非公开信息”，比如情报或执法报告。

如果虚拟资产服务提供商无法管理和减轻参与此类活动所带来的风险，则不应允许虚拟资产服务提供商参与此类活动。反金融行动特别工作组还特别强调，虚拟资产服务提供商还应该能够冻结或禁止受制裁个人的交易。

短期影响？

美国财政部长史蒂文·穆努钦在周五在佛罗里达州奥兰多举行的反金融行动特别工作组全体会议上发表讲话时说：

“反金融行动特别工作组的标准和指导方针通过采用这些监管举措确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运作。我们不会允许加密货币变成秘密编码账户继续被非法活动使用，而是允许加密货币被正确使用。”

需要明确的是：反金融行动特别工作组对反政策的建议没有约束力，旗下成员国可以通过立法或编写法规来采用这些监管建议。然而，严重违反反金融行动特别工作组标准的国家会被列入黑名单，使其对外国投资具有放射性。

数据分析公司Chainalysis等公司警告说，现在正式的加密货币监管指南规则并不会提高透明度，而是会刺激加密服务机构在监管下关闭或放弃业务。

本文编译自CoinDesk

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