DEF:币安DeFi研究报告：稳定币如何保持竞争力_DEFI

币安发布了一份关于DeFi市场的研究报告，我们把报告的重点摘录下来方便大家阅读。

这份报告的主要观点：

·DeFi已经成为以太坊的主要应用之一，主要的DeFi应用几乎都在以太坊上开发。DeFi应用中最重要的就是DAI，这是一个去中心化的稳定币，在Maker生态中生成。

·对于市场参与者，贷款和借款协议都有不同的激励方式：

对于借款方，可以去看空某种资产

对于贷款方，可以去添加资本赚取收益

对于这两方来说，都可以跨平台套利

·去中心化的、非托管协议相比传统金融产品，有很多优势

透明度和价格效率，因为价格受到市场需求的影响

币安：受XIRTAM事件影响的用户可在8月2日前提交信息:7月3日消息，币安发布公告称，币安在XIRTAM事件发生后的一个多月的时间中一直在努力沟通并持续解决与XIRTAM项目相关的问题，并已于近期完成了资产返回的测试。目前已完成与资产返回相关的所有准备工作。

从即日起，受到XIRTAM事件影响的币安用户可在北京时间2023年08月02日23:59前，通过表单提交具体信息，以申请XIRTAM资产返回。通过验证后，币安安全团队会通过智能合约地址为符合资格的用户返回相应的ETH资产。[2023/7/3 22:15:39]

借贷的便利性和速度

审核的力度保持不变

·不过，去中心化的金融产品依旧有风险

技术上，智能合约替代交易对手的风险

CFTC专员：自提起诉讼以来一直与币安对话，但目前没有找到“前进的道路”:4月27日消息 ，美国商品期货交易委员会（CFTC）专员Kristin N. Johnson在接受CNBC采访时表示，自从CFTC对币安提起诉讼以来，该监管机构与币安之间一直在进行对话，旨在让币安解释哪些行为可能存在问题。Kristin N. Johnson称，截至目前针对币安的诉讼案件尚未做出任何决定，虽然CFTC希望能在与币安的法律斗争中找到“前进的道路”，但现在还没有进展。尽管如此，“并不意味着永远没有，但愿未来会有”。（Cryptotvplus）[2023/4/27 14:29:55]

流动性低

总而言之，DeFi现在还在非常初期的阶段，可是非常引人瞩目，个人和机构可以通过这种方式得到更广泛的资本渠道，无需中间人。

微博大V：币安智能链借贷平台Venus有重大风险，建议有资产者尽快取出资产:今日，微博大V“超级比特币”表示：“币安智能链借贷平台venus上，今天一个CAN的垃圾币莫名被添加进去作为抵押物，然后有人疯狂添加了价值10亿刀的CAN币，借走了2000?BTC和7000?ETH，上一次这么紧张是SBF把自己的FTX等等抵押到CREAM，借走了CREAM上大量的币。这一次，人更匿名，币更垃圾，金额更大，唯一的好处是目前币还在bsc链上，真心觉得币安应该早点把跨链桥炸了。据了解，Cannon是与加密钱包Swipe合作推出的跨链资产协议，由Ren分叉而来，并于今日刚刚结束公募。[2021/1/14 16:10:16]

以下数据均截止到6月5日，本篇重点强调以太坊上的应用。

动态 | TokenGazer：符合币安社区上币活动标准的代币目前为16个:7月16日，?币安于6月20日开启社区上币活动。据TokenGazer跟踪数据显示，跟踪代币有35个，其中符合币安标准：成交量$50000 、社交人数1万人的代币有16个，有代币已丧失首批上币资质，这16个代币中，成交量最大的为PVT，社交人数最多的是VRAB。[2019/7/16]

目前，大多数DeFi都是在以太坊上搭建的，以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH，超过5亿美元。比特币上将闪电网络视为DeFi应用，闪电网络已经锁定了约800万美元。EOS网络靠REX吸引了超过9000万个EOS抵押，价值超过了6亿美元。

图1，链上的DeFi应用数量

图2，链上的总抵押金额

以太坊上的DeFi应用列表

项目

介绍

支持资产

锁仓量

Bloqboard

基于MakerDao和Compound协议构建的P2P借贷平台

BAT,DAI,REP,WETH,ZRX

N/A

Compound

P2P借贷平台

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

27.05

Dharma

P2P借贷平台,但是有点半中心化

DAI,ETH,USDC

21.39

dYdX

保证金贷款和衍生品的去中心化交易所

DAI,ETH,USDC

5.74

ETHLend

P2P加密借贷市场，借款人和贷方可以设定所需的贷款条件，以及一套可以用作抵押品的可接受的代币和相应的利率

157种ERC-20token

1.42

Fulcrum

保证金借贷平台

BAT,DAI,ETH,KNC,REP,USDC,WBTC,ZRX

0

InstaDApp

去中心化银行协议

DAI,ETH,KNC,MKR,REP,USDC,TUSD,WBTC,ZRX

2.15

Lendroid

保证金贷款和借贷平台

任何ERC20token

N/A

Maker

通过超额抵押借入稳定币

DAI,ETH

403.92

Marbie

以太坊上的开源P2P银行

N/A

N/A

NuoNetwork

P2P借贷平台

BAT,DAI,ETH,LINK,USDC,ZRX

7.14

RipioCreditNetwork

P2P信用网络借贷平台

Argentinepesos,MANA,RCN

N/A

Zerion

与不同协议集成的去中心化银行平台

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

N/A

图3，抵押百万美元以上的DeFi

图4，可以托管资产和不可以托管资产的借贷款利率对比

图5，Dharma和Compound的总抵押量的变化

图6，MakerDao中总抵押量的变化

图7，MakerDao中的稳定费率变化，5月31日首次下调2%

图8，DAI的供应量

图9，主流稳定币的流通市值

以太坊是现在最大的可应用的去中心化平台，其他区块链，比如EOS，也会加入到去中心化借贷这个风口中。虽然目前去中心化借贷仍有一些风险，可是随着越来越多的借贷应用出现，这些风险会随之缓解，用户的选择越来越多。

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