GATE:亦分亦合 揭秘吴忌寒的下一盘大棋_PHUB

交易所去玩矿机玩不来，但吴忌寒却玩起了交易所。

矿圈霸主吴忌寒，终究将手伸向金融和交易。

6月5日晚，一则报道让我们得以一窥吴忌寒的新作——数字货币金融项目Matrix，该项目将于7月正式推出。

根据TheBlock报道，该项目原为比特大陆内部的一个“交易和托管部门，在今年2月份时通过一个商业机会转变成了独立公司”。

一位跟比特大陆长期合作的大矿场主顾莉也跟Odaily星球日报表示，“这个已经酝酿很久了，在吴忌寒卸任比特大陆CEO前团队就已存在。前段时间的准备应该在做产品打磨和资本金准备的工作，市场端应该也做了一些基础沟通。”

Odaily星球日报就总部、人员和业务等向Matrix求证，Matrix官方回应：总部确实在境外；总裁为葛越晟，原比特大陆投资总监吴梦夏也加入了Matrix；具体业务包括数字货币托管、资产管理、抵押借贷和OTC交易服务，类似数字货币银行。

比特大陆招股书显示，葛越晟今年27岁，于2014年12月加入比特大陆，是比特大陆创始团队中的一员，亦是比特大陆的股东之一，持股4.6%；在比特大陆时任高级投资总监、执行董事，负责投资活动。在加入比特大陆之前，其曾任上海一家投资管理公司的分析师。

Web3 隐私层 Iron Fish 正式启动主网:金色财经报道，Web3 隐私层 Iron Fish 宣布已正式启动主网。Iron Fish 此前已公布代币经济模型，将在主网上线的创世区块中释放 4200 万枚代币，代币的总供应量上限为 256,970,400 枚。在最初释放的 4200 万枚代币中，测试网空投占比 2.25%；未来的空投占比 2.25%；Pre-Seed 轮投资者占比 5.1%；种子轮投资者占比 9.9%；A 轮投资者占比 14.5%；顾问占比 0.6%；核心团队占比 37.4%；IF Labs 占比 5%；用于未来捐赠的代币占比 5%；Iron Fish 基金会占比 18%。包括投资者、顾问和员工在内的人员分配的代币都将锁定 12 个月，再分为 12 个月进行释放。[2023/4/21 14:16:50]

讳莫如深的“寒氏金服”

Matrix在比特大陆内部被戏称为“寒氏金服”。

“寒氏金服“指示的正是吴忌寒乃Matrix的掌舵人。

币安储备资产中BUSD和BNB占比达40%:11月12日消息，在币安公布其储备证明后，Nansen上线了币安储备资产地址的仪表盘。数据显示，截至发文时，币安的总储备资产约735亿美元，其中BUSD占比31.57%、USDT占比23.2%、比特币占比10.32%、以太坊占比9.94%、BNB占比8.44%。BUSD与BNB的价值占比达到了40.01%。[2022/11/12 12:54:37]

TheBlock称，“现阶段还不清楚吴忌寒将在Matrix中具体担任什么角色，但据称他目前的职位是总裁。”Matrix官方目前暂未透露吴忌寒与Matrix的关系。

根据此前消息，吴忌寒在今年3月底正式卸任比特大陆联席CEO职务，专注于Matrix项目推进，Matrix也将独立对外融资。据接近资方的人士透露，Matrix直接找了几位圈内大佬投资，典型的大佬创业风格。

在此次大面积曝光之前，Matrix一直颇为神秘。据面试过Matrix的人说，Matrix招聘时既不说明公司详细业务，也不过多透露岗位信息，只说是金融公司。面试官甚至连名字都没向面试者透露。

加密基础设施公司Valory完成400万美元种子轮融资:金色财经报道，加密基础设施公司Valory宣布完成400万美元种子轮融资，本轮融资由True Ventures领投，Signature Ventures、Semantic Ventures、Prime Block Venturees、Proof Group和Atka参投。

Valory于2021中期推出，旨在帮助开发人员通过真正的“自主性”（即确保透明度并减少人为干预）来构建支持链外协议的应用，即支持链上运行的去中心化属性，又能在链下高效执行某些操作和未记录在区块链上的数据。（SiliconAngle）[2022/10/12 10:32:48]

Odaily星球日报了解到，Matrix团队主要分布在香港和北京，业务上将面向全球用户，提供数字货币托管、资产管理、抵押借贷和OTC交易服务，类似数字货币银行。

“资金管理，类似银行的储蓄生息功能。”一位和Matrix团队有过沟通的数字货币资管行业人士表示。

Matrixport公司与Lloyd's签订5000万美元的保险单:金色财经报道，Matrixport周日表示，它从Canopius锁定了5000万美元，Canopius是保险巨头Lloyd's旗下最大的财团之一，保费超过22亿美元。

根据一份声明，Matrixport的机构托管人Cactus Custody持有的几项冷藏资产将受到保护，包括BTC、BCH、LTC和ETH。Lloyd's是世界上历史最悠久的保险承销商，该集团至少从 2020 年开始涉足加密保险。?该法人机构针对数字资产行业推出了多项保险政策，涵盖在线和离线存储解决方案。[2022/10/5 18:39:41]

抵押借贷是这两年兴起的数字货币金融业务。熊市之时，长期看好市场的用户不舍得把手中的币卖掉，但是又需要现金周转，于是把币质押给加密借贷平台和机构，以此来获得流动性。出借人则可以赚取利息，借贷平台也可以抽取手续费盈利。

最大客户是比特大陆

一位数字货币托管行业人士告诉Odaily星球日报，Matrix的目标用户主要是比特大陆原有的矿工。之所以切入这一领域，他猜测是因为比特大陆在此有些积累。

报告：BTC和ETH两种加密货币占银行风险敞口的近90%:金色财经报道，尽管全球银行对加密货币市场的敞口仍然相对较小，但这些金融机构正在慢慢向数字资产敞开大门，国际清算银行 (BIS) 的一份新报告列出了这些银行中最受欢迎的加密货币报告了加密货币风险。

根据巴塞尔协议 III?，按市值计算的两种最大的加密货币比特币和以太坊处于领先地位，据报道，31%的加密资产敞口属于比特币，22%属于以太坊。这两种主要加密货币“占报告风险敞口的近 90%”，而银行中其他加密资产包括：DOT占报告风险暴露的2%，XRP占报告风险暴露的 2%，ADA占1%，SOL占 1%，LTC占 0.4%，XLM占 0.4%。

BIS 解释说：根据巴塞尔委员会当前的咨询提案，这些风险敞口很可能被归类为第 2 组加密资产。银行还报告了少量稳定币和代币化资产。[2022/10/4 18:38:49]

作为最大的矿机生产商和矿池投资方，矿工资源是比特大陆的优势。

据Odaily星球日报了解，过去几个月，Matrix已经找了不少矿场主、加密借贷平台和大型资金方，开始谈合作。

矿场主顾莉就表示正在和Matrix接触，在抵押借贷上进行合作，Matrix给到的利率在12个点以下。

至于资金端，其他加密货币借贷平台可能是Matrix的资金来源之一。“金融业是一个需要合作的行业，我们缺比特币或者其他稳定币时，也会跟其他平台拆借。”曾经跟Matrix谈过合作的李明解释。

李明了解到，Matrix跟合作伙伴洽谈时都把利率压得非常低。他透露，Matrix开出的利率只有12个点，当时业内水平在14-18个点，贷款人质押的币也由Matrix保管。“相当于没有风控。钱也借了，币没质押过来，这跟信用贷款有什么区别？”因此，李明最后放弃与Matrix合作。

另一位和Matrix有过接触的业内人士许科告诉Odaily星球日报，“一开始以为是为矿工群体服务，后来发现比特大陆让内部高管借钱都找这个平台，他们内部都叫它‘寒氏金服’。”不过，Odaily向一名比特大陆内部员工求证此事，后者表示没有听到类似的要求。

TheBlock的报道也显示，Matrix目前最大的客户是比特大陆。

比特大陆公司旗下有多条业务线，难免会产生资金借贷需求，加上比特大陆自身也有挖矿业务，成为借贷平台的客户也合情合理。

一位四川矿场主如此形容比特大陆、比特小鹿和Matrix的关系：

“大陆养了个儿子，矩阵。然后还有个小三，叫比特小鹿。这儿子再不听话，还是得养着。要资源给资源要钱给钱，小三那边暧昧完了，就没啥事儿了。”

可是，一如前文所述，由于Matrix沿袭了吴忌寒神秘低调的风格，究竟与比特大陆关系如何，目前并无官方口径。

一位接近比特大陆的人士表示，并不了解Matrix的情况。Matrix和比特大陆毕竟是两家独立的公司，就算确实是吴忌寒创办的，有一定业务合作实属正常。

Matrix的优劣势在哪儿？

每当巨头入场，赛道中的玩家难免惶惶。

数字货币B端赛道风起，托管、抵押借贷和OTC，每一项业务都很有想象空间，尤其是现在，尚处于起步的、分散各地的数字货币行业还处于草莽纷争时期，这个江湖中也并无称霸一方的绝对巨头。这或许正是Matrix把握住的天时。

就像TheBlock说的那样，Matrix可能会通过一家离岸控股公司开展业务。Odaily星球日报向一位业内人士了解到，”Matrix设在香港。“

说到Matrix做OTC的吸引力时，一位矿业人士表示，“挖矿是白币产生的源头。这会让大资金非常心动。”白币是指刚被挖出来的币，在到矿池/矿工账上前没有转账记录。由此可大大降低接盘被卷入的币带来的风险。

而孵化于比特大陆的Matrix，其在矿池、矿工上的资源自是得天独厚。

在此预期下，TheBlock引用一位接近亚洲投资人的话称，“Matrix将成为全球最大的场外交易平台和资产管理公司，如果流动性到位，随之而来的就是较低的交易价格。”

顾莉也认为Matrix大有可为。“如果这个事情集聚规模足够大，这个势能的目标肯定是最大的BTC交易和存管平台。如果他们做到了，比特大陆将对BTC的铸币发行成本、存管利率等有很大的定价权，这就是类央行的角色。”

当然，Matrix的业务果真壮大了，其势必要进入英美地区展业，在此便会遇到在OTC交易合规化上做到无可挑剔的劲敌——Circle、Coinbase。

非常有意思的一点是，去年5月份，比特大陆领投了Circle的1.1亿美元E轮融资。未来二者会如何竞合，也颇令人期待。

回到现在，Matrix该担心的不是Circle，而是火币和OKCoin，这两家老牌的大交易所在OTC业务上已深耕多年，并且和Matrix同处一个竞争市场。几位业内人士均认为，火币等交易所在这方面很深的技术积累。

“一出来就有大用户了。”一名钱包企业创始人认为，客户资源是Matrix的优势，但与现有同行竞争可能会有点费劲。“交易所去研发矿机玩不来，反之亦然。”

顾莉也指出了Matrix所面临的风险：“无论矿机研发销售还是资管交易，做起来都很难，产品体验、资本金成本、合规风险、交易所竞争，都是挑战。”

“币贷就十多亿的市场，现在都分的差不多了。”一位业内的大矿场主更是直接。“到处都是OTC，觉得没有啥特别必要。”

“他们现在把所有东西都做了，等于把所有风险都吃了。”一位向矿工提供过金融服务的从业者提示道。

这位从业者口中“把所有东西都做了”的自然不是Matrix，而是比特大陆。

纵然Matrix跟比特大陆架构上独立，但外界早已对其贴上“吴忌寒”、“比特大陆”的标签。

这注定会给它优势，也给它争议。

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