BEL:在自由的Web3世界 我们的交易也能自由“Travel”吗？_虚拟资产

日前，Coinbase宣布自9月5日起，新加坡用户从账户发起虚拟资产存款或取款时必须提供额外的交易对手信息。Coinbase表示，推出这些措施是为了遵守新加坡金融管理局（MAS）法规中有关旅行规则（Travel Rule）的要求。

除Coinbase等私营主体外，今年以来，香港、日本、葡萄牙和英国等加密友好地区和国家也先后宣布实施旅行规则，并要求虚拟资产（VA）及虚拟资产服务提供商（VASP）遵守相关义务。到目前为止，全球已有超过30个国家或地区通过旅行规则立法，并有10余国家或地区开始实施相关监管规则。

当你去银行或通过手机进行跨行转账时，通常会被要求填写很多信息，如双方姓名及联系电话、收款人账户、汇入行名称、汇入行地点和转账方式等。看起来很复杂，但你应该早已习以为常。

而虚拟资产交易此前往往只需要提供钱包地址，就能通过交易所或其他渠道完成转账。这种交易匿名性和便捷性，让虚拟资产被很多用户所青睐。但如果VASP也要求在虚拟资产交易时提供额外更多实名信息，你还能接受吗？

Babel Finance在自营交易中损失超过2.8亿美元:7月29日消息，据一份重组提案文件，加密货币贷方Babel Finance由于与客户资金进行自营交易而遭受重大损失，在6月份损失了8000枚BTC和5.6万枚ETH，价值超过2.8亿美元。由于这些巨额亏损，Babel的借贷和交易部门无法满足交易对手的追加保证金要求。据录音，稳定币发行人Tether已将Babel的追加保证金通知期限延长至一个月。

目前Babel Finance正寻求将数亿美元的债务转换为股权，并通过循环信贷融资筹集更多资金。首先，它寻求将1.5亿美元的最大债权人债务转换为可转换债券，此外，它希望通过可转换债券筹集2.5亿至3亿美元，然后从债权人那里获得2亿美元的循环信贷，以恢复业务。该计划如果成功，将把Babel最大的债权人变成股东。（The Block）[2022/7/29 2:46:12]

也许你还不习惯，但随着旅行规则被广泛采用，这些要求正变得越来越普遍。

山东在自贸区设立合作制公证处 依托区块链等新技术推进公证信息化:7月11日消息，山东省司法厅积极推动在济南、青岛、烟台的自贸区内设立多家合作制公证处，为自贸区建设营造最优法治营商环境。

山东省司法厅相关负责人表示，自贸区内的合作制公证处将立足自贸区区位优势，加强公证工作创新升级，依托区块链、大数据、人工智能等新技术，推进公证信息化协同办公，建设信息化、数字化、智能化的现代法律服务机构。在开展传统公证业务的基础上，积极拓展公证服务领域，深度参与自贸区经济建设，助力打造对外开放新高地。（大众日报）[2020/7/11]

1996 年，美国金融犯罪执法网络 ( FinCEN ) 为应对传统金融市场风险，根据《银行保密法》(BSA) 提出了最早的“旅行规则”，要求美国金融机构在转账金额超过三千美元时，必须向收款机构提供可证明转账双方的信息。

这些规则最早仅适用于传统货币交易，但在2019年，FinCEN 认为旅行规则同样适用于VASP，这些机构在美国被视为货币服务企业 (MSB) 或货币传输机构。旅行规则开始进入虚拟资产市场。

V神：ETH的复利只有0.01% 其存在自我纠正的负反馈机制:4月6日消息，一名推特用户发推称，DeFi服务和POS协议之间的竞争将导致网络的脆弱性、攻击和集中化。如果PoS的区块奖励会随着时间的推移而减少，特别是在ETH采用的通缩模型下，那么资产借贷和持有之间的长期均衡将向前者倾斜。V神评论称，“我不相信这些。即使在今天，ETH的复利也只有0.01% (lol)。V神进一步解释说：“许多人错误地认为，不同货币的贷款利率应该相等。这是错误的，因为法币本来就是一种计息资产，而加密货币不是，所以法币的利率当然更高。”V神还解释说，目前对以太坊的贷款需求还不是很高。此外，他还指出，存在一种“自我纠正的负反馈机制”，可以防止抵押的以太坊走到极端。（AMBcrypto）[2020/4/7]

同样在2019年，全球反监管机构金融行动特别工作组 (FATF)在FinCEN 旅行规则的基础上，提出适用于全球任何国家和地区的监管建议。FATF旅行规则要求从事 VA 转让的VASP获取“所需的、准确的发起人信息以及所需的受益人信息”，并在交易期间或交易前与交易对手 VASP 或金融机构共享。

声音丨美国国会前议员:比特币和金本位制可以在自由社会中共存:据cnn消息，美国国会前议员、米塞斯研究所(Mises Institute)著名顾问罗恩?保罗(Ron Paul)呼吁将对美元的竞争合法化，并就法定货币、贵金属和加密货币的未来展开辩论。Ron Paul认为，需要竞争来决定区块链技术是否能提供一种货币，取代金本位制的历史性选择。而重要的是确保人们能够在不受央行或政府胁迫的情况下做出这一选择。Paul强调称，加密货币和金本位制是可以共存的。[2018/7/1]

其中，所需收集的信息数量根据转账数额大小而定。FATF建议各国对VA转移采用 1,000 美元/欧元的最低门槛。

转账金额如果低于阈值，VASP只需收集双方姓名，以及每笔交易的VA钱包地址等简单信息。

转账金额如果超过阈值，VASP必须收集双方姓名和用于处理交易的账户（如钱包地址），以及发起人实际地理位置和身份信息等更多数据。

由于这些交易双方的个人数据会伴随着交易转账在不同机构间“旅行”，所以该规则才被形象地称为“旅行规则”。

如果我们看到一场精彩的演唱会、一局激烈的比赛或者一次震撼的日出，我们总是想与亲近的家人或朋友及时分享喜悦。得益于技术进步，我们可以轻松地做到这些，即便对方在地球另一边。

但这种全球互联的情况如今在虚拟资产市场难以完全实现：因为各国监管环境及态度存在明显差异，虚拟资产市场在快速增长的同时也遭遇越来越严重的“延迟”问题。合规与未合规的机构、地区及国家间的沟通障碍和预期差异，就是所谓的“日出问题”（Sunrise problem）。

例

举个例子。假设A国目前已实施旅行规则，而B国尚未采用。当在A国运营的VASP机构C在处理相关交易时，根据旅行规则，向在B国运营的VASP机构D提交有关客户交易信息的请求时，想象下会出现什么情况？

——机构D可能由于需要遵循不同的监管规则而没有回复机构C的请求，机构C则可能因此而丧失用户或出现违规行为。

那该如何解决日出问题，才能让虚拟资产更好地服务全球用户？

如果虚拟资产行业要成为一个真正合规的行业，必须确保所有相关方都能同步且无摩擦地理解和参与监管。这就意味着，解决日出问题最直接的办法是让更多VASP和国家、地区采用并实施旅行规则。

根据Notabene 年度加密货币旅行规则状况报告显示，加密行业采用旅行规则的意愿日益增强，大多数VASP的目标是到 2023 年实现完全合规。

目前，OKX、Coinbase、Coinone、BitFlyer等交易所已相继宣布支持旅行规则。其中，OKX于今年7月宣布与Notabene进行整合，将逐步实现旅行规则措施，以确保在全球合规标准下运营。

其次，市场需要更多适当的、可互操作的技术解决方案或解决方案组合，来满足FATF旅行规则及本地合规义务。欧科云链OKLink推出的Onchain AML合规解决方案能在满足旅行规则的前提下，满足VA和VASP的合规需求，并根据不同地区的监管要求进行定制服务，为虚拟资产交易安全提供保障。

其中，Onchain AML的交易监控产品KYT目前已支持需要满足Travel Rule规则的交易筛选，能帮助VASP更好地满足监管要求。

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