DEFI:Web3 初学者教程：终极指南_以太坊价格走势

公链是指全球上网用户都可以读取、发送交易且能获得有效确认的区块链，是去中心化的，用户都可以参与其中，只要认可该公链的共识机制，通过共识机制和激励机制来鼓励参与者竞争记账，共同维护链上的数据安全，促进公链的壮大。

以新兴公链Aptos为例，这条全新的Layer1公链，最大的特点在于采用了全新的开发语言Move，这一语言原本是为Diem项目开发而设计的编程语言，注重区块链的安全性、可扩展性和升级性。

另一条新兴公链Sui，是第一个无需许可的Layer1区块链，其愿景是从根本上设计，让创作者和开发者建立起可以满足10亿Web3用户的体验，采用Pos共识机制，Sui试图解决区块链“不可能三角问题”，其主要包括游戏、社交、商业在内的元宇宙应用、构建动态NFT，提高可组合性。

2、DeFi

DeFi就是要把金融体系建在区块链上，完全依靠智能合约运行，让用户的钱始终保管在自己的钱包中，效率更高，抗审查性强，而且不会莫名其妙对用户进行风控。

印度政府首席经济顾问警告Defi没有监管:金色财经报道，印度政府的首席经济顾问 (CEA) V. Anantha Nageswaran 在周四的 Assocham 活动中警告了加密货币的危险以及其缺乏监管所带来的风险。在谈到加密货币时，当地媒体援引他的话说：他们变得越分散，没有监督机构或中央监管机构也意味着加勒比海盗的世界或“赢家通吃”的世界，就能够真正从其他人那里拿走一切。他同意印度储备银行 (RBI) 副行长 T. Rabi Sankar 关于加密货币和去中心化金融 (defi) 的看法。印度储备银行官员警告说，目前似乎存在与加密货币和defi有关的监管套利案例，而不是真正的金融创新。（news.bitcoin）[2022/6/13 4:21:16]

DeFi是一个自身架构十分明晰的金融体系，大致分为五层，最底层是公链，交易信息在这一层结算保存。第四层是资产层，可以部署不同的代币协议，这一层可以发行NFT、稳定币或其他代币。第三层是协议层，可以为不同的DeFi应用和服务部署智能合约，比如借贷协议、交易所规则、衍生品交易和资产管理。第二、第一层是用户直接接触到的应用层和聚合层，可以通过各类应用与智能合约交互，比如去DEX交易、借贷等，聚合层则可以把不同应用集中到一起，方便使用，比如MetaMask钱包，用户可以登录Uniswap交易所或Curve交易所进行交易。

DeFiBox数据：DeFi 总锁仓量创新高，DEX交易规模持续扩大:据DeFi 门户DeFiBox.com实时数据显示，DeFi 市场锁仓量到296.20亿美元，再创新高，其中Maker锁仓量占比最高，为48.40亿美元。DEX交易量达27.6亿美元，交易规模持续扩大。[2021/1/29 14:22:14]

目前的DeFi服务大致分为交易、借贷、稳定币、资产管理、衍生品交易、托管、链上数据分析、跨链项目、保险和预言机。核心业务是去中心化交易和借贷。

3、NFT

NFT让Web3成为现实，NFT正在彻底改变去中心化互联网在核心领域的未来，包括房地产、内容创建、游戏、在线社区、音乐会和其他有趣的用例。NFT革新数字房地产和住房，一个核心方面是物业租赁，像Double这样的租赁协议开创了一个高流动性的虚拟房地产市场，使玩家能够拥有、出租和抵押他们的虚拟房地产，Web3的这一方面提供了一个可行的收入来源，可以在指定时间内以约定的费用出租抵押虚拟财产，而无需经纪人或代理人的服务。

另一方面，在游戏环境中使用NFT可以让用户自己控制游戏内资产，游戏玩家可以保留游戏内购买，将其出售其他玩家，并使用区块链技术将它们转移到其他兼容游戏，这项创新催生了多种游戏模式，像跳舞赚钱、移动赚钱等，提供了一种新的经济模式。

当前DeFi借贷总量为12.61亿美元:金色财经报道，据DeBank数据显示，当前DeFi借贷总量约为12.61亿美元。其中，Compound平台约10.10亿美元，占总体份额80.13%，Maker平台约1.94亿美元，占总体份额15.45%，Aave平台约3587万美元，占总体份额2.84%。

注：DeFi其实质是基于一套开放的账户体系，保证全球任何人都可以无门槛使用的一系列金融服务。这些金融服务主要由一些开源的智能合约来提供，整个服务的代码和账目都可以在区块链上进行公开审计。[2020/7/17]

在线社区和活动中的应用，将代币作为“会员通行证”，将其应用于数字社区，以NFT驱动的门票来访问世界各地的独家、仅限邀请的实体活动和音乐会，会员可以自由管理、转移、更新会员订阅，无需第三方干扰。

4、GameFi

自上一轮牛市诞生的Web3游戏中产生了一系列细分赛道，其中以结合了金融的GameFi相关项目发展落地最快，成为Web3游戏中最具代表性分支。GameFi是游戏和金融的结合应用，游戏只是它的外壳，本质还是DeFi，项目的发展需要足够的流动性，而GameFi很有可能打开这扇流量的之门。

金色相对论 | dForce创始人：DeFi挖矿最根本的问题是会导致资产负债表错配:7月16日消息，在今日举行的金色相对论中，针对“上线几天的Compound凭借 “COMP作为一种治理权益，目前是以一种类似馈赠的方式，奖励给使用Compound进行借贷的用户，作为补贴手段，COMP背后似乎并没有价值支撑，如何评价这种借贷即挖矿的方式？这种流动性挖矿的补贴手段，会像Fcoin一样出现崩盘吗？”的问题。

dForce创始人杨民道表示，所有的挖矿行为，首先的大前提是产品本身有用，这个是区别于空气和业务冷启动的根本区别。因为dForce之前有做过类似Compound的借贷产品，流动性挖矿还没搞之前，业务量接近Compound的三分之一，我们对Compound的协议逻辑比较了解。他们的产品在没有挖矿之前，锁仓额已经不小, 排在前三，所以搞挖矿，即使COMP的价格是0，对他们本身的产品也没影响。

Compound的挖矿和Fcoin的早期挖矿我两者都参与过，他们还有一个重要的区别， DeFi的挖矿行为都是在链上的，公开透明，抵押物、借款额、分发完全都是透明的，Fcoin的机制完全是一个黑盒子。

所以，不会像Fcoin那样崩盘。 但是，收益率会下降到一个市场平均的利率水平。

早期我挖COMP的年化能到200%，现在都基本是只有10%不到，个别的资产比如DAI的挖矿收益会更高。我觉得DeFi挖矿最根本的问题是，会扭曲资产负债表，如果长期化，会导致资产负债表错配。[2020/7/16]

实力雄厚的大开发商，有自己独立的游戏公链、游戏平台，以及游戏集成的DeFi和NFT产品，且具备高质量的UCG环境，为玩家和创作者提供良好的平台，通过公链上的游戏开发平台，以提供顺畅的开发接口、Token发行、NFT交易等服务，吸引中小游戏开发者入驻。虽然面临困难，但是GameFi绝对是最潜力的赛道之一。

DeFi平台Eidoo与Visa会员公司Contis合作推出加密借记卡:去中心化金融（DeFi）平台Eidoo已宣布与Visa欧洲主要会员、支付处理商Contis合作，推出一款支持Visa的加密借记卡。该公司的目标用户是英国和欧洲的借记卡用户，因此将增加对英镑和欧元的支持。（FinanceMagnates）[2020/5/26]

5、DAO

Web3提出的全新的组织解决方案，意为“去中心化自治组织”，或被称为基于共识机制聚合而成的社区。DAO是一种基于区块链技术的新的治理社区，是一种项目融资和分享利益的组织形式，目的之一是尽量减少在决策和执行过程中的人为操作，以程序为基础获取大多数人的信任，从而提升组织的运行效率。基础属性也是解决协作的问题，与Web3理念一脉相承的是，DAO的组织内涵包括开放自由、利益平等。

DAO的整体生态目前可分为DAO底层基础设施、应用类DAO，基础设施为DAO建设的辅助工具，未来破圈还需仰仗应用类DAO发展。我相信它会是一个开创性的应用，但目前还是处于初级阶段，DAO不仅仅是拉一个微信群，更不是资本白嫖劳动力的理由，应随着组织与治理工具的完善，人们的认知提高，DAO会朝一个更好的方向发展。

6、SocialFi

Web2时代下，社交用户的数据被各大社交运营商控制，如Meta、WeChat和Twitter等，并且运营商通过利用这些底层的社交数据不断获利，而我们用户收益甚少。SocialFi针对性解决了传统社交的一些问题。

SocialFi本质是指社交与金融在区块链上的有机结合，是一种创造性社交金融方式，发行人通过社交代币与参与者直接连接，并从中受益，我们也可以通过自身社交影响力的金融化、通证化获得收益。

SocialFi有去中心化、开放性和用户控制等特征，是社交、Web3和金融相结合，通过标记社会影响力为用户提供奖励和利益，用户在平台的创作不会被平台垄断剥削。目前也处于早期发展阶段，大部分生态参与者以社交代币为基础，进行概念发散及技术更新，单独按SocialFi概念分类的平台产品较少，且部分项目与NFT、GameFi等概念存在交叉，希望下个周期可以看到更好的产品出现。

7、基础设施

中间件

DID：去中心化身份SBT：灵魂绑定令牌Dune：链上数据可视化分析工具Footprint：全球化的互助式数据社区Graph：链上去中心化的索引和查询软件Nansen：面向加密交易者和投资者的链上分析平台

存储

IPFS：应用最广的分布式存储协议Ceramic：动态数据存储Subspace：存储+计算

预言机

Chainlink：预言机赛道龙头项目API3：Web3去中心化API

安全审计

certik漫雾链安Blocksec

8、技术栈

这块就涉及到代码以及项目设计等底层逻辑，如果是开发者或技术岗的，可以深入研究一下。

Solidity、字节码，熟练使用Hardhat对合约测试、优化、部署、交互和SDK封装Openzipplin，实现可升级合约DEX、Lend、Skating、Oracle、Bridge赛道的主流项目设计内联汇编，清楚合约执行的事务流掌握合约的Gas优化方法，对Gas进行优化设计EVM，掌握EVM中的合约执行原理其他智能合约语言和机制，如Rust、Move等

9、顶级投资机构

AndreessenHorowitzAlamedaResearchParadigmBinanceLabsSequoiaCapitalCoinbaseVenturesMulticoinCapitalIOSGVentures

10、其他常用工具

见公众号加密工具相关推荐文章，持续更新中。

三、如何投入Web3

在Web3公司中找一份工作，别看招聘岗位名字起的高大尚，和我们熟知的运营、产品、开发职位是一个意思，运营主要把重心放在社区和项目方的各类活动设计上，产品需要对项目的架构和经济模型深入研究，开发就撸代码看底层逻辑，可以先入行，工资低点不要紧，等模块流程熟悉起来，加薪或跳槽都可以，高薪工资是跳出来的。

参与优秀的项目，拿死工资不会带你财富自由，只能解决温饱，一般来说，项目方会将80%左右的权益给到项目支持者，如果你通过研究找到一个优秀项目并持续做出贡献，那么回报收益是无法想象的，只有参与优秀的项目，才有机会自由。

建立个人IP，当你入了行，参与了项目，结识到圈内的人，有了足够的阅历和人脉，那么个人的形象塑造就体现出了价值，你输出的思想、文章、视频，都会成为你价值的一部分，这些流量财富也会给你一个正向反馈，这样良性循环，对个人发展还是不错的。

四、怎么深耕赛道

既然有了目标，那就继续深耕下去，我们做不到十全十美，但是可以做到某个领域的资深人才，从上面生态圈找到自己感兴趣的，去深入研究。

看项目方运营效果，是不是cx研究这个赛道的项目，新的老的，熟悉它们的发展史与解决方案根据需求寻找合适的工具，要学会使用工具，使用数据分析工具对项目进行深入研究获得最新信息，消息面很重要，当你在社区中看到大多数人都在讨论，就去研究，但这需要辨别真假分析项目，查看项目方Twitter，加入Discord、Telegram或社区群，看活跃度和讨论内容以及社区情绪看市场交易情况，找准时机

诸君喜欢的话，还请点赞转发支持，我会持续更新，与君共同进步。

Billions项目组

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