加密货币:投资不迷茫！一文带你了解火力全开的收益农耕！_99DEFI

收益农耕已经席卷了加密货币行业，成为2020年DeFi的基础概念，并且可能远远超出此范围。这股热潮始于Compound，并于2020年6月首次启动这一投资机制。尽管收益农耕仍是一种利基策略，但它的普及程度正在加速增长。PlatinumSoftwareDevelopment公司的专家们对目前的收益农耕状况进行了深入分析，并准备分享他们的主要发现和见解。

什么是收益农耕?

在DeFi生态系统中，收益农耕或流动性挖矿是用户赚取被动收入的一种新方式，基本上是通过用他们现有的资产赚取更多的加密货币。一个人不仅可以赚钱，还可以赚钱以换取参与DeFi应用程序。

以下是收益农耕的工作原理。被称为流动性提供者的用户将其加密货币资产添加到某个DeFi平台的智能合约(流动性池)中。为此，他们将会获得一种代币形式的奖励。

目前，由于奖励通常也属于以太坊生态系统，因此通常在以太坊区块链及其ERC-20标准上执行收益农业。然而，随着对收益农耕需求的增长，这种情况在未来可能会发生变化。Platinum公司相信，在某个时刻，收益农耕战略将转向与区块链无关的方向发展，并会得到其他类型的区块链的支持。

随着Compound及其COMP治理代币分配系统的推出，作为一种投资策略的收益农耕开始流行起来，该系统为Compound借贷的贷款人和借款人提供了高额回报。在该计划于2020年6月实施之前，按其智能合约锁定的总价值计算，Compound是第二大DeFi应用程序。在上线一天之内，Compound超过了MakerDAO，COMP成为DeFi代币中市值的代币。

许多DeFi协议都以Compound为例子，在各自的生态系统中引入了收益农耕活动。其中包括Yearn.Finance、Curve.Finance，Synthetix，Balancer，Sushi。

与通常的年收益率为10%的DeFi存款策略不同，收益农民可以期望更高的回报，每年可达到100%的年化收益率。然而，在收益农耕的背后存在着很多的复杂性和巨大的风险。为了寻找超高收益，用户通常需要频繁地将他们的资金从一个DeFi协议转移到另一个协议。同时，这需要深入的分析技巧、持续的监控和对市场的反应，即使是最微小的变化都要做出快速的反应。

通过对加密货币和DeFi市场的多种来源分析之后，我们在这里描述了收益农耕的关键特征——产量和年化收益率、流动性提供者、农民的行为模式、突出的趋势以及需要注意的信号。

PlatinumSoftwareDevelopment公司的这些见解可以帮助您完善当前和未来的收益农耕的策略。

市场概述

根据CoinMarketCap数据，截至2020年10月3日，收益农耕的流动性池锁定价值超过49亿美元。整个DeFi市场锁定的总市值为109.4亿美元。

这意味着，在DeFi锁定的资产中，有近一半涉及收益农耕。

平台排名

五大主要的流动性池如下:

Uniswap：其锁定总价值为17亿美元，据流动性池和加密货币对的不同，年利率的范围从23.82%(ETH/WBTC)到33.85%(ETH/DAI)，但无常损失很高。

Curve：该基金锁定的资金总额也超过了10亿美元。Curve的年利率比Uniswap要低得多，从每年5.80%到15.99%。

Sushi：TVL接近3.1亿美元，而年化率的年增长从17.07%到令人难以置信的109.24%(针对YAMv2-ETH交易对)。就像Uniswap一样，无常损失也很高。

Yearn.Finance：它锁定的总价值几乎是Curve和Uniswap的三倍，大约为3亿美元。Yearn的用户可以获得的年收益率从0.05%(对于aLINK代币)到13.29%(对于真实的USDT稳定币)。

Harvest：这个资金池池的总价值锁定为1.7亿美元。其用户的年收益率为23.04%-106.82%。

在加密货币持有人中拓展收益农耕

根据Coingecko在2020年8月至9月进行的一项收益农耕调查，23%的受访者在过去60天(即7-8月)参与了收益农耕，这是四分之一。这是流动性挖矿从利基现象转变为一种在加密货币用户中稳定、广泛采用的投资策略。

从地域角度来看，大部分农民来自欧洲(31%)、亚洲(28%)和北美(18%)。这种分布是非常合乎逻辑，并且是预期的，因为这些特定地区是加密货币和DeFi运动的主要驱动力。

农民的动机和策略从长远来看，流动性挖矿协议提供了治理代币。治理代币是一种代币，使持有者有权影响有关其协议，产品开发和路线图的决策，从而影响治理参数的本质变化。然而，Coingecko的研究表明，大多数农民对治理或项目本身并不感兴趣，他们主要关心的是他们的资产和利润。

如图所示，绝大多数受访者认为自己的利益是参与收益农耕的主要动机；54%的用户打算参加；而32%的农场要出售。其次，只有11%的农民对治理机会感兴趣。

农民的风险意识

流动性挖矿提供了高利率，这使得这种投资策略对投资者和投机者都有利可图。与此同时，收益农耕也涉及巨大的风险，与2017年ICO暴涨所带来的风险非常相似。

以下是与流动性挖矿相关的最常见风险:

协议攻击。持有者借出的资产“存储”在协议中的一个智能合约，它是一个软件。黑客总是在寻找新的方法来利用代码中的漏洞，并窃取加密货币。

加密货币市场操纵。当用户将加密货币添加到任何协议中，然后再借回来时，基本上，他们就会扩大对这种代币的需求，并使其价格上涨。

过于复杂的策略。我们已经概述了，为了使收益最大化，农民经常将他们的资产从一个DeFi应用程序转移到另一个。任何错误都可能使用户损失到目前为止所获得的全部利润。

机构规定。安全代币、DeFi和加密货币是政府和金融机构之间无休止的争论主题。他们的立场和所采取的政策可以决定收益农耕的成败。

令人担忧的是，Coingecko的数据显示，尽管总体上采取了谨慎的方法，但很大一部分农民对流动性挖矿相关的风险了解的甚少，他们都把高回报放在首位。

特别是，有40%的受访者不知道如何检查智能合约中是否存在安全漏洞或欺诈信号，而近三分之一(33%)的受访者不知道无常损失意味着什么。

收益农耕还在继续

高回报是吸引投资者和投机者进入流动性挖矿市场的关键激励因素。与此同时，以太坊网络的高额GAS费和多重风险可能会让那些小的或没有经验的玩家望而却步。这个假设是真的吗?

出乎意料的是，似乎我们正在重复ICO炒作期间的相同情况。

尽管存在许多麻烦和潜在风险，大多数DeFi参与者(70%的Coingecko受访者)强烈打算继续挖矿，而25%的人仍持怀疑态度。

这意味着只有5%的参与者明确表示，他们将停止参与流动性挖矿。

DeFi的风险投资

收益农耕的风险投资有望成为DeFi领域的一线希望，它扩大了该行业，吸引了金融资本和新参与者进入该领域。来自硅谷的风险投资者已经表达了他们的兴趣。

比如，FrameworkVentures的联合创始人MichaelAnderson就投资了Chainlink(2017年作为天使投资者)和Synthetix(2019年投资380万美元，购买500万枚SNX代币)。

硅谷VCl基金ParaFiCapital通过向开源借贷协议Aave投资450万美元，专注于去中心化金融和区块链。截至今天，Aave是世界上领先的DeFi借贷协议之一。该平台最主要也是最具创新性的功能是“闪电贷”，用户可以在不需要任何担保的情况下，即时、轻松地借到钱。Aave还与Uniswap集成，成为第一个支持USDT的DeFi协议。

在2019-2020年期间接受资助的其他协议包括InjectiveProtocol筹集了280万美元，FinNexus筹集了一笔金额未公开的金额，Hedget筹集了050万美元，Alpha5筹集了150万美元，Serum筹集了100万美元，并且名单还包括VegaProtocol，Futureswap，MonteCarloDEX，StrikeProtocol，Auctus，HegicOption，Primitive，PodFinance等。

DeFi开发的现状

随着DeFi的普及(从2019年第二季度到2020年第三季度增长了1000%)，越来越多的金融服务公司希望拥抱区块链，并从传统的金融设置转向去中心化的生态系统。反过来，这就产生了对此类服务和平台提供商的高需求，即能够构建和交付复杂的企业级DeFi解决方案的IT公司。

DeFi开发的市场尚未成熟，原因很容易解释。区块链公司需要在以下方面拥有深厚的知识和多方面的专业知识：建立去中心化的交易所和dApp产品、代币化、非托管协议的部署、DeFi资产管理等等。

现在你可能认为不可能找到可以构建DeFi解决方案的合作伙伴。尽管如此，这样的供应商确实存在。AntierSolutions,DeFiSolutions,Technoloader，当然还有PlatinumSoftwareDevelopment公司。

总结

我们对加密货币领域的最新动向进行了简短而深入的研究，即收益农耕或流动性挖矿。

让我们概括一下关键的结论:

收益农耕是一种高回报的投资策略(最高可达100%年化收益率)，在COMP治理代币启动其分配系统后，这种策略经历了极端的炒作。在某种程度上，流动性挖矿的流行程度类似于2017年ICO的狂热。

收益农耕流动性池的锁定价值已接近50亿美元，因此农业和挖矿业可能还会进一步增长。

流动性挖矿的主要平台有Uniswap、Curve、Sushi、Yearn.Finance和Harvest。

收益农耕不再是小范围用户所知的现象。它正逐渐成为加密货币持有者广泛采用的投资策略。大部分农民来自欧洲、亚洲和北美。

尽管流动性挖矿通常涉及到治理代币，但用户对治理和投票不是很感兴趣。高收益仍然是他们从事收益农耕的主要原因。

收益农耕带来了巨大的风险，涉及到黑客攻击、监管和策略的整体复杂性。它要求农民有经验，反应迅速，对任何变化都很敏感。然而，很大一部分农民仍然不了解相关的风险。

收益农耕将继续存在。为了寻找巨大的利润潜力，大部分用户未来不打算放弃收益农耕。

流动性挖矿需求日益增长，吸引了风险投资者进入DeFi平台。Synthetix、Chainlink、Aave、InjectiveProtocol等都获得了风险投资。

尽管已经存在强大的竞争者，但DeFi软件开发公司的市场尚未形成。PlatinumSoftwareDevelopment公司就是其中之一。

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