ILV:银门有麻烦吗？为什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 惨败？_SILV

Silvergate是否让FTX和Alameda共享资金和银行账户？那不是违法的吗？此外，如果KYC和AML程序的目标之一是阻止，为什么SamBankman-Fried和公司的行为没有触发警报？据称他们在公开场合进行令人震惊的活动。当然，答案是富人和名人的规则不同。然而，在FTX崩盘之后，Silvergate可能不得不回答一些问题。

不过，让我们从头开始。值得称赞的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用户提出了这个问题。

Silvergate是什么？他们如何为FTX和Alameda提供服务？

报告：372万枚比特币或已永远丢失:区块链分析公司Chainalysis表示，372万枚比特币(价值350亿美元)已经丢失，而且很可能再也找不到。在一份新的报告中，Chainalysis称，有20%的比特币在五年或更长的时间里都没有移动，该公司将这个数字归类为“丢失的比特币”，这意味着所有者不再拥有访问其比特币所需的私钥。它认为大约1,110万比特币是长期投资，而比特币的总供应量约为1,860万比特币。同时，该公司表示，开采的比特币中大约不到19％（约350万个BTC）被用于交易。该报告称，每周约有34万人积极交易BTC。区块链分析公司还暗示，长期投资者持有的比特币可能是流动性的重要来源，尤其是在第三次BTC减半之后。但是它承认，在长期持有者考虑出售之前，比特币的价格必须上涨。（The Daily HODL）[2020/6/22]

Silvergate的绝大多数客户都从事加密货币业务，来自“交易所、机构投资者和稳定币发行人。”他们的主要产品是SEN网络，“它允许这些客户24/7全天候访问在他们的Silvergate账户和SEN网络上的其他参与者之间汇款。”

动态 | 5月14日微信搜索比特币指数为2,015,254，日环比增长54.04%:据微信指数显示，5月14日搜索比特币指数为2,015,254，日环比增长54.04%。5月14日搜索区块链指数为1,538,920，日环比增长4.91%。[2019/5/15]

更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上证实了这一点——“人们可以将钱汇到Alameda以在FTX上赚钱”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

因此，如果你想通过电汇为FTX钱包注资，他们会将你引导至他们的Silvergate账户。但是，FTX没有。阿拉米达做到了。有些文件似乎可以证明这一点，但它们不是必需的。在Vox最近发表的那篇奇怪的文字采访中，SamBankman-Fried描述了这种情况，“哦FTX没有银行账户，我猜人们可以电汇到Alameda’s在FTX上取钱。”Silvergate会因为允许这样做而遇到麻烦吗？

两家公司再度申请推出比特币ETF，每份价格高达20万美元:去年试图推出比特币交易所交易基金(ETF)失败的两家公司正在合作尝试第二次推出该ETF。纽约资产管理公司Van Eck Associates Corp.和纽约初创公司SolidX Management LLC周三向美国证券交易委员会(简称SEC)申请批准推出一只受到监管的比特币ETF。它们对新产品进行了结构性调整，以回应它们所认为的SEC的主要担忧。两家公司也设定了相对较高的价格，每份20万美元。这一标价表明该产品旨在面向机构投资者，而不是散户。SEC还未批准过这类基金。[2018/6/7]

这对$SI来说是个大问题，根据KYC规则，他们必须知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他们是独立的公司。然而，他们正在帮助客户通过Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整个情况就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席执行官JohnRay提供的结构图都表明Alameda是一家完全独立的公司。唯一的共同点是SBF拥有两者的大部分。”这是否意味着Silvergate破坏了KYC程序？它可能。

Silvergate及其风险与合规部门

在FTX申请破产两天后，Silvergate似乎承认有罪，更换了他们的首席风险官。在发生这些恶劣活动时，首席执行官的儿子和女婿负责风险与合规部门。哎呀根据EventLongShort的说法，这两位天才可能忽略了KYC和AML要求，因为“存款增长如此巨大且具有吸引力。”

这是一个大问题。这就像尝试向https://t.co/DZQYAIW8q0汇款，但Silvergate允许你将其汇款至BlueOrigin，因为JeffBezos拥有两者。现在你试着从亚马逊拿回你的钱，但他们没有，因为……他们从来没有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

这位化名调查员指出了另一个可能的原因，也许Silvergate不想直接与FTX做生意，因为“它在美国被禁止”，而“Alameda绕过了这一点”。这还不是全部，“新任首席执行官约翰雷在FTX和阿拉米达孤岛发现了约10亿美元的现金，表明FTX是这些实体的唯一银行。”哎呀

10亿美元只是某一天的缩影。FTX/Almeda转移$SI启用并延续FTX欺诈超过一个月，一年将是这个的许多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

不过，对于Silvergate来说似乎有一个解决办法。由于Alameda有一个面向公众的场外交易柜台，因此人们向他们汇款是合理的。Silvergate是否可以声称他们是在按照客户的指示行事，并且不知道这笔钱是用于FTX的？即使这听起来像是一个糟糕的借口，但如果没有文件证明并非如此，它也可以在法庭上发挥作用。

那么，KYC和AML程序是否无用？

他们可能是。Silvergate是一家完全受监管的银行。据推测，他们的所有客户都提供了KYC和AML要求，并且这些要求都经过了彻底检查。那没有完成任何事情。FTX惨败将作为世界上最大的局之一而被铭记，也可能是最大的活动之一。

如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？似乎它是完全无效和无用的，只是对隐私的大规模侵犯而没有任何好处。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特币正在储蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日

正如另一位匿名Twitter用户所说，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？看起来它完全无效和无用，只是对隐私的大规模侵犯，而且没有任何好处。”这还没有提到Chainalysis。监控公司可以直接访问FTX的所有数据，他们最终仍然在债权人名单上。这说明他们的服务怎么样？

有没有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，与防止无关？也许？

在加密市场，机会很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，这个时候你就需要一个优质圈子来保持洞察力，获取最新市场消息。如果只是你一个人，四顾茫然，想在这个市场里面坚持下来都是很难的。

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