FAT:FATF发布终版加密货币指南，包括对DeFi和NFT进行澄清_VAS

本文来自The?Block，原文作者：AislinnKeelyOdaily星球日报译者?|念银思唐

摘要：-金融行动特别工作组今天向公众发布了最终确定的加密货币指南。-最终确定的指南包含了对之前指南草案中相关标准的澄清，包括监管机构应如何看待NFT和DeFi与标准的关系。

金融行动特别工作组发布了修订版和最后定稿的加密货币指南，其中对哪些人符合其建议要求进行了澄清。

全球反监管机构FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南。该草案呼吁加密交易所和货币传送商——被称为虚拟资产服务提供商——达到适用于传统金融公司的标准。这一拟议办法的大部分重点放在“旅行规则”上，该规则要求VASPs收集和传送关于参与交易各方的发起人和受益人的信息。

超过200个司法管辖区同意实施FATF加密货币标准:金色财经报道，金融行动特别工作组 (FATF) 表示，来自 200 多个司法管辖区的代表已就加密资产“推动全球及时实施 FATF 标准的行动计划”达成一致。该标准制定机构表示，许多国家未能执行其先前对加密货币的要求，包括“旅行规则”。FATF 指出，代表们进一步商定了一项行动计划，以推动在全球范围内及时实施与加密资产相关的 FATF 标准，包括发起人和受益人信息的传输。

FATF 声称，许多国家缺乏对虚拟资产的监管，为犯罪分子和恐怖主义金融家创造了机会。[2023/2/27 12:32:21]

自那时以来，一些司法管辖区已经开始实施这些标准，FATF也在继续审查和修订其指导草案。该机构还对各司法管辖区的实施过程进行了审查，并吸纳了业界对其建议标准的反馈意见。

FATF计划对P2P加密货币交易平台进行监管:在今日的V20峰会上，美国财政部金融犯罪办公室主任、FATF虚拟资产联络小组联合主席Sandra Garcia表示，针对P2P的监管要求可能会在明年出台。FATF将在2019年发布指导方针之后，于2021年6月发布一份为期12个月的进展审查报告和指导方针更新。FATF已经向P2P加密货币交易所运营商发出警告，并表示现在正在密切关注涉及虚拟资产服务提供商(VASP)的P2P交易。（CryptoNews）[2020/11/16 20:58:11]

批评人士对这种方法带来的技术挑战表示担忧，因为当FATF首次宣布其预期标准时，还没有办法安全地传输这些信息。从那时起便开始出现相应的解决方案，但FATF继续提高其审查标准，明确了其所谓的非托管钱包的危险，并提议对去中心化金融领域内不太容易分类的实体应用旅行规则标准。

历史上的今天丨韩国FIU：交易所需遵守FATF加密货币监管指南:2019年6月23日，上海市局闵行分局抓捕一个以虚拟货币、期货投资进行网络的团伙。该团伙通过建立炒币交流群，其每个群中只有一个受害者，其他群成员均为该团伙的成员，该团伙通过扮演不同的角色来诱导受害人在其自建的交易平台进行交易，该团伙通过后台操作币价暴涨暴跌，将受害人的资金进行爆仓，实现资金。

2019年6月23日，据韩国金融委员会金融信息分析院（FIU）分析，虚拟货币交易所需遵守FATF加密货币监管指南；若未能遵守，则会取消营业许可；并且此法案正系留在国会，预计明年下半年开始实施。[2020/6/23]

这引发了业界的一系列反馈，因为许多人认为，尚不清楚FATF将如何将VASP标准应用于DeFi。因此，该机构将指南的最后定稿日期推迟至10月，并花时间对指导草案进行进一步澄清。

声音 | 美国CFPB前高级官员全丹：FATF新规是美国意志和利益的体现:针对FATF今日凌晨公布的关于数字货币资产的新指南，美国消费者金融保护署（CFPB）前高级官员全丹。他表示，这个指导文件虽然没有正式的法律约束力，但是其影响力是毋庸置疑的；尤其现在美国是FATF的President（总裁），这本身表明了美国财政部反的态度和政策，是美国意志和利益的体现。被问及此举是否可以被解读为维持美元霸权的手段，全丹表示这个值得探讨，但不宜直接下定义，他更倾向于认为这是大多数政府的意志和利益的体现，毕竟没有一个政府愿意看见数字货币代替法币。但是就FATF新规而言，更多的考虑还是反。“你可以列举很多金融科技金融创新有利于经济发展和消费者的例子，但是一旦反恐和反的问题出现，几乎没有一个政府监管部门会愿意牺牲反恐和反来帮助金融创新，”他补充道[2019/6/22]

现在，这个指导方针已经定稿，相关说明也已经公布。

广泛但也考虑个例

虽然这些澄清确实明确了FATF寻求的是什么，但值得注意的是，该机构在每个案例中都重申，它仍打算对定义进行广泛解释，并根据司法管辖区打击非法融资活动的需要加以利用。

FATF承认，理解一项技术的功能应该高于它是否完全符合其定义的字面意思。对服务的分析应该基于它们提供的内容，而不是它们如何符合FATF提供的术语。

“各国不应根据实体用来描述自身或其活动所使用技术的名称或术语来应用它们的定义……FATF标准的义务来自于相关方提供的基础金融服务，而不考虑实体的运营模式、技术工具、账本设计或任何其他运营特征。”指南中提到。

NFT是VA吗？

首先，FATF澄清了虚拟资产的构成。对FATF来说，虚拟资产不仅仅是价值的数字表示，它们还必须具有可交易或可交换的成分。这种价值必须能够被转移，而不仅仅是一种记录方式。

FATF澄清说，NFT似乎不构成VA，但如果它们以属于FATF标准的方式使用，就应该按照这种方式进行监管，即使它们的一般用途不符合VA的定义。FATF建议采用一种“功能性方法”来监管这些似乎跨越了定义界限的新类型资产，并根据具体情况进行监管。

“对于一些表面上不构成VA的NFT，如果它们在实践中用于支付或投资目的，则可能属于VA的定义。”该指南称，“其他NFT是FATF标准已经涵盖的其他金融资产的数字表示。因此，这类资产被排除在FATF对VA的定义之外，但将作为这类金融资产被纳入FATF标准。”

DeFi的问题

FATF的VASP定义涵盖了“任何自然人或法人”，他们代表另一个法人或自然人进行VA到法币或其他VA的交换、VA的转移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“参与和提供与发行方的要约和/或销售VA相关的金融服务”。

对于中心化实体来说，这是非常明确的。如果一个实体正在促进转移、交换或托管服务，那么它很可能要遵守VASP标准。

但不太清楚的是，它将如何应用于去中心化应用等基于区块链的服务。

澄清文件解释道，DApps不是VASPs，因为这些标准并不适用于底层软件。然而，即使部分协议是去中心化或自动化的，创建者、所有者、运营商或任何“在DeFi安排中保持控制或足够影响力”的相关方都可能是这样的。

简而言之，FATF要求各国确定协议的所有者/运营商，并要求它们遵守VASP标准：

“例如，对资产或服务协议的各个方面可能有控制或足够的影响力，他们和用户之间可能存在持续的业务关系，即使这是通过智能合约或在某些情况下以投票协议实现的。各国可能还需要考虑其他因素，例如任何一方是否从服务中获利，或是否有能力设定或改变参数，以确定DeFi安排的所有者/经营者。”

不过，FATF给各国留下了很大的空间，让它们自行决定如何应对DeFi。鉴于该领域的发展速度，FATF指南承认，司法管辖区将不得不不断重新评估新项目，以及它们与指南的关系。然而，指南警告称，许多项目在仍有一些自然人或法人可能被追究责任时，会使用“decentralized”这个词。

“当DeFi安排实际上包括一个有控制权或足够影响力的人，但却自称去中心化的现象似乎很常见，而且司法管辖区应适用VASP的定义，而不应考虑其自我描述。”该指南表示。

本文翻译自https://www.theblockcrypto.com/post/122372/fatf-final-crypto-guidance-defi-nft?utm_source=cryptopanic&utm_medium=rss。如若转载请注明出处。

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