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coinbase:美SEC主席Gary Gensler,相继对 Uniswap、Coinbase 挥起监管大棒_CRYPT

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GaryGensler,这是一个让加密世界为之震动的名字。自今年4月就任SEC主席以来,他对Crypto施以的管制措施,让Crypto行情波动频频。

9月初,有消息称SEC对UniswapLabs展开调查。此后,SEC又以诉讼相威胁,要求Coinbase取消其借贷产品的推出。10月5日,稳定币USDC发行方Circle表示,已于2021年7月收到美国SEC执法部门的调查传票。SEC要求Circle提供有关「某些资产、客户计划和运营的文件和信息」。Uniswap、Coinbase、Circle这些我们耳熟能详的名字,都不同程度受到了Gary的影响。

今年4月,Gensler履新SEC时,曾令不少加密投资者感到了些许的欣慰。与众多对加密世界一知半解的官僚相比,Gensler被称为是「监管系统中最懂Crypto的人」,这位在MIT担任全球经济与管理实践教授的监管人士,曾在MIT开设「BlockchainandMoney」课程,这一课程在Youtube上已有超过410万次播放。

但随后接踵而来的监管大棒,让投资者放弃了这一不切实际的想法。《经济学人》发文称,美SEC主席GaryGensler希望开展一场「驯服金融」行动,加强对加密行业的监管,但需要大量资金才能实现这一目标。

美SEC向币安附属公司BAM以及赵长鹏发出临时限制令:6月7日消息,美国证券交易委员会(SEC)对币安及其附属公司 BAM Managemen、BAM Trading 以及币安首席执行官赵长鹏发出临时限制令

文件中美 SEC 还提到禁止币安销毁、更改或隐藏相关记录;称 BAM Trading 在 Binance.US 上的质押计划是一项投资合同,因此属于证券的定义;币安及赵长鹏指导 BAM Trading 在美国的业务运营。文件表示,自法院发布限制令之日 10 天内,每位被告应将投资者在 Binance.US 平台上存放、持有、交易和 / 或应计的所有法定货币和加密资产返还美国,包括 BAM 的质押服务计划。

此前报道,SEC已请求法院批准冻结与Binance.US相关的资产。[2023/6/7 21:20:44]

Gensler的监管政策,或许比此前任何一任SEC主席都要更为严格。「历史告诉你,在外面不会持续很久。归根结底,金融与信任有关」,他曾经这样评价加密金融。在他眼中,对整个加密世界施以监管似乎势在必得:「在全球价值约2万亿美元的水平和性质上,如果从现在起5年或10年后还有任何相关性,那就是在一个公共政策框架内」。

失意的加密新贵

作为第一个美股上市的Crypto交易平台,Coinbase的行业地位举足轻重,财报显示,Coinbase第二季度盈利16亿美元。回看Coinbase受到的监管,我们不难发现,加密新贵与传统金融的纠纷,已经愈演愈烈了。

美SEC寻求封存针对Ripple一案中提交的专家细节:7月23日消息,美国SEC周五提交了一项动议,要求封存从2022年7月12日起在针对Ripple一案中诉讼方提交的部分文件。根据该文件,SEC强调,他们与被告会面并进行了磋商。然而,SEC预计Ripple和其他被告将反对SEC提议的大部分修改。它补充说,除了少数例外,SEC提议的修订旨在保护专家证人的身份。SEC提醒法院,其中一位专家的名字被律师公布后受到了广泛的威胁和骚扰。然而,该文件也强调,鉴于“道伯特动议”,被告正在请求允许修改第三方的细节。SEC不反对被告提出的对第三方姓名进行修改的申请。同时,它进一步补充说,如果法院决定封存所有这些细节,那么SEC将相应地进行修改。(Coin Gape)[2022/7/23 2:33:27]

8月中旬,Coinbase在博客中表示,平台即将在美国17州提供以BTC为抵押的现金贷款。Coinbase发言人称新的「借款」功能将在秋季启用。此外,Coinbase还在计划探索更多的Crypto,并将支持更多的州。「我们正在美国更多的州积极寻求许可。」

在加密交易领域,借贷是一个非常常见的产品,在合规交易平台,投资者可以在像Gemini这样的平台上找到类似的功能,它允许用户将他们的Crypto借回交易所,以获得远远高于传统储蓄账户的利率。Coinbase计划推出Lend产品,其功能是让用户持有稳定的USDC头寸,并获得4%的APY(作为起始利率)。

美SEC过去七年加密执法罚款金额达17.7亿美元:金色财经报道,一份新的报告显示,在过去的7年中,美国证券交易委员会(SEC)已经发起了75次与加密有关的执法行动。SEC的加密执法行动已导致17.7亿美元的罚款。[2021/5/13 21:55:41]

但事情的进展并不顺利。9月初,SEC警告称该产品为证券,Coinbase应叫停这一产品,并指出如执意推出,将面临SEC起诉。尽管Gensler曾教授blockchain课程,但他本人表示从未购买过BTC或任何其他Crypto。他几乎所有的净资产都在股票市场上,这使得股票市场价值增加符合他的切身利益。外界有一种声音认为,SEC叫停Coinbase的计划很可能是该公司的产品威胁到了银行的利益。

针对这一监管举措,Coinbase起初并未屈服。其CEOBrianArmstrong连发21条推特回应,向公众抱怨SEC拒绝与Coinbase就此事进行沟通:「我们致力于遵守法律,有时法律是不清楚的。如果SEC想要发布指导意见,我们也很乐意遵循。但在这种情况下,他们拒绝向业界提供书面意见,并关上大门,对外实行恐吓政策。不管他们的理论是什么,这感觉就像是在和其他监管部门抢地盘、争权力」。

值得注意的是,到目前为止,SEC也仍未公布Coinbase的借贷服务被认定为证券的细则文件。Coinbase的首席法务官PaulGrewal在博客中表示,SEC认定借贷为一种证券令他感到难以理解,「并未指出是如何下出这一结论的」。

美SEC与Ripple商定有关“详述撤销被告动议”的时间表:律师James K.Filan在推特上表示,美国证券交易委员会(SEC)与Ripple已商定了相关时间表,以详细介绍有关撤销被告个人动议的事项。此外,法庭已将命令下达给Ripple及被告人,使他们有机会提出10页或更少的合并信函动议。[2021/3/13 18:42:24]

「抢地盘」的说法空穴来风,今年8月时Gensle曾公开表示,华尔街最高监管机构需要国会授予其额外权力,以监管庞大且不断发展的Crypto市场。他在阿斯彭安全论坛(AspenSecurityForum)上谈到加密问题时称,SEC「已经采取并将继续采取行动,让当局走得越远越好。与Crypto有关的某些规则已得到妥善解决」。同时他也指出,「我们需要更多的国会权力机构,以防止交易、产品和平台落入监管漏洞之中。我们还需要更多资源,以保护这个不断增长、动荡不安的行业的投资者」。

Coinbase与SEC的博弈在加密世界人尽皆知,许多监管官员都对SEC的态度感到震惊。「在很长一段时间里,SEC的态度都没有如此强硬过了」,杜克大学法学院教授JamesCox表示。

9月20日,据彭博社报道,Coinbase已经终止了推出借贷功能的计划。

监管老手Gensler

美SEC主席候选人:加密货币是“变革的催化剂”:金色财经报道,美国证券交易委员会(SEC)主席候选人Gary Gensler在美国参议院举行的确认听证会上表示,加密货币是“变革的催化剂”。比特币和其他加密货币为支付和金融普惠带来了新思路,但也引发了我们仍然需要关注的投资者保护问题。Gensler继续说道,如果其在SEC的职位得到确认,将与其他专员一道,推动新的创新,同时也从根本上确保对投资者的保护。[2021/3/3 18:08:34]

Gensler曾在高盛工作了18年,对金融市场的了解远超大多数监管人员。在进入监管系统后,供职履历包括财政部、CFTC、SEC。并在安然公司(Enron)倒闭后参与起草了萨班斯-奥克斯利法案(Sarbanes-Oxley)。该法收紧了会计标准,对上市公司施以更为严格的监管,以此来减少诸如安然此类重大风险的发生。

奥巴马政府时期,Gensler进入CFTC工作,他看到了巨大的场外交易市场的风险,迫使其进入更严格的监管框架。Gensler认为,「只有通过强有力的、明智的监管,再加上积极的执行机制,我们才能充分保护美国人民,保持我们的经济强劲」,在他的带领下,SEC进行了2008年金融危机后的一系列监管措施。

加密新贵与传统金融的博弈正在展开,Coinbase并不是加密行业第一个受到打压的产品。9月初,华尔街日报刊文指出,SEC正在调查Uniswap,SEC官员正试图了解Uniswap是如何营销的,他们称DeFi平台不能免受法律的审查。此外他们还想了解加密借贷的相关信息。

「Codeislaw」尽管这句话在加密社区广为流传。但正如克雷格·赖特博士反复强调的那样,「代码不是法律,政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律」,在所有代码项目的背后,都有人在编写代码。金融监管部门显然没有站在加密社区的立场上,目前的状况似乎表明,针对DeFi的监管正在大张旗鼓的展开。而在2020年的DeFiSummer之前,这一领域并未被监管所注意。

针对DeFi的监管已是箭在弦上不得不发。而这对加密社区带来的影响我们仍未可知。曾有投资银行家这样表示,「影响几代人的技术已经出现,这可能在一段时间内会与公共政策分道扬镳」,而这种与监管疏离的态度则引发他的担心,「我想指出,历史上在公共政策框架之外的金融创新都不会长期繁荣」。

Gensler并不反对Crypto投资,「尽管我对这项技术持中立态度,甚至对它很感兴趣--我花了三年时间(在大学)教授相关课程,并逐渐融入其中--但我对于保护投资者的立场并不中立」,但他也警告加密市场投资者,「在许多情况下,投资者无法获得严格、平衡、完整的信息」。

「如果有人想投机,那是他们的选择,但作为一个国家,我们有责任保护这些投资者免受欺诈」,但他警告称,投资者保护力度不够。「坦率地说,这个时候更像是西部荒野」,他解释到。

监管舵手,能否掌舵加密行业?

Gensler在宾夕法尼亚大学就学期间,曾加入帆船队并担任舵手。为了能胜任这一角色,他曾成功减肥并控制体重,以此来让船只取得更好的的重量配比。如今Crypto的浪潮袭来,作为SEC主席的他,仿佛又再一次回到了那个舵手的身份。

比起已运行十余年的BTC,stablecoin这一金融创新无疑更加令监管层捉摸不透。在短短的几年时间里,stablecoin已经变成了一个超过1200亿美元的庞大市场,而且其中大部分的增长都是在近一年里完成的。

而针对稳定币的监管政策,同样也是最为复杂且难以捉摸的。在今年6月,美联储监管副主席RandalK.Quarles在一篇演讲中高度评价了美元稳定币,认可稳定币的创新。「我认为我们必须充分考虑稳定币的潜在好处,包括美元稳定币可能为美元在全球经济中带来支持的作用」,而SEC对稳定币的态度则有所不同,它对这一创新并未给予正面肯定,并要求对稳定币施以强力监管。

Gensler认为,当前的稳定币市场就像曾经的野猫银行时代,由于货币种类繁多,他看不到Crypto的长期可持续性。在9月的一场听证会上,Gensler向国会议员保证,华尔街最高监管机构正在加班加点地制定一套规则,以监管动荡的Crypto市场,同时平衡美国创新者的利益。

在1836年至1865年期间,野猫银行与州立银行并存,银行会发行可兑换流通金、银币的私人美元,而这些存款的储备由政府债券或房地产票据支撑。在这个时期,大量野猫银行破产,为储户留下了一文不值的「美元」。

野猫银行时代的私人美元

但这并不代表政界对Crypto的一致观点,其内部也有不一样的声音。美国参议员PatToomey就曾抨击SEC的监管政策。PatToomey在给GaryGensler的致信中表示,新领域的投资者需要明确的规则和指导,而不是严厉的执法和罚款。「我对SEC缺乏监管清晰度的担忧得到了包括SEC专员在内的其他人的认同。在最近的一项执法行动中,SEC专员HesterPeirce和EladRoisman表示,他们对SEC未能解释哪些数字资产是证券感到失望」,他向Gensler施压,要求说明稳定币是否符合证券的定义。

金融已经被创新爆发所颠覆,Gensler必须弄清楚如何以及在多大程度上对其进行监管。虽然市场现在可能还不够大,不能算作系统性风险,但监管机构仍需拿出应对风险的计划。「我认为我不会那样做」,Gensler认为,如果投资者想要了解相关风险,SEC有责任发布一些信息,供其关注和评论,进行经济分析,并真正了解投资者在说什么。

Gensler上任以来,加密世界与传统金融的纷争愈发的公开化了。或许在短期内,监管会在一定程度上对市场情绪产生负面影响,但长远来看,建立完善的监管框架或能让Crypto世界愈发走向成熟健康。

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